求教有关买卖基金报税问题

[梦溪]

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[Leo Insurance]

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求教：这几年来投资了不少基金，去年买了一个房子，卖出了大部分。但是直到现在，我也没有收到TD给我寄来的statement，（目前只收到了T3即分红收益）capital gain几年累计下来是肯定有几万元的，没有TD的账单，我是否自己估算？

因为已经没法细算了，TD的网上，一旦抛空某个账户的所有基金，整个账户就彻底消失了。

應該還會收到T5吧
去問問銀行保險點

 

[soleil_lee－太阳李]

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我前几天收到过TD investment 2013年的信。
是T3表，上面的box 21就是capital gain.

分红和captial gain都在T3上

 

[枭雄本色]

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You can download T5008 statements in you webbroker e-service and add this T-shits to report it.

 

[soleil_lee－太阳李]

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拜托帮我看看我收到的T3，和你的不一样。box 21是啥也没有的啊。其他有数字的，我给涂抹了一下。

可能你买的基金没capital gain,都是分红？

T3纸上，后面有列各个基金的详细分红和Capital gain的情况。我看了下我的，只有一个基金有capital gain。
你去网点问一下也好，回来最好也给我们分享下到底是怎么回事。

 

[soleil_lee－太阳李]

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我彻底傻了。我理解Capital gain是这样的：我买入的时候总价值是一万，卖出的时候总价是3万，那我的Capital gain就是2万。是这样理解吗？

我去年是卖了很多基金的。我买卖基金肯定是赚钱了，要是真的Capital gain算我为零，只报分红部分的税，那真的掉馅饼了。呵呵

貌似不完全如此。万一他把你的capital gain算成分红，那你不是傻眼了。 不管陷阱也好馅饼也好，去问问清楚是最好。

 

[soleil_lee－太阳李]

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记得分红当时每个月大概七百左右的样子，这个表上的数字应该没错。我下午去问。哈哈，但愿掉个馅饼哈。要是真的TD算我capital gain为零，我就不报了。嘿嘿。

我T3上也有几个卖掉的基金没有capital gain，只有分红。

 

[ericsome]

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每个基金在做distribution的时候策略都不尽相同的，具体所占比例真要看报告才知道。但是如果你是把所有份额卖空的话，那估计Capital gain就是（卖出的钱-买入的钱+中间分过的钱）

 

[soleil_lee－太阳李]

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那你对这几个卖掉的基金怎么报capital gain/loss？还是算为0？

我一共有三支基金，卖掉了，capital gain/loss怎么都没有。

我用软件报的，就按照T3的数据，把表格里的数据填在软件里T3对应的格子里，然后软件会自动对应的。
难道还需要把基金一个一个单独汇报？我2个星期前就报完税了，前几天都已经收到退税了。。。

 

[bmiracle]

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卖了就把你账号清了？那是RRSP或者Tax free账户吧，这种账户里的钱不需要交税，应该不会给你什么表的。如果你把RRSP的钱拿出来，应该自己填RRSP income那栏

 

[Leo Insurance]

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记得分红当时每个月大概七百左右的样子，这个表上的数字应该没错。我下午去问。哈哈，但愿掉个馅饼哈。要是真的TD算我capital gain为零，我就不报了。嘿嘿。

我覺得不太可能，CRA怎麼可能放棄抽稅的機會......
如果真的是算0~賺到了
怕的是銀行statement寄丟了

 

[abc123q]

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Capital gain不包括中间分到的dividend，分红是100%要报税的，Capital gain只是一半报税

持有基金时基金分给你的钱有可能是capital gain, 这个要报。
买进卖出基金时如果赚了钱这个也是capital gain，同样要报。
这些数据税务局都是有的。

 

[枭雄本色]

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Look at this, you should be able to find it.

 

[观雨]

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Look at this, you should be able to find it.

QuesTrade 也有这个类似情况，他们提供了一个dividend和基金收益的文件，外加和这个TD一样的trading summary。看起来这个capital gain是要我们自己算的。

 

[枭雄本色]

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谢谢你，你真是太好了。可是我的界面的确什么也没有啊。但是我又有TD寄来的T3，只针对分红的T3。

Did you input correct year 2013 and acct#, then search?
You can also try the Statement Tab, Which should provide the transactions details for the year.
If all failed, you may have to go to the branch personally for helps (for example, confirm you asked all e-statements delivered thru e-services.

 

[枭雄本色]

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QuesTrade 也有这个类似情况，他们提供了一个dividend和基金收益的文件，外加和这个TD一样的trading summary。看起来这个capital gain是要我们自己算的。

Correct. It`s T5008 with your SIN# sent to CRA

 

[枭雄本色]

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谢谢你，你真是太好了。可是我的界面的确什么也没有啊。但是我又有TD寄来的T3，只针对分红的T3。

I forgot one issue- you must go to your webbroker to find it, NOT in your online bank.

 

[枭雄本色]

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Go to Webbroker first. Look at this

 

[天涯]

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按照你的Webbroker first，出来这个页面，我不知道怎么登入。从来没用过这个东东。24楼我的图，是我从easyweb用银行卡登入后，切换到webbroker那边去的，也选了2013年，什么也没有。累死我了，恨不得把银行卡和密码交给你帮我办。

这样进入看不到东西，一定得从webbroker页面进入，有另外的帐号和密码，你打电话问一下。

另外，你的这种情况应该会有T5008表的，如果没有收到，先不急着报税，反正时间还早，先弄清楚再说，以免今后麻烦。

 

[观雨]

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Correct. It`s T5008 with your SIN# sent to CRA

谢谢。但是这个T5008上只列出dividend，interest和foreign tax，这个没问题，dividend是收入，interest和tax做抵扣。

对于具体交易，只是列出了流水账，然后有个NET。因为我去年买的比卖的多，所以最后Net 60k左右，那么我就应该报这60K作为抵扣项吗？