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国际汇款之后收到工行加拿大分行的调查电话

2008-11-03
655
52
5 天前
#21
前面一段时间,国内的 亲戚从工行国内分行分几次汇款到我在工行加拿大温哥华richmond分行的户头,汇款也显示成功了,都在5万美元额度内,
结果,前两个星期,收到工行温哥华分行的几个电话,第一次没接到,后面一次接到了,她说是工行多伦多那边需要相关信息,问我国内汇款人和我什么关系?为什么汇款?我说过来旅游探亲用的。
我就觉得很奇怪,刚开始还以为是诈骗电话,因为工行加拿大分行的网页上都说了,一般不会打电话给客户,需要办理业务会直接要求到柜台办理,但是打电话的那个人能够说出国内汇款人的名字和具体金额,说明他们能看到后台数据,不是骗子,应该是工行加拿大分行的人。

结果今天又接到电话,打电话的人还给我发了邮件,电话里面又问汇款人什么职业,出生日期,住址?我当时就很反感,我就问她凭什么问这些信息,是凭哪一条法律条文?如果他们要想知道,直接问工行国内分行就行了,那边有所有开户人的信息。

大家有没有遇到类似的问题?还是就我一个人碰到了?
 

唐人Jason

能把鸡蛋立起来
2006-05-27
3,939
2,342
5 天前
#22
前面一段时间,国内的 亲戚从工行国内分行分几次汇款到我在工行加拿大温哥华richmond分行的户头,汇款也显示成功了,都在5万美元额度内,
结果,前两个星期,收到工行温哥华分行的几个电话,第一次没接到,后面一次接到了,她说是工行多伦多那边需要相关信息,问我国内汇款人和我什么关系?为什么汇款?我说过来旅游探亲用的。
我就觉得很奇怪,刚开始还以为是诈骗电话,因为工行加拿大分行的网页上都说了,一般不会打电话给客户,需要办理业务会直接要求到柜台办理,但是打电话的那个人能够说出国内汇款人的名字和具体金额,说明他们能看到后台数据,不是骗子,应该是工行加拿大分行的人。

结果今天又接到电话,打电话的人还给我发了邮件,电话里面又问汇款人什么职业,出生日期,住址?我当时就很反感,我就问她凭什么问这些信息,是凭哪一条法律条文?如果他们要想知道,直接问工行国内分行就行了,那边有所有开户人的信息。

大家有没有遇到类似的问题?还是就我一个人碰到了?
银行询问这些信息并非出于权力(或权利),而是出于法律施与它的责任。根据反洗钱与反恐怖融资相关法律,银行以及所有面向客户的银行员工,都担负着反洗钱“守门人”的责任。一个“守门人”,如果没有尽职尽责地守门,而导致黑钱流进加拿大金融系统的话,那么这个“人”(自然人或法人)就有可能被视作与洗钱者同罪。

现在试想,如果你在这个位置上工作,当你看到有多个不知道是谁的外国人把多笔不明来源不明目的的钱从外国的多个不同帐户汇入你的一个客户的帐户,虽然作为中国人,我们会猜这很可能是在利用亲戚朋友的换汇额度从中国往这里汇自己的钱,但是同时你也知道,洗黑钱的表现与此也很类似,为了掩人耳目,洗黑钱的也是先把大笔的钱拆散,由多个渠道汇集到一个地方,再通过某种交易“洗白”(例如买房子再卖出,或买股票再卖出,然后就可以说这笔钱的来源是卖房子或卖股票的所得了),这种情况下,是不是你要问一下客户那些汇钱的人的具体身份,跟客户是什么关系,钱从哪来的,为什么汇钱等等?如果你不问的话,要是真的涉及黑钱,你是不是至少有渎职的罪过?
 
2016-05-24
648
941
5 天前
#24
我前年在汇丰银行自己账户国内向这边账户转账了三四次就打电话来问了一堆的问题。她们问的问题更细。不仅仅问钱的来源,还问在什么单位工作,收入多少之类的,像审问犯人似的。说实在的,真的挺不舒服的!后来换TD,压根就没人问什么问题。
 
2006-06-22
8,610
9,612
5 天前
#25
我前年在汇丰银行自己账户国内向这边账户转账了三四次就打电话来问了一堆的问题。她们问的问题更细。不仅仅问钱的来源,还问在什么单位工作,收入多少之类的,像审问犯人似的。说实在的,真的挺不舒服的!后来换TD,压根就没人问什么问题。
汇丰是被美国罚怕了,所以成了惊弓之鸟,他们每年因为circumvention 上报给FINTTAC的不计其数
 

hyaya

园友
2006-11-15
407
90
5 天前
#27
在加拿大工行开户本身就是最大的问题
 

abcba

活跃园友
2011-10-24
3,429
2,356
5 天前
#29
不要在这些总部不在加拿大的银行开户, 用加拿大的那五大银行, 没人会打电话问你的. FINTRAC 的red flag 是另一回事, 一般都是系统直接flag 的, 也不是说有了flag 就有问题.
 

迷失的兔子

活跃园友
2012-03-12
1,616
2,615
5 天前
#30
觉得这是件好事。不能让滥发的人民币祸害全世界。让那些在国内贪污受贿的钱出不来。
另外,多年前都是从国外汇钱回中国,现在都是从中国汇钱出境。。。也说明问题,就是中国在进步。
 

reed

园友
2006-07-02
686
319
4 天前
#34
中国和加拿大今年开始金融信息互通了,所以银行是可以向你核实的,工行打电话给你主要还是国内外汇管制得紧了,你如实回答即可,无需发怒。配合最好。
话说这个金融信息互通,是怎样认定两边是同一个人的?中国那边是中文姓名,加拿大这边是汉语拼音,怎么对得上?
 

octor

活跃园友
2005-07-25
13,010
3,476
3 天前
#35
不要在这些总部不在加拿大的银行开户, 用加拿大的那五大银行, 没人会打电话问你的. FINTRAC 的red flag 是另一回事, 一般都是系统直接flag 的, 也不是说有了flag 就有问题.
这个对,关键楼主是工行问题