假支票 fraudulent cheque

最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
刚才一个人来说,在他们公司20年的历史里,发生过10次假支票 (fraudulent cheque )事件,他们寄出的支付某公司的支票被改成支付给某个人,而这个人和他们公司没有业务关系。

在这种事情发生时,和银行联络,填一张表,后面的事情由银行负责进行。

他们现在是追踪每张支票的去向,这个是会计工作的一部分。

加拿大人不多,每个人有SIN卡,本来应该是很安全的,但实际上有些事情就是发生了。

目前他们也不知道是那个环节出了问题,为什么他们会被人盯上作案。可能的情况是他们往来的支票较多。但是即使是邮寄,也只能是可数的几个人能解触到,他们自己的办公人员,邮局人员,接受公司人员,银行。20年10起,还是没明白怎么回事,就是填表,然后银行把钱还回来。
 
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
我粗粗地想一下,他们公司的人应该不至于太蠢,明知道公司会计在追踪支票去向还作案吧?起码会计人员应该不会吧?那么寄信的人算一个;然后就是邮局的人,这里可能有两三个人解触到;然后就是收信公司,不总是发生在同一家收信公司,相对地他们的可疑程度降低些;然后是银行,如果收信公司根本没收到信,那么好像这件事和银行的关联不大,如果收信公司收到信,那么银行的嫌疑很大。

这样看起来,在收信公司没有收到信的情况下,最可疑的是邮局和寄信人;在收信公司收到信的情况下,如果事件发生在不同的收信人时最可疑的是银行,如果事情总是发生在同一家收信公司就是收信公司的人。

是不是就这几种情况?还有吗?
 
最大赞力
0.54
当前赞力
100.00%
问题是为什么会一再发生这种事,即使坏人不同?谁是幕后黑手?这些坏人是如何搞到支票的并改了接收人?
这是一个最古老的问题, 钱, 从被发明的第一天, 就被坏人惦记,
偷钱的历史跟钱的历史一样长,
幕后黑手, 按圣经的说法, 是贪婪,
按共产党的说法, 是资产阶级思想,
 
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
支票上写明收款方了还能改?支票用的少真不懂,在支票上涂改?:wdb16:
这个是很难想象的事情,而且他们究竟是如何拿到寄给别人的支票的,并且改了收款人,银行还是让他们拿走了钱。

还发生过更奇怪的事,同一张支票连续两个月两次被领取,按道理支票第一次就交给了银行取钱,怎么下个月再次出现取钱呢?

中国人很多,我们常听到“林子大了什么样的鸟都有”;加拿大的人少,可人们赤裸裸地要钱的方式还是常常让人吃惊,怎么看加拿大的道德教育社会,家庭都很不重视。
 
最大赞力
2.23
当前赞力
100.00%
这个是很难想象的事情,而且他们究竟是如何拿到寄给别人的支票的,并且改了收款人,银行还是让他们拿走了钱。

还发生过更奇怪的事,同一张支票连续两个月两次被领取,按道理支票第一次就交给了银行取钱,怎么下个月再次出现取钱呢?

中国人很多,我们常听到“林子大了什么样的鸟都有”;加拿大的人少,可人们赤裸裸地要钱的方式还是常常让人吃惊,怎么看加拿大的道德教育社会,家庭都很不重视。
长见识了,那尽量不用支票吧。
对了是不是小额比较容易出问题?因为追究的成本相对高啊。
 
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
长见识了,那尽量不用支票吧。
对了是不是小额比较容易出问题?因为追究的成本相对高啊。

目前为止许多人用支票,因为有记录,开支票的有记录,银行转账有记录,收支票的有记录。其他的方式可能更容易出漏子。这家公司现在就是追踪支票的去处,发现就马上联络银行,然后就是照章办理,银行去把钱追回来。

当然可以直接把支票交给对方可能好些,支票给你了,后面的问题就是收款人和银行的问题了,减少了环节,也降低了出问题的可能性,起码没有开支票公司的事了。

至于两次用同一张支票取现的事,开支票一方必须查看仔细点。我们曾经发生的是一张一百来元的支票,和银行沟通后, 还回来了。

这家公司这次丢的是一张将近一万元的支票,好大的胆子,这个数目再大再忙的公司都会追究的,不可能就马虎过去。
 
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
个人支票能跟踪进了哪个账户了吗?我好像只能看到扣款记录,查不到对方收款人

公司的支票影印件最后会和每月的银行报告一起返回给公司。至于马上追踪可能网上银行可以办理?我不清楚他们具体是怎样做的,他们的会计必须追踪支票去向,因为发生过好几次支票的收取人是陌生人,而应该接收的人则没有收到。这次将近一万元,那个坏人是女的,名字是 Amanda, 好大的胆子。

个人可以和银行联络获取信息,如果你认为支票没有到达接收人手里。
 
最大赞力
2.23
当前赞力
100.00%
小小喇叭说的事, 我其实没看懂,很莫名其妙的,
支票没问题的, 我遇到的支票问题, 就是跳票,
跳票都不是新鲜事啦:wdb15::wdb23::wdb4:
我就是奇怪支票可以涂改的吗?那把金额也涂改了呗:wdb18:
我见过一老外当面写支票给我们,名字有拼错的当场换另一张的呀,如果可以涂改干嘛还要浪费一张,而且是小错:wdb16:
 
最后编辑: 2016-05-18
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
就改个收款人名字,金额不改,也没觉得是大面积改。还有一种情况,有些单位或个人,经常有一堆支票要存,他们通常吧支票夹一堆,然后计算个总数。银行对这种一堆的,就是按他们自己计算的重数来存,然后写上共有几张支票即可,没有细查每张支票。后台部门会复查,只要支票数跟总金额是对的,支票没有大问题一般就不会再退回来了。
 
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
楼主完全是属于少见多怪,这种事20年才10起还当个事。而且那也不是假支票,只是被其他人拿到冒充签名给endorse了罢了,这种事因为地址变动等原因对于中型以上公司常有发生,如果金额不大一般就算了,哪值得再搞个人手去追踪。如果金额大的一般也不容易被冒充endorse,一般都会确认收到的,甚至会专门快递支票要对方签收。
有的收款公司是简写的时候,还有人专门注册一个简写是一样的公司来存支票的,这种都是很普遍的,只要不是内部舞弊一般都不是个事。
以前在公司做的时候我还不是做银行方面的,但核对其他的东西都一个月发现两起是常有的事,查到了VP也是让再开一张完事,省得当成个事老板会觉得她怎么老有事,不让老板知道更好,反正就那么二千块钱,银行都不care的,其他的被下属机构负责人一次搞上上万的都让我强行平帐掩盖过去,不然都是她的责任。
 
最后编辑: 2016-05-18
最大赞力
0.54
当前赞力
100.00%
楼主完全是属于少见多怪,这种事20年才10起还当个事。而且那也不是假支票,只是被其他人拿到冒充签名给endorse了罢了,这种事因为地址变动等原因对于中型以上公司常有发生,如果金额不大一般就算了,哪值得再搞个人手去追踪。如果金额大的一般也不容易被冒充endorse,一般都会确认收到的,甚至会专门快递支票要对方签收。
有的收款公司是简写的时候,还有人专门注册一个简写是一样的公司来存支票的,这种都是很普遍的,只要不是内部舞弊一般都不是个事。
以前在公司做的时候我还不是做银行方面的,但核对其他的东西都一个月发现两起是常有的事,查到了VP也是让再开一张完事,省得当成个事老板会觉得她怎么老有事,不让老板知道更好,反正就那么二千块钱,银行都不care的,其他的被下属机构负责人一次搞上上万的都让我强行平帐掩盖过去,不然都是她的责任。
好贴, 赞,
听专业人士说话, 如同沐浴阳光雨露, 健身强体,食欲好,
 

Similar threads

家园推荐黄页

家园币系统数据

家园币池子报价
家园币最新成交价
家园币总发行量
加元现金总量
家园币总成交量
家园币总成交价值

池子家园币总量
池子加元现金总量
池子币总量
1池子币现价
池子家园币总手续费
池子加元总手续费
入池家园币年化收益率
入池加元年化收益率

微比特币最新报价
毫以太币最新报价
微比特币总量
毫以太币总量
家园币储备总净值
家园币比特币储备
家园币以太币储备
比特币的加元报价
以太币的加元报价
USDT的加元报价

交易币种/月度交易量
家园币
加元交易对(比特币等)
USDT交易对(比特币等)
顶部