说得有道理,所以lz自己还是多比较下心里有个底,银行自己的理财账户限制会多些,direct invesitng 部门的更自由些。投资者需要了解基金投资的特点,根据风险偏好及投资期限选择合适的基金。银行的financial advisor倾向于选择自己银行相关机构所提供的基金,其中部分基金的规模不大,投资历史收益也不佳,还有一些基金与期权等品种挂钩,但实际收益并不理想。
不明就理, 请教一下:为什么推荐的全是Mackenzie的基金?这4只基金历史业绩还不错,规模也适中,供参考
Mackenzie U.S. Mid Cap Growth Class ;Mackenzie U.S. All Cap Growth Fund ;Mackenzie Ivy Global Balanced Fund ;Mackenzie Ivy Foreign Equity Fund
老外动嘴,讲投资逻辑,一个比一个牛。但我们只看事实,就是最后的投资回报。
事实上Mackenzie是一家基金回报比较差的公司。
Mackenzie US Mid Cap Growth Class 近10年年回报率10.4%,近5年年回报率15.6%;
Mackenzie US All Cap Growth Fund 近10年年回报率8.1%,近5年年回报率16.5%;
Mackenzie Ivy Foreign Equity Fund 近10年年回报率6.2%,近5年年回报率11.4%。
这10年可经历了次债危机,能有这样的回报,很多基金投资者应该会满意。
对的,我在TD的planner推荐的全是他们能赚高commission 的,我自己找的Mawer, 开始她不想帮我买,得坚持一下。事实几年下来,Mawer 在cover up她选的若干只funds. TD里面的 tdb622 monthly income 是少有TD funds不错的一只,非常稳定增长。TD也不主推这个。得自己找,还得意志坚定拒绝他们推荐的。Mawer基金不错,因为其管理费低,很少投资顾问会推荐,所以需要投资者自己留心账户情况。
Mawer基金主要卖给机构投资者了,此外它的global funds去年的收益一般。它的加拿大基金做得不错,投资了加拿大业绩好的大盘股,是投资加拿大市场的首选。我给客户推荐加拿大基金用Mawer,但美国及全球的基金选择其他公司了。对的,我在TD的planner推荐的全是他们能赚高commission 的,我自己找的Mawer, 开始她不想帮我买,得坚持一下。事实几年下来,Mawer 在cover up她选的若干只funds. TD里面的 tdb622 monthly income 是少有TD funds不错的一只,非常稳定增长。TD也不主推这个。得自己找,还得意志坚定拒绝他们推荐的。
指数基金的收益是低于指数的,因为指数的成分股不断变化,指数基金需要根据指数基金成分股的变化调仓换股,低卖高买,所以指数基金的年收益低于指数1%左右。此外,现阶段,全球股市都经过了数年的大涨,欧美股市都创了新高,不少指数的成分股的估值都很高了。如果这时候再买指数基金,有追高买那些高估股票的可能。现在不是投资指数基金的好时候,特别是美股指数基金。过去不代表未来,基金都有潜在的危险, 不如指数ETF
所有的基金都有倒闭的风险,只有指数永远是在曲折中不断上进,包括垃圾中国股市都是如此,米国股市更是经历了无数次的考验,世界大战,大萧条,各种大大小小的经济危机在股市的发展历程中都只是小浪花