[FONT=宋体]如下是超级签证探亲保险的价格:如果保额为10万,承保稳定的慢性病,无垫底费,以TIC的JF Optimum 计划为例,41-60岁为$4.58/天,$1671.7 /年;61-64岁为$4.74/天,$1730.10 /年;65-69岁为$5.52/天,$2014.80 /年;70-74岁为$8.96/天,$3270.40 /年;75-79岁为$10.61/天,$3872.65 /年。父母5月初就来了,准备给父母买保险,想问下有TX买过保险吗?哪个保险公司价格公道服务好呢?半年大约多少钱?保多少呢?
我用的是ETFS,给我父母都买了6个月的,价格都可以在网上查到的,大约是65岁以下的税后600多,65岁以上(含)税后800多,50块的deductible,保额5万,保慢性病(不过现在似乎又涨价了)。
我目前正在给我母亲看病的过程中,还有一次doctor visit没有完成,完成后会提交最后的claim。之前的每一次visit和检查都事先打过电话,取得了保险公司的approval。打电话过程整体感觉服务还可以,我一共跟5到6个不同的agent & medical staff通过话,除了有一个不是很nice外,其他的还行。体验还不错,他们都还比较讲道理。不过,没有最后完成claim,支票也没有兑现,现在说这家公司好还是不好都为时过早。我现在还不想说推荐或者不推荐这家公司。等完成后我会report出来,希望能帮助大家。
。
有一个小提醒,这种保险是所谓“travelling emergency medical insurance”,不同于父母在中国享受的医保。它在合同中写着,必须满足如下条件,它们才会给cover:
1. condition必须接受治疗,否则会影响身体健康和将来的治疗;
2. condition不能拖延到回国,必须在加拿大马上接受治疗
而老人们很容易有个腰酸背疼或者什么不适的,在中国就直接去医院看了,甚至还可以拍个片子啥的;如果在这里,保险公司可能倾向于不cover这样的case。你可以argue,但是批不批就取决于它们了,我的保险公司就跟我说过:如果你不能在两个星期之内做完检查,就不被认为是emergency condition;另外,这里的医生的想法也不一样,如果没有症状(例如发烧呕吐啥的),他们完全不知道怎么下手,他们当时不会作任何诊断,而是统统打发去检查,如果检查出有问题,就refer给专科医生。这个时候,你还是要向保险公司报告,取得它们的同意。
总之,这样的旅游医疗保险最大的用处是在真正出了emergency的时候,能够让你在花钱上有一个peace of mind。买之前最好先想清楚,而且要跟父母沟通好,否则他们可能会抱怨说买了一个这么贵的保险,连这点小病看起来都那么费劲。
我用的是ETFS,给我父母都买了6个月的,价格都可以在网上查到的,大约是65岁以下的税后600多,65岁以上(含)税后800多,50块的deductible,保额5万,保慢性病(不过现在似乎又涨价了)。
我目前正在给我母亲看病的过程中,还有一次doctor visit没有完成,完成后会提交最后的claim。之前的每一次visit和检查都事先打过电话,取得了保险公司的approval。打电话过程整体感觉服务还可以,我一共跟5到6个不同的agent & medical staff通过话,除了有一个不是很nice外,其他的还行。体验还不错,他们都还比较讲道理。不过,没有最后完成claim,支票也没有兑现,现在说这家公司好还是不好都为时过早。我现在还不想说推荐或者不推荐这家公司。等完成后我会report出来,希望能帮助大家。
有一个小提醒,这种保险是所谓“travelling emergency medical insurance”,不同于父母在中国享受的医保。它在合同中写着,必须满足如下条件,它们才会给cover:
1. condition必须接受治疗,否则会影响身体健康和将来的治疗;
2. condition不能拖延到回国,必须在加拿大马上接受治疗
而老人们很容易有个腰酸背疼或者什么不适的,在中国就直接去医院看了,甚至还可以拍个片子啥的;如果在这里,保险公司可能倾向于不cover这样的case。你可以argue,但是批不批就取决于它们了,我的保险公司就跟我说过:如果你不能在两个星期之内做完检查,就不被认为是emergency condition;另外,这里的医生的想法也不一样,如果没有症状(例如发烧呕吐啥的),他们完全不知道怎么下手,他们当时不会作任何诊断,而是统统打发去检查,如果检查出有问题,就refer给专科医生。这个时候,你还是要向保险公司报告,取得它们的同意。
总之,这样的旅游医疗保险最大的用处是在真正出了emergency的时候,能够让你在花钱上有一个peace of mind。买之前最好先想清楚,而且要跟父母沟通好,否则他们可能会抱怨说买了一个这么贵的保险,连这点小病看起来都那么费劲。
慢性病就是已经存在但没有治愈的疾病。很多保险公司提供慢性病的coverage,条件是在保险生效前120天(有的是要求180天)慢性病稳定,没有因为加重或者变化去看过医生或者改过治疗方式。满足这个条件,如果在保险期间加重或者变化,去看医生或者接受治疗,则是可以报销的。不过,1)当然,一旦如此,之后就肯定不能满足“120天稳定”的条件了,例如续保险就肯定不能cover了 2) 慢性病需要长期的药是不能报销的。请问一下,什么是保慢性病?不保慢性病是什么意思?
谢谢你热心分享你的经历和经验。慢性病就是已经存在但没有治愈的疾病。很多保险公司提供慢性病的coverage,条件是在保险生效前120天(有的是要求180天)慢性病稳定,没有因为加重或者变化去看过医生或者改过治疗方式。满足这个条件,如果在保险期间加重或者变化,去看医生或者接受治疗,则是可以报销的。不过,1)当然,一旦如此,之后就肯定不能满足“120天稳定”的条件了,例如续保险就肯定不能cover了 2) 慢性病需要长期的药是不能报销的。
我们买了半年的,这半年的钱已经交了,不会涨了。但不知道如果要续的话会怎么样。我知道的是,如果这半年看过一种慢性病,那如果要续的话,这个慢性病将不会被保了,因为已经不满足很多保险公司180天病情稳定的要求。
提前走可以退,但要求:
1)提供机票证明已经回国
2)没有claim过
3)剩余的天数超过一定限制,例如10天?
4)会扣除一些手续费,例如45块?
后面这两条各个保险公司的条款不同。
您好, 谢谢您的信任并做详细介绍。
象您的情况,因为前一阶段时间有索赔过,如果续的话,保险公司会要审核,看您母亲的情况:保险公司会根据他们的经验估计如果延保险会不会风险太高。如果太高,就不给延。
关于退款我补充您的问题:
1),2)正确。3)4)不同的公司规定不一样。象ETFS公司,剩余的天数乘以当时买保险时每天的单价减去$40/policy 的手续费(如果来自一个家庭,两个人可以免一个手续费)后 ,剩余费用超过$10就可以退。
象TU公司,剩余的天数超过45天才可以退。剩余的天数乘以当时买保险时每天的单价需要扣除$25/policy 的手续费。
象TIC-JF OPTIMUM 产品,剩余的天数乘以当时买保险时每天的单价减去$25/policy 的手续费(如果来自一个家庭,两个人可以免一个手续费)后 ,剩余费用超过$10就可以退。该公司退需要提供Boarding Pass. (可以让老人登机后保留,拍照或扫描作为附件发给您)。
当然,每个公司的情况都不太一样,买保险前需要问清楚。
若有问题,欢迎随时跟我联系。
TU minimum remaining on policy is 30 days.not 45days.