70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

[kds晓君]

需要做什么申报之类的吗？

 

[漫步云中@桥]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

需要提供证明向税务局说明钱的来源。赠予？借款？等等吧。

 

[kds晓君]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

如何证明啊，是要主动提供，还是等税务局的通知？这钱是从国内银行汇过来的，新移民登录还不满一年

 

[唐人Jason]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

只要这是你合法获得的钱，那么你利用5个亲戚/朋友的换汇额度换取外汇以后，把钱从5个位于中国的银行账户汇进你在加拿大的银行账户，这个行为的性质，就跟你把钱从你的左口袋掏出来，先放进5个亲戚/朋友的口袋里，然后再由5个亲戚/朋友的口袋里掏出来，装进你的右口袋是一样的。

这个行为是属于你和你的5位亲戚/朋友的人权，在加拿大，你做这个动作不需要向谁请示，也不需要向谁汇报，尽管做就是了，这是你的权利。

唯一需要提前注意的是，银行的反洗钱部门（AML）如果认为交易有可疑之处，可能会通过客户经理问你一些问题，诸如：

汇款方与你是什么关系？

你自己的钱为什么要通过别人，而且是这么多人汇来加拿大？

以后这种情况还会不会出现？

等等。

如果被询问这样的问题，也不要紧张，咱的钱又不是黑钱，没有什么可怕的，一定要如实回答，因为询问这些问题是银行根据反洗钱法所承担的法律义务，而如实回答也是你的法律义务。

 

[唐人Jason]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

需要提供证明向税务局说明钱的来源。赠予？借款？等等吧。

你从自己的左口袋掏钱出来放进右口袋，是不需要向税务局汇报的。

 

[一样的天空]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

搭车请教一下Jason

我前一阵买了楼花，定金是从香港的公司账户直接汇给房产公司了，是家里亲戚的公司，我在国内把人民币还给他的。后面交房的时候还要汇一大笔钱，我还是想继续这么办，主要是图方便，省得转来转去的，再说国内每年还有额度控制，汇款不方便。就是想问问以后会不会有什么后遗症，看起来像是我没花钱就突然冒出一个房产了。

 

[kds晓君]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

谢谢唐人Jason的回答，看你的那个申报帖，收获很大，省了不少钱。

 

[布鲁斯城]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

需要做什么申报之类的吗？

根本不需要申报。

 

[布鲁斯城]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

需要提供证明向税务局说明钱的来源。赠予？借款？等等吧。

胡说八道

 

[唐人Jason]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

搭车请教一下Jason

我前一阵买了楼花，定金是从香港的公司账户直接汇给房产公司了，是家里亲戚的公司，我在国内把人民币还给他的。后面交房的时候还要汇一大笔钱，我还是想继续这么办，主要是图方便，省得转来转去的，再说国内每年还有额度控制，汇款不方便。就是想问问以后会不会有什么后遗症，看起来像是我没花钱就突然冒出一个房产了。

只要钱都是合法所得，怎么倒怎么汇都没有问题。

只有一个问题，买房子的钱一定要先进你自己的银行账户，再从你的账户支付给卖方。这么做是为了防止可能的合同纠纷，因为任何合同生效的条件都是双方交换代价，由第三方付给卖方钱，日后如果卖方说你买方没有付钱把你的房子再收回去你打官司都不一定能赢。

 

[happyvv]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

只要钱都是合法所得，怎么倒怎么汇都没有问题。

只有一个问题，买房子的钱一定要先进你自己的银行账户，再从你的账户支付给卖方。这么做是为了防止可能的合同纠纷，因为任何合同生效的条件都是双方交换代价，由第三方付给卖方钱，日后如果卖方说你买方没有付钱把你的房子再收回去你打官司都不一定能赢。

卖方大公司啦，又不是小公司

 

[octor]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

5个人70万，是要向外管局申请吗？

 

[lilianyang]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

不需要申报的，我认为。
但是要注意。
如果在A,B,C,D,E这五个人名下，
网银汇款单笔3万美金限额，每天只能汇1笔，招行手续费300多元吧，中行高些，工行差不多，柜台单笔可以汇款5万美金等值，但必须本人亲自柜台办理。
如果你让A,B,C,D,E同一天在柜台，或网银办理，一定会被退回的，叫密集汇款，因为柜台或网银办理后，通过人总行有一个部门审核时，收款人是同1个，一定会退回原账户，手续费照收的。
之前有一个帖子，版主的父母给他汇款，几天后发现外币被退回，手续费照收，他就去拿着户口本之类的东西和银行理论，手续费是否退回，我不记得了，但你还得重新办理，又得带这几个人去柜台办理，最少1小时以上吧。

 

[西装猫]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

学习了

 

[盘古]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

楼主好有钱啊，有女儿不，结为亲家如何阿

 

[ewleeus]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

需要做什么申报之类的吗？

较了解FXQ工作，建议不要集中在3天内往同一个账户汇款。
规定是这样的：如一个账户连续3天或以上往同一个账户汇款就会列入名单；如3个或以上不同的账户在同一天往同一个账户汇款也会列入名单。

 

[Duane]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

mark，唐人兄的帖子就是管用 !

只要这是你合法获得的钱，那么你利用5个亲戚/朋友的换汇额度换取外汇以后，把钱从5个位于中国的银行账户汇进你在加拿大的银行账户，这个行为的性质，就跟你把钱从你的左口袋掏出来，先放进5个亲戚/朋友的口袋里，然后再由5个亲戚/朋友的口袋里掏出来，装进你的右口袋是一样的。

这个行为是属于你和你的5位亲戚/朋友的人权，在加拿大，你做这个动作不需要向谁请示，也不需要向谁汇报，尽管做就是了，这是你的权利。

唯一需要提前注意的是，银行的反洗钱部门（AML）如果认为交易有可疑之处，可能会通过客户经理问你一些问题，诸如：

汇款方与你是什么关系？

你自己的钱为什么要通过别人，而且是这么多人汇来加拿大？

以后这种情况还会不会出现？

等等。

如果被询问这样的问题，也不要紧张，咱的钱又不是黑钱，没有什么可怕的，一定要如实回答，因为询问这些问题是银行根据反洗钱法所承担的法律义务，而如实回答也是你的法律义务。

 

[gordondeng]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

需要做什么申报之类的吗？

分拆汇款，银行要打回票的。时间跨度长一点，可以

 

[哆啦A梦]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

楼主好有钱啊，有女儿不，结为亲家如何阿

70万5个人，一人14万，这点钱就把你儿子卖啦？

 

[cdm_yy]

回复: 70w刀，在5个人名下，可以全部汇到我BMO的账户吗？

一人一年最高限是五万美元,怎么可能5个人能汇到70WD呢?要汇70WD,要借十四个人的身份证,而且不要在一个银行,多找几个银行,时间间隔一下,不要太密.