是配偶几次来加拿大带来的（每次来带现金1万以下），三四年积下来的，最近想去买基金，就拿出来存银行了，回来后想想，这样会不会有麻烦啊？

银行申报给CRA，CAR会来调查吗？

会有麻烦，有些认真的银行连存2000现钞都要问哪里来的钱，你又没有入境申报单，建议你分次每次5000以下去存。

你的能说出来源，拿出证据吧。看到了关于文达的文章了吧。你为啥不每次来后立即存起来呢？还能拿利息。

已经存进去了。

银行倒没问什么。

我是怕CRA会有麻烦，但这个钱是配偶给的，以前也没这么一次性存过。

都是每次来加拿大带现金1万以下积攒的。

是哪家银行？如果是华人职员可能好些。既然存进去了，就不用担心，以后入境时多拿一份现金申报单会有用。

即使1万以下，拿张申报单也不会查你的现金金额，但可以证明你的现金是从哪里来的。

ntjp54567 说:

即使1万以下，拿张申报单也不会查你的现金金额，但可以证明你的现金是从哪里来的。

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我们没有保存什么申报单，不知道要保存。

是TD

楼主太逗了. 楼上的你也真是的, 不要吓楼主了. 一般小数目(5万以下) 银行是不会查你这钱的来历. 但是最好存的时候,说明下. 很多这边搞装修的,都是收现金(好几万), 他们存银行就会遇到这情况.

Superintender 说:

楼主太逗了. 楼上的你也真是的, 不要吓楼主了. 一般小数目(5万以下) 银行是不会查你这钱的来历. 但是最好存的时候,说明下. 很多这边搞装修的,都是收现金(好几万), 他们存银行就会遇到这情况.

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有次店里现金多了我拿去存我私人帐户，银行职员便问哪里来的现金，如实说了是店里还给我个人的，叫来了经理给我存了，并问我哪里的店，一个小时后银行经理就来店里确认是不是事实，还真有较真的人。

ntjp54567 说:

有次店里现金多了我拿去存我私人帐户，银行职员便问哪里来的现金，如实说了是店里还给我个人的，叫来了经理给我存了，并问我哪里的店，一个小时后银行经理就来店里确认是不是事实，还真有较真的人。

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如实说就是了, 只是知道这钱哪里来的.

可我没有保存每次来加拿大的申报单啊，来源没有证据。

steven2000 说:

你的能说出来源，拿出证据吧。看到了关于文达的文章了吧。你为啥不每次来后立即存起来呢？还能拿利息。

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利息没多少，现在想买基金，所以拿出来了。

调查专用 说:

可我没有保存每次来加拿大的申报单啊，来源没有证据。

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其实你就每次带1万以下, 然后存入银行. 很多情况,银行也不会来问.
ATM机上也可以存个几千.

但配偶护照上有每次进出纪录，能算证据吗？

以后不敢这么一次性存几万了。

调查专用 说:

以后不敢这么一次性存几万了。

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以后带多了现金入境时填一张申报单，证明你的现金是国外带来的。
在加拿大国内，避免大额现金进出比较好。

ntjp54567 说:

以后带多了现金入境时填一张申报单，证明你的现金是国外带来的。
在加拿大国内，避免大额现金进出比较好。

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想起来了，每次都是带现金一万以下的，所以从来没入境申报过，好几年了，进出加拿大。

调查专用 说:

想起来了，每次都是带现金一万以下的，所以从来没入境申报过，好几年了，进出加拿大。

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1万以下不用申报的.

为何平时买菜，买东西不用cash？几年下来早就把cash用掉了。

只要没事，现金用起来到底麻烦。

xing1 说:

为何平时买菜，买东西不用cash？几年下来早就把cash用掉了。

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调查专用 说:

只要没事，现金用起来到底麻烦。

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有何麻烦？我们家以前一直出租房子，所以拿到的cash直接就买菜买东西用掉了。哪怕买二手车，你也可以用cash支付一部分的，私人小公司，乐得少报税。

xing1 说:

有何麻烦？我们家以前一直出租房子，所以拿到的cash直接就买菜买东西用掉了。哪怕买二手车，你也可以用cash支付一部分的，私人小公司，乐得少报税。

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嗯，没想过这样，以为金额不多，也不会有CRA的麻烦。

以后用现金了，不过这次已经存进去了，没多少现金在手上了。

银行不同待遇就不同，HSBC管理最严因为洗钱被重罚过，TD,RBC别说几万了，十几万都没人问你

调查专用 说:

嗯，没想过这样，以为金额不多，也不会有CRA的麻烦。

以后用现金了，不过这次已经存进去了，没多少现金在手上了。

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不知道以后如果税务检查，会不会对比你的报税和银行流水。

调查专用 说:

嗯，没想过这样，以为金额不多，也不会有CRA的麻烦。
以后用现金了，不过这次已经存进去了，没多少现金在手上了。

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下次再带钱过来，就装修房子，直接现金买东西，买菜，用掉拉到。或者直接从国内买银行本票拿过来，支付一点手续费，也比这样存现金进去好。

我有次在cibc存2000现金都要查我id
在td存张1万的支票(政府退的)，银行经理都要过来签字。

JoeAustoCa 说:

不知道以后如果税务检查，会不会对比你的报税和银行流水。

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报税和银行流水有什么关系？

ca2008 说:

我有次在cibc存2000现金都要查我id
在td存张1万的支票(政府退的)，银行经理都要过来签字。

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我觉得银行倒不怕。

bowen685 说:

银行不同待遇就不同，HSBC管理最严因为洗钱被重罚过，TD,RBC别说几万了，十几万都没人问你

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你若是银行老客户, 在他们的系统里你有登记职业是餐馆, 发廊, 出租房等或者常有现金收入种类, 你每个月定期去存现金, 不管多大, 银行都不会问你.
如果你是一个新客户, 没有职业信息, 一次去存上万, 你看银行问不问你, 还十几万, 如果银行真不管这些, 那些要洗钱不要太方便.

westend 说:

你若是银行老客户, 在他们的系统里你有登记职业是餐馆, 发廊, 出租房等或者常有现金收入种类, 你每个月定期去存现金, 不管多大, 银行都不会问你.
如果你是一个新客户, 没有职业信息, 一次去存上万, 你看银行问不问你, 还十几万, 如果银行真不管这些, 那些要洗钱不要太方便.

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我是老顾客，但不是从事现金收入的职业。

想起来了，7、8年前也一次存过2万多现金在TD，没问什么，也没谁来调查。

xing1 说:

下次再带钱过来，就装修房子，直接现金买东西，买菜，用掉拉到。或者直接从国内买银行本票拿过来，支付一点手续费，也比这样存现金进去好。

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问题是这样存现金，只要不是频繁洗钱目的，又会有什么问题呢？我是真心想知道。

银行问不问不是问题。可能的风险是现金存款超过一定数额，银行系统会自动将交易记录打给反洗钱中心，然后他们决定是否继续调查。像英达这种存钱，银行也不会过问，反洗钱中心就不会放过了。但是像楼主这么多年一次，估计也不会被调查。

调查专用 说:

问题是这样存现金，只要不是频繁洗钱目的，又会有什么问题呢？我是真心想知道。

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因为你并没有为了躲避申报而故意分拆存入, 所以, 洗钱方面的嫌疑没有那么大
但你可能会被CRA盯上, 因为你存入的大额现金没有在你的历年报税表上体现出来.所以, 如果CRA问你这些现金是什么收入, 为什么没有报税等, 你要先准备好说辞.

调查专用 说:

报税和银行流水有什么关系？

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比方说税务局认为你少报收入，可以查你的银行流水，如果你一年报税收入5万，可你的银行流水显示有7万进账，多余那2万的来源就需要解释，否则就可能认为是瞒报的收入。

westend 说:

因为你并没有为了躲避申报而故意分拆存入, 所以, 洗钱方面的嫌疑没有那么大
但你可能会被CRA盯上, 因为你存入的大额现金没有在你的历年报税表上体现出来.所以, 如果CRA问你这些现金是什么收入, 为什么没有报税等, 你要先准备好说辞.

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实际来源就是三四年里，配偶来加拿大带来的（每次带1万以下现金），来往加拿大三四年里也有8、9次了，配偶不是加拿大居民，持签证进来的。

这个说辞有问题吗？

如果CRA要来问的话，一般是电话还是来信，我会等多久，他们来问我。

放心吧，没有任何问题，只要是配偶入境携带每次不超过一万，累积几万也不怕的，如果税局问你，实话实说就好，什么问题都不会有，更不会罚款。

谢谢，下次不这样存了，不为别的，至少不用担心。

老布麻衣 说:

放心吧，没有任何问题，只要是配偶入境携带每次不超过一万，累积几万也不怕的，如果税局问你，实话实说就好，什么问题都不会有，更不会罚款。

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从此以后会不会上了CRA注意的名单上啊！

调查专用 说:

从此以后会不会上了CRA注意的名单上啊！

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不会的，解释完了就没事了，税局没那么闲

去年从国内带过来的钱银行报税需要报上吗？

如果有亲戚过来帮你带钱要不要上报呢？

老布麻衣 说:

不会的，解释完了就没事了，税局没那么闲

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谢谢你，我倒不怕解释，护照上都有进出纪录的。

应该没什么关系,如果被问到了,如实解释就是. 税局调查也需要成本, 这点钱他们还看不上

不是什么大不了的事儿。关键就是这笔钱在中国国内（假设）的来源，你是否能够自圆其说，是否与你以往的报税记录像符合。你的配偶正常报税或是非税务居民，那就什么事儿都没有，如果没有其他遭税局惦记的事儿的话。

jinglin616 说:

不是什么大不了的事儿。关键就是这笔钱在中国国内（假设）的来源，你是否能够自圆其说，是否与你以往的报税记录像符合。你的配偶正常报税或是非税务居民，那就什么事儿都没有，如果没有其他遭税局惦记的事儿的话。

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这笔钱肯定不是我的收入来源，所以以往报税是不反应出来的，配偶不是加拿大居民，不报税，持签证进加拿大，配偶三四年里进加拿大8、9次陆续带进来的，不算我的收入应该。其他没有遭税务局惦记过什么事。

tototo 说:

去年从国内带过来的钱银行报税需要报上吗？

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报税报的是收入，如果国内带来的钱是你的收入就要报，如果不是，就不报，这样理解对么？

调查专用 说:

报税报的是收入，如果国内带来的钱是你的收入就要报，如果不是，就不报，这样理解对么？

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是的

bowen685 说:

是的

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所以，我银行存的钱，是不需要报税的，假如我解释是配偶带给我的。

你配偶给你的，或是父母给的，都可以

记住一点，加拿大是没有赠予税的，只要解释得通就可以

调查专用 说:

所以，我银行存的钱，是不需要报税的，假如我解释是配偶带给我的。

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你不需要全家报税吗？如果是的话，你配偶的钱是当年收入就得报，如果是以前的资产就不用

bowen685 说:

你不需要全家报税吗？如果是的话，你配偶的钱是当年收入就得报，如果是以前的资产就不用

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配偶不是加拿大居民，不报税。

bowen685 说:

你不需要全家报税吗？如果是的话，你配偶的钱是当年收入就得报，如果是以前的资产就不用

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另外，怎么说得清是以前的资产呢？

调查专用 说:

实际来源就是三四年里，配偶来加拿大带来的（每次带1万以下现金），来往加拿大三四年里也有8、9次了，配偶不是加拿大居民，持签证进来的。

这个说辞有问题吗？

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cra不查你就没事，查你的话可不是你口头说说可以的。
不过你这偶尔一次一般没事

就这单纯的一次大额现金存入,孤立事件来说,没法评价有没有问题,如果平时纪录良好,报税收入既不是很高也不是特别低,这么偶然一次,税局没空过问你这个.

但是如果由于别的问题引起关注你帐户或者税务审计时候,税局一定会一并问你这笔钱的来历.总之,建议最好准备好一份backup,比如配偶中国取钱出来以及换汇的流水或者单据.甚至现在补写一份什么因什么原因赠予或者出资的书面协议,类似帮助抚养小孩或者作为什么费用配偶出资,或者配偶出的一部分生活负担费用等等,backdate回以前的时间段.说服力远远好过你凭空解释.国人夫妻大部分钱不分彼此,但是洋人文化,夫妻金钱之间有书面协议很正常.


出入境记录没什么用,不说明什么,只说明出入过境.也不要过份自信相信楼上有些人说的赠与没问题.赠予理论上的确是不需要交税.但是,正是因为这样,很多人都会利用这点来作为借口逃税.人人都借次隐匿海外收入和资产,需要钱时候就说某某给的,行吗? 税局没那么天真,还是会继续判断解释合理性,并决定是否进一步推证这个赠予的.所以,你的解释站在税局的方角度还是要让它觉的合理.不是随便说我妈给的,我爸给的就可以搪塞过的.

看楼主的ID和该贴内容怎么象是有点钓鱼的味道啊

把父母赠与的钱通过电汇过来，电汇单据就可以作为凭证吧，难道还要证明父母是否拥有这些资产以及说明资产来源?

Bryson 说:

看楼主的ID和该贴内容怎么象是有点钓鱼的味道啊

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英达是不是也被钓鱼了啊？

调查专用 说:

配偶不是加拿大居民，不报税。

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配偶是不用报税，但你报税时是要报他的在中国的 net income 的，如果这个收入高于他带来的钱，应该很好解释的。个人观点，不知是否合理。

fengjingyilu 说:

配偶是不用报税，但你报税时是要报他的在中国的 net income 的，如果这个收入高于他带来的钱，应该很好解释的。个人观点，不知是否合理。

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3万不多，而且三四年里也是第一次这么存，我这个来源解释起来不难。

但就你这个观点，我有点疑问，我报税是确实要填写配偶的net income ，但CRA最多只能让出具这个net income 的国内交税证明，而无权管别人寄来的钱是高是低，我想哈（不是拿我这三万做例子，我这个不够级别），那人家以前的存款不行吗？非要比当年net income 低？

你说是不是？

Bryson 说:

比如配偶中国取钱出来以及换汇的流水或者单据.

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三四年里陆陆的单据哪里能整理得起来啊。

Bryson 说:

出入境记录没什么用,不说明什么

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这个可以解释钱是三四年里带过来的呀。
没有申报是因为没有超过1万啊。

很多人都是想当然找借口，遇到税务局查税就推到赠予上面，税务局要查税，有很多办法，所以能有纸面证据，最好留纸面上的，以防万一。有个疑问，楼主配偶既然每次带钱来，为什么要放在家里而不去存? 想来是有别的原因吧，一般常识，没事干嘛要放一堆现金在手里?

JoeAustoCa 说:

很多人都是想当然找借口，遇到税务局差税就推到赠与上面，税务局要查税，有很多办法，所以能有纸面证据，最好留纸面上的，以防万一。有个疑问，楼主配偶既然每次带钱来，为什么要放在家里而不去存? 想来是有别的原因吧，一般常识，没事干嘛要放一堆现金在手里?

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没有别的原因，因为没有别的投资方式，三四年里积累的三万，也不算很多。
现在银行跟我推荐基金，就想到试一试了。

我这种情况跟父母赠与性质不一样的，抚养孩子，是父母双方的责任，是吧？

JoeAustoCa 说:

很多人都是想当然找借口，遇到税务局差税就推到赠与上面，税务局要查税，有很多办法，所以能有纸面证据，最好留纸面上的，以防万一。有个疑问，楼主配偶既然每次带钱来，为什么要放在家里而不去存? 想来是有别的原因吧，一般常识，没事干嘛要放一堆现金在手里?

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这属于有罪推断么？我可以说我不相信银行么？

调查专用 说:

没有别的原因，因为没有别的投资方式，三四年里积累的三万，也不算很多。
现在银行跟我推荐基金，就想到试一试了。

我这种情况跟父母赠与性质不一样的，抚养孩子，是父母双方的责任，是吧？

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我一般国内父母汇钱，一次也差不多两三万，用的都是电汇，就是为了防止税务抽查留证据，我一直担心如果税务抽查，会对比每年的银行流水和纳税申报额，如果存现金，到时候没有强有力的证据，只凭口头解释理由估计太苍白了。

啰哩啰嗦 说:

这属于有罪推断么？我可以说我不相信银行么？

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我不知道这样的解释税务会怎样理解?

JoeAustoCa 说:

我一般国内父母汇钱，一次也差不多两三万，用的都是电汇，就是为了防止税务抽查留证据，我一直担心如果税务抽查，会对比每年的银行流水和纳税申报额，如果存现金，到时候没有强有力的证据，只凭口头解释理由估计太苍白了。

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如果真要调查配偶在国内换汇取钱，那也是事实发生的事，假如国内银行可以调出三四年记录的话。

调查专用 说:

如果真要调查配偶在国内换汇取钱，那也是事实发生的事，假如国内银行可以调出三四年记录的话。

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只是我怕这样会很麻烦，国内银行有没有保留过往几年的记录呢？

所以要尽量小心，不要有小辫子给人抓，如果手头有大量现金，尽可能日常消费用现金，或者用了信用卡，每个月拿现金去银行付，不要让现金积累起来大笔留记录。

调查专用 说:

这个可以解释钱是三四年里带过来的呀。
没有申报是因为没有超过1万啊。

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有出入境记录就能证明钱是这样带过来的吗?很牵强啊.只证明配偶来过几次,护照那几个章只说明出入境.完全不能证明钱是带过来的.你要站在税局角度考虑问题.

前面已经说了,我认为基本这事你只搞过一次,只要以后不是频繁发生,不会有什么问题.但是你该准备的工作还是要准备.

调查专用 说:

只是我怕这样会很麻烦，国内银行有没有保留过往几年的记录呢？

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国内银行当然有流水,去银行打印就行了.关键是要对的上.比如,每当出入境前不久从银行取现金的记录,时间和金额大概吻合.最好还是换汇那笔流水.比较有说服力,能说明钱原来是谁的名字.

我就不明白了,你为什么不让你配偶汇款过来更简单,只是支付一点汇款费.少了很多麻烦.毕竟,从银行出成现金,然后现金入加,再到你存入中间的线索是断的.不过不管怎样,这区区3W,对税局来说不是什么大额,而且就这一次.相信不会有什么麻烦,有追问,也稍微解释,税局不会太较真.

调查专用 说:

没有别的原因，因为没有别的投资方式，三四年里积累的三万，也不算很多。
现在银行跟我推荐基金，就想到试一试了。

我这种情况跟父母赠与性质不一样的，抚养孩子，是父母双方的责任，是吧？

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你可以在论坛上这样argue,抬出你的一堆理由,但是和税局你基本没机会open这样的对话.等你有机会双向对话时候基本是上了税务法庭了.
所以说,要站在对方角度考虑问题.不然吃亏的是自己,人家找你麻烦是人家的工作,照样拿钱,你应付税局是花你自己私人的时间和金钱

ntjp54567 说:

所以要尽量小心，不要有小辫子给人抓，如果手头有大量现金，尽可能日常消费用现金，或者用了信用卡，每个月拿现金去银行付，不要让现金积累起来大笔留记录。

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小额现金你走掉可以,但是小聪明别用太尽,比如说挣5万收入,你要吃喝拉萨,不可能攒出6万出来.走帐年开支不能过低.
有好多现金偷税的人都爱玩这种小聪明,往往忽略了这个逻辑.

税局真要查你时候,不需要证据,用净值法,就是说你收入减去统计开支的下限得出你净资产增值的大小.如果你资产增值超过这个数额,就不需要证据,直接认定你至少欠税多少,你要不认罚,不服就只能上税务法庭去打官司辩解吧.

别担心，别说你这几万块，多个几倍税局也不会care的，只要不是你故意隐瞒当年收入，什么事都不会有，说的恐怖的都是自己吓自己，赠予这块，不懂的不要乱说，找会计师咨询一下就都清楚了

是要你举证让税局信，不是税局有义务要证明不是你自己的收入。如果税局接受你的解释证明就好，不行，上法庭说给法官听。人家还不信，那就完了。

先看看家园网友信不信，如果这关过了，税局那里也好过些

当然，一点小钱，人家可能没功夫管你

Just pay taxes.
No big deal.
After taxes, you get back , may be 30,000$.

We thank you for your contribution.

还有这么麻烦呐!

说明一下就好

没事的，放心吧

我这次看到一位华人是探亲访友的老人身上带了2万多现金，有美元也有加元都没申报，胆子好大啊。

如实说的清来源，没事的

你损失很多利息啊！

看成三百万现金了

藏在家里的床垫底下多好，天天睡在上面心里踏实，存银行可能还会有麻烦，，，，

一次存现金超过1万银行直接报告税务局的

洗钱没有多大嫌疑，看看税务局怀疑不不怀疑你们夫妻的税务问题，这些年最好没拿过ei，funding等补助。

yola71108 说:

我这次看到一位华人是探亲访友的老人身上带了2万多现金，有美元也有加元都没申报，胆子好大啊。

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我一个客户才超过一两百刀也被海关逮了，运气不好。本来只装了一万，可是包里还有点零钱也算上就超过一万了

搞笑贴吗

说道华人喜欢现金还真没错
一个朋友的朋友, 在赌场赢了五十多万, 一般这样的情况都是去开支票吧
这哥们偏不, 非要现金
把赌场的人给忙的, 装了一大包, 还派两个保安送他上车
我们都不解, 暗自认为他是为了逃税什么的, 不想政府知道他有大笔现金
但是赌场的收入是免税的, 大额存支票是最合理的
现金拿在手上用起来都麻烦
且不说如果把这钱拿去投资还有其他增值.

westend 说:

说道华人喜欢现金还真没错
一个朋友的朋友, 在赌场赢了五十多万, 一般这样的情况都是去开支票吧
这哥们偏不, 非要现金
把赌场的人给忙的, 装了一大包, 还派两个保安送他上车
我们都不解, 暗自认为他是为了逃税什么的, 不想政府知道他有大笔现金
但是赌场的收入是免税的, 大额存支票是最合理的
现金拿在手上用起来都麻烦
且不说如果把这钱拿去投资还有其他增值.

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赌场是洗钱的好地方

Bryson 说:

看楼主的ID和该贴内容怎么象是有点钓鱼的味道啊

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你的嗅觉不是一点点地灵敏， 发这样的帖子为了钓什么呢？

1）正常情况下要做什么事情，担心有什么不良的后果。通常都是先问了再决定是不是要做。可是这个ID是做了然后再来问有没有后果。

2）3万块钱不是小数目，放家里什么地方都不安全，为什么这么长时间放家里，现在想到要存银行了？ 现在治安这么不好，放家里整天睡不着觉，比如遭贼窃了，比如失火了，等等后患。

3）这个ID 是2015年注册的，没怎么在论坛里发过言。但是我清楚地记得这个ID对我的官司造谣过。 现在我要来问问这个ID为什么你对我的官司进行造谣？ 我明明没有去法庭，是律师帮我出庭的，你为什么造谣说我到法庭写了中文的保证书？
我专门发了个帖子质问你的，为什么你有胆量造谣，就没有胆量出来告诉大家你为什么造谣呢？ 如果你没有造谣，请你告诉我你的信息是从哪里得来的？

我发的帖子的连接在这里，你去回答一下。

http://forum.iask.ca/threads/马甲“调查专用”，你为什么对官司进行造谣.858839/



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