国际汇款之后收到工行加拿大分行的调查电话

加拿大家园论坛

国际汇款之后收到工行加拿大分行的调查电话

原文链接：https://forum.iask.ca/threads/862987/

sinoroc : 2018-12-03#1

前面一段时间，国内的亲戚从工行国内分行分几次汇款到我在工行加拿大温哥华richmond分行的户头，汇款也显示成功了，都在5万美元额度内，
结果，前两个星期，收到工行温哥华分行的几个电话，第一次没接到，后面一次接到了，她说是工行多伦多那边需要相关信息，问我国内汇款人和我什么关系？为什么汇款？我说过来旅游探亲用的。
我就觉得很奇怪，刚开始还以为是诈骗电话，因为工行加拿大分行的网页上都说了，一般不会打电话给客户，需要办理业务会直接要求到柜台办理，但是打电话的那个人能够说出国内汇款人的名字和具体金额，说明他们能看到后台数据，不是骗子，应该是工行加拿大分行的人。

结果今天又接到电话，打电话的人还给我发了邮件，电话里面又问汇款人什么职业，出生日期，住址？我当时就很反感，我就问她凭什么问这些信息，是凭哪一条法律条文？如果他们要想知道，直接问工行国内分行就行了，那边有所有开户人的信息。

大家有没有遇到类似的问题？还是就我一个人碰到了？

shinez : 2018-12-03#2

如果你不回答这些问题，他们会扣着汇款吗？

JIGU : 2018-12-03#3

打电话或者亲自去银行问问就知道是不是骗子了

吴德娴 : 2018-12-03#4

老人说，几十年前你去澳门赌钱，赢大钱不算本事，赢完钱有命去到港澳码头才算本事。支持打击人民币登陆加拿大，助长房地产炒风，恶化正常华人生存环境

迷失的兔子 : 2018-12-03#5

吴德娴说:
老人说，几十年前你去澳门赌钱，赢大钱不算本事，赢完钱有命去到港澳码头才算本事。支持打击人民币登陆加拿大，助长房地产炒风，恶化正常华人生存环境

慢慢的钱不容易出来了，加拿大房地产没法炒了，房子就会大跌。
这么冰天雪地的地方，房价比美国高50%，太不正常了。
房子不涨了，炒房团就要撤退了。

awander : 2018-12-03#6

shinez 说:
如果你不回答这些问题，他们会扣着汇款吗？

除非法庭判决，银行应该没有扣款的权利。

吴德娴 : 2018-12-03#7

awander 说:
除非法庭判决，银行应该没有扣款的权利。

那去法庭告他们非法扣款好了，然后加拿大银行反洗钱，税局进来八卦一下也很好玩。不知道两瓶毒药哪瓶好喝

Snowman : 2018-12-03#8

这应该和AML有关，而且如果不是直系亲属，这种汇款也算Chinese Circumvention，加拿大所有金融机构有必要了解source of funds和purpose，也会留意你的further utilization...不过不是每家加拿大银行都会向FINTTAC上报circumvention这个red flag，我知道的汇丰，丰业有报

你应该有一个他们银行系统generate 的alert，所以他们要open case做调查。

我把最坏的情况告诉你，最最严重无非就是让你把加拿大这家银行的钱都转走，关户。或者
直接给你寄一张draft，直接关你的账户。

另外，我觉得加拿大工行也会在有必要情况下联系国内工行，核实你提供的信息是否属实。

没什么的。

awander : 2018-12-03#9

迷失的兔子说:
慢慢的钱不容易出来了，加拿大房地产没法炒了，房子就会大跌。
这么冰天雪地的地方，房价比美国高50%，太不正常了。
房子不涨了，炒房团就要撤退了。

“房子就会大跌”这话已经喊了十几年啦！

awander : 2018-12-03#10

吴德娴说:
那去法庭告他们非法扣款好了，然后加拿大银行反洗钱，税局进来八卦一下也很好玩。不知道两瓶毒药哪瓶好喝

好似楼主并未提及扣款一事。
如果没有扣款，你告什么东西？

吴德娴 : 2018-12-03#11

awander 说:
“房子就会大跌”这话已经喊了十几年啦！

对于很多冒着大风险，高利息的资金来讲，不涨就等于大跌了

吴德娴 : 2018-12-03#12

awander 说:
好似楼主并未提及扣款一事。
如果没有扣款，你告什么东西？

哈哈哈，我是wishful thinking.

Snowman : 2018-12-03#13

shinez 说:
如果你不回答这些问题，他们会扣着汇款吗？

不会

sinoroc : 2018-12-03#14

银行户头没有什么变化，我们也没有炒房买房，
银行的电话也没有说是什么原因调查

pragmatist : 2018-12-03#15

你在加拿大的银行是国内分支？

Snowman : 2018-12-03#16

sinoroc 说:
银行户头没有什么变化，我们也没有炒房买房，
银行的电话也没有说是什么原因调查

不会告诉你原因的，不过本身非直系亲属一次或多次电汇给你也算是circumvention了，但是没什么关系的，不用紧张。

pragmatist : 2018-12-03#17

国内人信用分了？

sinoroc : 2018-12-03#18

感觉这是属于国内外汇政策的窗口干预，和加拿大没什么关系，我这点汇款和有钱人的款项进出比起来，简直不值得一提，现在也被关注了，
就是说汇款政策明文没有变化，但是执行时候的松紧程度可以随时变化，现在外汇吃紧，所以从严办理
比如：以前国内工行汇款到加拿大工行，几乎实时到账，现在需要一天时间。还有以前额度内随时办理，现在不停的提问，要提供旅游证明等等，，
见微知著，
国内的房市热度下降，温哥华的房地产业价格下滑，几乎同步，和2015年暴涨同步一样，
全球一体化啊

sinoroc : 2018-12-03#19

所以银行也说不出来依据什么来调查，因为上面让从紧办理，没有文字依据的
反正就是不能让外汇随便出来

Backin10 : 2018-12-03#20

中国和加拿大今年开始金融信息互通了，所以银行是可以向你核实的，工行打电话给你主要还是国内外汇管制得紧了，你如实回答即可，无需发怒。配合最好。

ysx11111 : 2018-12-03#21

sinoroc 说:
前面一段时间，国内的亲戚从工行国内分行分几次汇款到我在工行加拿大温哥华richmond分行的户头，汇款也显示成功了，都在5万美元额度内，
结果，前两个星期，收到工行温哥华分行的几个电话，第一次没接到，后面一次接到了，她说是工行多伦多那边需要相关信息，问我国内汇款人和我什么关系？为什么汇款？我说过来旅游探亲用的。
我就觉得很奇怪，刚开始还以为是诈骗电话，因为工行加拿大分行的网页上都说了，一般不会打电话给客户，需要办理业务会直接要求到柜台办理，但是打电话的那个人能够说出国内汇款人的名字和具体金额，说明他们能看到后台数据，不是骗子，应该是工行加拿大分行的人。

结果今天又接到电话，打电话的人还给我发了邮件，电话里面又问汇款人什么职业，出生日期，住址？我当时就很反感，我就问她凭什么问这些信息，是凭哪一条法律条文？如果他们要想知道，直接问工行国内分行就行了，那边有所有开户人的信息。

大家有没有遇到类似的问题？还是就我一个人碰到了？

唐人Jason : 2018-12-03#22

sinoroc 说:
前面一段时间，国内的亲戚从工行国内分行分几次汇款到我在工行加拿大温哥华richmond分行的户头，汇款也显示成功了，都在5万美元额度内，
结果，前两个星期，收到工行温哥华分行的几个电话，第一次没接到，后面一次接到了，她说是工行多伦多那边需要相关信息，问我国内汇款人和我什么关系？为什么汇款？我说过来旅游探亲用的。
我就觉得很奇怪，刚开始还以为是诈骗电话，因为工行加拿大分行的网页上都说了，一般不会打电话给客户，需要办理业务会直接要求到柜台办理，但是打电话的那个人能够说出国内汇款人的名字和具体金额，说明他们能看到后台数据，不是骗子，应该是工行加拿大分行的人。

结果今天又接到电话，打电话的人还给我发了邮件，电话里面又问汇款人什么职业，出生日期，住址？我当时就很反感，我就问她凭什么问这些信息，是凭哪一条法律条文？如果他们要想知道，直接问工行国内分行就行了，那边有所有开户人的信息。

大家有没有遇到类似的问题？还是就我一个人碰到了？

银行询问这些信息并非出于权力（或权利），而是出于法律施与它的责任。根据反洗钱与反恐怖融资相关法律，银行以及所有面向客户的银行员工，都担负着反洗钱“守门人”的责任。一个“守门人”，如果没有尽职尽责地守门，而导致黑钱流进加拿大金融系统的话，那么这个“人”（自然人或法人）就有可能被视作与洗钱者同罪。

现在试想，如果你在这个位置上工作，当你看到有多个不知道是谁的外国人把多笔不明来源不明目的的钱从外国的多个不同帐户汇入你的一个客户的帐户，虽然作为中国人，我们会猜这很可能是在利用亲戚朋友的换汇额度从中国往这里汇自己的钱，但是同时你也知道，洗黑钱的表现与此也很类似，为了掩人耳目，洗黑钱的也是先把大笔的钱拆散，由多个渠道汇集到一个地方，再通过某种交易“洗白”（例如买房子再卖出，或买股票再卖出，然后就可以说这笔钱的来源是卖房子或卖股票的所得了），这种情况下，是不是你要问一下客户那些汇钱的人的具体身份，跟客户是什么关系，钱从哪来的，为什么汇钱等等？如果你不问的话，要是真的涉及黑钱，你是不是至少有渎职的罪过？

煤炭工人 : 2018-12-03#23

直斥其騙子，馬一句you fuck off, 然後挂電話！

奔腾的小溪流 : 2018-12-03#24

我前年在汇丰银行自己账户国内向这边账户转账了三四次就打电话来问了一堆的问题。她们问的问题更细。不仅仅问钱的来源，还问在什么单位工作，收入多少之类的，像审问犯人似的。说实在的，真的挺不舒服的！后来换TD，压根就没人问什么问题。

Snowman : 2018-12-03#25

奔腾的小溪流说:
我前年在汇丰银行自己账户国内向这边账户转账了三四次就打电话来问了一堆的问题。她们问的问题更细。不仅仅问钱的来源，还问在什么单位工作，收入多少之类的，像审问犯人似的。说实在的，真的挺不舒服的！后来换TD，压根就没人问什么问题。

汇丰是被美国罚怕了，所以成了惊弓之鸟，他们每年因为circumvention 上报给FINTTAC的不计其数

瓜瓞绵绵 : 2018-12-03#26

国家收紧了？

hyaya : 2018-12-03#27

在加拿大工行开户本身就是最大的问题

瓜瓞绵绵 : 2018-12-03#28

为什么不开加拿大银行的账户？

abcba : 2018-12-03#29

不要在这些总部不在加拿大的银行开户, 用加拿大的那五大银行, 没人会打电话问你的. FINTRAC 的red flag 是另一回事, 一般都是系统直接flag 的, 也不是说有了flag 就有问题.

迷失的兔子 : 2018-12-04#30

觉得这是件好事。不能让滥发的人民币祸害全世界。让那些在国内贪污受贿的钱出不来。
另外，多年前都是从国外汇钱回中国，现在都是从中国汇钱出境。。。也说明问题，就是中国在进步。

Backin10 : 2018-12-04#31

妈呀，楼上真是纯真少年。贪污的这样拆散了汇钱吗？哈哈，谢谢你让我大笑了几声。

时通运泰 : 2018-12-04#32

Backin10 说:
妈呀，楼上真是纯真少年。贪污的这样拆散了汇钱吗？哈哈，谢谢你让我大笑了几声。

哈哈，你这个坏淫

taishan2010 : 2018-12-04#33

你直接挂他们电话也没任何问题，没超额的话。

reed : 2018-12-04#34

Backin10 说:
中国和加拿大今年开始金融信息互通了，所以银行是可以向你核实的，工行打电话给你主要还是国内外汇管制得紧了，你如实回答即可，无需发怒。配合最好。

话说这个金融信息互通，是怎样认定两边是同一个人的？中国那边是中文姓名，加拿大这边是汉语拼音，怎么对得上？

octor : 2018-12-05#35

abcba 说:
不要在这些总部不在加拿大的银行开户, 用加拿大的那五大银行, 没人会打电话问你的. FINTRAC 的red flag 是另一回事, 一般都是系统直接flag 的, 也不是说有了flag 就有问题.

这个对，关键楼主是工行问题

Bingoye : 2018-12-05#36

关注。

Bingoye : 2018-12-05#37

如果国内汇款到加拿大，多少钱会引起银行或政府关注呢？

smliu : 2018-12-06#38

awander 说:
“房子就会大跌”这话已经喊了十几年啦！

此一时，彼一时。中国红利在消退，资金成本在提高，打击外资炒房不会减。

NB开始 : 2019-03-18#39

hyaya 说:
在加拿大工行开户本身就是最大的问题

说心里话，喜欢住在Richmond本身也是个大问题，乌丫丫全是叽叽呱呱的国人，还移民出来干啥？

JIGU : 2019-03-18#40

NB开始说:
说心里话，喜欢住在Richmond本身也是个大问题，乌丫丫全是叽叽呱呱的国人，还移民出来干啥？

英语不好,住在华人区方便

NB开始 : 2019-03-18#41

Backin10 说:
中国和加拿大今年开始金融信息互通了，所以银行是可以向你核实的，工行打电话给你主要还是国内外汇管制得紧了，你如实回答即可，无需发怒。配合最好。

国内银行打电话给汇款人是时有发生的。
但工行加拿大分行，跑到加拿大来帮助国内外汇监管，对收款人进行调查。就很不正常了!
所以，是你自己离不开中国两个字，中国人住的地方，中国的银行。却不知道，中国就是用来玩你的。

一样的天空 : 2019-03-18#42

CIBC也有把客户账户直接关了让走人的事发生过，不过这也就是最坏的结果了。
假如房贷不在被关的账户这里，那也就是去别的地方新开一个账户。
我最近国内汇了五万不到的美金到这里的银行，期间花了一个多星期，并且被多收掉25美金，不知去哪里兜了一圈。两边银行都没有找。因为之前几年多次同样汇过款，加元和美金，所以有对比能知道差别，只是不知道原因。

taishan2010 : 2019-03-19#43

要想知道，直接问工行国内分行就行了，那边有所有开户人的信息。就这一句话就可以了，另外请证明你是工行的，电话号码不能证明，现在骗子随时可以在来电显示里，显示任何号码。

hyaya : 2019-03-25#44

NB开始说:
说心里话，喜欢住在Richmond本身也是个大问题，乌丫丫全是叽叽呱呱的国人，还移民出来干啥？

我住OAKVILLE

加拿大家园论坛国际汇款之后收到工行加拿大分行的调查电话

原文链接：https://forum.iask.ca/threads/862987/

加拿大家园论坛

国际汇款之后收到工行加拿大分行的调查电话