报税基础知识问答

[happyvv]

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我的课本上和我上课的老师说只有在加拿大境内的搬家才能抵税的。可是我到CRA网站上一查证，发现还是有一些特例的：（看来真是尽信书不如无书啊）

Did you move from Canada?

Provided you met all conditions and requirements (read "Who can claim moving expenses?"), you can claim eligible expenses for a move from Canada if:

•  you are a full-time student (including a co-operative student), or a factual or deemed resident; and
• you moved from the place where you ordinarily resided to live in another place where you ordinarily reside.

You cannot claim moving expenses if you rent an apartment in another country where you are working temporarily and you maintain residential ties in Canada (for example, your spouse and children remain in your home in Canada), because your home in Canada is where we consider you to ordinarily reside.

Did you move to Canada?

Provided you met all conditions and requirements (read "Who can claim moving expenses?"), you can claim eligible expenses for a move to Canada if you are a full-time student (including a co-operative student), or a factual or deemed resident.

Did you move between two locations outside Canada?

Provided you met all conditions and requirements (read "Who can claim moving expenses?"), you can claim eligible expenses for a move between two locations outside Canada if you are a factual or deemed resident.

按照上面的解释，像kelly's mum的LG的情况，relocation的搬家费应该是可以抵扣的。不过我不清楚leo同学说的lump sum pkg是什么东东，请知道的同学说说好吗？

lump sum就是一次过给5k（可变）搬家费

 

[闪亮的日子]

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我有几个利率不一样的贷款，我可以选择最高利息那个用来投资抵税吗。

但资金搬动很麻烦，而实际我是将利率低的直接转到投资账户，如果要证据我就提供不了，所以才有这样一问。

如果提供不了证据，还是不要做的好，免得惹麻烦。

 

[happyvv]

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如果提供不了证据，还是不要做的好，免得惹麻烦。

算了，没几个钱，懒得转钱的

 

[Kartzchen]

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谢谢Kartzchen同学的热心回复。不过你给的这个链接是有关eligible dependant的，eligible dependant和dependant是两个不同的概念呢，这里指的amount for an eligible dependant一般是单亲父亲或母亲可抵扣一个等同于配偶的免税额（$10822-收入），而普通的18岁以下的孩子可抵扣的只是$2191。

如果没有结婚和父母同住，可以申请父或者母之一作为dependent.
这个问题已经有人回答了。
http://forum.iask.ca/showthread.php?t=624249

 

[auditbreak]

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多谢楼主大人热心回答^_^

 

[闪亮的日子]

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如果没有结婚和父母同住，可以申请父或者母之一作为dependent.
这个问题已经有人回答了。
http://forum.iask.ca/showthread.php?t=624249

是的，没结婚或离了婚或分居的都行，反正是要单身的，都可以claim an amount for an eligible dependant（就是我前面说的$10822-收入），这个eligible dependant可以是自己或前妻的祖父或祖母、父或母，18岁以下的子或女、弟或妹、孙子或孙女，前提是要住一起（学生的话例外），要support他/她。

不过您提到的这个帖子有人明确回答了visitor是不可以的。

 

[liyanying]

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学费不能退税？？ 我听他们说能退啊。。。没有家庭收入的怎么算？用提供买东西交税的小票么？

首先留学生的收入也很简单吧，主要是奖学金以及可能有些打工的收入。奖学金还不计入联邦收入，所以你可能本来就无税需要交

那么你的学费并不能退税，只是能带到以后年度等你有收入时抵应税部分。

至于消费退税，是根据家庭收入来政府来帮你计算的。在你提交税表时，你并不知道能退多少

 

[TPI]

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如果去年除了工资还有一点点自雇收入的话，该怎么报呢？另外，这部分收入是怎么征税的？跪求指点，多谢！

 

[闪亮的日子]

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求问，留学生除了学费能退税，其他消费的交的税都能退么

首先要决定你是税务居民还是非税务居民。如果你是税务居民，在报税的时候跟其他居民可以抵和退的税就是一样的。能退多少税取决于你的收入和所预扣的税，如果你没有收入和交税，也就无税可退，但是你报上去的学费可以留到以后有足够收入的时候抵扣。你也可以申请GST/HST Tax Credit和Ontario Trillium Benefit。

 

[闪亮的日子]

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再次谢谢楼主和baibaitu及各位的经验分享! 学习了！ 去年开始请一家CA帮我家报个税和公司税，一个白人老头，但总感觉他的细心程度有限，11年报税资料，被我检查出很多错误。很多东西自己要先明白一些的好。也许我该考虑换一家会计了。

呵呵，不要迷信CA，也不要迷信白人哈。作为纳税人，自己了解一些税务知识是必要的。

 

[闪亮的日子]

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好心得楼主，您好。我的情况是老公是公民，我是2011年1月彩虹桥登陆，之后两人于2011年4月回国至今，2012年3月报了2011年的税，但是没有任何退税获得。今年4月我还需要报税么？是不是因为住在加境外所以就没有退税，万分感谢您的回答！

加拿大报税是根据“residency” 而不是“citizenship”。决定residency的首要条件是看你在加拿大的residential ties。不知你们是按resident还是non-resident报的税呢？你们在加拿大有无收入，有没有交税？如果没交税就不会有退税。我个人认为，你去年全年都不在加拿大，如果没有收入，也没有交税，可以不报税。

 

[njshgz]

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学费不能退税？？ 我听他们说能退啊。。。没有家庭收入的怎么算？用提供买东西交税的小票么？

所谓的税是根据收入来征收的。你是学生，假设没有收入的话，就压根没有交过税，何来退税之说呢？只能说学费可以留待日后有收入时抵税。（打个简单的比方说，你工作之后第一年有3万的年收入，但同时你有之前没有积攒下来的1万学费，那么这个1万学费可以抵你一万的收入使用。）

消费退税是根据家庭收入算的，没有收入的就是家庭收入为0喽。收入越低退税越高，收入高到一定程度就一点退税也没有了。所以不用担心。

购物小票没有必要什么都留，医药费，交通费等等的留着可以用。

 

[njshgz]

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呵呵，不要迷信CA，也不要迷信白人哈。作为纳税人，自己了解一些税务知识是必要的。

确实。没人是一出生就了解税法的不是？都是慢慢学习起来的。不敢说学习了就能成专家了，但最起码要有些基本概念。遇到不明白的情况最好第一步先自己去CRA找资料学习，之后可以再讨论。

 

[njshgz]

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如果去年除了工资还有一点点自雇收入的话，该怎么报呢？另外，这部分收入是怎么征税的？跪求指点，多谢！

先帮LZ回答一下。如果有错误还请闪亮指正。

自雇收入应该填入135-143行（净收入）和162-170行（毛收入）。

自雇的净收入和工作收入一样计入总收入。但可以将一些合理支出冲抵自雇的毛收入，从而达到降低净收入的作用。

 

[闪亮的日子]

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请教LZ两个问题：
1、HBP未还款信息怎么没有显示出来？还是CRA根据数据库记录自动更新？
2、2011年度Capital Loss（2011 Notice of Assessment上有此数据）怎么在填2012的表时也没有用上？
谢谢先！

Capital Loss只能抵扣capital gain（照旧算50%的），不能抵扣一般收入

1. 云飞兄说的这个HBP未还款信息没显示出来是指在哪没显示出来啊？是指NOA吗？你是哪年买的房啊？如果是2010年买的，好像是要在2012年的NOA上才会说你要在2013年还给RRSP多少钱（这是你要付的第一次还款）。

2. 第二个问题Happyvv同学说的应该是正确的。

 

[njshgz]

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1. 云飞兄说的这个HBP未还款信息没显示出来是指在哪没显示出来啊？是指NOA吗？你是哪年买的房啊？如果是2010年买的，好像是要在2012年的NOA上才会说你要在2013年还给RRSP多少钱（这是你要付的第一次还款）。

2. 第二个问题Happyvv同学说的应该是正确的。

云飞，如果你2012年度没有capital gain的，也可以向前回溯。我记得是向前3年或向后4年。

 

[闪亮的日子]

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relocation从美国到加是不是不能算在moving expense里的？lump sum pkg和用公司搬家服务哪种更好？lump sum有没有办法抵税？

lump sum就是一次过给5k（可变）搬家费

哦，是这样啊。个人认为，如果这个lump sum pkg金额可观，当然是这个更好啦。如果你的实际发生的搬家费用大于这个lump sum的金额，还是可以抵扣的。

 

[happyvv]

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云飞，如果你2012年度没有capital gain的，也可以向前回溯。我记得是向前3年或向后4年。

他2011时如果可以回溯就不会等到现在，估计是一直都亏本吧

 

[闪亮的日子]

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所谓的税是根据收入来征收的。你是学生，假设没有收入的话，就压根没有交过税，何来退税之说呢？只能说学费可以留待日后有收入时抵税。（打个简单的比方说，你工作之后第一年有3万的年收入，但同时你有之前没有积攒下来的1万学费，那么这个1万学费可以抵你一万的收入使用。）

消费退税是根据家庭收入算的，没有收入的就是家庭收入为0喽。收入越低退税越高，收入高到一定程度就一点退税也没有了。所以不用担心。

购物小票没有必要什么都留，医药费，交通费等等的留着可以用。

回答正确。接下来几天比较忙，这里就由你来主持大局了哈

 

[闪亮的日子]

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先帮LZ回答一下。如果有错误还请闪亮指正。

自雇收入应该填入135-143行（净收入）和162-170行（毛收入）。

自雇的净收入和工作收入一样计入总收入。但可以将一些合理支出冲抵自雇的毛收入，从而达到降低净收入的作用。

没错啊，要填一个T2125表。