银行理财顾问多买了TFSA，税务局罚款了，怎么办呢？

[kevinxxx]

17年时，银行的理财顾问建议将部分钱存入免税账户，当时还特意强调不要多存了....前几天，税务局发信说，over contribution. 罚款1000多刀..., 我在其它银行无免税账户，太信任那个理财顾问了， 这种情况，我如何维护我的权益呢，请高人指点，谢谢

 

[meg2010]

怎么多存的? 当时没有查看你的Cra 账户允许额吗? 现在你能做的就是马上把钱转出, 写信去声明是第一次, 一般会免掉。

 

[VVdemajia]

理财顾问转账需要你签字吗?如果要的话，就不好办了，毕竟属于自己没看

 

[满陇桂雨]

税务局一般先警告，你如果不及时把多存的钱退出来，下一步才是罚款。你大概没看到他们的警告？
就每年5000的免税账户，存的是自己的钱，一年能理多大个财，弄得天大个事似的。我被警告过一次，是银行理财的人帮我算的额度，我哪里知道存多了一年的额度，不是我的过错，可我也马上撤了出来。现在宁可少存也不惹那个麻烦。
唉唉，赚钱难。

 

[jessiec123]

一般理财顾问还要写log，是基于你提供的信息得出的供款额度。所以不好全赖在银行身上。找银行协商，同时照二楼建议及时联系免罚。

 

[家园小千]

税务局一般先警告，你如果不及时把多存的钱退出来，下一步才是罚款。你大概没看到他们的警告？
就每年5000的免税账户，存的是自己的钱，一年能理多大个财，弄得天大个事似的。我被警告过一次，是银行理财的人帮我算的额度，我哪里知道存多了一年的额度，不是我的过错，可我也马上撤了出来。现在宁可少存也不惹那个麻烦。
唉唉，赚钱难。

我开免税账户的时候，银行经理帮我问CRA确定额度，因为经理说同期登陆的人，有时额度也会不同，所以先要确认。

 

[cocow2011]

17年时，银行的理财顾问建议将部分钱存入免税账户，当时还特意强调不要多存了....前几天，税务局发信说，over contribution. 罚款1000多刀..., 我在其它银行无免税账户，太信任那个理财顾问了， 这种情况，我如何维护我的权益呢，请高人指点，谢谢

我也是类似情况，可以去找银行，他们会帮你写一封信给税局。我由于寄出的第一封银行信，税局说没收到，罚金加利息变成了三千多，后来又寄了一次银行信及情况说明。最终还是被罚了， 只是罚金降为一千多。

 

[cocow2011]

我开免税账户的时候，银行经理帮我问CRA确定额度，因为经理说同期登陆的人，有时额度也会不同，所以先要确认。

你这个工作人员算是负责任的了

 

[家园小千]

你这个工作人员算是负责任的了

是的，他怕我超额被罚，事先跟我要了SIN号，和我一起给CRA打电话确认额度，因为我是有好几年额度都没有用过，所以自己也不知道准确数字，只能估计一下。

 

[Chinada]

先交罚款，然后写信申诉，第一次都会退给你的。

 

[满陇桂雨]

在这里和官方打交道需要时间，先交罚款是正解。虽然官方工作效率不敢恭维，但还是讲道理的，只要你有时间有精力去说明，最后不该收的钱会退给你。
我当初是银行的人帮我算的额度，有几年政策不一样，所有她一边看笔记一边帮我算，不知道为什么还是算错了。等我收到税务局的信去找银行时发现，当初办事的人已经退休了。唉，不管怎样，先撤了多存的钱。

 

[kevinxxx]

谢谢各位了，罚款已交，原先的理财顾问联系不上了，正在跟她工作的分行联系，看结果吧，如不好，准备到到总行投诉她

 

[Chinada]

没有必要花时间和银行扯皮。在申诉信里把责任推到理财顾问身上就行了。TFSA超额是很普遍的现象，税务局已经司空见惯了。

 

[esong]

加拿大扯皮的事太多，效率太低，耐心不好的人受不了

 

[家园小千]

加拿大扯皮的事太多，效率太低，耐心不好的人受不了

其实这个还是自己的错，自己有多少存款额度自己要把握好，不要寄托在银行经理会算对你有多少额度。