是啊,大部分都是公司match,不存必亏理论上没错。但如果公司有match还是应该买RRSP的,另外有余钱的话,首先应该买满TFSA和RRSP。
是啊,大部分都是公司match,不存必亏理论上没错。但如果公司有match还是应该买RRSP的,另外有余钱的话,首先应该买满TFSA和RRSP。
谢谢!假如退休后每年取款低于4万,应a该就能省点税吧。就这三瓜俩枣给累的够呛。哈哈。主要考虑点是RRSP当你拿出来用的时候,也是要按照收入算交税的,不同在于按不同的边际税率来交(假设以后你收入低了)
单看联邦税,个人收入4万到9万税率20.5%,9万以上部分26%,14万29%,20万以上33%
如果你现在收入4万到9万,以后用RRSP的时候收入还是4万到9万,边际税率一样,现在退回来,以后还得同样的数量交回去
如果你现在收入10万,超过9万那部分1万, 按26%交税,你把这1万买了RRSP,以后用的时候就可以按20%交税(假设到时候你的收入是4-9万),6%不同,60刀而已,如果到时候你收入4万以下,4万以下税率是15%,那么就是11%的不同,省110刀,
刚刚把RRSP钱转了,一看去年收成不错,接下来小心为妙。
嗯?我们虽然是公司出钱,但是钱是进入自己的帐户,买卖都是自己操作的。看来你对 RRSP 很在行呀,公司替我买了 RRSP,搞得很被动,自己不能安排了。讨教一下:你是如何把 RRSP 钱转了的呀?
嗯?我们虽然是公司出钱,但是钱是进入自己的帐户,买卖都是自己操作的。
spousal RRSP得另外开户。我自己不想买,但是想给妻子买,能操作吗?
spousal RRSP得另外开户。
你要算什么啊?
RRSP 和 pension。你要算什么啊?