关于Financial Advisor

[sosolady]

家园有人知道这个工作嘛？感觉就是类似国内保险公司拉人做保险的业务员，底薪不多，主要靠Commission。不知道这里是不是也一样，basis salary+commission?

 

[小熊妈妈]

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家园有人知道这个工作嘛？感觉就是类似国内保险公司拉人做保险的业务员，底薪不多，主要靠Commission。不知道这里是不是也一样，basis salary+commission?

不会吧，我同学MBA毕业找的就是这个工作。但确切名字忘了，financial consultant之类的

 

[sosolady]

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Financial Cousultant 好像又不同吧，起点好像高些。确切的也不是很清楚。。。

 

[ummaiy]

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这种职位很容易得到，到处都是，属于自己创业。自己拉客。要考证，比如llqp或者cfp之类的，然后自己找客户去推销financial plan， 一般只给你commission，没有base。除非是在银行。但是现在金融危机，这行很slow，super slow！我虽然想过如行，但是放弃了。

 

[jiaozi]

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这种职位很容易得到，到处都是，属于自己创业。自己拉客。要考证，比如llqp或者cfp之类的，然后自己找客户去推销financial plan， 一般只给你commission，没有base。除非是在银行。但是现在金融危机，这行很slow，super slow！我虽然想过如行，但是放弃了。

 

[xiaoeiren]

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推销的工作,不好干!

 

[azhou]

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卖嘴皮的工作，基本就是靠忽悠，现在金融危机了，不好做了

 

[红旗下的蛋]

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在加拿大，和金融沾边的，都可以自封为“FINANCIAL ADVISOR”。因为这本来就没有标准定义，不象CFP，有专门的资格确认及行业考试。

保险公司，以及一些投资公司的FINANCAIL ADVISOR，就是SALESPERSON了，基本靠佣金的。这一领域有两种人，一种人是有多年的客户积累，属自雇型的，收入大多不错；还有一种人，是新手，进来闯一闯的，大多数都半途而废，很难坚持下来。

在银行做FINANCIAL ADVISOR，那就是另外一回事了。一般最低要求CSC证（或MUTUAL FUND的证）及相关工作经验及本地文凭。有自己的独立办公空间（很多新移民去银行开户时，接待你的就是FINANCIAL ADVISOR),起薪3万以上，另加佣金。

CFP的全称是CERTIFICATE FINANCIAL PLANNER，类似国内热议过的理财师，北美的理财师职业建设已经相当成熟，国内才刚刚开始。考CFP的证需要达到一些基本条件：要么通过CSC和PFCP的2门行业考试（每门均需考2次，即共要考4次，注册考试费分别为1000刀及600刀左右），要么通过CSC/RETIREMENT PLANNING/RISK MANAGEMENT/TAXATION/CIFC这5门，才具备考CFP的资格。做理财工作，CFP是这个领域的最后一张证，考试成绩永不过期。

关于LLQP，楼上有位同学提到，那属于保险的行业考试。有这张牌照，不但可以卖保险产品，还可以卖隔离基金（这是媲美MUTUAL FUND的一种保险产品，有保本设计）。但据称大多地区持有LLQP资格的人，只有三分之一仍在从业。

总的感觉就是，有过从业背景的国移们，在加国要重操旧业，专业知识不是很大的问题，中国人的学习能力和考证能力一向很强，最关键的成功因素还是英语，尤其是口语。总不能移民到了加拿大，还在华人的圈子里重操旧业吧？螺丝壳里做道场，越做越窄，看不到什么出路。而且事实上，象样一点的工作机会99%是在西人机构。

祝大家都好运！

 

[sophie-ca]

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楼上的回答非常全面，学习了

 

[十二少]

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红旗回答得不错，我想问一下CSC证和MUTUAL FUND的证一个$1000一个$600,为什么很多中国人都选择考CSC呢，这两到底有什么不同？

 

[红旗下的蛋]

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红旗回答得不错，我想问一下CSC证和MUTUAL FUND的证一个$1000一个$600,为什么很多中国人都选择考CSC呢，这两到底有什么不同？

这两个证我都考了。CSC的费用千刀左右，考两次；MUTUAL FUND是150刀（去年4月份考的，费用应该没变吧），不是600刀，考一次。
CSC考证内容综合，MUTUAL FUND只是其中一部分内容，其他内容还有债券，股票，衍生产品，宏观经济，税收等等。银行招人一般多要求CSC证，所以这个证适用性更广一些。不过银行主要销售的产品是MUTUAL FUND，所以MUTUAL FUND的证在银行也很管用。我就遇到过CIBC的一位FINANCIAL ADVISOR，她没有CSC证，只有MUTUAL FUND的证。
你考过国内的证券从业资格考试吗？这两者的区别，相当于CSC要把从业资格的几乎所有课都考完，而MUTUAL FUND只是单考基金这一门。
如果你只打算考一张证，我还是建议你考CSC，适用范围更广一些。

 

[十二少]

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这两个证我都考了。CSC的费用千刀左右，考两次；MUTUAL FUND是150刀（去年4月份考的，费用应该没变吧），不是600刀，考一次。
CSC考证内容综合，MUTUAL FUND只是其中一部分内容，其他内容还有债券，股票，衍生产品，宏观经济，税收等等。银行招人一般多要求CSC证，所以这个证适用性更广一些。不过银行主要销售的产品是MUTUAL FUND，所以MUTUAL FUND的证在银行也很管用。我就遇到过CIBC的一位FINANCIAL ADVISOR，她没有CSC证，只有MUTUAL FUND的证。
你考过国内的证券从业资格考试吗？这两者的区别，相当于CSC要把从业资格的几乎所有课都考完，而MUTUAL FUND只是单考基金这一门。
如果你只打算考一张证，我还是建议你考CSC，适用范围更广一些。

Thank you so much

 

[sosolady]

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这种职位很容易得到，到处都是，属于自己创业。自己拉客。要考证，比如llqp或者cfp之类的，然后自己找客户去推销financial plan， 一般只给你commission，没有base。除非是在银行。但是现在金融危机，这行很slow，super slow！我虽然想过如行，但是放弃了。

你说的没错！是一家Investment公司找到我的简历，打电话叫我去面试的。说面试，其实就是想说服我干这行，还说他们公司从来没有做过中国人生意，让我来就是找中国人的。唉。。。无语。。。

 

[ummaiy]

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你说的没错！是一家Investment公司找到我的简历，打电话叫我去面试的。说面试，其实就是想说服我干这行，还说他们公司从来没有做过中国人生意，让我来就是找中国人的。唉。。。无语。。。

恩，这种工作压力不是一般的大，不如踏踏实实考个csc进银行。。。不过进了银行也不好受，我一个同学在银行做manager,人工很高，他有csc，cfp 但是银行有quota, 但现在人都不敢去银行投资，所以他很苦恼，也准备找其他工。现在做金融sales实在很艰难。

 

[sosolady]

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唉，现在的行情不是一般的差，简历投了那么多，就没一个有回音的！好不容易有电话约面试的，还是没有底薪的Sales！晕。。。

 

[十二少]

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唉，现在的行情不是一般的差，简历投了那么多，就没一个有回音的！好不容易有电话约面试的，还是没有底薪的Sales！晕。。。

我也有个这样的面试，我只打算去会会那人，随便聊聊，权当面试练习。这种COMMISSION的工作还是不做为好，精神紧张压力大，又没有薪水垫底，到时候再急出病来。

 

[sosolady]

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我也有个这样的面试，我只打算去会会那人，随便聊聊，权当面试练习。这种COMMISSION的工作还是不做为好，精神紧张压力大，又没有薪水垫底，到时候再急出病来。

没有底薪当然不干啦，咱们刚来的，什么人脉都没有，找谁去买保险啊！
我去面试钱做了不少功课，心里还是有点底的，所以面试真的就当去见见面，聊聊天的。

 

[alberto]

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你说的没错！是一家Investment公司找到我的简历，打电话叫我去面试的。说面试，其实就是想说服我干这行，还说他们公司从来没有做过中国人生意，让我来就是找中国人的。唉。。。无语。。。

是哪家公司啊？

 

[johnson174]

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是哪家公司啊？

应该是investors group之类的吧,我这类的面试也有N多,现在这些branch就像抢人一样,感觉又回到了中国.哎
考了CSC+CPH,一心一意想进银行,可人家压根不要我,发了三个月简历,很少有人睬我.

 

[alberto]

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应该是investors group之类的吧,我这类的面试也有N多,现在这些branch就像抢人一样,感觉又回到了中国.哎
考了CSC+CPH,一心一意想进银行,可人家压根不要我,发了三个月简历,很少有人睬我.

考了CSC+CPH，需要化多少时间和钱呢？