一家老牌银行,提供的各种业务毫无创新毫无价值,投资理财几乎百分之百亏损,对小客户把脸拉到天上,只靠为富豪服务谋生,还越贴越远,最后为了盈利公然和墨西哥毒贩以及ISIS打交道,这种银行应该罚到倾家荡产倒闭才对。汇丰前几年因为有账户洗钱, 连续多次被美国总共罚了数十亿美金。换位思考一下,估计汇丰也是无比痛苦。 曾有朋友公司账户接受了个人名字的账户来的款项 被冻结, 需要提供各种说明才能解封。
加拿大尽量要转账交易,电子方式,千万不要多过频繁的小额现金交易,有洗钱的嫌疑,一定要使自己的交易traceable, not untraceable。反洗钱法里对现金和转账交易的金额和次数都有规定,尽量不要违反。还有,银行开户对客户有要求,开户时,尽量把自己的情况给客户经理做详细介绍,反洗钱法的规定,要求这些机构要了解自己的客户,所以有钱是靠国内的钱生活的,一定跟自己的理财经理做好沟通,他们会理解的,这样你就没有洗钱嫌疑了。我以前在国内负责过一段时间的反洗钱,根据系统提取的数据,要人工跟踪分析客户的交易,天天甄别反洗钱的嫌疑,要结合境内和跨境业务,很烦的,既不能错漏,又不能冤枉客户。如果觉得客户有洗钱嫌疑,就要往上写报告。几件事让我觉得汇丰银行真是实在太恶心了!
一年前,拿着五千加币现金去存款,居然被质疑钱是哪里来的?(加拿大公民拿现金去存款还成了罪犯了?)
数周后,账户被冻结,“原因不明”。
上周从国内转了五千加元,没想到又被账户冻结,现在房租也没法正常支付扣款了。
五千加元就被监控了,我K,汇丰银行真是穷疯了!还是最高级会员-这就是他们对会员的“尊贵服务”!
我特意问过税务局说每次几千加元汇款汇来需不需要申报,回答说不需要。
政府不管个人小额汇款,汇丰倒盯住了,收钱扣手续费不说(是国内汇出手续费的几倍),收了钱还给我锁住不让我接触自己账户里的存款,这就是汇丰做事的风格!
试试换西人理财经理。我来讲事实,HSBC如果有意见,可以通知警察来抓我,去法院告我。
1. 我在香港汇丰、加拿大汇丰都有企业和个人帐号。大约在2013年-2014年时,突然来一封信,要1个月内关闭帐号,不解释任何原因。我操他所有管理层的祖宗,香港一封信过来要10天多,我哪有时间通知客户去变更银行信息?现在,香港汇丰、加拿大汇丰我都不用了。
2. 我的一个哥们去加拿大汇丰申请房贷,客服经理经常联系不上,留了语音也不回,约定的通话时间也没有人。
3. 在多伦多的几家分行,基本都是香港背景的人服务。你去办理业务,能感觉到职业化的礼貌语言后面的感觉,对大陆人不友好,虽然小心的隐藏在礼貌后面。
4. 汇丰是一家没有祖国的银行,在哪个国家都是外资银行。在总部英国,却被认为是一家香港银行;在大本营香港,却被认为是英国银行。在加拿大,完全是外资银行。挨金融监管层抽打的,总是它。
我强烈的建议:远离黄赌毒,远离汇丰。防火、防盗、防汇丰。如果你还有它的帐号,尽快关闭。如果你再不信,去英文论坛上看看。无数企业主骂它。
加拿大尽量要转账交易,电子方式,千万不要多过频繁的小额现金交易,有洗钱的嫌疑,一定要使自己的交易traceable, not untraceable。反洗钱法里对现金和转账交易的金额和次数都有规定,尽量不要违反。还有,银行开户对客户有要求,开户时,尽量把自己的情况给客户经理做详细介绍,反洗钱法的规定,要求这些机构要了解自己的客户,所以有钱是靠国内的钱生活的,一定跟自己的理财经理做好沟通,他们会理解的,这样你就没有洗钱嫌疑了。我以前在国内负责过一段时间的反洗钱,根据系统提取的数据,要人工跟踪分析客户的交易,天天甄别反洗钱的嫌疑,要结合境内和跨境业务,很烦的,既不能错漏,又不能冤枉客户。如果觉得客户有洗钱嫌疑,就要往上写报告。
加拿大尽量要转账交易,电子方式,千万不要多过频繁的小额现金交易,有洗钱的嫌疑,一定要使自己的交易traceable, not untraceable。反洗钱法里对现金和转账交易的金额和次数都有规定,尽量不要违反。还有,银行开户对客户有要求,开户时,尽量把自己的情况给客户经理做详细介绍,反洗钱法的规定,要求这些机构要了解自己的客户,所以有钱是靠国内的钱生活的,一定跟自己的理财经理做好沟通,他们会理解的,这样你就没有洗钱嫌疑了。我以前在国内负责过一段时间的反洗钱,根据系统提取的数据,要人工跟踪分析客户的交易,天天甄别反洗钱的嫌疑,要结合境内和跨境业务,很烦的,既不能错漏,又不能冤枉客户。如果觉得客户有洗钱嫌疑,就要往上写报告。