[评论]“蚂蚁搬家”式向国外移资金，未来行不通了

[may2may]

新闻:《“蚂蚁搬家”式向国外移资金，未来行不通了》的相关评论

对于即将实施的中国反洗钱新规，业界大多认为，7月1日之后，相关部门对“蚂蚁搬家”式的购汇监管将更加严格，分拆购汇将被禁止和处罚。
21世纪经济报导引述一名香港保险经纪表示，7月1日起个人外汇政策可能会收紧；不过大家目前都在观望状态，他并没有拿这个理由去劝客户尽快下单。
海外房地产仲介也认为，7月1日之后，相关部门针对“蚂蚁搬家”式的购汇监管将更加严格。一名销售澳洲房地产的仲介就表示，他现在也开始转做澳洲移民业务了，因为新规定会阻挡一部分投资客，例如那些投资资金不多的客户。
一名销售日本房地产的仲介表示，要彻底跟普通投资人说“再见”了！他还是会推荐房地产，但如果个人客户没有海外资金的话，就不接待了，目前正转向以企业客户为主的模式，客户群体出现结构性变化。
浦发银行上海分行一名员工指出，购汇、汇款用于境外买房和买境外投资性的保险产品等，都是明令禁止的。将5万美元分五次汇出的方法，是很明显的分拆购汇，这也是禁止的，银行将严格按照人行的规定来执行。
日前中国国家外汇管理局发言人就近期跨境资金流动情况答问时表示，4月大陆跨境资金流动延续回稳向好趋势。从5月7日公布的4月底外汇存底余额来看，已连续三个月上升，4月底比3月底增长204亿美元，居民个人购汇进一步回落。

这个，，，，真的是水龙头关闭了

 

[心无挂碍]

呀，一次五万不行，一次一万也不行？那多少可以？
软妹子国际化，市场经济，总是做挂羊头卖狗肉的事

 

[laox888]

“21世纪经济报导引述一名香港保险经纪表示，7月1日起个人外汇政策可能会收紧；不过大家目前都在观望状态，他并没有拿这个理由去劝客户尽快下单。”

呵呵，此地无银三百两。

 

[gossiip]

政策总是变，尽折磨人，移民加拿大正确。

 

[randstring]

海外需要多个账户......

每个账户接收US$20万。有10个账户就接收US$200万了。

 

[心无挂碍]

海外需要多个账户......
每个账户接收US$20万。有10个账户就接收US$200万了。

问题是从中国能否汇出来。上次我去银行问，回答是 “汇多少出来我们银行都能接收。”
中国不许一个账户拆分，也不许多个人汇一个账户。但是多个人汇同名的多个账户不知同样容易被追踪。

 

[smliu]

中国的经济是外强中干。新经济一部分发展很快，但是其它行业都没有活力和竞争力。主要原因是房地产和政府投资的拉动的基建一枝独秀，造成资源的排挤效应，
提高了土地和人工成本。现在是经济结构失衡，同时政府职能错位，该管没管好（比如土地资源，环境，税收/地税/所得税），不该管的乱插手（垄断资源和市场经营）。

现在的反洗钱，表面是反腐，反黑的需要，根子里是因为房价高，投资环境恶化后，对于资本外流的恐惧。在中国没有真正经济结构转型，缩小泡沫和政府职能转变之前，
外汇管制是必须的。

 

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问题是从中国能否汇出来。上次我去银行问，回答是 “汇多少出来我们银行都能接收。”

中国管的是账号，不是户名。

 

[smliu]

海外需要多个账户......

每个账户接收US$20万。有10个账户就接收US$200万了。

老兄，现在问题不是接收端，是发送端。谁来换汇和汇出，限额是多少，是否容易批准和被事后审查，
中国的策略是让这5万的换汇额度，看得见，摸不着。这样实质性的外汇管制，别人说不出话来。

老百姓想转钱出来投资房子和股票是不可以的，只能旅游购物。当然开公司的，也许能有其他对策，但肯定难度也变大，成本也增加。
现在最大的疑问是像方圆国际这种换汇的方式，还能不能顺利运营。

 

[smliu]

中国管的是账号，不是户名。

暂时是只看账号，下一步不好说。一旦要求大额申报的话，同名不同账号很容易被拒。
再下一步是金融大数据分析，一般能想到的办法都可以自动识别。现在技术上都能做到。

想用蚂蚁搬家，大额转款越来越难了。

 

[laox888]

最近有没有人用过方圆国际？

 

[茹妹]

怎么个难法呢？看了半天也就两年上黑名单不许换汇，这样的话感觉一点用都没有

 

[smliu]

最近有没有人用过方圆国际？

暂时好像没影响。7.1之后才知道，是否受影响。

 

[smliu]

怎么个难法呢？看了半天也就两年上黑名单不许换汇，这样的话感觉一点用都没有

问题在于，一旦列入黑名单，有可能不止影响汇款方，有可能对接收方也有影响。而且有前例，要求自行汇回，否则有罚款。

 

[laox888]

暂时好像没影响。7.1之后才知道，是否受影响。

我估计他们还是可以生存的，汇进汇出对冲。

 

[绿水青山枉自多]

暂时是只看账号，下一步不好说。一旦要求大额申报的话，同名不同账号很容易被拒。
再下一步是金融大数据分析，一般能想到的办法都可以自动识别。现在技术上都能做到。

想用蚂蚁搬家，大额转款越来越难了。

银行朋友说数据追踪很简单，事后处理就看想不想处理了，想处理就跑不掉。

 

[spring-water]

呀，一次五万不行，一次一万也不行？那多少可以？
软妹子国际化，市场经济，总是做挂羊头卖狗肉的事[/Q
汇款每次等值五万美元。我刚汇过来，没问题。

 

[smliu]

银行朋友说数据追踪很简单，事后处理就看想不想处理了，想处理就跑不掉。

一点没错。现在的技术完全可以做到全方位监控，就像加拿大的FINTRAC。只是打击的先后次序和难易而已。现在是以事后审查为主，
下一步就会发展到事前自动审批，而且是跨行的信息共享，1万美元就可以触发，之后就是要求进一步提交证明材料，才批准汇出。这样一来，就很难了

 

[smliu]

我估计他们还是可以生存的，汇进汇出对冲。

问题是人民币大额转账也会触发自动大额申报。也就是在国内人民币转款过程中，也容易受到监控。
总之，我觉得中国政府如果真的想管住资金外流，方圆之类的迟早也要限制。

 

[laox888]

问题是人民币大额转账也会触发自动大额申报。也就是在国内人民币转款过程中，也容易受到监控。
总之，我觉得中国政府如果真的想管住资金外流，方圆之类的迟早也要限制。

国内银行为了完成任务是主动与地下钱庄合作的，以后可能要在这方面加强监管才行。