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[评论]惊曝近500家地产公司涉严重洗钱 五年竟只罚9次

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renroger : 2016-09-18#1
新闻:《惊曝近500家地产公司涉严重洗钱 五年竟只罚9次》的相关评论
日前金融交易及报告分析中心(Fintrac)内部文件曝光,相当比例地产公司,在确认客户资金来源等日常业务程序中,存非常严重不足(very significantdeficiencies)问题。加拿大近2万个房地产行业相关公
这个最能说明近几年温哥华和多伦多房价暴涨的原因了。
抽查800多家地产商,近500家严重违规,300多家轻微违规,基本全军覆没了!还有地产经纪从中配合,视而不见,加拿大地产成了洗钱的温床。
政府智能部门在做什么?法律有用吗?
还是钱途最重要,这就是资本主义!

茉茉 : 2016-09-18#2
新闻:《惊曝近500家地产公司涉严重洗钱 五年竟只罚9次》的相关评论这个最能说明近几年温哥华和多伦多房价暴涨的原因了。
抽查800多家地产商,近500家严重违规,300多家轻微违规,基本全军覆没了!还有地产经纪从中配合,视而不见,加拿大地产成了洗钱的温床。
政府智能部门在做什么?法律有用吗?
还是钱途最重要,这就是资本主义!
银行有反洗钱部门,监控资金出入。钱进进出出的都是银行。
地产公司就是帮助客人买卖房子的中介机构而已,为何地产公司涉嫌洗钱?不理解啊

renroger : 2016-09-18#3
银行有反洗钱部门,监控资金出入。钱进进出出的都是银行。
地产公司就是帮助客人买卖房子的中介机构而已,为何地产公司涉嫌洗钱?不理解啊
加拿大法律规定,大笔现金交易要求上报备案,为了阻止洗钱。
可是地产商和经纪只想达成交易,没有按照法规上报异常交易。
可恶的是监察机构对绝大多数违规行为没有处罚,这里面操作空间太大了,完全不透明!

茉茉 : 2016-09-18#4
加拿大法律规定,大笔现金交易要求上报备案,为了阻止洗钱。
可是地产商和经纪只想达成交易,没有按照法规上报异常交易。
可恶的是监察机构对绝大多数违规行为没有处罚,这里面操作空间太大了,完全不透明!
不都是bank draft/money order吗,还有人拿着cash去交易?

renroger : 2016-09-19#5
不都是bank draft/money order吗,还有人拿着cash去交易?
国内见过。
这儿不知道,有也没人告诉我。

PaulChou : 2016-09-19#6
国内见过。
这儿不知道,有也没人告诉我。
国内也是个例吧?现在随便一个房子就是几百万,提着上百万现金交易?

BC1008 : 2016-09-19#7
银行有反洗钱部门,监控资金出入。钱进进出出的都是银行。
地产公司就是帮助客人买卖房子的中介机构而已,为何地产公司涉嫌洗钱?不理解啊

高買低賣的價差就是利潤.透過房產.股票等交易就可以將黑錢漂白................

renroger : 2016-09-19#8
国内也是个例吧?现在随便一个房子就是几百万,提着上百万现金交易?
一次买两套北京远郊别墅,一套住人,一套当仓库,上千万全现金,就是这么任性。
十几年就见过一回。

FlyingHawk : 2016-09-19#9
这个应该通过银行控制。
房地产商不可能承担反洗钱的责任。
大家买房的钱都来自银行,对于大额的资金流入,银行应该仔细审查,报告给监管机构。
其实靠银行也不行,银行肯定会挣一只眼,闭一只眼。大额资金流入,银行系统应该自动上报监管机构,监管机构来审查。
加拿大金融系统,房地产行业漏洞太多了。过去一些年,房价没有暴涨,大家无所谓。这1,2年房价开始暴涨,大家才开始注意境外资金的投机。
很有意思的是,留学生,外国人都能轻松的绕过审查,从加拿大银行获取低息贷款炒房,而本国人,永久居民,却要审查收入,没工作贷款很困难,这真是个有意思的事情。这个事这么多年,都没人管,直到最近环球邮报报道了一些中国人在本地贷款炒房的事情,政府在开始在意。

茉茉 : 2016-09-19#10
确实认识有外国人,主要是留学生家长,想在多伦多置业。今年夏天我劝阻了国内来的孩子家长,他们来多伦多时都是开着国内收入证明,有备而来的。现在回北京了,但显然不死心,隔几天就在微信里问问这边的房价走势。和国内比,这里房价直觉是便宜,你现在怎么告诉他们养房困难打理困难,他们不亲历一下,没用的,不听劝。

FlyingHawk : 2016-09-19#11
确实认识有外国人,主要是留学生家长,想在多伦多置业。今年夏天我劝阻了国内来的孩子家长,他们来多伦多时都是开着国内收入证明,有备而来的。现在回北京了,但显然不死心,隔几天就在微信里问问这边的房价走势。和国内比,这里房价直觉是便宜,你现在怎么告诉他们养房困难打理困难,他们不亲历一下,没用的,不听劝。
国内的高房价,大家都认为风险也很高,不可持续。所以,很多家长想尽办法想在国外买套来转移资金,保险。
多伦多的房价肯定相对北京便宜的多,而且这边也是连年上涨。保险,加上还能有投资回报,资金肯定会选择流向加拿大。再说,他们的孩子还在这里上学,很有可能会以后留在这里,所以他们买套也是为了以后。
所以说,加拿大房市要不限制外国资金,根本没降价的可能性。

茉茉 : 2016-09-19#12
国内的高房价,大家都认为风险也很高,不可持续。所以,很多家长想尽办法想在国外买套来转移资金,保险。
多伦多的房价肯定相对北京便宜的多,而且这边也是连年上涨。保险,加上还能有投资回报,资金肯定会选择流向加拿大。再说,他们的孩子还在这里上学,很有可能会以后留在这里,所以他们买套也是为了以后。
所以说,加拿大房市要不限制外国资金,根本没降价的可能性。
还有一个原因,就是地产中介的推介作用,今年夏天来多伦多送孩子上学的几家家长,无一例外,他们各自都有同学在多伦多做地产经纪人。。。所以才都开着收入证明前来的。移民中做地产中介的人看来不是一般的多。

FlyingHawk : 2016-09-19#13
还有一个原因,就是地产中介的推介作用,今年夏天来多伦多送孩子上学的几家家长,无一例外,他们各自都有同学在多伦多做地产经纪人。。。所以才都开着收入证明前来的。移民中做地产中介的人看来不是一般的多。
是啊,如果政策上把留学生贷款,甚至买房给遏制住了,这些地产中介就偃旗息鼓了。
加拿大地产经纪现在已经泛滥了,我家门上几乎每周能收到3,4波地产中介的广告,周周如此。公交亭子都被他们的广告给包了。

ruby88 : 2016-09-19#14
还有一个原因,就是地产中介的推介作用,今年夏天来多伦多送孩子上学的几家家长,无一例外,他们各自都有同学在多伦多做地产经纪人。。。所以才都开着收入证明前来的。移民中做地产中介的人看来不是一般的多。
有的移民第二职业就是中介。

waren : 2016-09-19#15
不违法,赚不了大钱。老老实实的年薪就是几万元,还交上不少税,孩子福利也大减。

gasmetro : 2016-09-20#16
当工蚁,基本没资格琢磨自行车的事。
不违法,赚不了大钱。老老实实的年薪就是几万元,还交上不少税,孩子福利也大减。