请大家提供骗子的线索！！！

[唐人Jason]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

EFT是不是就是银行里面说的“Wire”？

不是一回事。

EFT是电子转账，就是通过电脑系统，在相互有EFT协议的银行之间转账。

而Wire是传统的电报汇款。

 

[alberto]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

不是一回事。

EFT是电子转账，就是通过电脑系统，在相互有EFT协议的银行之间转账。

而Wire是传统的电报汇款。

加拿大的银行间不会还在使用传统的电报Wire吧？

 

[唐人Jason]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

加拿大的银行间不会还在使用传统的电报Wire吧？

好问题！

金融机构之间的wire，早已不是那种滴滴嗒嗒的电报了，而是一种基于电脑和internet的类似email的通信方式，只不过使用的是专用协议，比email要安全很多。

 

[happyvv]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

别搞了，莫氏密码最安全，连fbi 卧底都用，无间道必备

 

[bingshankou]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

现金还有假币一说，要我看，不要计较那点汇率差，就在账户所属银行兑换最安全！

 

[happyvv]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

现金还有假币一说，要我看，不要计较那点汇率差，就在账户所属银行兑换最安全！

银行也有倒闭的，要我看，找圆方

 

[webwizard]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

这是个流行了几十年的老骗局了，单在美国，每年被用这个骗局骗出国的资金就数以十亿计。

看了一下前面的帖子，好像还没有哪一位朋友真正了解支票的性质。

不是危言耸听，就算你已经看到这个帖子，甚至已经很多次听到类似的故事，如果你像楼上的朋友们这样不了解支票，你还是有可能落入这个骗局。

同样原理的骗局，如果用经典方式重新演绎一次，还可以骗到楼主。

假设，楼主受了这次骗，吃一堑长一智，再也不跟私人换汇了，现在他家里有个居住单位要出租，我到他家看过房子后表示很满意，告诉他我要租一年，但是要一个月后才能搬进来，要求他给留这房子，楼主当然会要求先交些定金，并且这一个月等待期也要收一部分租金，经过讨价还价，我与他达成协议，从今天起就算把他的房子租下来了，第一个月房租减半，但是预付一整年的房租，现在就开一张支票给他，一个月后搬进来。

听起来像个租客吧？交易也算公平吧？

一个月后，我打电话给楼主，说已经在多伦多找到一份好工作，而且已经在那边上班了，不能再去温哥华住了，很抱歉，要求楼主把房租退回。楼主当然不干，说你违约我不能退房租。经过一番谈判，最后楼主觉得人家没来住扣人家一年房租也实在不好意思，于是同意留下三个月的租金作为违约罚金，剩下的钱还给我，问我怎么还这笔钱，我说我email给你我的账号，你给我电汇过来就好了，多谢了。楼主有上次的教训，这次特别注意去银行问清楚我那张支票早在一个月前就已经clear了，没有弹票，反复像银行职员确认这笔钱确确实实已经在他账上，于是才放心地按我的指示把钱电汇出去。

又过了一个月，楼主收到银行打来的电话，说他账上两个月前存入的那张支票被退回了，账上有一笔debit余额（欠款），已经有几天了，催他赶快补上......

有哪位朋友知道这是怎么回事儿吗？如果你不知道，最好再补一下有关支票的课。

听课！

 

[驰骋万里]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

我也想听课。

听课！

 

[驰骋万里]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

看明白了，谢谢！

对，假支票是一种情况。楼主遇到的可能是真支票，但是账户空头。

第三种情况是，支票是被盗的，所以支票本身也是真的，只是支票上的内容是由骗子填写或涂改的。

如果说第三种情况太过偶然的话，更多地可能是第四种情况，诈骗步骤如下：

1. 骗子以假身份在加拿大注册一个公司。公司在银行开立公司账户，存入一定资金，并领取支票。

2. 骗子通过网络或其他媒体找寻猎物，找到猎物后与受害者进行租房或类似的交易。

3. 骗子按交易约定支付给受害人的支票，这张支票虽然是真的，但却是做过手脚的，常用的手脚是故意把收款人先填写或打印另一个名字，再用胶纸粘掉字迹，然后再填写或打印上受害人的名字。

4. 支票结算后，骗子找借口中止交易，要求受害人以电汇形式退款。

5. 收到受害人退款后，骗子通知银行：某某号码的公司支票被盗，要求银行把支票交易逆转。

6. 支票交易逆转后，骗子立即把账户中余额电汇国外，此账户终止使用。

7. 回到1。

这个骗局利用的是受害人对于支票的知识缺陷。

关键在于，在加拿大，支票的性质是这样的：

1. 它只是相互认识并信任的人或组织之间进行资金转账的工具。

2. 在支票结算过程中，银行的角色只是协助交易双方完成转账交易，而并不承担鉴定支票真伪的义务。

3. 即使支票已经完成结算，只要支票账户的拥有人说这张支票不是他/她签发的，比如说是被盗用的，或被他人涂改的，银行就必须把交易逆转。

理论上，你签发出去一张支票，即使钱已经被转走了，你都还可以让你的银行把钱再要回来，简单一个借口：这张支票不是我签发的，就可以了。

这就是为什么，你去商店购物，商家都不会收取你的支票，原因很简单，人家不认识你，无法信任你，所以不会同意用支票交易。只有认识的人之间才可以用支票交易。

下面链接是多年以前根据亲身经历写的故事，供大家参考：

http://forum.iask.ca/showthread.php?t=62883&page=52

 

[Michelle Libra]

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我收到的几万元的普通支票，银行一般hold五个工作日，之后我才能使用。所以，我一直以为，支票存入的金额在银行解冻之后，就是资金彻底到账了。难道我理解错了吗？

一般来讲，支票存入后银行都会设一个hold period，那就是支票兑现的时间，你的金额按理说在解冻后就是资金彻底到帐了，特殊情况除外。因此，合同的履行时间是个很需要关注的问题。对方给你支票，你马上给他现金，是很危险的。建议设一个缓冲期如十天，银行没有弹票的话，就可以开始履行合同或给他现金了。或者，你可以要求对方给你银行开出的bank draft 或 certified cheque.

两个问题请教：
1.这样说来，是不是没有必要保护好自己的支票，因为我可以随时去银行声明不是我签发的了？
2. 楼主的钱是美元支票被诈，可是在加拿大普通人手里谁见过美元支票呢

必须要保护自己的支票，万一被盗用后，你向银行要求停止支付被盗支票之前时损失的钱是要自己负责损失的。银行只负责你签协议后上协议写的那一天起之后的损失。很多我们的客户要求stop payment 的时候，已经来不及了，几万元已被对方开出的假支票划走。加拿大很多美元支票流通，加拿大客户也可以用加元账户但开付美元支票（会被收一定的手续费）。具体做法这里就不多说了。

支票用户应当：
1、保管好自己的私人支票，按顺序开票。要在银行里留下自己的电子签名，签名最好比较特别难以模仿，这样别人无法模仿你的签名而盗用你的支票。
2、再次order支票时，不要重复order旧号。例如你用过的最后一张支票号码是100，那么新购买的支票号码应当从101开始，而不是从001开始。支票号码有误的话，可能会使你的stop payment无效而系统无法辨认。
3、每开出一张支票，要登记好支票号码、金额、收款人及事由。万一支票丢失，在支票尚未被兑现前马上打电话给银行或到柜台要求stop payment服务（我们公司收费是12.50元），银行往系统里输入支票信息后，那张支票就不能被兑现了。
－－ 注意：如果你之前开过一张支票号是15的支票，而那张支票已经支付的话，那么，你新开的15号的支票，系统就会拒绝stop payment 输入，所以，同一个账号下的支票号码不要重复是非常重要的。
4、不要贪方便，在空白支票上签名后寄给朋友或放钱包里出门。即使在家，你的孩子／配偶／亲戚／或入侵的盗贼都有可能把你签名了的空白支票拿走而把你账户里的钱拿走。我们发生过这样的实例，一对相处了很多年的亲密夫妻，老公无论如何都不相信自己的老婆把支票拿去兑现了，但铁证如山，不由你想了。
5、支票寄给政府部门、朋友、或收款单位时，一定要记住跟踪了解何时兑现，有时，支票会在邮寄的过程中丢失，一旦收到通知说没有收到，就要马上去银行挂失，要求stop payment服务。这样可以防止最大程度的损失。
6、车或钱包被盗后，你的身份证、支票本都在里面，怎么办？除了马上报警之外，还要马上打电话给你的银行告知此事，让他们冻结你的账户。

下面有个事实案例，证明了你及时通报和提供有效信息的重要性：
这件事发生在11月。
我们村有个农场主，他的车停在门口被人偷走，他想到的第一件事是call我们公司报失，早上10点账户经理收到电话后通知我，我们决定立刻冻结老账户、输入支票号码并在账户上添加警报信息；同时他的账户经理给他开了新账户，让他先用临时支票付帐单和取钱。他随后到RCMP报警和登记。第二天早上八点，我一上班，他的支票本里的一张支票已经显示在我的系统数据库里等待支付批准（大概8000元左右），我核对了他存在系统里的电子签名，确认不是他本人的签名，就拒绝支付该支票并将其scanned copy（前面和后面）电邮给他的账户经理，他的账户经理立刻打电话通知他，并把电子邮件转发给他让他转发给RCMP。到了下午2点左右，他的账户经理电话通知我说RCMP已经根据我们提供的支票影像在卡尔加里（离我们村5个小时的车程）抓到了偷车贼，我们关闭了他的旧账户。整个事件客户没有一分钱损失（他最初要求支票stop payment的服务，每张支票收费12.5元，丢了10张，那就是125元了。他的账户经理跟我沟通时，我就提醒说，既然丢了那么多就该立刻关掉旧账户开新账户，开新账户一分钱都不用，为什么要收那么多手续费呢？），这件案子完美收场，happy ending 。

 

[volkswagen]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

也不要这么恐惧收支票，如果比较大额，拿到支票后，可以到支票的签发行要求担保，10几20块钱，对方的银行担保这个支票是可兑付的。。。

 

[gordondeng]

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同城支票还行，跨地区的支票清算时间很长。

 

[Kentucky Grass]

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也不要这么恐惧收支票，如果比较大额，拿到支票后，可以到支票的签发行要求担保，10几20块钱，对方的银行担保这个支票是可兑付的。。。

 

[钢琴超市]

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一般来讲，支票存入后银行都会设一个hold period，那就是支票兑现的时间，你的金额按理说在解冻后就是资金彻底到帐了，特殊情况除外。因此，合同的履行时间是个很需要关注的问题。对方给你支票，你马上给他现金，是很危险的。建议设一个缓冲期如十天，银行没有弹票的话，就可以开始履行合同或给他现金了。或者，你可以要求对方给你银行开出的bank draft 或 certified cheque.


必须要保护自己的支票，万一被盗用后，你向银行要求停止支付被盗支票之前时损失的钱是要自己负责损失的。银行只负责你签协议后上协议写的那一天起之后的损失。很多我们的客户要求stop payment 的时候，已经来不及了，几万元已被对方开出的假支票划走。加拿大很多美元支票流通，加拿大客户也可以用加元账户但开付美元支票（会被收一定的手续费）。具体做法这里就不多说了。

支票用户应当：
1、保管好自己的私人支票，按顺序开票。要在银行里留下自己的电子签名，签名最好比较特别难以模仿，这样别人无法模仿你的签名而盗用你的支票。
2、再次order支票时，不要重复order旧号。例如你用过的最后一张支票号码是100，那么新购买的支票号码应当从101开始，而不是从001开始。支票号码有误的话，可能会使你的stop payment无效而系统无法辨认。
3、每开出一张支票，要登记好支票号码、金额、收款人及事由。万一支票丢失，在支票尚未被兑现前马上打电话给银行或到柜台要求stop payment服务（我们公司收费是12.50元），银行往系统里输入支票信息后，那张支票就不能被兑现了。
－－ 注意：如果你之前开过一张支票号是15的支票，而那张支票已经支付的话，那么，你新开的15号的支票，系统就会拒绝stop payment 输入，所以，同一个账号下的支票号码不要重复是非常重要的。
4、不要贪方便，在空白支票上签名后寄给朋友或放钱包里出门。即使在家，你的孩子／配偶／亲戚／或入侵的盗贼都有可能把你签名了的空白支票拿走而把你账户里的钱拿走。我们发生过这样的实例，一对相处了很多年的亲密夫妻，老公无论如何都不相信自己的老婆把支票拿去兑现了，但铁证如山，不由你想了。
5、支票寄给政府部门、朋友、或收款单位时，一定要记住跟踪了解何时兑现，有时，支票会在邮寄的过程中丢失，一旦收到通知说没有收到，就要马上去银行挂失，要求stop payment服务。这样可以防止最大程度的损失。
6、车或钱包被盗后，你的身份证、支票本都在里面，怎么办？除了马上报警之外，还要马上打电话给你的银行告知此事，让他们冻结你的账户。

下面有个事实案例，证明了你及时通报和提供有效信息的重要性：
这件事发生在11月。
我们村有个农场主，他的车停在门口被人偷走，他想到的第一件事是call我们公司报失，早上10点账户经理收到电话后通知我，我们决定立刻冻结老账户、输入支票号码并在账户上添加警报信息；同时他的账户经理给他开了新账户，让他先用临时支票付帐单和取钱。他随后到RCMP报警和登记。第二天早上八点，我一上班，他的支票本里的一张支票已经显示在我的系统数据库里等待支付批准（大概8000元左右），我核对了他存在系统里的电子签名，确认不是他本人的签名，就拒绝支付该支票并将其scanned copy（前面和后面）电邮给他的账户经理，他的账户经理立刻打电话通知他，并把电子邮件转发给他让他转发给RCMP。到了下午2点左右，他的账户经理电话通知我说RCMP已经根据我们提供的支票影像在卡尔加里（离我们村5个小时的车程）抓到了偷车贼，我们关闭了他的旧账户。整个事件客户没有一分钱损失（他最初要求支票stop payment的服务，每张支票收费12.5元，丢了10张，那就是125元了。他的账户经理跟我沟通时，我就提醒说，既然丢了那么多就该立刻关掉旧账户开新账户，开新账户一分钱都不用，为什么要收那么多手续费呢？），这件案子完美收场，happy ending 。

红字是正解，我被抢的包里也有我的私人支票，立马冻结该账户的支付功能，目前正在把这个账户上的自动收款陆续取消。全部取消后再把整个账户关闭掉。

 

[anthenana]

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你好，我是本地中文媒体记者，想向你了解更多情况，方便请联系：ling.gcpnews@gmail.com. 谢谢！

 

[imatvancouver]

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对，假支票是一种情况。楼主遇到的可能是真支票，但是账户空头。

第三种情况是，支票是被盗的，所以支票本身也是真的，只是支票上的内容是由骗子填写或涂改的。

如果说第三种情况太过偶然的话，更多地可能是第四种情况，诈骗步骤如下：

1. 骗子以假身份在加拿大注册一个公司。公司在银行开立公司账户，存入一定资金，并领取支票。

2. 骗子通过网络或其他媒体找寻猎物，找到猎物后与受害者进行租房或类似的交易。

3. 骗子按交易约定支付给受害人的支票，这张支票虽然是真的，但却是做过手脚的，常用的手脚是故意把收款人先填写或打印另一个名字，再用胶纸粘掉字迹，然后再填写或打印上受害人的名字。

4. 支票结算后，骗子找借口中止交易，要求受害人以电汇形式退款。

5. 收到受害人退款后，骗子通知银行：某某号码的公司支票被盗，要求银行把支票交易逆转。

6. 支票交易逆转后，骗子立即把账户中余额电汇国外，此账户终止使用。

7. 回到1。

这个骗局利用的是受害人对于支票的知识缺陷。

关键在于，在加拿大，支票的性质是这样的：

1. 它只是相互认识并信任的人或组织之间进行资金转账的工具。

2. 在支票结算过程中，银行的角色只是协助交易双方完成转账交易，而并不承担鉴定支票真伪的义务。

3. 即使支票已经完成结算，只要支票账户的拥有人说这张支票不是他/她签发的，比如说是被盗用的，或被他人涂改的，银行就必须把交易逆转。

理论上，你签发出去一张支票，即使钱已经被转走了，你都还可以让你的银行把钱再要回来，简单一个借口：这张支票不是我签发的，就可以了。

这就是为什么，你去商店购物，商家都不会收取你的支票，原因很简单，人家不认识你，无法信任你，所以不会同意用支票交易。只有认识的人之间才可以用支票交易。

下面链接是多年以前根据亲身经历写的故事，供大家参考：

http://forum.iask.ca/showthread.php?t=62883&page=52

 

[imatvancouver]

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一般来讲，支票存入后银行都会设一个hold period，那就是支票兑现的时间，你的金额按理说在解冻后就是资金彻底到帐了，特殊情况除外。因此，合同的履行时间是个很需要关注的问题。对方给你支票，你马上给他现金，是很危险的。建议设一个缓冲期如十天，银行没有弹票的话，就可以开始履行合同或给他现金了。或者，你可以要求对方给你银行开出的bank draft 或 certified cheque.


必须要保护自己的支票，万一被盗用后，你向银行要求停止支付被盗支票之前时损失的钱是要自己负责损失的。银行只负责你签协议后上协议写的那一天起之后的损失。很多我们的客户要求stop payment 的时候，已经来不及了，几万元已被对方开出的假支票划走。加拿大很多美元支票流通，加拿大客户也可以用加元账户但开付美元支票（会被收一定的手续费）。具体做法这里就不多说了。

支票用户应当：
1、保管好自己的私人支票，按顺序开票。要在银行里留下自己的电子签名，签名最好比较特别难以模仿，这样别人无法模仿你的签名而盗用你的支票。
2、再次order支票时，不要重复order旧号。例如你用过的最后一张支票号码是100，那么新购买的支票号码应当从101开始，而不是从001开始。支票号码有误的话，可能会使你的stop payment无效而系统无法辨认。
3、每开出一张支票，要登记好支票号码、金额、收款人及事由。万一支票丢失，在支票尚未被兑现前马上打电话给银行或到柜台要求stop payment服务（我们公司收费是12.50元），银行往系统里输入支票信息后，那张支票就不能被兑现了。
－－ 注意：如果你之前开过一张支票号是15的支票，而那张支票已经支付的话，那么，你新开的15号的支票，系统就会拒绝stop payment 输入，所以，同一个账号下的支票号码不要重复是非常重要的。
4、不要贪方便，在空白支票上签名后寄给朋友或放钱包里出门。即使在家，你的孩子／配偶／亲戚／或入侵的盗贼都有可能把你签名了的空白支票拿走而把你账户里的钱拿走。我们发生过这样的实例，一对相处了很多年的亲密夫妻，老公无论如何都不相信自己的老婆把支票拿去兑现了，但铁证如山，不由你想了。
5、支票寄给政府部门、朋友、或收款单位时，一定要记住跟踪了解何时兑现，有时，支票会在邮寄的过程中丢失，一旦收到通知说没有收到，就要马上去银行挂失，要求stop payment服务。这样可以防止最大程度的损失。
6、车或钱包被盗后，你的身份证、支票本都在里面，怎么办？除了马上报警之外，还要马上打电话给你的银行告知此事，让他们冻结你的账户。

下面有个事实案例，证明了你及时通报和提供有效信息的重要性：
这件事发生在11月。
我们村有个农场主，他的车停在门口被人偷走，他想到的第一件事是call我们公司报失，早上10点账户经理收到电话后通知我，我们决定立刻冻结老账户、输入支票号码并在账户上添加警报信息；同时他的账户经理给他开了新账户，让他先用临时支票付帐单和取钱。他随后到RCMP报警和登记。第二天早上八点，我一上班，他的支票本里的一张支票已经显示在我的系统数据库里等待支付批准（大概8000元左右），我核对了他存在系统里的电子签名，确认不是他本人的签名，就拒绝支付该支票并将其scanned copy（前面和后面）电邮给他的账户经理，他的账户经理立刻打电话通知他，并把电子邮件转发给他让他转发给RCMP。到了下午2点左右，他的账户经理电话通知我说RCMP已经根据我们提供的支票影像在卡尔加里（离我们村5个小时的车程）抓到了偷车贼，我们关闭了他的旧账户。整个事件客户没有一分钱损失（他最初要求支票stop payment的服务，每张支票收费12.5元，丢了10张，那就是125元了。他的账户经理跟我沟通时，我就提醒说，既然丢了那么多就该立刻关掉旧账户开新账户，开新账户一分钱都不用，为什么要收那么多手续费呢？），这件案子完美收场，happy ending 。

 

[徽州女人]

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你好，我是本地中文媒体记者，想向你了解更多情况，方便请联系：ling.gcpnews@gmail.com. 谢谢！

有兴趣可以去找找我的一篇主题帖：因小失大，我那一万美元。
原来以为一万美元也不算太少了，没想到之后仍屡有人上当受骗，且金额越来越大。
才看见温哥华港湾的一篇报道，跟楼主遭遇差不多，转贴过来：

华裔女网友被骗17万 货币兑换要当心

　　最近温哥华警方发布警示通知，称一段时间以来已经发生多宗货币兑换诈骗案，一个华裔男子利用本地中文网站，主动寻找并电话联系需要私下进行外汇交换的客户，承诺快速帮助他们将人民币兑换成加币，最后使用「跳票」支票进行诈骗。警方指目前已发现四宗类似案件，累计被骗金额超12万加元，提醒公众小心防范。网友Shirley致电51编辑部说，她也是货币兑换诈骗案的受害者，被骗去了17.1万人民币。

　　看见钱到了自己的账户感觉很放心
　　据Shirley介绍，她自己有过多次在网上寻找客户私下换汇的经历，从没出过事，不过以前换的金额都比较小，这次换的金额最大，谁知道就被骗了。

　　Shirley说，她在国内的弟弟不久前因急需用钱，她用房屋抵押从加拿大的银行借了加币汇给了弟弟。最近弟弟要还钱给她，她便在网上登了广告，想用人民币换加币。7月12日，广告登出不久，就有一个操北方口音的中年男子打电话给她，双方在电话里约定换1万加币，最后中年男子又说可以多换一点，Shirley便说那就换3万好了。

　　中年男子说他会先把钱打到Shirley的银行账户内，等Shirley确认收到钱以后，再把钱打到他指定的北京招商银行一个人民币账户内。Shirley本想约对方见一面，但对方委婉拒绝了，还说他信任Shirley，所以先打款到Shirley的银行账户内，这让Shirley觉得比较安全。

　　之后双方通过手机短信联系，中年男子果真把3万加币先打到Shirley在CIBC的银行账户内，并通知Shirley查看自己的银行账户，Shirley一看，3万加币确实到账了，于是便放心的将17.1万人民币从上海打到对方指定的北京招商银行一个人民币账户内。

　　3万加币怎么就没了？

　　Shirley说，3万加币到账了，她也把17.1万人民币汇给对方，觉得这桩交易就已经完成了。然而几天后她接到银行电话，告知她存入她账户的3万加币跳票了，支票已经被作废。Shirley马上上网一查，果真3万加币消失了。银行记录显示，这3万加币是从温哥华不同的3个银行柜台存入的。

　　Shirley马上打电话给中年男子，结果对方电话关机，并且就一直没有打通过，发短信也没有人回。Shirley这才意识到出事了，大脑一片空白。

　　联系不到中年男子，Shirley就给北京在招商银行工作的朋友打电话，请朋友查自己汇出的那笔款，结果发现款还在该账户内。Shirley觉得似乎还有一线希望，通过关系马上到当地派出所报案，结果派出所说没法立案，此事要在案发地立案，只能给备案，要等加拿大警方的通知才能正行动，去冻结该账户内的钱。

　　Shirley担心在这期间对方会把账户内的钱转走，最后在银行内部工作的朋友答应可以临时将该账户冻结10天，10天后就只有警方才能控制了。银行内部工作的朋友告诉Shirley，这个账户内当时有32万人民币存款，而且最近一段时间该账户经常有大笔现金汇入，从账户户主姓名看，应该是盗用了一个别人的身份证开的户，因为这个户主从没有出国记录。

　　Shirley马上到多伦多警方报案，警察局做了记录，但Shirley明显感觉到在警察眼里3万加币的案子太小了。

　　8月21日，在银行内部工作的朋友告诉Shirley，这个账户内的钱已经全部被转入深圳一家银行的账户内。

　　温哥华已经发生多起类似诈骗

　　据温哥华警队金融罪案科的朱镇波警长介绍，从今年5月份开始至今，在大温地区已连续发生4宗类似的诈骗案件，被诈骗金钱总额逾12万加元；警方现已锁定一名男性疑犯，但还未采取任何行动。朱镇波相信仍有不少受害者还未报案，希望他们能尽快与警方联系，提供更多消息。

　　根据警方描述，该名男骗徒登入本地中文网站，主动寻找需要私下进行汇兑交易、将人民币兑换成加币的客户。随后骗徒电话联系受害人，承诺只要将需要兑换的人民币汇入骗徒指定的在中国的银行户口，就会将对等的加币转入受害人在加国的银行账户。

　　警方称，骗徒通常通过电话进行交易，拒绝见面。但却会亲身去受害人提供的银行账户柜台，使用支票进行转帐，但其实所开出支票的户口里根本不够钱(non-sufficient funds)；随后就对受害人称已完成转帐，并叫他们立刻从网上查看银行纪录。

　　由于一般支票不是马上完成结算，但银行纪录却仍会出现有关「转帐」，所以当受害人立即上网查看银行纪录时的确可以看到该笔款项，因而相信骗徒已信守诺言，遂根据骗徒提供的在中国的银行账户电汇去对等的真实数额人民币。当受害人后来发现自己账户中的加币支票不能兑现时，骗徒早已成功收到有效的人民币款项。

　　警方相信，类似案件的受害人并不仅仅集中在大温地区，且骗徒也不是只针对加国公民。华裔留学生、新移民等都是受害的主要群体。在最近被发现的一宗案件中，受害人一次被骗过近4.5万元加币。

　　警方提醒公众，如要私下汇兑，尽量见面交易，最好一同前去银行；交易时，致电或亲临银行确认钱已到户；交易双方最好预留等待时间，防止发生跳票。

　　Shirley得到温哥华警方的消息后马上与朱镇波警长取得联系，温哥华警方随后联系多伦多警方，多伦多42分局警方再次找到Shirley，重新做了笔录。朱镇波警长告诉Shirley，骗徒使用的是647开头的手机，但是是从温哥华打出的电话。目前多伦多已经有两个人报案了，温哥华报案者又增加好几个。

　　Shirley不知道钱还能不能追回，她现在只希望将骗子绳之以法。

　　加拿大银行针对支票的Hold Policy

　　一名在加拿大银行工作的人士表示，Shirly 之所以上当，是因为不了解加拿大银行对支票都有一个缓存制度，也就是大家常说的Hold Policy，客户在银行的账户内存入支票时，该支票尚未进入清算程序，即开票人账户尚未被扣账，银行在一定程度上是先垫付了资金到客户账户，然后再通过清算程序从开票人账户行处获得资金。在这一环节中，有可能会发生因各种原因而造成的退票returned cheque。如果发生退票，原先存入账户的支票金额会被扣除。

　　银行收到客户存进账户的支票之后，马上会在其账户上显示此笔款项，但是此款项实际上并没有过户，银行一般会Hold 7-10天才能真正完成款项过户手续，Shirly应该耐心等几天，等到支票真正兑现之后再把自己的款子打给对方。

　　2012年3月，加拿大联邦政府落实2年前预算案的一项承诺，宣布私人支票款额1,500元以下，银行不得超过4天才过账。

　　1. 加拿大联邦政府支票

　　银行按规定可以为客户和非客户提供1500加币以内的加拿大联邦政府支票取现，条件是客户和非客户必须按要求提供其身份证件。注意，只有加拿大联邦政府的支票是不hold的，即可以cash out。而银行仍然会hold省政府和市政府以及各种政府机构开出的支票。

　　2. 加拿大本地银行账户开的加元和美元支票

　　加元支票最多hold 7个工作日，美元hold 10个工作日，从存入支票当日算起。

　　3. 美国金融机构账户开的支票

　　最多hold 20个工作日。

　　4. 加拿大或美国以外的金融机构账户开的支票

　　最多hold 30个工作日。

　　那么上述holding period是否都是一成不变的呢？并非这样的，因为规定的最多天数，所以实际操作中可能会hold天数少些。一般来说，参考因素有以下：

　　1.存款人的账户历史(曾经有多少支票被退回)

　　2. 客户的平均账户余额(是否有足够资金供退回支票扣款)

　　3. 客户在银行的开户时间长短(了解客户原则)

　　4. 客户和银行的关系(该客户是本分行的客户还是同一银行其他分行的客户)

　　5. 支票类型(是个人支票还是公司支票)

　　6. 客户在银行的其他业务情况

　　7. 是否有其他非正常账户交易（作者：萧山 谈海）

 

[空中的蒲公英]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

感谢普及知识

 

[SNOWBEAR999]

回复: 请大家提供骗子的线索！！！

可怕。