房子出租，租客只愿付现金...

[flashlight]

懵！华人用了十几年的RBC账户突然被注销，银行无预警直接发“分手信”​

2021-04-20, 22:32 来源: 约克论坛

昨天，一位华人发帖称，自己接到通知，RBC账户突然被注销了，7年都不能和RBC有业务往来。
据这位华人，这个银行账户已经开了十几年了，绑定了很多东西，但是现在银行说取消就取消，自己还得重新设置各种东西。
最关键的是，根本想不通银行为什么要突然注销自己的账户。账户没有大额进账，也没有频繁交易，只有去年去年$9000现金存了2次，然后转出去了。
华人询问银行具体的原因，银行则表示知道原因，但不能说。

帖子一发，有网友表示，自己也遇到过一模一样的情况。
在线存支票的时候写错了一个数字，而且还是少写了，不是写多了。
支票都存完了，一个多月以后跟我说要把我账号关闭，我里面还有两万多块钱，就直接取不出来了，拖了半年多才把支票寄给我，快给我气死了，一路投诉到ombudsman也没有用。

还有网友表示，自己也是rbc十年的老客人了，账户还有贷款，结果说封就给我封了。原因也不得知，现在转去其他银行了。

那么，莫名其妙账户被注销，到底是怎么回事?
有网友表示，应该是银行怀疑洗钱，最近查的很严。
还有网友推测，肯定是你个人账户里有大规模的资金流动。估计你可能做代购小生意一类，有资金进入现金流出或者现金流入转账汇出一类的操作。被怀疑洗钱了。
不过被这里五大行怀疑洗钱。楼主要小心点了。转去其他银行也肯能会有这样子操作。

又或者，楼主收到的其中一笔转账通过第三方机构涉嫌洗钱，也许楼主本人并不知情但不影响RBC封你账户。

有网友认为，RBC表面是很随意，监管很松， 但后台一旦检测有异常，杀无赦。 不像其他银行什么小心翼翼，有问题会提醒

还有网友列出了安省银行反洗钱严格度排行榜:
1.HSBC
2.RBC
3.CIBC

事实上，在加拿大，银行账户莫名被注销的发生率很高。
TD银行账户突然被关 1600刀不翼而飞
2018年，多伦多居民Saadia Zakki突然收到TD银行“关闭银行账户”的信件。
TD银行表示：“银行定期对所有客户关系进行审查......因此......我们不能再继续支持您的当前账户和/或服务。”
Saadia Zakki看到这份通知，整个人都懵了，毕竟一家人都是TD的忠实客户，十多年来一直账户没有任何问题，也没有欠账记录。
银行则表示有权随时注销其用户的一切账号，且不必对此做出任何说明。
就算后来媒体介入，TD银行的公关部经理Lynsey Wynberg最后回应，出于保护各方隐私考虑，不便对个别情况作出评论。

根据OBSI(Ombudsman for Banking Services and Investments)提供的数字，2017年共进行过370项针对银行投诉的调查，其中有17项涉及到关闭银行户头，3项涉及到取消信用卡，还有3项涉及取消line of credit。
在银行关闭户头的个案中，最常见的原因是涉及欺诈活动，洗钱及贷款作假都有可能被银行注销账户。
因为洗钱被银行销户自然不用多说，银行对待洗钱，宁愿“错杀”也不愿“漏网”。
家人多次国内回款 多伦多买房者被判洗钱
早在2015年，多伦多有位华人买家，为了买房，让家里的老人用多个人的账户分批将钱打到自己账户上。没想到，这种“蚂蚁搬家”式的汇款方式，像极了洗黑钱集团或恐怖组织的资金转移方法。后来，华人和银行客服详细说明了汇款的来源和用途，这才算解围。
此外，在买房贷款时提交的申请文件被银行监管部门发现有问题，或者申请贷款的经纪被银行查到有问题，这个经纪办过的所有案子都会被重审，相关客户也可能受到牵连。