新功能投票5 : 关于网站买卖比特币、以太币等新功能的讨论

admin

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我们当前正在考虑一系列和家园币相关的新功能的可能性。

这里发几个帖子看看园友怎么看这些功能,园友可以对这些功能投票(反对和支持), 同时了解一下功能需求 。

当前想到的“家园币抵押贷款”功能需求包括 :

关于家园币抵押贷款


“家园币抵押贷款”是一种基于家园币的借贷方式,网站提供8%年息的加元现金贷款,但要求借款方提供一定的家园币作为借贷担保,以保证到期偿还所借加元现金及利息。如果借款方触发强平线,网站将有权扣除该笔借贷质押的所有家园币。

家园币抵押贷款的使用场景是什么呢?网友已经拥有一定数量的家园币,在保全现有家园币的条件下,计划转换成加元资金,进行资金周转;

抵押流程

作为加元需求方,要进行家园币抵押借贷,必须持有相应足够数量的家园币。

第一步:持币者(借款方)向家园网(贷款方)发起抵押申请;

第二步:借款方将家园币转入网站指定的钱包地址;

第三步:通过第三方账户向借款方转入对应金额的加币;

第四步:如果所抵押的家园币价格跌至风险预警线,网站会要求借款方补仓;

第五步:借款者到期将借款和利息归还给网站;

第六步:网站会收到款项后,将对应的家园币转给借款方,自此,抵押贷款流程结束。

举个例子:比如你账上有5000个家园币,自己急需要一定数量的现金,那么跟网站商议,以5000个家园币做为抵押,你把家园币打至指定地址,网站按照当前回购价(比如当前约为0.2)的80%,给你一部分现金,如果价格跌去25%,网站可能将通知你立即补仓,否则将执行强制平仓。抵押到期后,你需要将本金和利息付至网站,网站将家园币打回你的地址,自此,完整的抵押结束。

欢迎大家提其它功能建议或者意见,也可以对这些功能投票(反对和支持)。

如果大家觉得有些意思,“家园币抵押贷款”这个功能应该可以在1-2周内推出。

我们的出发点是一定要和家园币联系起来,才会考虑引入和开发,谢谢大家的意见。
 
最后编辑: 2021-01-16

Aidemengdun

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感觉大多数人的家园币太少了?
借不出多少现金吧?
 

Aidemengdun

Work Hard for Better Canada
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嗨,这基本上相当于分期付款买个手机📱之类的。
明白了。😅

我以为能像HLOC那样搞个二三十万的
Happy Very Funny GIF by Disney Zootopia
 

admin

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家园币永续合约(Perpetual SWAP),“永久掉期合约” (Perpetual swap),简称”永续合约”

家园币系统考虑推出一个家园币SWAP的去中心化(DeFi)交易平台(DEX),支持对加元,美国股指,加拿大股指,比特币,黄金等任意目标资产(假设为B代币,目标指数)与家园币(假设为A代币)的“永久掉期合约”交易。

家园币swap 的核心原理有两个流动性池(做市商)提供流动性:储备有 y 数量的B代币 (股指,比特币,黄金..)和 x 数量的A代币(家园币)。

并利用一个简单的稳定相乘函数:K = x * y。 这个流动性池将始终保持乘积恒定,也就是说 x * y 得到的 K 值不变。

如下图,横轴代表卖出的A代币的数量,纵轴代表买入的B代币的数量。在交易的过程中,需要保持 K 值不变,所以 x 和 y 的变化方向是相反的。

1612017508226.png




在这个公式中,该目标货币(B代币)和家园币(A代币)的兑换汇率(价格),将始终处于此公式结果曲线上的某一点。

如果有人决定大量卖出B代币,买入大量A代币,那么将导致A代币的紧缺,其购买的行为导致了把汇率移动到了 x * y = k 曲线上的另一个点。红点将向左移动,也就是买入A代币的价格变得更加高。如果这个兑换价格和跟踪资产市场对比过高或者过低,套利交易者都会很快把差距抹平,直到市场正常水平。

可以参考下面的2幅图来理解如何在 家园币永续合约 中交易和增加流动性。

无手续费情况
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0.3%手续费返点给用户情况
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加元VS家园币“永久掉期合约”交易实例

假设家园币系统希望支持加元VS家园币的“永久掉期合约”支持。

我们最初的两个流动性池(做市商),分别储备有 2万数量的加元 和 10万 数量家园币(即假设起始价格为0.2加元/家园币)。

上述公式 K = X * Y ,分别为 K (20亿) = X (10万) * Y (2万)。 当前汇率(家园币/加元价格) = Y/X = 2万/10万 = 0.2 .

如果有人拿出1000加元,购买家园币 ,现在加元Y变成2.1万加元(增加1000加元), 因为 K 为20亿,乘积总是固定不变 ,所以 X = 20亿/2.1万 = 9.5238万家园币。

也就是说家园币的流动池从最初的10万减少到9.5238万家园币 。 最新的成交为1000加元购买了4762家园币(10万-9.5238万),最新的成交价格为 0.21 = 4762家园币 / 1000加元 。

从上述例子看到,在固定流动池总额K的情况下,如果两种代币比重失衡,会导致少数代币的一方价格飙升,来维持K值不变。

盈利模式 : 交易盈利或者提供流动性盈利。

从上面的描述可以知道,流动性池(K)越大,价格越可靠和稳定。家园币系统可以通过将交易手续费(0.3%)返点给提供流动性的用户(提供锁定家园币和加元的用户)。

如果交易量越大,提供流动性的用户的收益越多。

关于“永续合约”

近十年来最重要的金融创新为BitMEX于2016年推出的“永久掉期合约” (Perpetual swap),又称“永续合约”。

现阶段,比特币/以太币等主流加密货币的 (Perpetual swap)合约交易量已经是现货的3-10倍, 市场已经非常清晰:相对于其它资产交易,永续合约是最理想的金融结构。同时我们预计永久掉期合约将成为未来十年非常流行的一种资产类别。

家园币系统可以通过“永久掉期合约”,支持任一指数或者资产的交易支持。

比如说,你想押注比特币价格上涨,一般有几种选择:

你可以去一个现货交易所,并用你的资金以特定的价格购买真正的比特币。你可以把比特币转到自己控制的账号,想持有多长时间都可以。

你也可以进入衍生品市场,购买一份期权或期货合约。这些合约并不意味着立即结算或转移多少比特币到你手中,但它们确实让你提高了你的「购买力」(使用衍生工具,你可以购买更多的比特币,并可以从价格波动中获得比现货市场更多的利润)。

不过,期权和期货合约都会在某个日期到期,这意味着你必须时常管理和重建你的头寸。对于既想要衍生品的好处,又不想应对到期日等复杂问题的交易者,还有另一种选择,即当前主导加密市场的产品:永续合约。

永续合约是一种相当新颖的金融衍生品。与期货和期权市场不同,永续合约没有到期日、没有结算日,这意味着你可以永远持有你的头寸。与现货市场不同,标的资产和交易者无需直接接触,因此,你无需实际持有或借入某资产即可获得其价格变动的敞口。

最后,与期货合约价格可能偏离其标的现货价格(通常称为基差)不同,永续合约始终与其追踪的标的资产价格紧密挂钩。这可以通过所谓的「资金费率机制」 (funding rate mechanism)来实现——你可以理解为,这是交易者持有头寸的一笔费用,或一笔利息/退款(rebate)。这种机制可以平衡买卖双方对永续合约的需求,使永续合约的价格与标的资产价格保持一致。

永续合约与现货,或者期货/期权相比,有以下不同特点:

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家园币永续合约(Perpetual SWAP)技术实现的数学模型论文:
 

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家园币永续合约(Perpetual SWAP),“永久掉期合约” (Perpetual swap),简称”永续合约”

家园币系统考虑推出一个家园币SWAP的去中心化(DeFi)交易平台(DEX),支持对加元,美国股指,加拿大股指,比特币,黄金等任意目标资产(假设为B代币,目标指数)与家园币(假设为A代币)的“永久掉期合约”交易。

家园币swap 的核心原理有两个流动性池(做市商)提供流动性:储备有 y 数量的B代币 (股指,比特币,黄金..)和 x 数量的A代币(家园币)。

并利用一个简单的稳定相乘函数:K = x * y。 这个流动性池将始终保持乘积恒定,也就是说 x * y 得到的 K 值不变。

如下图,横轴代表卖出的A代币的数量,纵轴代表买入的B代币的数量。在交易的过程中,需要保持 K 值不变,所以 x 和 y 的变化方向是相反的。

浏览附件650464




在这个公式中,该目标货币(B代币)和家园币(A代币)的兑换汇率(价格),将始终处于此公式结果曲线上的某一点。

如果有人决定大量卖出B代币,买入大量A代币,那么将导致A代币的紧缺,其购买的行为导致了把汇率移动到了 x * y = k 曲线上的另一个点。红点将向左移动,也就是买入A代币的价格变得更加高。如果这个兑换价格和跟踪资产市场对比过高或者过低,套利交易者都会很快把差距抹平,直到市场正常水平。

可以参考下面的2幅图来理解如何在 家园币永续合约 中交易和增加流动性。

无手续费情况
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0.3%手续费返点给用户情况
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加元VS家园币“永久掉期合约”交易实例

假设家园币系统希望支持加元VS家园币的“永久掉期合约”支持。

我们最初的两个流动性池(做市商),分别储备有 2万数量的加元 和 10万 数量家园币(即假设起始价格为0.2加元/家园币)。

上述公式 K = X * Y ,分别为 K (20亿) = X (10万) * Y (2万)。 当前汇率(家园币/加元价格) = Y/X = 2万/10万 = 0.2 .

如果有人拿出1000加元,购买家园币 ,现在加元Y变成2.1万加元(增加1000加元), 因为 K 为20亿,乘积总是固定不变 ,所以 X = 20亿/2.1万 = 9.5238万家园币。

也就是说家园币的流动池从最初的10万减少到9.5238万家园币 。 最新的成交为1000加元购买了4762家园币(10万-9.5238万),最新的成交价格为 0.21 = 4762家园币 / 1000加元 。

从上述例子看到,在固定流动池总额K的情况下,如果两种代币比重失衡,会导致少数代币的一方价格飙升,来维持K值不变。

盈利模式 : 交易盈利或者提供流动性盈利。

从上面的描述可以知道,流动性池(K)越大,价格越可靠和稳定。家园币系统可以通过将交易手续费(0.3%)返点给提供流动性的用户(提供锁定家园币和加元的用户)。

如果交易量越大,提供流动性的用户的收益越多。

关于“永续合约”

近十年来最重要的金融创新为BitMEX于2016年推出的“永久掉期合约” (Perpetual swap),又称“永续合约”。

现阶段,比特币/以太币等主流加密货币的 (Perpetual swap)合约交易量已经是现货的3-10倍, 市场已经非常清晰:相对于其它资产交易,永续合约是最理想的金融结构。同时我们预计永久掉期合约将成为未来十年非常流行的一种资产类别。

家园币系统可以通过“永久掉期合约”,支持任一指数或者资产的交易支持。

比如说,你想押注比特币价格上涨,一般有几种选择:

你可以去一个现货交易所,并用你的资金以特定的价格购买真正的比特币。你可以把比特币转到自己控制的账号,想持有多长时间都可以。

你也可以进入衍生品市场,购买一份期权或期货合约。这些合约并不意味着立即结算或转移多少比特币到你手中,但它们确实让你提高了你的「购买力」(使用衍生工具,你可以购买更多的比特币,并可以从价格波动中获得比现货市场更多的利润)。

不过,期权和期货合约都会在某个日期到期,这意味着你必须时常管理和重建你的头寸。对于既想要衍生品的好处,又不想应对到期日等复杂问题的交易者,还有另一种选择,即当前主导加密市场的产品:永续合约。

永续合约是一种相当新颖的金融衍生品。与期货和期权市场不同,永续合约没有到期日、没有结算日,这意味着你可以永远持有你的头寸。与现货市场不同,标的资产和交易者无需直接接触,因此,你无需实际持有或借入某资产即可获得其价格变动的敞口。

最后,与期货合约价格可能偏离其标的现货价格(通常称为基差)不同,永续合约始终与其追踪的标的资产价格紧密挂钩。这可以通过所谓的「资金费率机制」 (funding rate mechanism)来实现——你可以理解为,这是交易者持有头寸的一笔费用,或一笔利息/退款(rebate)。这种机制可以平衡买卖双方对永续合约的需求,使永续合约的价格与标的资产价格保持一致。

永续合约与现货,或者期货/期权相比,有以下不同特点:

浏览附件650465
看着不错的。
 

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我们很高兴家园币新的智能合同交易系统,吸引到3-4个新家园币用户,开始交易家园币。

当前的家园币系统支持Paypal和信用卡的自动购买,但需要3%的手续费。

广为流行的email transfer不需要手续费,但不能自动购买(需要和admin联络,沟通和支持) 。

为了方便用户存入/取出加元,从而可以快速交易家园币,“投资”或者“投机” 盈利。 我们将支持email transfer的“自动存入”和“自动取现”。

预计的界面如下 :

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