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期权非常重要,普通人也应该学习使用,高手可以绕过, 免得浪费时间

原文链接:https://forum.iask.ca/threads/918670/

lovemapleleaf : 2020-11-18#1
原先我也是畏惧期权,曾经试着做过2笔option交易,每笔100-200刀,结果都是亏着出来的,就放弃了,最近又学习,才发现期权很重要,用好了能提高账户的收益,这里简单的以coverd call为例

单独买卖期权不容易,买option不管是买call还是买put, 看对了赚大钱,看错了亏得也快,既要算对方向,还要算准时间,总的说来有点烧脑,新手不建议去尝试。 卖就更加risky, 所谓风险无限,收益有限,当然option还有很多策略可以用来降低风险,有兴趣自己去研究,这里就不展开了,本身我也是个半吊子,不好意思在这献丑

这里说一下coverd call,就是持有正股100股的情况下卖出一个更高价格的option合约,以此来提高收益,有正股在手,这个操作没什么风险,只是多赚还是少赚的问题,注册账户也可操作

卖出一个coverd call,就是以一定价格出卖option合约,约定让买方将来可以用这个价格把你手中这100股买走,每个option合约代表100股,这里要谨记,卖多了就是前面说的裸卖,风险无限,收益有限,当然注册账户里是不允许这样操作的,想犯错都不能,可以放心

这里以AMD为例,前段时间我在RRSP账户以80的价格买了100股,然后以0.9的价格卖出一个coverd call,行权价为83,日期是NOV 20, 也即是后天到期,收到权利金 0.9 X 100 = 90刀

今天AMD已经涨超过83,这里就有两个可能,一是NOV 20 号AMD 收盘价低于83 ,那么卖出的option合约会作废,90刀就算拿到了 , 二是NOV 20 号AMD 收盘价高于83,比如是85,这时候买方就有权去选择行权,把我手里的100股AMD买走,如果我听之任之,那么券商会把我的100股AMD按83的价格卖给别人,我每股AMD赚到的钱就是 3+0.9 = 3.9 ,相当于是在83的价位设置了一个止盈的卖价,股价涨得再高,超过83的部分与我无关。

好处是,同样是在83卖出100股,通过卖coverd call多得到90刀,相当于是83.9 卖出,这就提高了一点收益

因为我是打算长期持有AMD,这时候我还有另外一个选择,那就是在期权过期之前把这个coverd call滚到下一期,假如周五AMD的价格是84 ,我之前卖出的那个行权价为83,日期是NOV 20的coverd call涨到了 1.2 元 , 我需要将它买回来才能互相抵消,卖出时得到90,买入需要120,这笔操作相当于是亏了 30刀 。这个不要紧,因为我还要以更高的价格继续卖出一个下期 NOV 27 的coverd call , 因为AMD价格涨了,下期 83行权价的call已经涨到 2以上,我不能选择这个,因为AMD股价已经84,在下周5很大概率是超过83,避免不了被行权, 我可以选择行权价高一些的call去卖,比如行权价为86的call, 价格是1.3 , 这样我卖出它又拿回130刀,之前那笔30刀的损失就算是填平了,还多了10刀,这里的计算都没包括佣金,IB每笔期权交易佣金不贵,每个合约从几毛到1刀左右不等。这里的价格例子可能不太合适,因为AMD波动幅度要大一些,想避免被行权应该把价格设得远一点。对一个股票熟悉以后,大概能估摸出它每月的正常涨幅。

如果下周AMD涨到86以上我仍然不想卖,那就老办法,继续滚再下一期

如此滚下去,AMD股价不可能一直涨,总有一次收盘价会低于行权价,那合约作废,期权的权利金就拿定了,然后又可以卖下一轮

理想状况下是你每周都算得准,这样每周都能拿些权利金,几十上百甚至几百不等,要看option的价格而论,一般说来期限越长,option价格越高,比如可以选择每月一次的option,这样少麻烦些,但相应的赚钱频率就降低了

多数股票或是ETF都是只有月期权,或是季度期权,少数比较popular的股票或是ETF才有周期权

不要小看这点钱,我在80买入AMD,这里吹个牛皮,假设我是个神算,卖coverd call能避免被行权,拿到权利金的次数很多,每周平均可以拿到5毛钱,那就相当于每周降低5毛成本,过一年能降26 ,成本变成54 , 如果将来AMD价格到100以上,coverd call水涨船高,卖得好得话成本降得更快,搞几年也许我手里的AMD就成了0成本,负成本

OPTION很复杂,我说的这个持有正股的同时卖coverd call,并滚动的方法没什么风险,也不用费脑筋去算,就算是操作不当,比如别人会看图能选出一个合理的行权价,卖出1刀的好价钱,你啥也不懂就选择一个比现价高很多的行权价,期限内股票要达到这价格基本没可能,这种call的卖价就很低,可能只有1-2毛,即便如此,平均每月能降几分到几毛的成本的话,积累下来也挺不错。这算是个很稳妥的小妙招帮助大家去提高收益,熟练的话每年提高账户10%的收益率不难

最后提醒一下,要用此法,必须找那些流通性好的股票和ETF,流通不好的票,OPTION价格相差极大,比如买卖价格之间隔老远,差5毛,1刀,甚至几刀,高价买回之前的call , 没办法再用更高的价格卖出新call, 那就没办法滚动到下一期了,只能和心爱的股票挥手道别,另外一个重要的事项是选择option交易佣金低的券商,比如IB,否则辛苦一场有部分收益是为券商打工,不划算

敲了那么多字,手都酸了,自己觉得应该是讲清楚了,不懂的话多看几遍,或是网上去搜答案,我不一定有时间及时回复。

周雅 : 2020-11-18#2
赞楼主好帖,值得支持 (y) :wdb32:

sabre : 2020-11-18#3
原先我也是畏惧期权,曾经试着做过2笔option交易,每笔100-200刀,结果都是亏着出来的,就放弃了,最近又学习,才发现期权很重要,用好了能提高账户的收益,这里简单的以coverd call为例

单独买卖期权不容易,买option不管是买call还是买put, 看对了赚大钱,看错了亏得也快,既要算对方向,还要算准时间,总的说来有点烧脑,新手不建议去尝试。 卖就更加risky, 所谓风险无限,收益有限,当然option还有很多策略可以用来降低风险,有兴趣自己去研究,这里就不展开了,本身我也是个半吊子,不好意思在这献丑

这里说一下coverd call,就是持有正股100股的情况下卖出一个更高价格的option合约,以此来提高收益,有正股在手,这个操作没什么风险,只是多赚还是少赚的问题,注册账户也可操作

卖出一个coverd call,就是以一定价格出卖option合约,约定让买方将来可以用这个价格把你手中这100股买走,每个option合约代表100股,这里要谨记,卖多了就是前面说的裸卖,风险无限,收益有限,当然注册账户里是不允许这样操作的,想犯错都不能,可以放心

这里以AMD为例,前段时间我在RRSP账户以80的价格买了100股,然后以0.9的价格卖出一个coverd call,行权价为83,日期是NOV 20, 也即是后天到期,收到权利金 0.9 X 100 = 90刀

今天AMD已经涨超过83,这里就有两个可能,一是NOV 20 号AMD 收盘价低于83 ,那么卖出的option合约会作废,90刀就算拿到了 , 二是NOV 20 号AMD 收盘价高于83,比如是85,这时候买方就有权去选择行权,把我手里的100股AMD买走,如果我听之任之,那么券商会把我的100股AMD按83的价格卖给别人,我每股AMD赚到的钱就是 3+0.9 = 3.9 ,相当于是在83的价位设置了一个止盈的卖价,股价涨得再高,超过83的部分与我无关。

好处是,同样是在83卖出100股,通过卖coverd call多得到90刀,相当于是83.9 卖出,这就提高了一点收益

因为我是打算长期持有AMD,这时候我还有另外一个选择,那就是在期权过期之前把这个coverd call滚到下一期,假如周五AMD的价格是84 ,我之前卖出的那个行权价为83,日期是NOV 20的coverd call涨到了 1.2 元 , 我需要将它买回来才能互相抵消,卖出时得到90,买入需要120,这笔操作相当于是亏了 30刀 。这个不要紧,因为我还要以更高的价格继续卖出一个下期 NOV 27 的coverd call , 因为AMD价格涨了,下期 83行权价的call已经涨到 2以上,我不能选择这个,因为AMD股价已经84,在下周5很大概率是超过83,避免不了被行权, 我可以选择行权价高一些的call去卖,比如行权价为86的call, 价格是1.3 , 这样我卖出它又拿回130刀,之前那笔30刀的损失就算是填平了,还多了10刀,这里的计算都没包括佣金,IB每笔期权交易佣金不贵,每个合约从几毛到1刀左右不等。

如果下周AMD涨到86以上我仍然不想卖,那就老办法,继续滚再下一期

如此滚下去,AMD股价不可能一直涨,总有一次收盘价会低于行权价,那合约作废,期权的权利金就拿定了,然后又可以卖下一轮

理想状况下是你每周都算得准,这样每周都能拿些权利金,几十上百甚至几百不等,要看option的价格而论,一般说来期限越长,option价格越高,比如可以选择每月一次的option,这样少麻烦些,但相应的赚钱频率就降低了

多数股票或是ETF都是只有月期权,或是季度期权,少数比较popular的股票或是ETF才有周期权

不要小看这点钱,我在80买入AMD,这里吹个牛皮,假设我是个神算,卖coverd call能拿到权利金的次数很多,每周平均可以拿到5毛钱,那就相当于每周降低5毛成本,过一年能降26 ,成本变成54 , 如果将来AMD价格到100以上,coverd call水涨船高,卖得好得话成本降得更快,搞几年也许我手里的AMD就成了0成本,负成本

OPTION很复杂,我说的这个持有正股的同时卖coverd call,并滚动的方法没什么风险,也不用费脑筋去算,就算是操作不当,平均每月也能降几分到几毛的成本,也挺不错。算是个很稳妥的小妙招帮助大家去提高收益,熟练的话每年提高账户10%的收益率不难

最后提醒一下,要用此法,必须找那些流通性好的股票和ETF,流通不好的票,OPTION价格相差极大,比如买卖价格之间隔老远,差5毛,1刀,甚至几刀,高价买回之前的call , 没办法再用更高的价格卖出新call, 那就没办法滚动到下一期了,只能和心爱的股票挥手道别,另外一个重要的事项是选择option交易佣金低的券商,比如IB,否则辛苦一场有部分收益是为券商打工,不划算

敲了那么多字,手都酸了,自己觉得应该是讲清楚了,不懂的话多看几遍,或是网上去搜答案,我不一定有时间及时回复。
好贴,赞

我看一遍就看懂了,很清楚

iou2007 : 2020-11-18#4
卖cover call是一个方面,另一个是你可以卖put.

简单说来,你想买些 AMD@ 80,现在AMD价格是90.那么你可以卖出AMD的put strike 80,收1.50权利金.

如果到时候amd 涨到95,你不想买了,太高,那么你卖的扑做废,你白拿1.5权利金.

如果amd跌到85,你卖的扑做废.如果你改变主意,85也买进,那么你的买进成本是85-1.5=83.5.如果你不想买,则白拿1.5权利金.

如果跌到75,那你卖的put如果不平仓会损失5-1.5=3.5刀.不过你原来就是计划80买AMD,如果你按原计划买进,你的实际成本是80-1.5=78.5

清茶一杯 : 2020-11-18#5
原先我也是畏惧期权,曾经试着做过2笔option交易,每笔100-200刀,结果都是亏着出来的,就放弃了,最近又学习,才发现期权很重要,用好了能提高账户的收益,这里简单的以coverd call为例

单独买卖期权不容易,买option不管是买call还是买put, 看对了赚大钱,看错了亏得也快,既要算对方向,还要算准时间,总的说来有点烧脑,新手不建议去尝试。 卖就更加risky, 所谓风险无限,收益有限,当然option还有很多策略可以用来降低风险,有兴趣自己去研究,这里就不展开了,本身我也是个半吊子,不好意思在这献丑

这里说一下coverd call,就是持有正股100股的情况下卖出一个更高价格的option合约,以此来提高收益,有正股在手,这个操作没什么风险,只是多赚还是少赚的问题,注册账户也可操作

卖出一个coverd call,就是以一定价格出卖option合约,约定让买方将来可以用这个价格把你手中这100股买走,每个option合约代表100股,这里要谨记,卖多了就是前面说的裸卖,风险无限,收益有限,当然注册账户里是不允许这样操作的,想犯错都不能,可以放心

这里以AMD为例,前段时间我在RRSP账户以80的价格买了100股,然后以0.9的价格卖出一个coverd call,行权价为83,日期是NOV 20, 也即是后天到期,收到权利金 0.9 X 100 = 90刀

今天AMD已经涨超过83,这里就有两个可能,一是NOV 20 号AMD 收盘价低于83 ,那么卖出的option合约会作废,90刀就算拿到了 , 二是NOV 20 号AMD 收盘价高于83,比如是85,这时候买方就有权去选择行权,把我手里的100股AMD买走,如果我听之任之,那么券商会把我的100股AMD按83的价格卖给别人,我每股AMD赚到的钱就是 3+0.9 = 3.9 ,相当于是在83的价位设置了一个止盈的卖价,股价涨得再高,超过83的部分与我无关。

好处是,同样是在83卖出100股,通过卖coverd call多得到90刀,相当于是83.9 卖出,这就提高了一点收益

因为我是打算长期持有AMD,这时候我还有另外一个选择,那就是在期权过期之前把这个coverd call滚到下一期,假如周五AMD的价格是84 ,我之前卖出的那个行权价为83,日期是NOV 20的coverd call涨到了 1.2 元 , 我需要将它买回来才能互相抵消,卖出时得到90,买入需要120,这笔操作相当于是亏了 30刀 。这个不要紧,因为我还要以更高的价格继续卖出一个下期 NOV 27 的coverd call , 因为AMD价格涨了,下期 83行权价的call已经涨到 2以上,我不能选择这个,因为AMD股价已经84,在下周5很大概率是超过83,避免不了被行权, 我可以选择行权价高一些的call去卖,比如行权价为86的call, 价格是1.3 , 这样我卖出它又拿回130刀,之前那笔30刀的损失就算是填平了,还多了10刀,这里的计算都没包括佣金,IB每笔期权交易佣金不贵,每个合约从几毛到1刀左右不等。这里的价格例子可能不太合适,因为AMD波动幅度要大一些,想避免被行权应该把价格设得远一点。对一个股票熟悉以后,大概能估摸出它每月的正常涨幅。

如果下周AMD涨到86以上我仍然不想卖,那就老办法,继续滚再下一期

如此滚下去,AMD股价不可能一直涨,总有一次收盘价会低于行权价,那合约作废,期权的权利金就拿定了,然后又可以卖下一轮

理想状况下是你每周都算得准,这样每周都能拿些权利金,几十上百甚至几百不等,要看option的价格而论,一般说来期限越长,option价格越高,比如可以选择每月一次的option,这样少麻烦些,但相应的赚钱频率就降低了

多数股票或是ETF都是只有月期权,或是季度期权,少数比较popular的股票或是ETF才有周期权

不要小看这点钱,我在80买入AMD,这里吹个牛皮,假设我是个神算,卖coverd call能避免被行权,拿到权利金的次数很多,每周平均可以拿到5毛钱,那就相当于每周降低5毛成本,过一年能降26 ,成本变成54 , 如果将来AMD价格到100以上,coverd call水涨船高,卖得好得话成本降得更快,搞几年也许我手里的AMD就成了0成本,负成本

OPTION很复杂,我说的这个持有正股的同时卖coverd call,并滚动的方法没什么风险,也不用费脑筋去算,就算是操作不当,比如别人会看图能选出一个合理的行权价,卖出1刀的好价钱,你啥也不懂就选择一个比现价高很多的行权价,期限内股票要达到这价格基本没可能,这种call的卖价就很低,可能只有1-2毛,即便如此,平均每月能降几分到几毛的成本的话,积累下来也挺不错。这算是个很稳妥的小妙招帮助大家去提高收益,熟练的话每年提高账户10%的收益率不难

最后提醒一下,要用此法,必须找那些流通性好的股票和ETF,流通不好的票,OPTION价格相差极大,比如买卖价格之间隔老远,差5毛,1刀,甚至几刀,高价买回之前的call , 没办法再用更高的价格卖出新call, 那就没办法滚动到下一期了,只能和心爱的股票挥手道别,另外一个重要的事项是选择option交易佣金低的券商,比如IB,否则辛苦一场有部分收益是为券商打工,不划算

敲了那么多字,手都酸了,自己觉得应该是讲清楚了,不懂的话多看几遍,或是网上去搜答案,我不一定有时间及时回复。
好贴,谢谢楼主分享!要慢慢学习:love:

iou2007 : 2020-11-18#6
期权的另一个用法,是等同你几乎具有无限的资金可以补仓.

由于期权的杠杆倍率根据你strike price而不同.

举个例子,你买特斯拉,当前价格400,

strike 350的call 价格70,如果你上看特斯拉到500,那么如果特斯拉涨到500,你的call价值150,那么杠杆率是8.5倍.

如果你放大杠杆倍率买400的call,价格30,如果特斯拉涨到500,你的call价值100,那么杠杆倍率为13.2倍.

iou2007 : 2020-11-18#7
这才是真正使用杠杆的精髓.如果做好资金安排,购买SPY之类没有倒闭风险的指数基金,你使用期权等同于拥有不限量的资金可以操作.

当然,这个精髓不是一般人能够理解的.同样,这个操作方法不能用于个股.因为任何个股都有倒闭的风险.即使拥有无限资金也不可以保证必胜.

lovemapleleaf : 2020-11-18#8
这才是真正使用杠杆的精髓.如果做好资金安排,购买SPY之类没有倒闭风险的指数基金,你使用期权等同于拥有不限量的资金可以操作.

当然,这个精髓不是一般人能够理解的.同样,这个操作方法不能用于个股.因为任何个股都有倒闭的风险.即使拥有无限资金也不可以保证必胜.

买call/put风险大,卖call/put控制不好会爆仓,做卖方还需要开margin账户,这里也顺便提个醒,没学好期权不要乱去整,搞不好是要出事的,这里说一个悲剧案例。

疫情期间人们在家没事干,年轻人很多开始学炒股,美国有个20岁的年轻人,在robinhood开户,投资16000多炒期权,他大概也是搞裸卖期权,遇到股市动荡,一下子就亏光了,robinhood的软件也是太操蛋,给他显示一个亏73万的画面,这个年轻人被吓傻,一下想不开,自杀了。其实以他16000多的本金,再怎么也不可能亏那么多,因为裸卖期权是需要保证金的,券商最多也就是能给几倍的杠杆,按他的16000本金搞不出什么大事,就算赔光本金,额外再赔几万就差不多了,打一年工就能赚回来

我举例的这个covered call是普通人也可以用得上的,普通账户和注册账户都适用,我觉得每个人都应该这样去做,有正股保驾,没什么风险,收益能提高一点也是好的,没有马金账户,想裸卖也搞不成,不会误操作。

jassy2007 : 2020-11-18#9
原先我也是畏惧期权,曾经试着做过2笔option交易,每笔100-200刀,结果都是亏着出来的,就放弃了,最近又学习,才发现期权很重要,用好了能提高账户的收益,这里简单的以coverd call为例

单独买卖期权不容易,买option不管是买call还是买put, 看对了赚大钱,看错了亏得也快,既要算对方向,还要算准时间,总的说来有点烧脑,新手不建议去尝试。 卖就更加risky, 所谓风险无限,收益有限,当然option还有很多策略可以用来降低风险,有兴趣自己去研究,这里就不展开了,本身我也是个半吊子,不好意思在这献丑

这里说一下coverd call,就是持有正股100股的情况下卖出一个更高价格的option合约,以此来提高收益,有正股在手,这个操作没什么风险,只是多赚还是少赚的问题,注册账户也可操作

卖出一个coverd call,就是以一定价格出卖option合约,约定让买方将来可以用这个价格把你手中这100股买走,每个option合约代表100股,这里要谨记,卖多了就是前面说的裸卖,风险无限,收益有限,当然注册账户里是不允许这样操作的,想犯错都不能,可以放心

这里以AMD为例,前段时间我在RRSP账户以80的价格买了100股,然后以0.9的价格卖出一个coverd call,行权价为83,日期是NOV 20, 也即是后天到期,收到权利金 0.9 X 100 = 90刀

今天AMD已经涨超过83,这里就有两个可能,一是NOV 20 号AMD 收盘价低于83 ,那么卖出的option合约会作废,90刀就算拿到了 , 二是NOV 20 号AMD 收盘价高于83,比如是85,这时候买方就有权去选择行权,把我手里的100股AMD买走,如果我听之任之,那么券商会把我的100股AMD按83的价格卖给别人,我每股AMD赚到的钱就是 3+0.9 = 3.9 ,相当于是在83的价位设置了一个止盈的卖价,股价涨得再高,超过83的部分与我无关。

好处是,同样是在83卖出100股,通过卖coverd call多得到90刀,相当于是83.9 卖出,这就提高了一点收益

因为我是打算长期持有AMD,这时候我还有另外一个选择,那就是在期权过期之前把这个coverd call滚到下一期,假如周五AMD的价格是84 ,我之前卖出的那个行权价为83,日期是NOV 20的coverd call涨到了 1.2 元 , 我需要将它买回来才能互相抵消,卖出时得到90,买入需要120,这笔操作相当于是亏了 30刀 。这个不要紧,因为我还要以更高的价格继续卖出一个下期 NOV 27 的coverd call , 因为AMD价格涨了,下期 83行权价的call已经涨到 2以上,我不能选择这个,因为AMD股价已经84,在下周5很大概率是超过83,避免不了被行权, 我可以选择行权价高一些的call去卖,比如行权价为86的call, 价格是1.3 , 这样我卖出它又拿回130刀,之前那笔30刀的损失就算是填平了,还多了10刀,这里的计算都没包括佣金,IB每笔期权交易佣金不贵,每个合约从几毛到1刀左右不等。这里的价格例子可能不太合适,因为AMD波动幅度要大一些,想避免被行权应该把价格设得远一点。对一个股票熟悉以后,大概能估摸出它每月的正常涨幅。

如果下周AMD涨到86以上我仍然不想卖,那就老办法,继续滚再下一期

如此滚下去,AMD股价不可能一直涨,总有一次收盘价会低于行权价,那合约作废,期权的权利金就拿定了,然后又可以卖下一轮

理想状况下是你每周都算得准,这样每周都能拿些权利金,几十上百甚至几百不等,要看option的价格而论,一般说来期限越长,option价格越高,比如可以选择每月一次的option,这样少麻烦些,但相应的赚钱频率就降低了

多数股票或是ETF都是只有月期权,或是季度期权,少数比较popular的股票或是ETF才有周期权

不要小看这点钱,我在80买入AMD,这里吹个牛皮,假设我是个神算,卖coverd call能避免被行权,拿到权利金的次数很多,每周平均可以拿到5毛钱,那就相当于每周降低5毛成本,过一年能降26 ,成本变成54 , 如果将来AMD价格到100以上,coverd call水涨船高,卖得好得话成本降得更快,搞几年也许我手里的AMD就成了0成本,负成本

OPTION很复杂,我说的这个持有正股的同时卖coverd call,并滚动的方法没什么风险,也不用费脑筋去算,就算是操作不当,比如别人会看图能选出一个合理的行权价,卖出1刀的好价钱,你啥也不懂就选择一个比现价高很多的行权价,期限内股票要达到这价格基本没可能,这种call的卖价就很低,可能只有1-2毛,即便如此,平均每月能降几分到几毛的成本的话,积累下来也挺不错。这算是个很稳妥的小妙招帮助大家去提高收益,熟练的话每年提高账户10%的收益率不难

最后提醒一下,要用此法,必须找那些流通性好的股票和ETF,流通不好的票,OPTION价格相差极大,比如买卖价格之间隔老远,差5毛,1刀,甚至几刀,高价买回之前的call , 没办法再用更高的价格卖出新call, 那就没办法滚动到下一期了,只能和心爱的股票挥手道别,另外一个重要的事项是选择option交易佣金低的券商,比如IB,否则辛苦一场有部分收益是为券商打工,不划算

敲了那么多字,手都酸了,自己觉得应该是讲清楚了,不懂的话多看几遍,或是网上去搜答案,我不一定有时间及时回复。
谢谢分享。楼主聪明人,又愿意分享,好人一个。
我看得都觉得烧脑。

iou2007 : 2020-11-18#10
买call/put风险大,卖call/put控制不好会爆仓,做卖方还需要开margin账户,这里也顺便提个醒,没学好期权不要乱去整,搞不好是要出事的,这里说一个悲剧案例。

疫情期间人们在家没事干,年轻人很多开始学炒股,美国有个20岁的年轻人,在robinhood开户,投资16000多炒期权,他大概也是搞裸卖期权,遇到股市动荡,一下子就亏光了,robinhood的软件也是太操蛋,给他显示一个亏73万的画面,这个年轻人被吓傻,一下想不开,自杀了。其实以他16000多的本金,再怎么也不可能亏那么多,因为裸卖期权是需要保证金的,券商最多也就是能给几倍的杠杆,按他的16000本金搞不出什么大事,就算赔光本金,额外再赔几万就差不多了,打一年工就能赚回来

我举例的这个covered call是普通人也可以用得上的,普通账户和注册账户都适用,我觉得每个人都应该这样去做,有正股保驾,没什么风险,收益能提高一点也是好的,没有马金账户,想裸卖也搞不成,不会误操作。

其实所有投资归根结底第一步是学会管理资金。由此计算出杠杠倍率。

如果不能管理好资金,做股票风险是最大的。哪怕是蓝筹绩优股。现金买100万特斯拉或者AMD,等同于置100万资金于险地。合理使用杠杆倍率,那么就总有预备队。

像卖cover call虽然看似低风险,但是call的价值是和波动率有关的。只有卖高波动率的股票,卖call才比较有油水,但是卖call同时降低了操作灵活性。因为高波动率的股票和市场会有很多交易的机会。比如特斯拉,简直是交易天堂。而卖了call就的放弃这些机会。

这些,一旦进入实际操作,就都能体会到。

我就不再楼主的楼里说了。投资这东西,还是自己体会吧。

tony : 2020-11-18#11
能否说简单点,

假设我现在有100万, 怎么样操作,能到达3%以上年收益。。。

(因为银行存定期差不多有3%利息)

iou2007 : 2020-11-18#12
能否说简单点,

假设我现在有100万, 怎么样操作,能到达3%以上年收益。。。

(因为银行存定期差不多有3%利息)

哪里银行定期有3%?

tony : 2020-11-18#13
2020年10月31日前,Manulife Bank 推出新客户优惠,享有4个月2.15% 优惠利率
2020年10月30日前,新开CIBC Smart和Smart Plus,可得$350(多谢网友 Edmond提供资料)。直达网页

2020年8月31日前,Simplii High Interest Savings Account 2.8%,此为定向优惠(多谢网友tedays提供讯息)。
2020年8月31日前,Tangerine新增存款,2.8%,此为定向优惠,需要在4月30日前激活(多谢网友X提供讯息)。
2020年8月31日前,Scotiabank The MomentumPLUS Savings Account,2.7%(多谢网友X提供讯息)。
vancity,12个月定存,3%,只限BC省居民(多谢网友Amanda提供讯息)。
2020年8月6日前,新转入的HRSA活期存款可得最高2.25的奖励利息,直达网页

iou2007 : 2020-11-18#14
能否说简单点,

假设我现在有100万, 怎么样操作,能到达3%以上年收益。。。

(因为银行存定期差不多有3%利息)

如果要3%不难。难的是保本。

我比较负责任的说,加拿大二级市场上,3%而且确保本金不跌的投资。

没有

tony : 2020-11-18#15
确保本金不跌-----买黄金都做不到
确保本金不跌

lovemapleleaf : 2020-11-18#16
能否说简单点,

假设我现在有100万, 怎么样操作,能到达3%以上年收益。。。

(因为银行存定期差不多有3%利息)

投资都有风险,要想有收益就得冒风险,没有经验拿100万冲进股市是很危险的

建议你下载webull,桌面和手机APP都有,里面可设10万金额模拟炒股,你可以先从交易指数ETF开始,比如SPY ,也可以买卖苹果,微软这些大股,搞一段时间就有感受了,熟悉了再投入资金实战

iou2007 : 2020-11-18#17
确保本金不跌-----买黄金都做不到

国内有保本理财阿。4%以上

如果你不在乎本金损失,随便买个什么BMO发行的ETF,比如ZWH.TO,别说3%,

5%,%6都刚刚的。

lovemapleleaf : 2020-11-18#18
不在乎本金短期损失,那就容易了,对着三大指数ETF,SPY,QQQ, DIA,逢跌就买,长期持有,根本就不用管,平均8%以上是没问题的

tony : 2020-11-18#19
有没跟定期一样稳的, 一年3-4%收益的投资方法。。。

iou2007 : 2020-11-18#20
其实我真的想找些象国内的那样保本的投资。

毕竟就算账户涨的再高,再长线。有时候还是要出来一阵子的。如果出来,钱就的有个地方放。

可惜了,就算是债市,那波动率也不是盖的。所以钱放哪真是头疼的一件事。

iou2007 : 2020-11-18#21
有没跟定期一样稳的, 一年3-4%收益的投资方法。。。

肯定没有,绝对没有。

tony : 2020-11-18#22
国内的那样保本的投资------基金么, 七日年化基金?每天都是2.8%的收益?

lovemapleleaf : 2020-11-18#23
有没跟定期一样稳的, 一年3-4%收益的投资方法。。。

前面说过了,去买三大指数ETF,不能保证每年都有3-4%,甚至有的年份还会亏损,甚至巨亏,但只要你持有的时间长,比如说10年看一次,那赚钱的机率在99%以上并且年化收益会远超3-4%,你就当存了个10年定期

lovemapleleaf : 2020-11-18#24
国内的那样保本的投资------基金么, 七日年化基金?每天都是2.8%的收益?

国内那些基金哪有SPY安全?买SPY就相当于是同时买了美股市场上的500家大公司,世界上最能赚钱的公司基本都在里面了

tony : 2020-11-18#25
前面说过了,去买三大指数ETF,不能保证每年都有3-4%,甚至有的年份还会亏损,甚至巨亏,但只要你持有的时间长,比如说10年看一次,那赚钱的机率在99%以上并且年化收益会远超3-4%,你就当存了个10年定期
10年的定期。。。呵呵

lovemapleleaf : 2020-11-18#26
10年的定期。。。呵呵

过去10年遇到牛市,SPY年化收益率达到13%

之所以说10年,因为不能保证未来在什么时候出现熊市,还有熊市持续多久,你要是运气好,买进去牛市继续,那就不用受煎熬,每年都能看到比较好的收益

tony : 2020-11-18#27
最好的办法是去买房,呵呵

但是未来人说2025-2030, 房子不再是奢侈品,因为3D打印技术在建筑业长足发展,房子成本很低了。。。

lovemapleleaf : 2020-11-18#28
最好的办法是去买房,呵呵

但是未来人说2025-2030, 房子不再是奢侈品,因为3D打印技术在建筑业长足发展,房子成本很低了。。。

买房出租没什么风险,比如100万如果是在卡城可买2套独立屋,每年能收50000-60000租金,算起来年华收益有5%-6%

iou2007 : 2020-11-18#29
过去10年遇到牛市,SPY年化收益率达到13%

之所以说10年,因为不能保证未来在什么时候出现熊市,还有熊市持续多久,你要是运气好,买进去牛市继续,那就不用受煎熬,每年都能看到比较好的收益

的看运气。SPY如果01年买,09年要买房子用钱,那可的哭死,将近10年不但不涨,还的跌一大截。

理论上讲,国内的那种保本理财是挺好的。但是那种其实不是金融产品的特性,而是天朝政府维稳的产品。

天朝是不允许国有银行破坏社会稳定性的。所以给提供了这种BABY SITTING的产品。这种产品实际违反市场规律,因为风险实际存在,但是老百姓不知道,但是真出了风险,百姓一闹,政府会兜底,至少国有四大行发行的理财国家会兜底。前提是共产党还在执政。

真正的资本主义,任何东西都要竞价。比如美国国库卷,是绝对稳定的投资,但是因为拍卖竞价的原因,造成了它本金的浮动,结果就不保本了。

如果能直接从美国财政部拿到国库卷,那就是铁打的保本投资,10年coupon rate 4.25%.可惜,在二级市场,只能拿到市场价,所以没法保本了。因为已经被人炒锅,COUPON 利率变成了收益率,收益率变成了浮动的,本金也变成了浮动的。

iou2007 : 2020-11-18#30
最好的办法是去买房,呵呵

但是未来人说2025-2030, 房子不再是奢侈品,因为3D打印技术在建筑业长足发展,房子成本很低了。。。

房地产赚的不是房子钱。

比如大温的那些老独立屋,150万,地的价格140万,房子就10万。

tony : 2020-11-18#31
买房出租没什么风险,比如100万如果是在卡城可买2套独立屋,每年能收50000-60000租金,算起来年华收益有5%-6%
我在卡城,你说哪里有这样的出租屋,确保能租的出去的,还要保证房价不跌…

tony : 2020-11-18#32
好的学区房五十万买不到

iou2007 : 2020-11-18#33
我记得我还在国内的时候。对投资一无了解,买了一个老鼠会的投资产品。最后出事了。大家集体到政府门口闹,最后把本金退给我们了。

每个社会,都有它不可触碰的逆鳞。在中国是稳定,国有银行。美国是标准普尔,道琼斯指数。它们都是一回事。

lovemapleleaf : 2020-11-18#34
我在卡城,你说哪里有这样的出租屋,确保能租的出去的,还要保证房价不跌…

房价不能保证不跌,但房子肯定是能租出去的,同样的房子别人租2000,你便宜100-200刀就能很快租出去

我在东南这片有两个出租房,感觉还是挺好租的,在rentfast上打广告,很快就能租出去

我这两个房子一个买入价48万,租2150,一个42万,租1850 , 算下来90万,每年收租4.8万,供你参考

Bryson : 2020-11-18#35
卖put不会爆仓
Cover call 说的容易,,碰上暴涨你就发现折腾半天不断赚点赢头小利,还不如裸持有股票啥都不干还挣的更多.
投资工具就是投资工具,最终取决于你对股票走势的把握.
新手试水最好deleverage

iou2007 : 2020-11-18#36
资本主义,不辛苦是赚不到钱的。没有保本投资,

现在年纪大了,有时候也羡慕天朝那一套。年纪轻轻就可以跳广场舞。钱存银行利息4%,旱涝保收。

tony : 2020-11-18#37
房价不能保证不跌,但房子肯定是能租出去的,同样的房子别人租2000,你便宜100-200刀就能很快租出去

我在东南这片有两个出租房,感觉还是挺好租的,在rentfast上打广告,很快就能租出去

我这两个房子一个买入价48万,租2150,一个42万,租1850 , 算下来90万,每年收租4.8万,供你参考
谢谢

cg2006 : 2020-11-19#38
谢谢分享。

清茶一杯 : 2020-11-19#39
最好的办法是去买房,呵呵

但是未来人说2025-2030, 房子不再是奢侈品,因为3D打印技术在建筑业长足发展,房子成本很低了。。。
房子就是地贵啊,所以location,location,location比较重要,这个3D打印不出来。

abhong : 2020-12-04#40
谢谢

JackieCanada20100818 : 2020-12-04#41
Excellent outline!