2017周报

[战斗在加国]

这几天因为下面的通知,心情很不好. google finance的Portfolio我用了好几年了,几乎天天看,搞不懂google为什么要把它取消.想找个替代品, 在网上找了好久也没找到, 要么收钱, 每个月都要收,要么功能太差. 以前我是用excel文档来做记录, 用惯了google finance的Portfolio, 真的不想再回到以前那种原始方式

Google Finance is under renovation. As a part of this process, the Portfolios feature won't be available after mid-November 2017.

 

[静月夜]

这几天因为下面的通知,心情很不好. google finance的Portfolio我用了好几年了,几乎天天看,搞不懂google为什么要把它取消.想找个替代品, 在网上找了好久也没找到, 要么收钱, 每个月都要收,要么功能太差. 以前我是用excel文档来做记录, 用惯了google finance的Portfolio, 真的不想再回到以前那种原始方式

Google Finance is under renovation. As a part of this process, the Portfolios feature won't be available after mid-November 2017.

不知道你主要记录什么内容，我很佩服那些把以前的文件都保存着的人。每换一个笔记本原来的东西基本就扔掉。曾经用过Evernote， 很久没再用了。

近期股票遇到了瓶颈。一些地产，保险，还有个别股涨幅较大，其余的一些股常年不动。收益也是长时间不动。涨的多的不卖，怕一旦回落原来的成果都失去。不知道你们具体卖出一只股票不再持有原则是什么。

这几天因为下面的通知,心情很不好. google finance的Portfolio我用了好几年了,几乎天天看,搞不懂google为什么要把它取消.想找个替代品, 在网上找了好久也没找到, 要么收钱, 每个月都要收,要么功能太差. 以前我是用excel文档来做记录, 用惯了google finance的Portfolio, 真的不想再回到以前那种原始方式

Google Finance is under renovation. As a part of this process, the Portfolios feature won't be available after mid-November 2017.

 

[战斗在加国]

不知道你主要记录什么内容，我很佩服那些把以前的文件都保存着的人。每换一个笔记本原来的东西基本就扔掉。曾经用过Evernote， 很久没再用了。

近期股票遇到了瓶颈。一些地产，保险，还有个别股涨幅较大，其余的一些股常年不动。收益也是长时间不动。涨的多的不卖，怕一旦回落原来的成果都失去。不知道你们具体卖出一只股票不再持有原则是什么。

我在portfolio中记录每笔交易,google finance会根据每天的市值产生曲线,这样可以直观的看到帐户的变动情况, 这些记录可以方便的转入EXCEL , 报税也方便. 以后没有这功能, 我只能直接记录在EXCEL上,要想看曲线,还得每天收盘后去记录市值,然后用EXCEL生成曲线. 平时倒没什么,如果出去玩就没法做记录了.

我的交易方式是盯着某几只票一直做,每笔金额不大,反复进出.主要是靠波动

对于长线, 我觉得只要不有效跌破200天平均线就一直持有,也不能一概而论,如果对公司特别有信心,那跌破200天平均线反而是买入的好时机了.

 

[战斗在加国]

周报

第 26 周 , 本周亏 833

结算日 // 盈亏 // 结余

April 7 // +104 //104
April 14 // +210 // 314
APril 21 // +2316 // 2630
April 28 // -114 // 2516
May 5 // +240 // 2756
May 12 // -924 // 1832
May 19 // +3141 // 4973
May 26 // +1287 // 6260
June 2 // +3457 // 9717
June 9 // +3377 // 13094
June 16 // +1599 // 14693
June 23 // -637 // 14056
June 30 // +562 // 14618
July 7 // -2378 // 12240
July 14 // +2954 // 15194
July 21 // +4535 // 19729
July 28 // -6102 // 13627
Aug 4 // +1336 // 14963
Aug 11 // +10 // 14973
Aug 18 // +2458 // 17431
Aug 25 // +1808 // 19239
Sep 1 // -2177 // 17062
Sep 8 // -525 // 16537
Sep 15 // +2607 // 19144
Sep 22 // +2975 // 22119
Sep 29 // -833 // 21286

 

[战斗在加国]

月报

第 6 月 , 本月赚 4194

4月盈利 2506
5月盈利 6807, 收报 9313
6月盈利 5305, 收报 14618
7月亏损 2081, 收报 12537
8月盈利 4555, 收报 17092
9月盈利 4194, 收报 21286

 

[战斗在加国]

Simply wall.st 也有portfolio功能，（我自己一直用Excel Online）我看了一下demo功能很NB，看他的report功能报税的数据一目了然。

我都成他们的fans了呵呵，也许未来会付费买他们的服务。像你几十万的买卖，一年交个100块其实还可以接受。

另外你自有资金10万的话，满仓大约30多万呀（30%ME），不是12万。

这网站看起来比较花哨,不过这几天我已经找到替代方案了. 在google 文档里面有googlefinance function,可以实时更新股票的价格, 我下载了个模板, 把股票替换, 就得到了实时的股票价格表.

我增加了3个sheet, 1个记录库存, 1个记录完成的交易, 1个记录每天的市值并生成曲线, 这些和前面那个sheet关联起来就搞定了.

 

[战斗在加国]

3、4年前考虑记账的时候考虑过Google Doc和其他方案，现在Google Drive上还有一些当时找的模版，很NB，但是想不起来为什么当时放弃Google，而是自己用Exel了，估计还是自己设计的工具比较顺手吧，另外我也不太关心实时波动。

另外，有没有想过Google为什么停止提供免费Portfolio服务？如果是因为实时报价对服务器压力太大的话，Google Doc的API function没准未来也可能关掉。

EXCEL也有类似的插件,不过该服务前不久被微软取消了. Google停止提供免费Portfolio服务的原因不知道, 应该不是因为服务器压力, 有人说是google要引入网上的券商,可能将来只有客户才能享受服务. 我希望Google Doc的API function将来能一直保留,要不然我也只能用EXCEL了

 

[战斗在加国]

这是我自制的盈利周线图,以后只能自立更生了.

 

[战斗在加国]

月线图, 看上去还可以, 平稳增长中,好像比下面的理想增长方式还理想一点

 

[战斗在加国]

八错八错。

基金展示业绩都是用收益率%，你好像偏好$数，我理解你可能主要想看看做投资能不能作为全职收入，但是估计到一定时候，你会发现追踪收益率的价值，它比金额更能反映投资策略的质量而不仅仅是数量。

毕竟，调整/发展自己投资策略的根据应该是收益率，如果根据绝对金额做决策，有可能会改偏了。

我今天用基金净值法算了一下, 收益率是 41% ， 感觉有点偏高 , 这种算法合理吗？资金进出和份额变动都在下面的途中， 计算过程应该是准确的.

 

[战斗在加国]

41%不能算离谱，但是不明白你是怎么得出来的，如果是按总资产算，21286/95926=22%，如果是按投入本金（份额）算，21286/67950=31%

这个基金净值算法倒是很有意思，有空我会琢磨琢磨。

关键是你想怎么评估收益，如果关心是不是保本，或者看“投入产出比”，那就把本金放在分母上，算出来的是简单回报率；
如果关心的是动态/滚动收益情况，本金就不重要了，而应该把上一期（比如上个月）资产总额作为分母，算出来的是复合回报率；

我自己是同时追踪4个指标，
1. 月回报率=月净盈亏/总净值5个月移动平均值
2. 年回报率=过去12个月盈亏/过去12个月净值移动平均值
3. 总投入年化回报率：先算所有时期总收益对本金平均值回报率，再折合复合年回报率，公式有点啰嗦，略去
4. 滚动年化回报率：先算所有时期总收益对净值平均值回报率，再折合复合年回报率。

我个人比较看重2和4.

基金净值算法的原理是这样的, 以这个帐户为例子, 假定这算个基金, 我初始投入 35000 ，可算 35000 份 ， 每份净值为1 ， 我是4月开始交易, 这个净值=1 就算3月的.

4月没有新投入资金, 总份额仍为 35000 , 当月赚 2506 ， 总资本为 35000+2506= 37506 ，4月净值= 总资本/总份额 = 1.07

5月追加投入 15000 ， 前一期（4月）基金净值=1.07 ， 相当于投入了 15000/1.07 = 13998 份 , 总份额变成 35000+13998=48998 , 当月赚 6807 , 总资本= 37506 + 15000 + 6807 = 59313 , 5月净值= 总资本/总份额 = 1.21

6月没有新投入资金, 总份额仍为 48998 , 当月赚 5305 , 总资本为 59313+5305= 64618 , 6月净值= 总资本/总份额 = 1.32

7月追加投入 40000 , 前一期（6月）基金净值=1.32 , 相当于投入 40000/1.32 = 30331 份 , 总份额变成 48998 +30331=79328, 当月亏 2081 , 总资本= 64618 + 40000 -2081 = 102537 , 7月净值= 总资本/总份额 = 1.29

8月没有新投入资金, 总份额仍为 79328 , 当月赚 4555 , 总资本为 102537+4555=107092 , 8月净值= 总资本/总份额 = 1.35

9月取出资金 15360 , 前一期（8月）基金净值=1.35 , 相当于取出 15360/1.35=11378份 , 总份额变成 79328 - 11378= 67950, 当月赚 4194, 总资本= 107092 + 4194 - 15360 = 95926 , 9月净值= 总资本/总份额 = 1.41

所以最后总的收益率为 41%

我这半年来总投入本金是 74640 , 获利 21286 , 如果是一开始就投入这么多, 那么总收益应该是 21286/74640= 28% , 因为初始投入只有 35000 , 这部分资金算使用了6个月, 以后追加的资金使用时间要短些 , 所以 收益率应该比 28% 高, 按基金净值法计算要合理一些.

 

[静月夜]

基金净值算法的原理是这样的, 以这个帐户为例子, 假定这算个基金, 我初始投入 35000 ，可算 35000 份 ， 每份净值为1 ， 我是4月开始交易, 这个净值=1 就算3月的.

4月没有新投入资金, 总份额仍为 35000 , 当月赚 2506 ， 总资本为 35000+2506= 37506 ，4月净值= 总资本/总份额 = 1.07

5月追加投入 15000 ， 前一期（4月）基金净值=1.07 ， 相当于投入了 15000/1.07 = 13998 份 , 总份额变成 35000+13998=48998 , 当月赚 6807 , 总资本= 37506 + 15000 + 6807 = 59313 , 5月净值= 总资本/总份额 = 1.21

6月没有新投入资金, 总份额仍为 48998 , 当月赚 5305 , 总资本为 59313+5305= 64618 , 6月净值= 总资本/总份额 = 1.32

7月追加投入 40000 , 前一期（6月）基金净值=1.32 , 相当于投入 40000/1.32 = 30331 份 , 总份额变成 48998 +30331=79328, 当月亏 2081 , 总资本= 64618 + 40000 -2081 = 102537 , 7月净值= 总资本/总份额 = 1.29

8月没有新投入资金, 总份额仍为 79328 , 当月赚 4555 , 总资本为 102537+4555=107092 , 8月净值= 总资本/总份额 = 1.35

9月取出资金 15360 , 前一期（8月）基金净值=1.35 , 相当于取出 15360/1.35=11378份 , 总份额变成 79328 - 11378= 67950, 当月赚 4194, 总资本= 107092 + 4194 - 15360 = 95926 , 9月净值= 总资本/总份额 = 1.41

所以最后总的收益率为 41%

我这半年来总投入本金是 74640 , 获利 21286 , 如果是一开始就投入这么多, 那么总收益应该是 21286/74640= 28% , 因为初始投入只有 35000 , 这部分资金算使用了6个月, 以后追加的资金使用时间要短些 , 所以 收益率应该比 28% 高, 按基金净值法计算要合理一些.

牛！算法这么复杂就不看了。我认为收益率就是总收益除以总投入，因为你的投入时间不一致，又加上还取出来，所以计算就难了。
就算你的盈利不继续投入，保持这样的资金规模，每年的收益率能超过 50%，那绝对是一般人难以企及。看来你选股，操作方式很有独到之处。

加油，继续更新观察！如果能持续几年，那就是中小股民中的股神级。那些资金大鳄是操纵市场，呼风唤雨，咱们是跟随市场，捞到鱼虾就是成功。

我厉来是被动买股，在自认为低位买入后，就是长期等待，虽然最后总算是盈利的，但是受制于大盘的增长，基本没有很很出色表现。这在A股历史年份证明基本没有太多风险。可是加拿大股市的风险大得多，选股不对很可能血本无归，所以至今十分谨慎。

 

[战斗在加国]

很有意思。你解释的很清楚，倒是回答了我心里的一个问题。

非常好的算法，但是有几个细节：
1.、这么算出来是简单回报率，如果和市面上的投资品比较的话，需要换算成复合年回报率，数值会低一些，而且年头越长这两者差距越大。
2、这种算法很符合金融/股权的逻辑——越早的资本越值钱。在你的例子里3月份的$1对应一个unit，9月份的$1就只对应0.7个unit了，换句话说本金暗含了随时间的贬值，因为本金是分母，那么无形中回报率被算法“膨胀”了。当然这种膨胀不是完全没有道理，因为钱确实是越来越贬值的，后进入的资金权重比较低也有一丝丝道理（这实际上是股权结构的理念，原始股权重当然应该高，基金unit可以近似看作基金公司的股票），但是得明白这跟大多数人们通常理解的回报率是不一样的，金融业以外的人一般是不会区别看待不同时间投入的本金的。

我把你的算法加进我的表格可以看一下效果，我的数据是从2013年开始的，按我自己的算法简单年回报率接近20%，对应的复合年回报率差不多15%。如果用你的算法，我2013年6月的单位净值是0.43（第一个月买股票，月初投入12000，月底剩5200，呵呵。看看我2014年在狐狸姐“北美实时股市”那个帖子问的小白问题，就不觉得奇怪了。），到上个月底是1.23，相当于这几年简单回报率186%（1.23/0.43=2.86），显然实际情况没这么好。

不过这确实是个好工具，比如过几年你投资收益稳定下来了，名声在外，于是有人想把钱交给你打理（估计这个版的常客都有过这种想法吧，呵呵），那么用这个基金净值的算法可以很快算出每天的单价，而且对于基金投资，早期投资者确实承担更大的风险，那么获得较高的权重也说得过去。

基金就是用这个净值法来管理,因为随时有投资人加入或退出,理论上讲和我存取钱是一样的。基金每年还会扣除一定的管理费。从算法上看是合理的,我看过一些评论,只要不是频繁的存取,这个方法算下来很准确,我想这也是基金为什么不允许频繁买卖的原因,加拿大的基金至少都要持有1个月才能卖出。我每月计算一次,这个净值法应该比较适用,以后我追加投入,会至少放1个月后才会取出来,这样不会影响准确性。

我做记录和统计只是想自我检测和改进,没有帮别人理财的想法,我也没那个资质。最多以后给子女提点建议,他们原意的话也可帮打理一下。

 

[战斗在加国]

基金净值法也是有缺陷, 下面是网上看到的一个例子, 看来还是简单算算这一年共投入多少, 比较最后的市值,简单算算收益, 虽然有偏差,但不会象下面的例子这样太离谱.

基金净值法最大的问题是，当资金量变动很大时，跟实际收益差距非常非常大。。

1月1日： 成本20万，净值1
6月1日： 资产10万，亏掉50%，净值0.5
同日： 新增本金100万，成本120万，资产110万，净值0.5
12月31日：又赚了50%，资产165万，净值0.75

结果一年统计结果，按净值算亏了25%，这绝对是要跳楼的节奏。。
但是，实际上你赚了45万，按本金算，收益率37.5%，哇，股神水平。。

以此类推, 如果开始时小投入10000,赚10000,净值翻倍为2, 然后再投入5万, 亏掉2万, 那么净值法算出来的净值=1.42 , 实际却是亏损10000