国际汇款之后收到工行加拿大分行的调查电话

[sinoroc]

前面一段时间，国内的 亲戚从工行国内分行分几次汇款到我在工行加拿大温哥华richmond分行的户头，汇款也显示成功了，都在5万美元额度内，
结果，前两个星期，收到工行温哥华分行的几个电话，第一次没接到，后面一次接到了，她说是工行多伦多那边需要相关信息，问我国内汇款人和我什么关系？为什么汇款？我说过来旅游探亲用的。
我就觉得很奇怪，刚开始还以为是诈骗电话，因为工行加拿大分行的网页上都说了，一般不会打电话给客户，需要办理业务会直接要求到柜台办理，但是打电话的那个人能够说出国内汇款人的名字和具体金额，说明他们能看到后台数据，不是骗子，应该是工行加拿大分行的人。

结果今天又接到电话，打电话的人还给我发了邮件，电话里面又问汇款人什么职业，出生日期，住址？我当时就很反感，我就问她凭什么问这些信息，是凭哪一条法律条文？如果他们要想知道，直接问工行国内分行就行了，那边有所有开户人的信息。

大家有没有遇到类似的问题？还是就我一个人碰到了？

 

[shinez]

如果你不回答这些问题，他们会扣着汇款吗？

 

[JIGU]

打电话或者亲自去银行问问就知道是不是骗子了

 

[吴德娴]

老人说，几十年前你去澳门赌钱，赢大钱不算本事，赢完钱有命去到港澳码头才算本事。支持打击人民币登陆加拿大，助长房地产炒风，恶化正常华人生存环境

 

[迷失的兔子]

老人说，几十年前你去澳门赌钱，赢大钱不算本事，赢完钱有命去到港澳码头才算本事。支持打击人民币登陆加拿大，助长房地产炒风，恶化正常华人生存环境

慢慢的钱不容易出来了，加拿大房地产没法炒了，房子就会大跌。
这么冰天雪地的地方，房价比美国高50%，太不正常了。
房子不涨了，炒房团就要撤退了。

 

[awander]

如果你不回答这些问题，他们会扣着汇款吗？

除非法庭判决，银行应该没有扣款的权利。

 

[吴德娴]

除非法庭判决，银行应该没有扣款的权利。

那去法庭告他们非法扣款好了，然后加拿大银行反洗钱，税局进来八卦一下也很好玩。不知道两瓶毒药哪瓶好喝

 

[Snowman]

这应该和AML有关，而且如果不是直系亲属，这种汇款也算Chinese Circumvention，加拿大所有金融机构有必要了解source of funds和purpose，也会留意你的further utilization...不过不是每家加拿大银行都会向FINTTAC上报circumvention这个red flag，我知道的汇丰，丰业有报

你应该有一个他们银行系统generate 的alert，所以他们要open case做调查。

我把最坏的情况告诉你，最最严重无非就是让你把加拿大这家银行的钱都转走，关户。或者
直接给你寄一张draft，直接关你的账户。

另外，我觉得加拿大工行也会在有必要情况下联系国内工行，核实你提供的信息是否属实。

没什么的。

 

[awander]

慢慢的钱不容易出来了，加拿大房地产没法炒了，房子就会大跌。
这么冰天雪地的地方，房价比美国高50%，太不正常了。
房子不涨了，炒房团就要撤退了。

“房子就会大跌”这话已经喊了十几年啦！

 

[awander]

那去法庭告他们非法扣款好了，然后加拿大银行反洗钱，税局进来八卦一下也很好玩。不知道两瓶毒药哪瓶好喝

好似楼主并未提及扣款一事。
如果没有扣款，你告什么东西？

 

[吴德娴]

“房子就会大跌”这话已经喊了十几年啦！

对于很多冒着大风险，高利息的资金来讲，不涨就等于大跌了

 

[吴德娴]

好似楼主并未提及扣款一事。
如果没有扣款，你告什么东西？

哈哈哈，我是wishful thinking.

 

[Snowman]

如果你不回答这些问题，他们会扣着汇款吗？

不会

 

[sinoroc]

银行户头没有什么变化，我们也没有炒房买房，
银行的电话也没有说是什么原因调查

 

[pragmatist]

你在加拿大的银行是国内分支？

 

[Snowman]

银行户头没有什么变化，我们也没有炒房买房，
银行的电话也没有说是什么原因调查

不会告诉你原因的，不过本身非直系亲属一次或多次电汇给你也算是circumvention了，但是没什么关系的，不用紧张。

 

[pragmatist]

国内人信用分了？

 

[sinoroc]

感觉这是属于国内外汇政策的窗口干预，和加拿大没什么关系，我这点汇款和有钱人的款项进出比起来，简直不值得一提，现在也被关注了，
就是说汇款政策明文没有变化，但是执行时候的松紧程度可以随时变化，现在外汇吃紧，所以从严办理
比如：以前国内工行汇款到加拿大工行，几乎实时到账，现在需要一天时间。还有以前额度内随时办理，现在不停的提问，要提供旅游证明等等，，
见微知著，
国内的房市热度下降，温哥华的房地产业价格下滑，几乎同步，和2015年暴涨同步一样，
全球一体化啊

 

[sinoroc]

所以银行也说不出来依据什么来调查，因为上面让从紧办理，没有文字依据的
反正就是不能让外汇随便出来

 

[Backin10]

中国和加拿大今年开始金融信息互通了，所以银行是可以向你核实的，工行打电话给你主要还是国内外汇管制得紧了，你如实回答即可，无需发怒。配合最好。