83吨黄金全是假的?中国信托行业怎么了

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涉及黄金信托案的武汉金凰珠宝股份有限公司(Public Domain)
一条感谢短信、十几家信托公司、上百亿融资额......近日,中国的一家大型珠宝公司向多家金融机构质押了“假黄金”的事件在网上刷屏。虽然事件看似复杂,涉及珠宝公司、保险公司、信托公司等多个关联方,但分析人士认为,它暴露出了国内信托产业的乱象。
涉案企业武汉金凰珠宝股份有限公司(下称“金凰珠宝”)是国内大型黄金首饰制造商之一,2010年在美国纳斯达克市场上市。
董事长短信告别
国内媒体报道,该公司董事长上个月发的一条短信暴露了这起骗局的破绽。《财新周刊》报道,5月16日,民生信托的一个六亿元的信托计划即将到期,于是他们要求对融资方金凰珠宝所质押的黄金进行开箱检测。就在检测结果出来的前一晚,金凰珠宝董事长贾志宏强烈希望对方能叫停检测,但被拒绝。第二天一早,他就给信托公司发了条短信,大意是感谢对方多年来给予这家民营企业的支持,最后还写了两个字:“别了”。
报道引述民生信托的一位高管说:“我一看这俩字,就感觉那金子百分之百是假的......当时我的心就凉了。”
中国金融学者贺江兵说,这起事件暴露出中国信托公司的风险控制中有不少“纸老虎”。
“信托公司的风控可能都是形同虚设的。不要说是一堆假黄金了,就是一堆垃圾也可以被他们认定为好项目,他们的目的是圈钱。”
本台记者周二致电金凰珠宝了解情况,但无人接听。
据悉,早在今年二月,东莞信托就抽取了金凰珠宝质押的一个金条进行检测。结果显示,金条为假黄金,虽然其表面镀金,内部成分却是铜合金。事实证明,民生信托后来检测的黄金的质量和重量同样“不符合保险单约定”。
涉事金额巨大
数据显示,目前金凰珠宝未到期的融资额还有约160亿元,对应黄金超过83吨,其融资用途大多是购买黄金和提供营运资金。其中,提供融资过十亿元的信托公司包括民生信托的41亿、东莞信托的34亿、安信信托的19亿和四川信托的18亿。另外,恒丰银行还出资近39亿。
据报道,金凰珠宝从2015年起,就以“黄金质押加保单增信”的模式融资,总共获得了两百亿元融资。从2019年下半年开始,这家公司的多个信托计划出现逾期,因此信托机构陆续要求处置被抵押的黄金。但在必要的法院检测环节中,他们却发现自己“上当”了。
美国经济学者李恒青认为,这些信托公司的资产很可能已经打了水漂。
“这些钱就没了,只能做成坏账,所有投资者就亏了。如果牵扯到国有银行,到时候银行领导可能会受批评或处分,而实际产生的财物损失却是全民买单的。”
公司资产亮红灯
中国执行信息公开网显示,今年上半年,金凰珠宝作为被执行人的案件已达22次,累计执行标的额达上百亿元。
就在金凰珠宝前几年通过质押黄金融资的同时,这家公司的运营状况其实就已经亮了红灯。2016年和2017年,金凰珠宝的控股公司金凰实业的资产负债率分别高达98%和84%左右。
由于这起“假黄金”事件涉及珠宝公司、信托公司、保险公司、黄金检测机构和保管方(银行等)等多方,民众对谁参与了造假有着诸多猜测。
近日,公众号“信托分析师”就发文分析说,由于金凰珠宝获十多家信托公司融资,这些公司基本不可能联合欺诈各自投资者。因此从逻辑上讲,他们不太可能参与造假。由于金凰珠宝质押了这些黄金,这家公司肯定造了假。保管方、保险公司和检测机构也都可能被买通,通过报告造假、入库调包等手段参与到这场骗局中。
李恒青认为,一家珠宝公司想必瞒不过这个信托模式中的众多看门人,因此这里面很可能没有任何一方是清白的。
“你等着看吧,这起事件中的操作者没有一个是干净的。个人没拿好处,他就绝对不会让这家公司过关的,因此我认为他们是在监守自盗。每个环节上的人都知道这背后可能有假,但都不去查。为什么不查?因为有好处。”
上周,上海黄金交易所发布公告说,由于金凰珠宝违反了其会员管理办法等规定,这家公司的会员资格已被取消。
 

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