看到 42岁的Anna的计划, 一开始还以为翻译的错误,到Financial Post 找到原文一看,不是翻译的错误,看来专家太不靠谱!也许是有意误导!大家好好看一看!
案例2 (实例:加国RRSP/TFSA/RESP 回报对比)
42岁的Anna是名营销助理,目标是2037年65岁时退休,届时退休后税后年入能有4万。为此,她每月RRSP中存入900,RRSP收益率退休前是6%,退休后是5%。假设通胀为2%。她没有雇主养老金计划,但每月都有固定预算,税前收入每年能省10%存入RRSP。
年总收入: $55,000
RRSP目前总值: $150,000
RESP目前总值: $18,000
房产价值:: $435,000
房贷: $200,000
净值: $403,000
为何计划可行?Continuum II Inc公司认证理财师安德安拉(Lise Andreana)女士说,Anna退休理财计划各方面都很合理,房贷为15年期按揭,为每2周还款和一次性还款,退休前应能还清。如此一来,退休前还有几年储蓄。此外,她还为孩子存下了教育费用,可以说,她的退休理财计划相当周全。
案例2 (实例:加国RRSP/TFSA/RESP 回报对比)
42岁的Anna是名营销助理,目标是2037年65岁时退休,届时退休后税后年入能有4万。为此,她每月RRSP中存入900,RRSP收益率退休前是6%,退休后是5%。假设通胀为2%。她没有雇主养老金计划,但每月都有固定预算,税前收入每年能省10%存入RRSP。
年总收入: $55,000
RRSP目前总值: $150,000
RESP目前总值: $18,000
房产价值:: $435,000
房贷: $200,000
净值: $403,000
为何计划可行?Continuum II Inc公司认证理财师安德安拉(Lise Andreana)女士说,Anna退休理财计划各方面都很合理,房贷为15年期按揭,为每2周还款和一次性还款,退休前应能还清。如此一来,退休前还有几年储蓄。此外,她还为孩子存下了教育费用,可以说,她的退休理财计划相当周全。
最后编辑: 2015-02-23