报税基础知识问答

[闪亮的日子]

[FONT=宋体][FONT=宋体]首先要申明的是，偶虽然学过报税这门课，但因为税务就如同深不可测的海洋，偶仅仅是有幸接触到其中的浪花几朵，发此帖的目的只是为了给一些完全没有报税知识的同学们提供一点参考，所以请大拿们拍砖的时候手下留情。[/FONT][FONT=宋体]另外，偶住在安省，对魁省和阿省等其他省份的税法并不了解，以下所介绍的知识主要针对联邦和安省的情况。同时要说明的是，偶提供的主要是tax information，而不是tax advice；对于同学们提出的税务问题，偶的答复并非专家的权威意见，仅供参考。[/FONT][/FONT]

 

[闪亮的日子]

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Q1[FONT=宋体]：我们家去年没有任何收入，我需要报税吗？[/FONT]

A1[FONT=宋体]：报税的目的不仅仅是为了退税或补交税款，如果你需要申请各种[/FONT]benefit[FONT=宋体]，比如[/FONT]GST/HST Return[FONT=宋体]，孩子的牛奶金（[/FONT]Child Tax Benefit[FONT=宋体]）[/FONT], Ontario Trillium Benefit[FONT=宋体]（包括[/FONT]Ontario Sales Tax Credit, Ontario Energy & Property Tax Credit[FONT=宋体]等），报税是最好的一个途径。另外，报完税以后，税局会给你寄一份[/FONT]NOA[FONT=宋体]（[/FONT]Notice of Assessment[FONT=宋体]）来，这个就是你去年收入的证明，你可以凭这份[/FONT]NOA[FONT=宋体]去申请[/FONT]Welcome Policy[FONT=宋体]，孩子的免费牙医等等福利。[/FONT]

 

[闪亮的日子]

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Q2: [FONT=宋体]我是今年登陆的新移民，有几千刀的工资收入，我能拿到[/FONT]Working Income Tax Benefit[FONT=宋体]吗？[/FONT]

A2[FONT=宋体]：除非你是在[/FONT]1[FONT=宋体]月[/FONT]1[FONT=宋体]日登陆的，否则不能拿到[/FONT]WITB[FONT=宋体]。要领取[/FONT]WITB[FONT=宋体]，必须要满足几个条件，其中两个条件是：整个年度的加拿大居民；工作收入在[/FONT]3000[FONT=宋体]刀以上。[/FONT]

 

[闪亮的日子]

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Q3[FONT=宋体]：会不会有人只交几百刀的税，却能退回两千多刀？[/FONT]

A3[FONT=宋体]：这是有可能的。比如夫妻双方只有一个人工作，收入[/FONT] 8000刀[FONT=宋体]，扣税[/FONT]800刀[FONT=宋体]，最后有可能会拿到超过[/FONT]2000刀[FONT=宋体]的退税，其中最大的一笔是[/FONT]working income tax benefit[FONT=宋体]，可达到[/FONT](8000-3000)*25%=1250[FONT=宋体]。[/FONT]

 

[闪亮的日子]

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Q4: [FONT=宋体]我的收入只有几千元，即便没有其他的抵税项目，缴纳的税都会全额退回，是不是我们家的医疗费收据就没有利用的价值了呢？[/FONT]

A4[FONT=宋体]：如果你整年都是加拿大居民，收入在[/FONT]3000[FONT=宋体]多到[/FONT]40000[FONT=宋体]多之间，可能会拿到一个[/FONT]refundable medical expense supplement[FONT=宋体]，所以还是保留你的医药费收据，报税的时候管它有没有用，先填上再说，就算拿不到这笔[/FONT]supplement[FONT=宋体]，填上也无害是不？[/FONT]

 

[闪亮的日子]

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Q5[FONT=宋体]：我目前是全职学生，我知道学费可以抵税，但我没有工作，收入为零，我的学费可以留到工作以后再报以用来抵税吗？[/FONT]

A5[FONT=宋体]：[/FONT][FONT=宋体]千万别留到以后再报哦，世上可没有后悔药卖的。去年的学费一定要在今年报税的时候报上，你去年没收入，会carry forward[/FONT][FONT=宋体]到以后你有足够的收入的时候抵减。税局给你的NOA上会写明carry forward的金额的。[/FONT]

 

[kelly...]

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好贴！支持！WIB要什么条件啊请问？

 

[闪亮的日子]

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Q6[FONT=宋体]：我去年的收入比较低，有几百刀的慈善捐款在抵税的时候用不上，能留到以后才报吗？[/FONT]

A6[FONT=宋体]：答案是肯定的！你可以留到以后五年内的任何一年申报，这样也许更有利呢。因为捐款的头[/FONT]200[FONT=宋体]刀是按[/FONT]15%[FONT=宋体]抵税的，超过[/FONT]200[FONT=宋体]刀的那部分可是按[/FONT]29%[FONT=宋体]来抵税的哦。[/FONT]

 

[闪亮的日子]

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好贴！支持！WIB要什么条件啊请问？

首先，你的working income要超过3000刀。

第二，你要全年度都是加拿大居民（You are a resident of Canada for income tax purposes throughout the year.）。如果你是去年1月2日才长登的，就拿不到这个benefit了。俺家前年1月23日长登的，去年报税的时候就眼睁睁地看着一千多刀的WITB打水漂了

第三，去年12月31日你至少满19岁，除非你虽未年满19，但已经结婚或是有了common law partner了。嘿嘿

另外税局还专门列出了不能领取WITB的情况，比如非单亲父亲或母亲全职学习超过13周的；入狱超过90天的；外交官等等……

 

[keaidtutu]

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谢谢热心的楼主。
1.请问，如果去年RRSP买多了，比上限多买了几百块钱，是应该全部报上，还是可以只报一部分，多出来的明年报？
2.如果全部报上的话会不会罚款啊？

 

[new_mic]

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Q2: [FONT=宋体]我是今年登陆的新移民，有几千刀的工资收入，我能拿到[/FONT]Working Income Tax Benefit[FONT=宋体]吗？[/FONT]

A2[FONT=宋体]：除非你是在[/FONT]1[FONT=宋体]月[/FONT]1[FONT=宋体]日登陆的，否则不能拿到[/FONT]WITB[FONT=宋体]。要领取[/FONT]WITB[FONT=宋体]，必须要满足几个条件，其中两个条件是：整个年度的加拿大居民；工作收入在[/FONT]3000[FONT=宋体]刀以上。[/FONT]

请问自雇有没有WITB?

 

[new_mic]

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Q4: [FONT=宋体]我的收入只有几千元，即便没有其他的抵税项目，缴纳的税都会全额退回，是不是我们家的医疗费收据就没有利用的价值了呢？[/FONT]

A4[FONT=宋体]：如果你整年都是加拿大居民，收入在[/FONT]3000[FONT=宋体]多到[/FONT]40000[FONT=宋体]多之间，可能会拿到一个[/FONT]refundable medical expense supplement[FONT=宋体]，所以还是保留你的医药费收据，报税的时候管它有没有用，先填上再说，就算拿不到这笔[/FONT]supplement[FONT=宋体]，填上也无害是不？[/FONT]

加拿大医疗不是免费的么?

 

[new_mic]

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Q3[FONT=宋体]：会不会有人只交几百刀的税，却能退回两千多刀？[/FONT]

A3[FONT=宋体]：这是有可能的。比如夫妻双方只有一个人工作，收入[/FONT] 8000刀[FONT=宋体]，扣税[/FONT]800刀[FONT=宋体]，最后有可能会拿到超过[/FONT]2000刀[FONT=宋体]的退税，其中最大的一笔是[/FONT]working income tax benefit[FONT=宋体]，可达到[/FONT](8000-3000)*25%=1250[FONT=宋体]。[/FONT]

人在国内工作,在加拿大报税务局民,有牛奶金, WITB, foreign tax credit. 凭空多拿退税几千.

 

[荧火虫]

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买卖股票的收益，报税的时候是必须把每个交易都列出来（太麻烦了！），还是只要一个最终盈利或损失的数字报上就够了呢？？多谢！

 

[new_mic]

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Q1[FONT=宋体]：我们家去年没有任何收入，我需要报税吗？[/FONT]

A1[FONT=宋体]：报税的目的不仅仅是为了退税或补交税款，如果你需要申请各种[/FONT]benefit[FONT=宋体]，比如[/FONT]GST/HST Return[FONT=宋体]，孩子的牛奶金（[/FONT]Child Tax Benefit[FONT=宋体]）[/FONT], Ontario Trillium Benefit[FONT=宋体]（包括[/FONT]Ontario Sales Tax Credit, Ontario Energy & Property Tax Credit[FONT=宋体]等），报税是最好的一个途径。另外，报完税以后，税局会给你寄一份[/FONT]NOA[FONT=宋体]（[/FONT]Notice of Assessment[FONT=宋体]）来，这个就是你去年收入的证明，你可以凭这份[/FONT]NOA[FONT=宋体]去申请[/FONT]Welcome Policy[FONT=宋体]，孩子的免费牙医等等福利。[/FONT]

我想还可以表明自己是税务或者非税务局民的身份.

 

[闪亮的日子]

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谢谢热心的楼主。
1.请问，如果去年RRSP买多了，比上限多买了几百块钱，是应该全部报上，还是可以只报一部分，多出来的明年报？
2.如果全部报上的话会不会罚款啊？

这个问题我还不太确定，待我得空了给你查查。也请知道的同学参与讨论。

我记得上课的时候是说一定要报全部的，只是不能减全部，多出来的部分以后再抵减。如果仅仅是多出几百块，是不用交罚款的，只有多出超过2000刀的部分才要交罚款，这一条适用于超过19岁的taxpayer，19岁以下的就没有这个2000刀的“cushion”了。

 

[塞北的雪]

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记号

 

[闪亮的日子]

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请问自雇有没有WITB?

有的，超过一定的收入就没有罗，因为这个WITB是给低收入的居民的福利的。

 

[闪亮的日子]

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加拿大医疗不是免费的么?

只是看病不要钱，公司没有benefit的话，药费还是得自己掏的，还有些孩子整牙的费用也是可以报的。

 

[keaidtutu]

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这个问题我还不太确定，待我得空了给你查查。也请知道的同学参与讨论。

我记得上课的时候是说一定要报全部的，只是不能减全部，多出来的部分以后再抵减。如果仅仅是多出几百块，是不用交罚款的，只有多出超过2000刀的部分才要交罚款，这一条适用于超过19岁的taxpayer，19岁以下的就没有这个2000刀的“cushion”了。

好的，谢谢啊，不罚款的话决定还是全部报上。