这就到时看自己的经济情况再说了,如果有很多投资,退休后估计收入也不会下降多少,就没必要买了,不如趁着腿脚利索,完成点未竞之个人梦想俺等退休前10年,或者5年再开始自己买。
同样的税率差,时间越短越合算。
就像教育基金,从孩子9岁开始买,每次买两年的,
同样的政府资助,时间省一半。
这里还真有这个irony,这对大众来说是完全有可能的,人们往往会低估资本的增长潜力,据说巴菲特90%的钱都是在50岁以后赚到的
政府搞这个RRSP政策,应该是充分测算好的,韭菜们始终是逃不了被割的命运
准备从今年开始暂时停止RRSP的投入,以免将来越套越深感觉rrsp就是个大坑,而且一旦入坑,怎么算都算不出合适的运作办法。
不过也算是幸福的烦恼,总比没钱强
rrsp可以暂停了,分散投资是不错的选择。准备从今年开始暂时停止RRSP的投入,以免将来越套越深
觉得还是个人投资账户好,进出自由,亏损可抵扣将来的税,每年资本利得部分交税最多也只有25%
不光是这个,应该是所有的账户都是如此,比如其他退休账户如DCPP,还有自己的投资账户,公司银行账户等这个退休帐户指Rrsp ?
看你提出rrsp 那年的收入算,我前几年没有工作,就将rrsp 提出一两万,银行预扣20%,等报完税还是低收入,预扣的20%, cra 又会退税回来。其实税务不用理解那么复杂、各种收入包括RRSP提取,都按当年收入报税,多退少补,很简单据说65岁以前从RRSP取钱有税务惩罚,我理解的是假如取1万,被金融机构扣20%,到手只有8000,这8000还要作为收入去报税,想要退税的话,金融机构应该对20%的扣税出一个表格,不知道是否如此?