从国内人民币换加币汇到加拿大来，账户会被冻结吗？如果会，一般会冻结多久？

[tthu]

如题，要从国内汇一些钱过来，需要好几次。不知道会不会被认为是蚂蚁搬家。账户会被冻结吗？钱能不能拿回来？

 

[yifan]

一个月向同一账户汇三次左右，用网银一般没人管你，何况可以家人在加多开几个账户，三口之家基本够用了。

 

[yola71108]

我妹妹在国内的网银上用她的银行帐号给我汇钱可以吗？

 

[方志勇]

我妹妹在国内的网银上用她的银行帐号给我汇钱可以吗？

当然可以

 

[cryi7667]

根本没有冻结这一说法，汇率还是比较稳定，比加币跌的少多了。

 

[yola71108]

当然可以

汇到我加拿大的账户，需要出示四维吗？还是就账号？谢谢。

 

[coolfish76]

一个月向同一账户汇三次左右，用网银一般没人管你，何况可以家人在加多开几个账户，三口之家基本够用了。

同一人向境外同一账号转3次，没问题吗？那汇出人汇出的总金额限制在5w刀以下吧？收款账户对汇入次数和金额有没有限制？

 

[yifan]

据国内中行的朋友介绍，一般情况下，应该是三个不同的人向海外同一账号转外汇;汇出人总金额好像没有限制，但正常情况下，每个人每年换汇额度是最多五万美元，一次汇出不超五万美金符合常规，据说也有一次汇出超过五万的;对于收款账户，加拿大银行肯定对次数和额度没有什么限制，主要是国内监管你向国外同一账户的汇款次数和额度。但从去年七月一日开始，加拿大加强了对大额汇款的监控，对可疑情况会进行抽查与核查，据说有一个人，他与儿子连续两年被加拿大税务局抽查过，从国内搞了不少证明才过关。总之，大额汇款较之以前不管是中国还是加拿大都加强了管理，难度和风险均有所增加。目前来看，正常的需求与额度还应该问题不大。随着贸易战的升级和国内局势的与时俱进，不排除越来越难或者政策变化的可能。此外，家里有孩子正在读大学的，以学费换汇和汇款比较合理，也是实际需求，符合现行政策。

 

[Bryson]

如题，要从国内汇一些钱过来，需要好几次。不知道会不会被认为是蚂蚁搬家。账户会被冻结吗？钱能不能拿回来？

这种事还是看金额和频率.
几次应该没问题.具体政策最好找国内银行的人打听一下国内银行的政策.因为实际上国内银行职员也只不过是照上头规定办事.而且内部规矩经常变.
我上个月汇一笔是国内同名字汇到加同名字帐户也是请教国内银行里的人用什么汇款理由比较贴切.
国内的事,汇款几次最多以后不再给换汇上个黑名单而已.又不是多大的巨款.怕有问题,就避免多对一帐户汇款.或者时间稍微间隔一个月以上,不要不到一个星期就有国内几个帐户汇出到加同一个帐户.

加这边只是收到汇款超过万元以上,记录自动到税局那边.税务局不需要特别和银行打招呼就知道.但是并不代表它一定有什么动作.它也不可能每个transaction都去研究,每天这么多经济来往.他们也是挑可疑的和金额大的抽查一下看有没有问题而已.

所以同样也是不要太频繁和数额太大,应该不会有立刻过问.即使冻结,你只要证明你的合法来源没有欠税,没理由钱拿不回来.当然过程会很麻烦.所以为了少若麻烦.还是不要太突出.我前几年明明能汇五万,也只是选择了不到四万.这样数额排名就靠后了.当然这些都是有单据,万一以后审查我都拿得出证明合法的来源和完税证据.

 

[Bryson]

指哪四维?
一般都需要银行SWIFT code,
收款行代码,分行号,帐号.分行地址.
收款人姓名,住址,电话号码
不清楚这些信息就问一下自己银行的人员

 

[reed]

这种事还是看金额和频率.
几次应该没问题.具体政策最好找国内银行的人打听一下国内银行的政策.因为实际上国内银行职员也只不过是照上头规定办事.而且内部规矩经常变.
我上个月汇一笔是国内同名字汇到加同名字帐户也是请教国内银行里的人用什么汇款理由比较贴切.
国内的事,汇款几次最多以后不再给换汇上个黑名单而已.又不是多大的巨款.怕有问题,就避免多对一帐户汇款.或者时间稍微间隔一个月以上,不要不到一个星期就有国内几个帐户汇出到加同一个帐户.

加这边只是收到汇款超过万元以上,记录自动到税局那边.税务局不需要特别和银行打招呼就知道.但是并不代表它一定有什么动作.它也不可能每个transaction都去研究,每天这么多经济来往.他们也是挑可疑的和金额大的抽查一下看有没有问题而已.

所以同样也是不要太频繁和数额太大,应该不会有立刻过问.即使冻结,你只要证明你的合法来源没有欠税,没理由钱拿不回来.当然过程会很麻烦.所以为了少若麻烦.还是不要太突出.我前几年明明能汇五万,也只是选择了不到四万.这样数额排名就靠后了.当然这些都是有单据,万一以后审查我都拿得出证明合法的来源和完税证据.

请问现在用什么汇款理由比较合适？尤其是国内同名字汇到加国同名字帐户

 

[yifan]

请问现在用什么汇款理由比较合适？尤其是国内同名字汇到加国同名字帐户

大学学费和生活费。

 

[Bryson]

请问现在用什么汇款理由比较合适？尤其是国内同名字汇到加国同名字帐户

银行内部告诉我"赡养费"

 

[CanadaQ]

生活费和学费一般不check，选择医疗之类的国内换汇有时候比较麻烦

 

[cryi7667]

你只要去银行提供移民出国证据，有多少换多少，为什么大家都不去操作。

 

[reed]

银行内部告诉我"赡养费"

填"赡养费"要不要查什么？或者旅游费是否方便？

 

[Bryson]

填"赡养费"要不要查什么？或者旅游费是否方便？

你自己想吧,银行怕同名有麻烦,告诉我这个理由.反正也顺利过了.没追要任何进一步的证明文件.我只是告诉你我上月的case

 

[Bryson]

你只要去银行提供移民出国证据，有多少换多少，为什么大家都不去操作。

你去银行试试看回来再说,一知半解别误导人.
国家政策是出国定居理论去外汇管理局申办证明,那样才可以携带或者汇出不受额度限制.
关键是我既没直接认识的人也没间接听说过有谁去外管局能成功办过.
为什么?因为实际上手续繁琐,而且卡得死死.

 

[方志勇]

汇到我加拿大的账户，需要出示四维吗？还是就账号？谢谢。

这有个国内往加拿大汇款指南，你可以参考下：
http://www.torontomeet.com/threads/landing/item/730-transfer-money-from-china-to-canada.html

 

[coolfish76]

你只要去银行提供移民出国证据，有多少换多少，为什么大家都不去操作。

不想这么快暴露