紧急求助!!!!!怀疑被诈骗了

[Tigerairways]

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贪那一丁点儿汇率差，赔个顶儿掉。

觉得大笔资金还是现金或正规渠道安全。。。省点汇率真不值得。表示慰问同情。。。。

 

[wenxuecity]

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现金交易也会被贼盯上啊，钢琴超市10万的教训更惨痛，也是家园里的纪录吧？总之只要不是跟银行换，就有各种各样的风险。

你要对你的交易对象有一定的了解，天上掉馅饼的好事少想。
对方付给你款的，数额较大的,比如5000以上，一定要bank draft/certified check.还可以让他电汇（wire), 这些支付都要亲自去柜台办理，柜台都要核对ID的。不太容易作假。
相反，自己往外付钱，保守一些，留有一些余地。

 

[jennychen]

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我知道的下列几种情况在规定时限内可以reversal:
1。被盗（或被hacked)的帐户,就是主人没授权的支付。
2。被偷，被盗，或者遗失的支票，被更改的支票，甚至伪造签字。

接受个人支票要非常小心,在确定支付能力的同时,一定要看证件,证实开支票的人有这个权利.

 

[wenxuecity]

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接受个人支票要非常小心,在确定支付能力的同时,一定要看证件,证实开支票的人有这个权利.

个人支票吧，是基础在对个人的信任上的。
如果都不认识，谈何信任。

 

[jennychen]

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个人支票吧，是基础在对个人的信任上的。
如果都不认识，谈何信任。

我接受房客二个月的certified check 以外,都是post-date check, 有的是第三方(父母)的支票一定要验明正身,个人信息证件签字等一样不能少.

 

[wenxuecity]

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我接受房客二个月的certified check 以外,都是post-date check, 有的是第三方(父母)的支票一定要验明正身,个人信息证件签字等一样不能少.

你是老手了，相信不会有问题。
我的房客也是这样付款的。问题不会大的，因为租房前，该了解的都差不多了，该掌握的信息都有了。一般不会玩神龙见头不见尾的。租condo的客人比那种租basement,room in house的整体上信用要强很多很多。

 

[徽州女人]

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求链接。想学习一下。

http://forum.iask.ca/showthread.php?t=604484

 

[BRASSEURS]

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CHEQUE 是个人或商业机构 ISSUED,当然就是个人信用或商业信用,当然要 CHECK 先.
BANK DRAFT AND MONEY ORDER ARE ISSUED BY BANKS OR OTHER FINANCIAL AGENCIES,就是银行信用.
政府支票是政府信用,我是敢收的.但现在政府支票在很多银行不接受背书转让了,必须受益人自己当场(有的接受他人代办)存入受益人的账户.所以,我现在政府支票也不收了.我现在只高兴收 LOTO QUEBEC 的支票.

 

[pjpicc]

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这是个流行了几十年的老骗局了，单在美国，每年被用这个骗局骗出国的资金就数以十亿计。

看了一下前面的帖子，好像还没有哪一位朋友真正了解支票的性质。

不是危言耸听，就算你已经看到这个帖子，甚至已经很多次听到类似的故事，如果你像楼上的朋友们这样不了解支票，你还是有可能落入这个骗局。

同样原理的骗局，如果用经典方式重新演绎一次，还可以骗到楼主。

假设，楼主受了这次骗，吃一堑长一智，再也不跟私人换汇了，现在他家里有个居住单位要出租，我到他家看过房子后表示很满意，告诉他我要租一年，但是要一个月后才能搬进来，要求他给留这房子，楼主当然会要求先交些定金，并且这一个月等待期也要收一部分租金，经过讨价还价，我与他达成协议，从今天起就算把他的房子租下来了，第一个月房租减半，但是预付一整年的房租，现在就开一张支票给他，一个月后搬进来。

听起来像个租客吧？交易也算公平吧？

一个月后，我打电话给楼主，说已经在多伦多找到一份好工作，而且已经在那边上班了，不能再去温哥华住了，很抱歉，要求楼主把房租退回。楼主当然不干，说你违约我不能退房租。经过一番谈判，最后楼主觉得人家没来住扣人家一年房租也实在不好意思，于是同意留下三个月的租金作为违约罚金，剩下的钱还给我，问我怎么还这笔钱，我说我email给你我的账号，你给我电汇过来就好了，多谢了。楼主有上次的教训，这次特别注意去银行问清楚我那张支票早在一个月前就已经clear了，没有弹票，反复像银行职员确认这笔钱确确实实已经在他账上，于是才放心地按我的指示把钱电汇出去。

又过了一个月，楼主收到银行打来的电话，说他账上两个月前存入的那张支票被退回了，账上有一笔debit余额（欠款），已经有几天了，催他赶快补上......

有哪位朋友知道这是怎么回事儿吗？如果你不知道，最好再补一下有关支票的课。

Jason 的问题我不明,求请教.
为啥两个月还退票?

 

[Kentucky Grass]

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Jason 的问题我不明,求请教.
为啥两个月还退票?

这张支票可能是仿冒的。支票上的姓名，账号是真的，签名是仿冒的。银行也会上当将支票帐户上的钱划到你的账上。但过一段时间后，如一两月后，帐户的真正主人才发现假支票扣了他的钱，他仍可要求银行退还，这就出现了JASON所说的事情。

 

[pjpicc]

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这张支票可能是仿冒的。支票上的姓名，账号是真的，签名是仿冒的。银行也会上当将支票帐户上的钱划到你的账上。但过一段时间后，如一两月后，帐户的真正主人才发现假支票扣了他的钱，他仍可要求银行退还，这就出现了JASON所说的事情。

thank you.

 

[唐人Jason]

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这种类型的支票骗局被发现的时间可能会从几天到几年。
该支票的付款人姓名和帐号都是真的，但可能是骗子假冒复制的。银行的工作人员都可能开始时被欺骗，这笔钱也的确是从支票的开票行转到了受付行。但真实的帐户持有人在一个月后核对帐单时发现该笔假支票的支出时，会通知银行纠正，银行也会照办。这种类型的追索期可长达6年。

对，假支票是一种情况。楼主遇到的可能是真支票，但是账户空头。

第三种情况是，支票是被盗的，所以支票本身也是真的，只是支票上的内容是由骗子填写或涂改的。

如果说第三种情况太过偶然的话，更多地可能是第四种情况，诈骗步骤如下：

1. 骗子以假身份在加拿大注册一个公司。公司在银行开立公司账户，存入一定资金，并领取支票。

2. 骗子通过网络或其他媒体找寻猎物，找到猎物后与受害者进行租房或类似的交易。

3. 骗子按交易约定支付给受害人的支票，这张支票虽然是真的，但却是做过手脚的，常用的手脚是故意把收款人先填写或打印另一个名字，再用胶纸粘掉字迹，然后再填写或打印上受害人的名字。

4. 支票结算后，骗子找借口中止交易，要求受害人以电汇形式退款。

5. 收到受害人退款后，骗子通知银行：某某号码的公司支票被盗，要求银行把支票交易逆转。

6. 支票交易逆转后，骗子立即把账户中余额电汇国外，此账户终止使用。

7. 回到1。

这个骗局利用的是受害人对于支票的知识缺陷。

关键在于，在加拿大，支票的性质是这样的：

1. 它只是相互认识并信任的人或组织之间进行资金转账的工具。

2. 在支票结算过程中，银行的角色只是协助交易双方完成转账交易，而并不承担鉴定支票真伪的义务。

3. 即使支票已经完成结算，只要支票账户的拥有人说这张支票不是他/她签发的，比如说是被盗用的，或被他人涂改的，银行就必须把交易逆转。

理论上，你签发出去一张支票，即使钱已经被转走了，你都还可以让你的银行把钱再要回来，简单一个借口：这张支票不是我签发的，就可以了。

这就是为什么，你去商店购物，商家都不会收取你的支票，原因很简单，人家不认识你，无法信任你，所以不会同意用支票交易。只有认识的人之间才可以用支票交易。

下面链接是多年以前根据亲身经历写的故事，供大家参考：

http://forum.iask.ca/showthread.php?t=62883&page=52

 

[Kentucky Grass]

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对第四种方式有一疑问。骗子这样开公司再开银行账户，再等支票结算后要求止付，如果笔数少的话也不经济；如果笔数多的话，自己垫进去的钱也不少，万一有一笔让客户发觉诈骗而报警，是不是风险太大了？

对，假支票是一种情况。楼主遇到的可能是真支票，但是账户空头。

第三种情况是，支票是被盗的，所以支票本身也是真的，只是支票上的内容是由骗子填写或涂改的。

如果说第三种情况太过偶然的话，更多地可能是第四种情况，诈骗步骤如下：

1. 骗子以假身份在加拿大注册一个公司。公司在银行开立公司账户，存入一定资金，并领取支票。

2. 骗子通过网络或其他媒体找寻猎物，找到猎物后与受害者进行租房或类似的交易。

3. 骗子按交易约定支付给受害人的支票，这张支票虽然是真的，但却是做过手脚的，常用的手脚是故意把收款人先填写或打印另一个名字，再用胶纸粘掉字迹，然后再填写或打印上受害人的名字。

4. 支票结算后，骗子找借口中止交易，要求受害人以电汇形式退款。

5. 收到受害人退款后，骗子通知银行：某某号码的公司支票被盗，要求银行把支票交易逆转。

6. 支票交易逆转后，骗子立即把账户中余额电汇国外，此账户终止使用。

7. 回到1。

这个骗局利用的是受害人对于支票的知识缺陷。

关键在于，在加拿大，支票的性质是这样的：

1. 它只是相互认识并信任的人或组织之间进行资金转账的工具。

2. 在支票结算过程中，银行的角色只是协助交易双方完成转账交易，而并不承担鉴定支票真伪的义务。

3. 即使支票已经完成结算，只要支票账户的拥有人说这张支票不是他/她签发的，比如说是被盗用的，或被他人涂改的，银行就必须把交易逆转。

理论上，你签发出去一张支票，即使钱已经被转走了，你都还可以让你的银行把钱再要回来，简单一个借口：这张支票不是我签发的，就可以了。

这就是为什么，你去商店购物，商家都不会收取你的支票，原因很简单，人家不认识你，无法信任你，所以不会同意用支票交易。只有认识的人之间才可以用支票交易。

下面链接是多年以前根据亲身经历写的故事，供大家参考：

http://forum.iask.ca/showthread.php?t=62883&page=52

 

[唐人Jason]

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对第四种方式有一疑问。骗子这样开公司再开银行账户，再等支票结算后要求止付，如果笔数少的话也不经济；如果笔数多的话，自己垫进去的钱也不少，万一有一笔让客户发觉诈骗而报警，是不是风险太大了？

犯罪本来就是一种高风险活动。

经典的尼日利亚骗局是一种有组织犯罪，同一个组织的团伙成员分散在世界各地，在骗局中各自担任不同角色，每一个成员又都拥有多个假身份。

开公司和公司账户的人与出面诈骗的人可能是看起来互不相干的两个人，前者扮演盗窃受害者的身份，他可以一次性“被盗”一整本支票，待后者诈骗若干人得手后他才出面把“本钱”都收回，然后从这个地方消失，改换身份换个地方继续“工作”。

推荐读一下《The Art of the Steal》，很薄很小的一本书，却是我读过的千卷书中读过之后还留在书架上的几十本之一。作者Frank W. Abagnale就是电影Catch Me if You Can的原型人物，此人现在是美国顶尖的反金融诈骗专家，年轻时曾是有史以来最天才的骗子。他写这本书的时候犹豫再三，因为此书既是最佳反诈骗教科书，也可能成为最佳诈骗教科书。好在结果是，很多职业骗子读过此书后反倒随作者金盆洗手。

骗楼主的那位道儿上朋友，强烈建议你也读一下这本书。

买书在这里：

[ame]http://www.amazon.com/Art-Steal-Yourself-Business-Americas/dp/0767906845[/ame]


买不起我可以借给你看。

 

[Kentucky Grass]

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犯罪本来就是一种高风险活动。

经典的尼日利亚骗局是一种有组织犯罪，同一个组织的团伙成员分散在世界各地，在骗局中各自担任不同角色，每一个成员又都拥有多个假身份。

开公司和公司账户的人与出面诈骗的人可能是看起来互不相干的两个人，前者扮演盗窃受害者的身份，他可以一次性“被盗”一整本支票，待后者诈骗若干人得手后他才出面把“本钱”都收回，然后从这个地方消失，改换身份换个地方继续“工作”。

推荐读一下《The Art of the Steal》，作者Frank W. Abagnale就是电影Catch Me if You Can的原型人物，此人现在是美国顶尖的反金融诈骗专家，年轻时曾是有史以来最天才的骗子。他写这本书的时候犹豫再三，因为此书既是最佳反诈骗教科书，也可能成为最佳诈骗教科书。好在结果是，很多职业骗子读过此书后反倒良心发现。

骗楼主的那位道儿上朋友，强烈建议你也读一下这本书。

。一定去阅读此书。

 

[bingshankou]

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个人支票存在有啥意义么，我觉得完全可以取消，跟国内一样，网银多方便

 

[maidong]

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[octor]

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推荐读一下《The Art of the Steal》，很薄很小的一本书，却是我读过的千卷书中读过之后还留在书架上的几十本之一。作者Frank W. Abagnale就是电影Catch Me if You Can的原型人物，此人现在是美国顶尖的反金融诈骗专家，年轻时曾是有史以来最天才的骗子。他写这本书的时候犹豫再三，因为此书既是最佳反诈骗教科书，也可能成为最佳诈骗教科书。好在结果是，很多职业骗子读过此书后反倒随作者金盆洗手。

看过！

 

[酿酒阿J]

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可怕的骗局

 

[wenxuecity]

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有些问题被复杂化了，扩大化。估计把一些新人给吓着了。
其实，没那么可怕。