温哥华公正翻译 DavidPan:温哥华地产经纪 Mauve Hair 陈雷:素里房地产专家 兰里地产经纪JennyMa 王瑶:专精西温、北温 Mandy Xie CIBC贷款顾问 地产经纪:赵瑞超 平价、全职、温哥华 地产经纪:Tony 张 温哥华地产经纪:TonyChen

国际汇款之后收到工行加拿大分行的调查电话

sinoroc

园友
2005-03-26
614
65
6 天前
#1
前面一段时间,国内的 亲戚从工行国内分行分几次汇款到我在工行加拿大温哥华richmond分行的户头,汇款也显示成功了,都在5万美元额度内,
结果,前两个星期,收到工行温哥华分行的几个电话,第一次没接到,后面一次接到了,她说是工行多伦多那边需要相关信息,问我国内汇款人和我什么关系?为什么汇款?我说过来旅游探亲用的。
我就觉得很奇怪,刚开始还以为是诈骗电话,因为工行加拿大分行的网页上都说了,一般不会打电话给客户,需要办理业务会直接要求到柜台办理,但是打电话的那个人能够说出国内汇款人的名字和具体金额,说明他们能看到后台数据,不是骗子,应该是工行加拿大分行的人。

结果今天又接到电话,打电话的人还给我发了邮件,电话里面又问汇款人什么职业,出生日期,住址?我当时就很反感,我就问她凭什么问这些信息,是凭哪一条法律条文?如果他们要想知道,直接问工行国内分行就行了,那边有所有开户人的信息。

大家有没有遇到类似的问题?还是就我一个人碰到了?
 

JIGU

活跃园友
2014-04-13
3,758
2,270
6 天前
#3
打电话或者亲自去银行问问就知道是不是骗子了
 

迷失的兔子

活跃园友
2012-03-12
1,616
2,615
5 天前
#5
老人说,几十年前你去澳门赌钱,赢大钱不算本事,赢完钱有命去到港澳码头才算本事。支持打击人民币登陆加拿大,助长房地产炒风,恶化正常华人生存环境
慢慢的钱不容易出来了,加拿大房地产没法炒了,房子就会大跌。
这么冰天雪地的地方,房价比美国高50%,太不正常了。
房子不涨了,炒房团就要撤退了。
 
2006-06-22
8,610
9,612
5 天前
#8
这应该和AML有关,而且如果不是直系亲属,这种汇款也算Chinese Circumvention,加拿大所有金融机构有必要了解source of funds和purpose,也会留意你的further utilization...不过不是每家加拿大银行都会向FINTTAC上报circumvention这个red flag,我知道的汇丰,丰业有报

你应该有一个他们银行系统generate 的alert,所以他们要open case做调查。

我把最坏的情况告诉你,最最严重无非就是让你把加拿大这家银行的钱都转走,关户。或者
直接给你寄一张draft,直接关你的账户。

另外,我觉得加拿大工行也会在有必要情况下联系国内工行,核实你提供的信息是否属实。

没什么的。
 
最后编辑: 5 天前

awander

知名园友
2013-06-10
7,920
9,913
5 天前
#10
那去法庭告他们非法扣款好了,然后加拿大银行反洗钱,税局进来八卦一下也很好玩。不知道两瓶毒药哪瓶好喝
好似楼主并未提及扣款一事。
如果没有扣款,你告什么东西?
 
2006-06-22
8,610
9,612
5 天前
#13
楼主
楼主
S

sinoroc

园友
2005-03-26
614
65
5 天前
#14
银行户头没有什么变化,我们也没有炒房买房,
银行的电话也没有说是什么原因调查
 

pragmatist

活跃园友
2010-09-17
5,823
2,325
5 天前
#15
你在加拿大的银行是国内分支?
 
2006-06-22
8,610
9,612
5 天前
#16
银行户头没有什么变化,我们也没有炒房买房,
银行的电话也没有说是什么原因调查
不会告诉你原因的,不过本身非直系亲属一次或多次电汇给你也算是circumvention了,但是没什么关系的,不用紧张。
 

pragmatist

活跃园友
2010-09-17
5,823
2,325
5 天前
#17
国内人信用分了?
 
楼主
楼主
S

sinoroc

园友
2005-03-26
614
65
5 天前
#18
感觉这是属于国内外汇政策的窗口干预,和加拿大没什么关系,我这点汇款和有钱人的款项进出比起来,简直不值得一提,现在也被关注了,
就是说汇款政策明文没有变化,但是执行时候的松紧程度可以随时变化,现在外汇吃紧,所以从严办理
比如:以前国内工行汇款到加拿大工行,几乎实时到账,现在需要一天时间。还有以前额度内随时办理,现在不停的提问,要提供旅游证明等等,,
见微知著,
国内的房市热度下降,温哥华的房地产业价格下滑,几乎同步,和2015年暴涨同步一样,
全球一体化啊
 
楼主
楼主
S

sinoroc

园友
2005-03-26
614
65
5 天前
#19
所以银行也说不出来依据什么来调查,因为上面让从紧办理,没有文字依据的
反正就是不能让外汇随便出来
 
2018-03-28
199
132
5 天前
#20
中国和加拿大今年开始金融信息互通了,所以银行是可以向你核实的,工行打电话给你主要还是国内外汇管制得紧了,你如实回答即可,无需发怒。配合最好。