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请教目前关于从国内汇款的事 中国银行要联系我在温哥华的开户银行,要将我转过来的钱,重新退回。

原文链接:https://forum.iask.ca/threads/818376/

灵玑一动 : 2017-03-07#1
最近本人因为开中医诊所需要资金,所以上周就通过网银从国内中国银行帐户转了一些加币过来。

记得年前的时候,好象看到一个帖子说从国内转帐不能写学费。而且这次网上转帐时,汇款事由明确要求如实填写,而且俺也确实不是做什么洗钱之类的非法勾当,国家也支持中医走向国外,我也没有转多大金额的钱,也就10多万人民币,实事求是就实事求事呗,于是就在事由选项中选择了其它(因为网上的事由选项中找不到相符合的选项),并在事由描述中如实填写了“中医诊所启动资金”,钱第二天早上就到账了。

今天看到国内有一个号码一直打过来,起初并不在意。后来看到对方一直在重拨过来,就打了过去,对方告诉我是中国银行,说是我以“中医诊所启动资”的名义是不能转钱出来的。而且,告诉我这钱要退回过去的。中国银行要联系我在温哥华的开户银行,将我转过来的钱,重新退回。

这事让我有些郁闷,园中可有高人愿意说说自己的看法。

fengjingyilu : 2017-03-07#2
关注

奔腾的小溪流 : 2017-03-07#3
没有相似的经历。关注后续情况。

happyandy : 2017-03-07#4
最近朋友从国内转钱过来,这边一个月都没收到,最后也退回去了

tototo : 2017-03-07#5
你这个钱是当时换的,还是以前就已经换成加币哉国内存着?你换汇的时候写的什么理由?

家园小千 : 2017-03-07#6
汇入的是加拿大银行帐户吗?中国银行居然本事这么大,能将其他国家银行帐户的存款退回国内?

charlene-david : 2017-03-07#7
你这个钱是当时换的,还是以前就已经换成加币哉国内存着?你换汇的时候写的什么理由?
当时换和以前换的有区别?

chips : 2017-03-07#8
最近本人因为开中医诊所需要资金,所以上周就通过网银从国内中国银行帐户转了一些加币过来。

记得年前的时候,好象看到一个帖子说从国内转帐不能写学费。而且这次网上转帐时,汇款事由明确要求如实填写,而且俺也确实不是做什么洗钱之类的非法勾当,国家也支持中医走向国外,我也没有转多大金额的钱,也就10多万人民币,实事求是就实事求事呗,于是就在事由选项中选择了其它(因为网上的事由选项中找不到相符合的选项),并在事由描述中如实填写了“中医诊所启动资金”,钱第二天早上就到账了。

今天看到国内有一个号码一直打过来,起初并不在意。后来看到对方一直在重拨过来,就打了过去,对方告诉我是中国银行,说是我以“中医诊所启动资”的名义是不能转钱出来的。而且,告诉我这钱要退回过去的。中国银行要联系我在温哥华的开户银行,将我转过来的钱,重新退回。

这事让我有些郁闷,园中可有高人愿意说说自己的看法。
钱现在在哪儿?如果在加拿大的五大行,就不用搭理他们了。

charlene-david : 2017-03-07#9
我觉得一般汇款理由在LIST中选不会有事,写OTHER理由就要送去审核。

charlene-david : 2017-03-07#10
钱现在在哪儿?如果在加拿大的五大行,就不用搭理他们了。
不理的后果是上黑名单喽,以后还要不要汇钱出来了啊?

alexfu123 : 2017-03-07#11
换汇理由要和汇款时候写的理由一致,如果不一致需要本人到柜台汇款。另外,楼主这点钱基本上不了管理机构法眼,对方做法不合情不合理不合法。八成是哪个中行小喽啰疏忽审核,放行了,结果被主管屌了一顿,现在自作主张让楼主退回汇款息事宁人。建议楼主直接打电话去银行总部问清楚,最好是向汇管局之类机构投诉,扣个大帽子说他们刁难海外华侨

tototo : 2017-03-07#12
以前换的压根想不起来当时填的啥理由了,现在该怎么写?
当时换和以前换的有区别?

Vancouver landing : 2017-03-07#13
元旦起的规定强调不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。不知道做生意算不算。
没道理汇出去以后再要回来,怎么要啊?一般都是列入黑名单,2年不能换汇。

chips : 2017-03-07#14
不理的后果是上黑名单喽,以后还要不要汇钱出来了啊?
年前的事儿。那是还没这些规定呢。理了的话这10万也出不来了。你还指望以后汇钱出来啊。

阳光沙滩 : 2017-03-07#15
钱现在在哪儿?如果在加拿大的五大行,就不用搭理他们了。
是说中国银行要联系楼主在温哥华的开户银行把钱退回去

VVdemajia : 2017-03-07#16
那就赶紧把钱转到其他银行,中国银行难道还 有这么大本事

may2may : 2017-03-07#17
那就赶紧把钱转到其他银行,中国银行难道还 有这么大本事

doudou0963 : 2017-03-07#18
楼主千万小心。是不是又一种诈骗,楼主另打电话搞清楚,怕回电后上当!

心无挂碍 : 2017-03-07#19
自己的合法钱干嘛要退回去?说不定给你充公了。你以为退了以后就畅通无阻了?以后隔的时间久一点再试试呗。

去年以前我换汇都是写旅游,网银上有一个下拉选项打勾。前几天在网银试了试,下拉选项没有了,出来一张PDF表格,上面有几个用途选项让你填写,但是不知为何我填写不了,不知道是不是格式的问题。我去银行问,说应该可以填写。表格上说不能用于出国买房,投资金融项目等,所以写的时候要小心避开这几项。也还有旅游 探亲的选项,但让填详细信息。

cats 31 : 2017-03-07#20
以后汇钱过来写什么理由合适呢?

CanChn : 2017-03-07#21
楼主千万小心。是不是又一种诈骗,楼主另打电话搞清楚,怕回电后上当!
+1

ampamp : 2017-03-07#22
元旦起的规定强调不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。不知道做生意算不算。
没道理汇出去以后再要回来,怎么要啊?一般都是列入黑名单,2年不能换汇。
按上下文意思揣测一下,做生意应是属于被禁的范围。
其实看看列表内容就知道了,就算父母寄点生活费过来接济一下,这么正当的理由,也是不在列表中的。

liguijiw : 2017-03-07#23
不可能啊!或许是诈骗!小心上当!

liguijiw : 2017-03-07#24
钱在加拿大银的银行,中国怎么能退。

Vancouver landing : 2017-03-07#25
按上下文意思揣测一下,做生意应是属于被禁的范围。
其实看看列表内容就知道了,就算父母寄点生活费过来接济一下,这么正当的理由,也是不在列表中的。
购汇没有,但是汇款的项目里好像有生活费这一项

ampamp : 2017-03-07#26
后悔没有,但是汇款的项目里好像有生活费这一项
是的,有的银行有,有的银行没有:wdb5:

阳光沙滩 : 2017-03-07#27
后悔没有,但是汇款的项目里好像有生活费这一项
我用招行网银汇款,我记得很清楚有个贴点边的好像是个人间捐赠和什么一起是一项,再细分里边有个生活费,我就选这个汇出来了,第二次再选招行直接通不过说不予许个人间捐赠做汇款理由。

ampamp : 2017-03-07#28
我用招行网银汇款,我记得很清楚有个贴点边的好像是个人间捐赠和什么一起是一项,再细分里边有个生活费,我就选这个汇出来了,第二次再选招行直接通不过说不予许个人间捐赠做汇款理由。
后来呢?用了什么理由?

Vancouver landing : 2017-03-07#29
我用招行网银汇款,我记得很清楚有个贴点边的好像是个人间捐赠和什么一起是一项,再细分里边有个生活费,我就选这个汇出来了,第二次再选招行直接通不过说不予许个人间捐赠做汇款理由。
好像每个银行执行标准都不一样,元旦刚开始电视台还暗访过

阳光沙滩 : 2017-03-07#30
后来呢?用了什么理由?
私人旅游

ampamp : 2017-03-07#31
私人旅游
是啊,我也想用这个,但是父母给我汇款,父母并不过来啊

清风拂面 : 2017-03-07#32
我觉得是骗子的可能性大一些

清风拂面 : 2017-03-07#33
现在就那么严,那么7月一号后还能怎么样?

yamiyami : 2017-03-07#34
中行好像是要写学费生活费,听工作人员的没错,不要自己瞎想,出错很麻烦的

阳光沙滩 : 2017-03-07#35
是啊,我也想用这个,但是父母给我汇款,父母并不过来啊
这个不知道要不要想那么复杂,提供的选项不好选只能选沾边的了。

阳光沙滩 : 2017-03-07#36
中行好像是要写学费生活费,听工作人员的没错,不要自己瞎想,出错很麻烦的
网银上有时候找不到那么确切的

Vancouver landing : 2017-03-07#37
现在就那么严,那么7月一号后还能怎么样?
7月1日以后是每次限额,蚂蚁更小而已

yamiyami : 2017-03-07#38
网银上有时候找不到那么确切的
网银汇款没用过,都是从国内银行柜台汇过来的,不知道现在温哥华的工商银行柜员机还能不能取钱,好久没用过了

清风拂面 : 2017-03-07#39
7月1日以后是每次限额,蚂蚁更小而已
哦,每年改成只有一万了?还是每次?

清风拂面 : 2017-03-07#40
怪不得温哥华这几天的房子又好卖了,都赶紧往外汇钱呢

Vancouver landing : 2017-03-07#41
哦,每年改成只有一万了?还是每次?
仍是五万,好像是每次超过5万还是20万要上报,跟这超过一万汇款要报反洗钱局和税务局一样
正常额度内,估计就是形式,增加次数和手续费而已

清风拂面 : 2017-03-07#42
仍是五万,好像是每次超过5万还是20万要上报,跟这超过一万汇款要报反洗钱局和税务局一样
正常额度内,估计就是形式,增加次数和手续费而已
如果额度是五万,怎样能超过5万到20万?我不懂了。

Vancouver landing : 2017-03-07#43
如果额度是五万,怎样能超过5万到20万?我不懂了。
sorry,5还是20万等值人民币

Vancouver landing : 2017-03-07#44
自2017年7月1日起,对跨境超过20万元人民币的交易,银行需要上报给央行;

除此以外,还对换汇和转款环节的金额进行了严格把控。将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元,对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。

阳光沙滩 : 2017-03-07#45
网银汇款没用过,都是从国内银行柜台汇过来的,不知道现在温哥华的工商银行柜员机还能不能取钱,好久没用过了
我就一直没从这边取过钱呢,上次从哪个贴里看说costco能取手续费低俺试了两次机器都没钱:wdb16:

清风拂面 : 2017-03-07#46
自2017年7月1日起,对跨境超过20万元人民币的交易,银行需要上报给央行;

除此以外,还对换汇和转款环节的金额进行了严格把控。将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元,对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。
谢谢!如果是个人自己带出境呢?

清风拂面 : 2017-03-07#47
我就一直没从这边取过钱呢,上次从哪个贴里看说costco能取手续费低俺试了两次机器都没钱:wdb16:
我还听说中国银行有种卡可以直接在这边取现

Vancouver landing : 2017-03-07#48
谢谢!如果是个人自己带出境呢?
没啥人管啊,我约了一万刀,取好了银行还主动问我要不要再约下一个一万

阳光沙滩 : 2017-03-07#49
我还听说中国银行有种卡可以直接在这边取现
你的意思是那个卡里有加币这边能取加币吗?
我咨询过工行不可以。

清风拂面 : 2017-03-07#50
没啥人管啊,我约了一万刀,取好了银行还主动问我要不要再约下一个一万
就是换现金汇率会很不划算

yamiyami : 2017-03-07#51
w
我就一直没从这边取过钱呢,上次从哪个贴里看说costco能取手续费低俺试了两次机器都没钱:wdb16:
我在Richmond的工商银行柜员机取过两次钱,我的金卡在国内收房租的,我用牡丹卡在这里试一下,也可以取金卡里面的钱,觉得很神奇,不过取了两次,国内的金卡就被封了,说是被盗用了,还要本人去柜台办理,唉,搞什么搞

清风拂面 : 2017-03-07#52
你的意思是那个卡里有加币这边能取加币吗?
我咨询过工行不可以。
不是。是你在这里取加币,在国内用人民币还

清风拂面 : 2017-03-07#53
w

我在Richmond的工商银行柜员机取过两次钱,我的金卡在国内收房租的,我用牡丹卡在这里试一下,也可以取金卡里面的钱,觉得很神奇,不过取了两次,国内的金卡就被封了,说是被盗用了,还要本人去柜台办理,唉,搞什么搞
那你打个电话去解释下是你自己取的不就行了吗?

Vancouver landing : 2017-03-07#54
就是换现金汇率会很不划算
完全没有,人民币换外币现钞现汇一个价格。唯一区别就是,取出来的现钞再存回去就得收一笔钞转汇手续费,不合算。
所以你打谱带出境的才取现钞

阳光沙滩 : 2017-03-07#55
不是。是你在这里取加币,在国内用人民币还
哦,不是带银联标志的都可以这样吗?不局限中行。

yamiyami : 2017-03-07#56
那你打个电话去解释下是你自己取的不就行了吗?
好像说要办手续,不知道搞什么鬼,我打过一次电话,还是要本人到柜台办理

清风拂面 : 2017-03-07#57
哦,不是带银联标志的都可以这样吗?不局限中行。
听说那个没有取现的高额手续费,只有千分之三的手续费

清风拂面 : 2017-03-07#58
好像说要办手续,不知道搞什么鬼,我打过一次电话,还是要本人到柜台办理
哦,那就是刁难人呗

Vancouver landing : 2017-03-07#59
w

我在Richmond的工商银行柜员机取过两次钱,我的金卡在国内收房租的,我用牡丹卡在这里试一下,也可以取金卡里面的钱,觉得很神奇,不过取了两次,国内的金卡就被封了,说是被盗用了,还要本人去柜台办理,唉,搞什么搞
你如果留手机的话第一笔大额取款工行就会打电话问或者短信提醒,而且还是加拿大工行打过来的。估计你没留电话。

阳光沙滩 : 2017-03-07#60
w

我在Richmond的工商银行柜员机取过两次钱,我的金卡在国内收房租的,我用牡丹卡在这里试一下,也可以取金卡里面的钱,觉得很神奇,不过取了两次,国内的金卡就被封了,说是被盗用了,还要本人去柜台办理,唉,搞什么搞
牡丹卡是什么卡是信用卡吗?没看懂怎么取金卡里的钱,你是设置的金卡自动给牡丹卡还款吧。

阳光沙滩 : 2017-03-07#61
w

我在Richmond的工商银行柜员机取过两次钱,我的金卡在国内收房租的,我用牡丹卡在这里试一下,也可以取金卡里面的钱,觉得很神奇,不过取了两次,国内的金卡就被封了,说是被盗用了,还要本人去柜台办理,唉,搞什么搞
因为在国外消费很有可能被封,但之前银行都会电话联系。
我有交行信用卡,客服说如果想在国外用的话最好跟他们打招呼,他们就会有记录。

yamiyami : 2017-03-07#62
你如果留手机的话第一笔大额取款工行就会打电话问或者短信提醒,而且还是加拿大工行打过来的。估计你没留电话。
哦,是的,下次回去都要留个电话号码。我上次去工行柜台了解一下情况,他们对加拿大这边的业务都是一问三不知,下次要找经理才行

阳光沙滩 : 2017-03-07#63
听说那个没有取现的高额手续费,只有千分之三的手续费
哦,以前我见过一个列表,就家园网友贴的,各银行手续费收费标准。

Vancouver landing : 2017-03-07#64
哦,是的,下次回去都要留个电话号码。我上次去工行柜台了解一下情况,他们对加拿大这边的业务都是一问三不知,下次要找经理才行
跟加拿大业务没关系,加拿大工行打电话就是他们图个方便。在国内就直接问境外消费取现的限额和费用

Vancouver landing : 2017-03-07#65
哦,是的,下次回去都要留个电话号码。我上次去工行柜台了解一下情况,他们对加拿大这边的业务都是一问三不知,下次要找经理才行
现在手机App工行或者微信里都可以绑定,工行短信的实时提醒反而收费。但是手机号还是得留,大额消费他们会第一时间电话联系,如果遇到盗刷,最好第一时间找ATM操作一笔,证明卡在自己身边,在正确的地方

yamiyami : 2017-03-07#66
牡丹卡是什么卡是信用卡吗?没看懂怎么取金卡里的钱,你是设置的金卡自动给牡丹卡还款吧。
牡丹卡是银行卡都是我的名字,我牡丹卡里买了基金,没有现金,我试着玩一下,取了两次钱,后来金卡在国内就被封掉了,好像金卡和牡丹卡是连着的,我下次有空再用牡丹卡试一下可不可以取钱

Vancouver landing : 2017-03-07#67
牡丹卡是银行卡都是我的名字,我牡丹卡里买了基金,没有现金,我试着玩一下,取了两次钱,后来金卡在国内就被封掉了,好像金卡和牡丹卡是连着的,我下次有空再用牡丹卡试一下可不可以取钱
国内今年刚转换了银行账户,一个人在一个银行全国范围内只有一个一级主账户,其他都是二级账户,等于这里一个卡下挂各种saving checking一样,二级账户交易额受限。你可以仔细问问

yamiyami : 2017-03-07#68
国内今年刚转换了银行账户,一个人在一个银行全国范围内只有一个一级主账户,其他都是二级账户,等于这里一个卡下挂各种saving checking一样,二级账户交易额受限。你可以仔细问问
好的,谢谢,下次要搞清楚才行。

Victory country : 2017-03-07#69
最近本人因为开中医诊所需要资金,所以上周就通过网银从国内中国银行帐户转了一些加币过来。

记得年前的时候,好象看到一个帖子说从国内转帐不能写学费。而且这次网上转帐时,汇款事由明确要求如实填写,而且俺也确实不是做什么洗钱之类的非法勾当,国家也支持中医走向国外,我也没有转多大金额的钱,也就10多万人民币,实事求是就实事求事呗,于是就在事由选项中选择了其它(因为网上的事由选项中找不到相符合的选项),并在事由描述中如实填写了“中医诊所启动资金”,钱第二天早上就到账了。

今天看到国内有一个号码一直打过来,起初并不在意。后来看到对方一直在重拨过来,就打了过去,对方告诉我是中国银行,说是我以“中医诊所启动资”的名义是不能转钱出来的。而且,告诉我这钱要退回过去的。中国银行要联系我在温哥华的开户银行,将我转过来的钱,重新退回。

这事让我有些郁闷,园中可有高人愿意说说自己的看法。
我的BMO理财经理告诉我,你这种情况不是少数,中加联动了,目前只有孩子上学,亲属探亲旅游比较靠谱,但不能密集汇,他的客人两个月汇了7比,BMO退了,加拿大政府要求的,银行很无奈。海外投资历来是要外汇管理局批的

阳光沙滩 : 2017-03-07#70
牡丹卡是银行卡都是我的名字,我牡丹卡里买了基金,没有现金,我试着玩一下,取了两次钱,后来金卡在国内就被封掉了,好像金卡和牡丹卡是连着的,我下次有空再用牡丹卡试一下可不可以取钱
我工行手上只有一个卡,但网银上显示我还关联着别的卡,是我当初开通网银的普通卡,后来办了金卡就一直都用金卡办业务了,那个卡早都不知道哪去了卡上剩几十块钱被我从网银上转到金卡里。我不知道这两个卡是否连着能取另外卡上的钱,但我当时从网银上看到各有余额的。所以你这个还是挺奇怪的。

阳光沙滩 : 2017-03-07#71
我的BMO理财经理告诉我,你这种情况不是少数,中加联动了,目前只有孩子上学,亲属探亲旅游比较靠谱,但不能密集汇,他的客人两个月汇了7比,BMO退了,加拿大政府要求的,银行很无奈。海外投资历来是要外汇管理局批的
加拿大政府要求BMO把客户钱退回了?

tototo : 2017-03-07#72
那你后来又汇过没?选什么理由比较合适呢?
我用招行网银汇款,我记得很清楚有个贴点边的好像是个人间捐赠和什么一起是一项,再细分里边有个生活费,我就选这个汇出来了,第二次再选招行直接通不过说不予许个人间捐赠做汇款理由。
那你

Vancouver landing : 2017-03-07#73
我的BMO理财经理告诉我,你这种情况不是少数,中加联动了,目前只有孩子上学,亲属探亲旅游比较靠谱,但不能密集汇,他的客人两个月汇了7比,BMO退了,加拿大政府要求的,银行很无奈。海外投资历来是要外汇管理局批的

2017中国开始CRS,2018年全面和加拿大交换金融信息,所有中国人的金融账户信息都会掌握。
目前不统计房产,所以大批人抢房子。但是,除非不卖房,否则房产变现的时候资金一样受监管,秋后算账的问题。
所以,那些贪的腐的诈骗跑路的,日子小心咯

阳光沙滩 : 2017-03-07#74
那你后来又汇过没?选什么理由比较合适呢?
那你
我上边回过贴了,私人旅游。

jessicalaw : 2017-03-07#75
学费和旅游探亲都要填详细信息,学校名称来往时间什么的,烦死

变着法儿折腾老百姓,严重怀疑它们有虐待狂倾向

tototo : 2017-03-07#76
明明是自己的合法收入,却不能用。
学费和旅游探亲都要填详细信息,学校名称来往时间什么的,烦死

变着法儿折腾老百姓,严重怀疑它们有虐待狂倾向
是,

happy canadian : 2017-03-07#77
现在手机App工行或者微信里都可以绑定,工行短信的实时提醒反而收费。但是手机号还是得留,大额消费他们会第一时间电话联系,如果遇到盗刷,最好第一时间找ATM操作一笔,证明卡在自己身边,在正确的地方
你说的对,前两天发现我的招行卡在巴黎刷了3000多欧元,第一时间招行信用卡部就电话来了,知道是盗刷后让我赶紧去附近用我的卡刷一下,他们就有记录,可以证明卡在我身上,而巴黎是盗刷。过了几天就把这笔盗刷免了。
遇到盗刷第一时间赶紧去刷一下卡要切记。

tony : 2017-03-07#78
在国内有一样不用担心,
那就永远甭担心,没有人领导你,管理你:wdb32:

westend : 2017-03-07#79
汇钱都过了快3个月了, 汇来的钱估计也早就用了, 还怎么退得回去啊?

Victory country : 2017-03-07#80
加拿大政府要求BMO把客户钱退回了?
是的,所以BMO是没有选择权的,至于怎么抽查的人家没说,只是说后台有监管机制。不是每个人都被查,所以有不被查到的不等于没有这种可能。我估计楼主的钱是加拿大退了所以中国银行通知了,如果不同意汇出来,在中国就卡住了

阳光沙滩 : 2017-03-07#81
瑞典好快啊,C-HR已经在卖了,加拿大还在等待中。
什么是C-HR:wdb4:

家园小千 : 2017-03-07#82
什么是C-HR:wdb4:
抱歉,发错了地方,Toyota的新车。

阳光沙滩 : 2017-03-07#83
抱歉,发错了地方,Toyota的新车。
:D:p

灵玑一动 : 2017-03-07#84
你这个钱是当时换的,还是以前就已经换成加币哉国内存着?你换汇的时候写的什么理由?
这个钱是当时换的,换汇的理由就是“中医诊所启动资金”

灵玑一动 : 2017-03-07#85
我的BMO理财经理告诉我,你这种情况不是少数,中加联动了,目前只有孩子上学,亲属探亲旅游比较靠谱,但不能密集汇,他的客人两个月汇了7比,BMO退了,加拿大政府要求的,银行很无奈。海外投资历来是要外汇管理局批的

谢谢,看来下次我要注意了

ymz1224 : 2017-03-07#86
这个钱是当时换的,换汇的理由就是“中医诊所启动资金”
你这个理由太实诚了,现在能顺利汇出钱来不容易,下次问好银行的人怎么填汇款理由,银行是受外管局管的。
现在天朝缺外汇了,核动力印钞机开动起来人民币随便印,美刀只有美帝才有。

奔腾的小溪流 : 2017-03-07#87
2个多月过去了,已经将自己一家人的额度用掉并汇过来了。实际操作的时候比当初担心的要容易得多。但愿7月1日以后不要再出加强版的措施。如若仅仅是人民币贬值,那是市场行为,可以理解,也能承受。

charlene-david : 2017-03-07#88
2个多月过去了,已经将自己一家人的额度用掉并汇过来了。实际操作的时候比当初担心的要容易得多。但愿7月1日以后不要再出加强版的措施。如若仅仅是人民币贬值,那是市场行为,可以理解,也能承受。
你2个月里一下子汇进来这么多钱,你想好了加拿大CRA如果查的话,你怎么解释了么?

奔腾的小溪流 : 2017-03-07#89
合法收入,没什么可担心的。完全经得起查。

charlene-david : 2017-03-07#90
合法收入,没什么可担心的。完全经得起查。
没人说你不合法,加拿大这边所谓合法收入就是在加拿大报过税的收入。

像类似以前没申报过中国资产的,一下子汇进那么多钱,虽然在中国是你的合法收入,但在加拿大这边就不一定这么认为了。

汇出钱麻烦,收钱也麻烦。

psb : 2017-03-07#91
我的BMO理财经理告诉我,你这种情况不是少数,中加联动了,目前只有孩子上学,亲属探亲旅游比较靠谱,但不能密集汇,他的客人两个月汇了7比,BMO退了,加拿大政府要求的,银行很无奈。海外投资历来是要外汇管理局批的
楼主钱被要求退回虽然第一次听说但可以理解,汇款理由不合适,外管局有事前监督事后追溯的可能。BMO因为政府联动拒收汇款,这个比较奇怪,难道银行还有鉴别收到款项是否符合中国外汇管理条例的责任?

michelle2007 : 2017-03-07#92
bmo那个案例两个月汇七笔涉嫌洗钱,银行是不会收的,否则就是自己被罚款。

woodpeker : 2017-03-07#93
最近本人因为开中医诊所需要资金,所以上周就通过网银从国内中国银行帐户转了一些加币过来。

记得年前的时候,好象看到一个帖子说从国内转帐不能写学费。而且这次网上转帐时,汇款事由明确要求如实填写,而且俺也确实不是做什么洗钱之类的非法勾当,国家也支持中医走向国外,我也没有转多大金额的钱,也就10多万人民币,实事求是就实事求事呗,于是就在事由选项中选择了其它(因为网上的事由选项中找不到相符合的选项),并在事由描述中如实填写了“中医诊所启动资金”,钱第二天早上就到账了。

今天看到国内有一个号码一直打过来,起初并不在意。后来看到对方一直在重拨过来,就打了过去,对方告诉我是中国银行,说是我以“中医诊所启动资”的名义是不能转钱出来的。而且,告诉我这钱要退回过去的。中国银行要联系我在温哥华的开户银行,将我转过来的钱,重新退回。

这事让我有些郁闷,园中可有高人愿意说说自己的看法。
小心诈骗!
楼主可以回复他们,我在国外,不能办理此项业务。

woodpeker : 2017-03-07#94
换汇理由要和汇款时候写的理由一致,如果不一致需要本人到柜台汇款。另外,楼主这点钱基本上不了管理机构法眼,对方做法不合情不合理不合法。八成是哪个中行小喽啰疏忽审核,放行了,结果被主管屌了一顿,现在自作主张让楼主退回汇款息事宁人。建议楼主直接打电话去银行总部问清楚---方法正确,最好是向汇管局之类机构投诉,扣个大帽子说他们刁难海外华侨-----有这种想法,实属脑进水

woodpeker : 2017-03-07#95
最近本人因为开中医诊所需要资金,所以上周就通过网银从国内中国银行帐户转了一些加币过来。

记得年前的时候,好象看到一个帖子说从国内转帐不能写学费(我就是将女儿的学费的票据给了银行,就可以汇款了)。而且这次网上转帐时,汇款事由明确要求如实填写,而且俺也确实不是做什么洗钱之类的非法勾当,国家也支持中医走向国外,我也没有转多大金额的钱,也就10多万人民币,实事求是就实事求事呗,于是就在事由选项中选择了其它(因为网上的事由选项中找不到相符合的选项),并在事由描述中如实填写了“中医诊所启动资金”(那你将你的项目报告书及政府批文到时给他们看就是),钱第二天早上就到账了。

今天看到国内有一个号码一直打过来,起初并不在意。后来看到对方一直在重拨过来,就打了过去,对方告诉我是中国银行,说是我以“中医诊所启动资”的名义是不能转钱出来的。而且,告诉我这钱要退回过去的。中国银行要联系我在温哥华的开户银行,将我转过来的钱,重新退回。

这事让我有些郁闷,园中可有高人愿意说说自己的看法。
再次提醒这件事要拖后,等你回去再办理,不要现在退款,小心诈骗。

fufu : 2017-03-07#96
骗子吧,哪有钱都给了在往回要的,又不是百万千万加币,你这点毛毛雨似的小钱中国银行值得派人追你吗?我怎么感觉这么不靠谱啊。

灵玑一动 : 2017-03-07#97
再次提醒这件事要拖后,等你回去再办理,不要现在退款,小心诈骗。
谢谢您的好心提醒

juanajuana : 2017-03-07#98
没人说你不合法,加拿大这边所谓合法收入就是在加拿大报过税的收入。

像类似以前没申报过中国资产的,一下子汇进那么多钱,虽然在中国是你的合法收入,但在加拿大这边就不一定这么认为了。

汇出钱麻烦,收钱也麻烦。
请教一下:听说国内资产不到10万加元是不用报告税务局的。那现在人家寄出5万不行么?谢谢!

qlm88 : 2017-03-08#99
靠国内钱生活的人还是好好在加拿大赚钱吧

wlhisya : 2017-03-08#100
请教一下:听说国内资产不到10万加元是不用报告税务局的。那现在人家寄出5万不行么?谢谢!
当然可以,但是请问这五万放在银行有利息吗?利息报税了吗?如果说这五万加币放家里床底下了,当然也可以,只是当CRA有疑问的时候,举证义务在你这里。

北大南门 : 2017-03-08#101
遇到骗子了。斗斗它。

温东仔 : 2017-03-08#102
[FONT=微软雅黑]天朝说变就变!怎么取信去民呢?[/FONT]

psb : 2017-03-08#103
bmo那个案例两个月汇七笔涉嫌洗钱,银行是不会收的,否则就是自己被罚款。
我的疑问是银行怎么鉴别的?前两年买房的好多人是五万五万,弄个七八笔的?难道也是洗钱?

juanajuana : 2017-03-08#104
当然可以,但是请问这五万放在银行有利息吗?利息报税了吗?如果说这五万加币放家里床底下了,当然也可以,只是当CRA有疑问的时候,举证义务在你这里。
明白了,谢谢!

qlm88 : 2017-03-08#105
看来这里的房价将大跌

BeijingToronto : 2017-03-08#106
我觉得是骗子的可能性大一些
回电話說十萬元可以退回中囯但是手續費(多少你説)要求他匯來你的加拿大的帐号。收到后將这囯內电話号黑了它.

徽州女人 : 2017-03-08#107
完全没有,人民币换外币现钞现汇一个价格。唯一区别就是,取出来的现钞再存回去就得收一笔钞转汇手续费,不合算。
所以你打谱带出境的才取现钞
不知道你是在哪个银行现钞现汇一个价?我一直都在中国银行网上换汇的。就在这网上先看的价格再去换
http://www.boc.cn/sourcedb/whpj/
之前确实现钞现汇一个价,但这几个月来,现钞每次都比现汇贵,一百加币多付两毛五这样。美元目前还是现钞现汇一个价。难到现在换加币的人多了?以前网上换汇很简单,现在每次得填一堆东西,还有个环节设定半分钟,不看完不给进下一步,真是:wdb12:

Vancouver landing : 2017-03-08#108
不知道你是在哪个银行现钞现汇一个价?我一直都在中国银行网上换汇的。就在这网上先看的价格再去换
http://www.boc.cn/sourcedb/whpj/
之前确实现钞现汇一个价,但这几个月来,现钞每次都比现汇贵,一百加币多付两毛五这样。美元目前还是现钞现汇一个价。难到现在换加币的人多了?以前网上换汇很简单,现在每次得填一堆东西,还有个环节设定半分钟,不看完不给进下一步,真是:wdb12:
OMG,啥时候变成这样了?!我都木有注意过:wdb26:

多谢提醒!

我是工行,看了一下都是一样的。而且网上换现汇,然后再去柜台预约取,没让补钱啊。

徽州女人 : 2017-03-08#109
OMG,啥时候变成这样了?!我都木有注意过:wdb26:

多谢提醒!

我是工行,看了一下都是一样的。而且网上换现汇,然后再去柜台预约取,没让补钱啊。
可能是中行一拍脑袋自己想出来的规定,我刚才进网银准备拍那个界面给你看看,结果显示非交易时间,只进行到了得等30秒的这一步。中行在选现汇现钞时会蹦出几行红字,说如果换现钞之后就必须取现钞,换现汇之后就必须汇出去,否则会有麻烦之类 :wdb15:IMG_8339.JPG

Vancouver landing : 2017-03-08#110
这个申请书是统一的吧。换现钞必须取现钞估计是新规定。
中行不灵,效率太低,去次银行排好久的队。

阳光沙滩 : 2017-03-08#111
可能是中行一拍脑袋自己想出来的规定,我刚才进网银准备拍那个界面给你看看,结果显示非交易时间,只进行到了得等30秒的这一步。中行在选现汇现钞时会蹦出几行红字,说如果换现钞之后就必须取现钞,换现汇之后就必须汇出去,否则会有麻烦之类 :wdb15:浏览附件458881
换现钞肯定是将来要取现钞,可是现汇就得汇出去这个规定可是有点意思了。:wdb1:

科学养猪 : 2017-03-08#112
以后汇钱过来写什么理由合适呢?

写“钓鱼岛是我们的”。

徽州女人 : 2017-03-08#113
换现钞肯定是将来要取现钞,可是现汇就得汇出去这个规定可是有点意思了。:wdb1:
以前中行换加币一点它就自动出现汇了,根本没现钞的选项,然后取现钞一点问题都没有。而我理解现汇换回人民币汇率还高些,应该更贵些才对啊。不懂
这个申请书是统一的吧。换现钞必须取现钞估计是新规定。
中行不灵,效率太低,去次银行排好久的队。
还好,小地方,每次去的贵宾室,不怎么要等的

阳光沙滩 : 2017-03-08#114
以前中行换加币一点它就自动出现汇了,根本没现钞的选项,然后取现钞一点问题都没有。而我理解现汇换回人民币汇率还高些,应该更贵些才对啊。不懂

还好,小地方,每次去的贵宾室,不怎么要等的
所以现在搞的几天一变很麻烦,我下次换汇的时候还真得看好了。

阳光沙滩 : 2017-03-08#115
写“钓鱼岛是我们的”。
这是暗号吗:wdb20:

战斗在加国 : 2017-03-08#116
收到了哪有退的道理, 可以要求它把来回的手续费先给你寄过来再说,

michelle2007 : 2017-03-08#117
我的疑问是银行怎么鉴别的?前两年买房的好多人是五万五万,弄个七八笔的?难道也是洗钱?
那种也是洗钱。在中国是,在这里也是。只不过有时候查的松,就放过去了。像汇丰被罚款罚惨了,所以就把很多客户给踢了。洗钱的标准全球都是一样的。

灵玑一动 : 2017-03-08#118
我个人觉得,其实是中行或外汇管理局有错在先。如果我的汇款不合乎要求,你们拦下就是。但现在没有拦下,放行了,而且汇款已经到账,再要追回,不合情理啊。
我也是按照你们的要求如实填写的啊(太诚实了)

psb : 2017-03-08#119
我个人觉得,其实是中行或外汇管理局有错在先。如果我的汇款不合乎要求,你们拦下就是。但现在没有拦下,放行了,而且汇款已经到账,再要追回,不合情理啊。
我也是按照你们的要求如实填写的啊(太诚实了)
现在银行要考核的,他不小心把钱放出来责任很大。你填允许汇的项目,若你说假话是你的责任,你说真话又不符合规定就是他的责任。所以确认不是骗子的话(按说汇回你帐户应该不可能是骗子),就汇回去,争取免掉手续费。过一阵重新填个理由再汇出来吧。

灵玑一动 : 2017-03-09#120
现在银行要考核的,他不小心把钱放出来责任很大。你填允许汇的项目,若你说假话是你的责任,你说真话又不符合规定就是他的责任。所以确认不是骗子的话(按说汇回你帐户应该不可能是骗子),就汇回去,争取免掉手续费。过一阵重新填个理由再汇出来吧。
我在事由一项里,选择了“其它”,因为没有和我的情况一致的理由,然后在具体描述里填写了“中医诊所启动资金”。
他们在电话和我联系时说要把钱收回,但没有说让我自己汇。对方说他们和本地银行联系汇回。

qlm88 : 2017-03-09#121
赌房价大跌和回流增加
温西豪宅崩盘

psb : 2017-03-09#122
我在事由一项里,选择了“其它”,因为没有和我的情况一致的理由,然后在具体描述里填写了“中医诊所启动资金”。
他们在电话和我联系时说要把钱收回,但没有说让我自己汇。对方说他们和本地银行联系汇回。
你仔细看外管局最新的政策,开中医诊所肯定算投资啦,资本项目严令禁止的。国内银行绝对是工作失误放出来的,他若联系你的银行,说此笔资金汇出违法,本地银行应该会配合退回的,你不同意没用。钱也不多,下回小心就是。

周子琦 : 2017-03-09#123
开诊所属于投资行为,不属于5万美元便利换汇范畴。中国居民目前未开放境外投资。利于5万美元便利换汇出境投资,属于违法行为。楼主写的诚实,所以责任在中国银行审核不严,现在属于事后纠错。中国银行发个报文给BMO,你的钱根本动不了,人家打电话给你是通知你,不是要你配合。如果申报购汇与实际不符,银行有权要求汇回,违法者并处30%罚款。情节严重的,追究刑事责任。

周子琦 : 2017-03-09#124
别以为写留学,旅游啥的能混,事后可要求你提供相关单据及凭证。如属于与实际用汇的用途不符,须汇回并接受处罚

BeijingToronto : 2017-03-09#125
写“钓鱼岛是我们的”。

写“钓鱼岛自古以來是中國人的”。

灵玑一动 : 2017-03-09#126
今天这边银行给我打电话了,说中国银行要求退回,但需我的同意。我说退回可以,但你要把手续费退回给我,但这边银行不肯,说是对方银行要求,不是他们的责任,是政府间的行为。
哎,退就退吧,损失就损失吧,谁让咱是一个小民呢。
因为担心国内没有关系,开私人诊所事情太多,所以跑到国外,但现在还是。。。。。。

qlm88 : 2017-03-09#127
今天这边银行给我打电话了,说中国银行要求退回,但需我的同意。我说退回可以,但你要把手续费退回给我,但这边银行不肯,说是对方银行要求,不是他们的责任,是政府间的行为。
哎,退就退吧,损失就损失吧,谁让咱是一个小民呢
如果你不同意呢?

jessicalaw : 2017-03-09#128
前几天汇,写其他-生活费,已收到

dingc2008 : 2017-03-09#129
楼主太实诚了,购汇选项中随便选一个理由也比楼主的理由充分。估计在加拿大待久了,已经失去中国人的机灵劲。:wdb2:

战斗在加国 : 2017-03-09#130
楼主太实诚了,购汇选项中随便选一个理由也比楼主的理由充分。估计在加拿大待久了,已经失去中国人的机灵劲。:wdb2:

LZ填的理由确实让国内的银行职员很难办,下次转钱一定要从选项里面选

我前段时间转款也出问题,钱到了这边,被CIBC退回去了,说我没在附言里写明汇款人的出生日期,谁知道他们发什么疯? 国内银行说不是他们的责任,不退手续费

CIBC不可靠,后来我就改汇TD ,同样的汇法,啥事也没有

周子琦 : 2017-03-09#131
如果你不同意呢?
上报外管局列入黑名单,取消2年换汇资格。并处30%罚款

阳光沙滩 : 2017-03-09#132
别以为写留学,旅游啥的能混,事后可要求你提供相关单据及凭证。如属于与实际用汇的用途不符,须汇回并接受处罚
那你这意思钱出不来了呗

周子琦 : 2017-03-09#133
那你这意思钱出不来了呗
你说呢

阳光沙滩 : 2017-03-09#134
你说呢
我不知道,移民的人都人走钱留下:wdb4:

明珠 : 2017-03-09#135
那么投资移民还能办手续吗?如果投资的钱都不能出来的话

qlm88 : 2017-03-09#136
那么投资移民还能办手续吗?如果投资的钱都不能出来的话
上面已经回答人走钱留下

明珠 : 2017-03-09#137
上面已经回答人走钱留下
那是移民,投资移民钱不走没签证,说的是移民手续的费用

qlm88 : 2017-03-09#138
那是移民,投资移民钱不走没签证,说的是移民手续的费用
那就移不了

alexfu123 : 2017-03-09#139
前几天汇,写其他-生活费,已收到
你是自己汇到自己名下的吧,那只要写对用途就行了。

soleil_lee-太阳李 : 2017-03-09#140
1万多加元。你回国的时候拿现金取出来,直接带过来。入境的时候申报下,就行了。

wkwk : 2017-03-13#141
请教:申请网银柜台要求填中国手机号码,你们都是用的什么样的手机号码呢?签固定线每月付手机费?还是买卡打多少付多少?可以在网上冲值?推荐买什么样的卡呢?还是有别的方法?手机会带来加拿大这里,只是为了申请网银买的。银行会经常打电话发短信?谢谢!

Vancouver landing : 2017-03-13#142
请教:申请网银柜台要求填中国手机号码,你们都是用的什么样的手机号码呢?签固定线每月付手机费?还是买卡打多少付多少?可以在网上冲值?推荐买什么样的卡呢?还是有别的方法?手机会带来加拿大这里,只是为了申请网银买的。银行会经常打电话发短信?谢谢!
预付费那种卡,月费16元,据说还有8元的,不用签约,收短信免费。网上充值很方便,运营商、淘宝、京东、银行网站都可以

wkwk : 2017-03-14#143
谢谢回复。

Vancouver landing : 2017-03-14#144
谢谢回复。
不客气。但是预付费卡要200元余额才能办国际漫游,这样可以接信息和电话,余额没有有效期,一直放里面都行。
但是国际漫游一月有效,移动到期前会有短信提示,可以回短信续,也可以用手机打免费的境外客服人工续

shxu : 2017-03-15#145
不客气。但是预付费卡要200元余额才能办国际漫游,这样可以接信息和电话,余额没有有效期,一直放里面都行。
但是国际漫游一月有效,移动到期前会有短信提示,可以回短信续,也可以用手机打免费的境外客服人工续
我办的也是预付费的16元一个月,国际漫游拿户口本开通国际漫游长期有效,拿身份证开通的是一个月有效.

灵玑一动 : 2017-03-16#146
昨天退回的钱入帐户了。但是,在中国银行办理汇款的汇费没有退还,但在加拿大银行的费用退了。今天我打电话问了中国银行,银行职员承认是他们的过错,但在中国银行的汇款费用不预退还。-----如果汇款不合要求,他们理应拦下,既然没有拦下,顾客已经将款汇出,再要求追回,本已不合情理。更况汇款追回之后,汇款费用却不退还,中国银行是不是有些不太地道啊。

清风拂面 : 2017-03-16#147
前几天汇,写其他-生活费,已收到
不是说不能汇生活费了吗?

心无挂碍 : 2017-03-18#148
银行的理财账户忽然空了都说是银行理财员工的个人行为,与银行本身无关。案例有很多了,最著名的是华夏银行。他们的错误也要你承担,老子就是霸王,又能怎样?前几年在福奈特干洗店办的纸质卡因为他们升级成电脑版的塑料电子卡,我搬家了不知道这事,后来去洗衣服说纸质笔记本上查不到我的信息,里面400多块钱就被坑了。打到总部说加盟店管不了。打110说是经济纠纷,不管。写到315平台没人理睬。之后在邻居群里提起,没想到有一个邻居也遭遇同样情况,看样子不是一两例的偶然案子。没有法治的国家就这样纵容坏人,老百姓自求多福吧。福奈特号称是比利时的,其实欧洲根本没有这个店,他们用的洗涤剂也有人提出过疑议。

心无挂碍 : 2017-03-18#149
我的疑问是银行怎么鉴别的?前两年买房的好多人是五万五万,弄个七八笔的?难道也是洗钱?
2017新政策,因为外汇储备降得厉害

心无挂碍 : 2017-03-24#150
昨天在国内通过网银汇来不到5万美刀,今天到加账户了,简直太快了。填表时选的个人旅游。

轻舟已过万重山。 : 2018-03-29#151
最近本人因为开中医诊所需要资金,所以上周就通过网银从国内中国银行帐户转了一些加币过来。

记得年前的时候,好象看到一个帖子说从国内转帐不能写学费。而且这次网上转帐时,汇款事由明确要求如实填写,而且俺也确实不是做什么洗钱之类的非法勾当,国家也支持中医走向国外,我也没有转多大金额的钱,也就10多万人民币,实事求是就实事求事呗,于是就在事由选项中选择了其它(因为网上的事由选项中找不到相符合的选项),并在事由描述中如实填写了“中医诊所启动资金”,钱第二天早上就到账了。

今天看到国内有一个号码一直打过来,起初并不在意。后来看到对方一直在重拨过来,就打了过去,对方告诉我是中国银行,说是我以“中医诊所启动资”的名义是不能转钱出来的。而且,告诉我这钱要退回过去的。中国银行要联系我在温哥华的开户银行,将我转过来的钱,重新退回。

这事让我有些郁闷,园中可有高人愿意说说自己的看法。

楼主诚实的可爱,你就不该写“中医诊所启动资金”, 因为这是投资款项,是被禁止的

majorshenzhen : 2018-03-29#152
楼主千万小心。是不是又一种诈骗,楼主另打电话搞清楚,怕回电后上当!
我倾向于怀疑是诈骗。10多万人民币的事儿,中国的银行都发起了汇款,并成功汇过去了,哪个中国银行的人这么闲给自己找麻烦?