巧用Margin账户合理避税

最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
你这种居高临下的姿态还是省省吧,招人讨厌不说,回复了也没人会感激你,何必

股票含权和除权价格不一样。

比如说1股苹果除权日前股价为¥1000元,股息为¥100。除权日前股价是含有股息的股价。

在除权日前一天,¥100已经分发(或者保留给)给除权日前的股票持有者。除权日开市后,股票的价格一般立刻会跌到$1000-$100=$900。除权日后股价下跌是正常的。
 
最后编辑: 2021-01-07
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
我也不是很确定,能不能被登记,和券商应该也是有些关系,想拿分红,保险起见最好是提前两天买入,等登记日再卖出
我12月初买了这个股票,不过后来跌的时候出了。去年走成这样的股票也没几个。
这次就算了,以后我试试看在登记日买入会不会被登记股权。
 
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
在加拿大,企业付给个人股东的分红, 只有capital dividend 是完全免税的。加拿大的上市公司付给个人股东的分红是要交税的,而且在计算应缴税的时候,要先计算gross up amount. 这背后的逻辑稍微有点复杂,我就不啰嗦了,在这里只需要了解上市公司分红的gross up rate是38%就可以了。以这个帖子里的例子来说,1万的dividend 在grossed up 之后就是10000x1.38 = 13800,意思是说,虽然实际的分红数额是一万块, 但是在我们个人计算收入的时候,这个分红要算成一万三千八百块。 在这个基础上乘以税率,计算出应该交多少税,然后才是用non-refundable tax credit 来降低这个应缴税。non-refundable dividend tax credit 是以百分比来计算的,在联邦层面是15%,在各省层面略有不同,我们Alberta是10%。当用掉这些credit之后最终为dividend交的税就不会很高, 但是想完全免掉也很不容易。我确实不知道那个7万免税的额度是如何计算出来,如果有谁清楚的还烦请告知。

另一问题是,加拿大本土的上市公司很少有分红这么高的,自然地我们就会想去美股里找目标,然而麻烦又来了。美国的税法和与加拿大的税务协定里规定,加拿大居民获得的美国公司的分红,需要向美国交付15%的股息税,所以这一万块钱分红到手就只是$8500了。那么到了加拿大这边,我们把从国外以收到的分红是作为利息收入来征税的,也就是说,从美国上市公司收到的一万块钱分红,既不需要grossed up,也不可以用non-refundable dividend tax credit 来的减税。在这个例子里,$10000乘以税率,就是加拿大对这个分红的征税。虽然我们向美国交的税是可以作为credit来抵加拿大的税的,而为经过抵扣是有可能把加拿大税降到零,但是已经交给美国政府的一千五百块的税是拿不回来的。虽然听起来15%的税率算是低税率了,但是也不能忽略的是,这个dividend是百分之百的征税的,而一万块钱的capital gain,只有五千块钱是需要征税的。所以在具体操作的时候,还是要好好算算才好。

个人看法,欢迎指正
 
最后编辑: 2021-01-08
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
我们把从国外以收到的分红是作为利息收入来征税的,
请教一个题外话,

如果国内买的基金,到期后本利赎回。那这个“利”是视为“利息”,还是“capital gain"呢?

国内现在的基金都是不保本的,如果视作利息来报税,岂不是亏了。可否理解为不保本的收入,就可以作capital gain来报税?
 
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
这样岂不是对那些长期持有的股东非常不公平,大家都知道有股息的股票涨势都不太好
感觉还是很公平的。

一般除息日当天,股票价格都会下跌(其实就等于将降下来的股票价格作为股息分给股东了,羊毛出在羊身上)。所以,如果为了拿股息提前2天买入,拿了股息当天卖出,基本上视作“买入价=股息+卖出价”。所赚的就是科长说的那个资本loss省的税吧。

如果拿了股息后不卖,过几天股价涨了再卖,赚了股息又赚股票差价,那...没啥不公平呀,说明人家眼光准,看好了上升通道的机会呗。股票市场不都这样么?有人潜伏几个月等到了一个大波段,有人在大波段前2天才进入,这也没有不公平
 
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
请教一个题外话,

如果国内买的基金,到期后本利赎回。那这个“利”是视为“利息”,还是“capital gain"呢?

国内现在的基金都是不保本的,如果视作利息来报税,岂不是亏了。可否理解为不保本的收入,就可以作capital gain来报税?
跟是不是保本没有关系。
简单地说你也可以把基金理解为股票。区别是,基金不是单支股票而是一堆股票凑在一起。当你出售基金时,因为基金增值而获得的利润,就是capital gain。而在你持有这个基金的过程中,基金给你派发的分红,就视作dividend,也就是在加拿大按照利息来征税。
 
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
跟是不是保本没有关系。
简单地说你也可以把基金理解为股票。区别是,基金不是单支股票而是一堆股票凑在一起。当你出售基金时,因为基金增值而获得的利润,就是capital gain。而在你持有这个基金的过程中,基金给你派发的分红,就视作dividend,也就是在加拿大按照利息来征税。
例如,买招商银行的一个基金,买入10万,一年后赎回5万、剩余5万继续投资,那么基金到成立日1周年那一天, 就会退回账户4300+5万,账户内还有5万块对应的基金份额。那这个4300属于capital gain 还是dividend报税?
 
68
最大赞力
0.00
当前赞力
100.00%
实用干货

实现的基础:加拿大每年有差不多7万左右的DIVIDEND是可以免税的,股票的价差增值是税前收入,股票的分红是税后收入,如果你刚好有7万左右的Capital Gain,又不想缴税,可以通过购买HIGH DIVIDEND股票,把Capital Gain转化为DIVIDEND,从而达到合理避税。

但是,正常操作很难买入某只股票可以提供7万的DIVIDEND,除非你的资金量有几百万,但是借助Margin账户融资买入就可以无限接近这个目标。

比如:我有一个账户,里面有50万本金,2020年挣了7万,但是我不想缴税。12月底的某日,我选择一直加拿大高分红的股票,在除息日的前一天买入,获得1万分红,除息日当日卖出,假设股价没有波动,这时候,我的盈利就拆分为:1万分红收入 + 6万资本利得,我只需要对6万的炒股收入纳税即可。

这个时候,骚操作来了,我用margin融资买入分红股票,在除息日的前一天买入,获得4万分红,除息日当日卖出,假设股价没有波动,这时候,我的盈利就拆分为:4万分红收入 + 3万资本利得,这个时候我只需要对3万资本利得。然后再找一只股票,重复类似操作,最后把Capital Gain全部转化为DIVIDEND。

核心:每年7万以下的股票分红收入基本上无需纳税,但是股票价差收入需要纳税,年底的时候可以考虑把价差增值收入转化为分红收入,从而合理避税。
请问,在CRA网上 怎么查看这部分规定?谢谢
 

Similar threads

家园推荐黄页

家园币系统数据

家园币池子报价
家园币最新成交价
家园币总发行量
加元现金总量
家园币总成交量
家园币总成交价值

池子家园币总量
池子加元现金总量
池子币总量
1池子币现价
池子家园币总手续费
池子加元总手续费
入池家园币年化收益率
入池加元年化收益率

微比特币最新报价
毫以太币最新报价
微比特币总量
毫以太币总量
家园币储备总净值
家园币比特币储备
家园币以太币储备
比特币的加元报价
以太币的加元报价
USDT的加元报价

交易币种/月度交易量
家园币
加元交易对(比特币等)
USDT交易对(比特币等)
顶部