加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

[jennychen]

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主要是负面的东西看多了，怕遇到没有职业道德的，被一忽悠上去了。钱没赚到也就算了如果到这把年纪还上当的话，让人情合以堪。

我觉得renjun和jenny你们既然在多伦多，如果有时间，并且如果第一次约见是免费的，不妨去上门实地谈谈看看，开不开账户另说，肯定有收获。

我们到了这把年纪，一般人也不是三言两语就能忽悠的了的，也只有是真适合自己的好东西，才会要。

一般来说，财富管理公司是专门为客户量身打造各类投资理财的，这些财富管理公司也都在某财团、某银行、大保险公司旗下的。温版的唐人，我是他的粉丝，他就是在RBC集团下的财富管理公司从业，我觉得他既专业、又为客户考虑。并不是使劲给你推销RBC产品的那种。

 

[jennychen]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

一般情况下，我还好了，至少水平一般的对手我都能对付，但如果遇到水平高的就不好讲了，自问如果当初我遇到唐非特提供各种虚假的数据图表和资格的话，我不知道我自己是否能把握的住。他不是第一个也不会是最后一个。

我家人比较保守,做事情前喜欢多想想最坏的结果能不能接受，尽量提前做防范避免最坏的结果发生,然后向最好的结果去努力,比较幸运到目前为止大的方面没有什么失误.

嗯。不知道你怎么样。我家里我很容易被忽悠，但是我老公厉害，他能钻研到一个细节也不放过。

我估计renjun大哥一定很难被忽悠，做法律的人严谨。我老公就说，他在公司外面对客户不怕，对公司内的法律部门就很怕，经常从外面客户拿到手的deal，最后却被内部法律部门给毙了。

 

[bd55]

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发一个给我。谢谢你的信息，我对投资感兴趣，也有闲钱。请问你公司所有做稳健投资的客户，2010,2011,2012这三年的平均收益是多少？

如果投资稳健基金，除了各基金公司收取的基金管理费之外，你们公司怎么收咨询管理类费用？

你说调取客户投资记录，我记得唐大师也拿着他少有的几份好业绩去忽悠别的客户，你们调取的客户投资记录是随机调取的，还是怎么调取？

最后一个问题，来访约见怎么收费？

谢谢。

第1个问题，具体的我回答不了你。
到达门槛的客户没有其它费用。
调用记录可以随机。
来访不收费，欢迎。

我们的理解是赚客户钱的不是真正投资人，只有帮客户赚钱的才是真正的投资人。

我理解现在市场比较复杂，所以也没法说太多。谢谢楼上朋友说的，有机会欢迎大家来访。如果是同行或者类似从业人员也欢迎，相信对你们的业务也有促进。

 

[linda123456]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

谢谢楼上信息。

如果是自管账户，你们是否给客户提供投资建议？最后一个问题，如果客户在你们那里开户，那客户现在已经持有的在其他银行开户买的基金是否要卖出，还是持仓就可以转移到你们那里。

 

[bd55]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

谢谢楼上信息。

如果是自管账户，你们是否给客户提供投资建议？如果是受管账户，你们就根据客户要求来自行买卖？最后一个问题，如果客户在你们那里开户，那客户现在已经持有的在其他银行开户买的基金是否要卖出，还是持仓就可以转移到你们那里。

最典型的情况，是受管账户，投资团队提供建议，所有操作是客户自己的决定或授权。根据行规我们无权自行操作。

除个别银行外，都是既可以卖出也可以平移的。就管理而言我们更希望卖出后转入，但不是必须的。这里面还有投资策略和技术上的原因，可能一下说不清楚。简单的说我们通常每年操作的次数1-3次，客户持有的基金品种也不会超过3个。原有的基金品种是否合适这样的策略，会不会影响投资效率，都是要考虑到。

大家也可以思考一下，最近几年，你的基金调整过几次，怎么调整的，基金品种有几个，最后结果怎样？我有时间的话，很乐意跟大家交流一下。

 

[bd55]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

感谢上面的信任给了很多具体个人信息。我不能直接给出建议，只能简单说一些个人对基金的看法。
总体来看，优点比较明显，缺点也很明显。重偏防御，风险相对小，收益也不会太好。如果这个是由专业人士配置，可能是类似CORE/SATELITE的思路，但却有些矛盾的地方。如果是你自己配置的，可能你心里有些纠结。
MONTHY INCOME属于比较稳健，到目前比较幸运，因为只有3年半，如果碰到08或者之前的市场，就没那么好过了。
RRB我个人觉得有2个因素要考虑，一是MONTH INCOME里面应该已经有大量BOND配置了，再持有就是过渡分散。二是BOND市场已经过了好的投资时机，目前都在低利率时代，可能还会维持很长时间。BOND类基金遇到的问题都是高利率逐渐到期，低利率逐步登场。别管它怎么冠名，后续都不会有太好表现。你可以查一下它持有的主要BOND的回报和年限都是多少，就能预测到总体的回报率了。我估计不会超过3-4%。当然赔的可能性也不大，毕竟是债券。
INDEX可参看MONTHLY INCOME，系数稍高一些。
RESOURCE其实是个很好的品种，PM就更难操控一些。
很多人在亏损以后，都会归咎于让他受损失个基金或者这个投资品种。其实基金就是一个工具一个载体，更多的问题在于使用这个工具和载体的方法和人。

这就引出另外一个问题。只买不卖不是一个可取的思路。近10年的市场已经用血淋淋的事实说明BUY/HOLD的弊端。大敌当前，排兵布阵固然重要，但是更重要的是要敌进我退，敌退我攻。投资其实就是一个战场，把鸡蛋放在不同篮子里固然很重要，但是大风暴来临的时候，为什么一定要把鸡蛋都留着呢？

 

[bd55]

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既然说到这了，对于你近期加仓，我等下悄悄话你一些看法吧。

 

[bd55]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

关于RRB/INDEX，我想可能结果会跟你想象的不一样。毕竟对冲的概念离一般投资者太远了。

 

[bd55]

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我有很多误区。需要找专业正规投资机构帮我理财。下次回多伦多的主要目的就是为了这个事。

还是那句话，随时欢迎来访。
我们专业正规是肯定的，有专门的投资团队做市场分析，更重要的是对客户负责。比如绝大多数投资机构，包括银行，只要客户资金到位，都是马上布仓买入。但我们都是根据市场情况才进入，比如今年元月份好几个大客户资金到位，我们当时对市场的判断是进入风险位置，不适合进入，一直到5月底市场风险释放才开始买入的。这样或许对我们的业绩有少许影响，但给客人的资金带来的是更高的效益。毕竟对我们来说投资不应该是一锤子买卖，而是长期的责任。否则不能给客户创造利益，即使忽悠到了，迟早一样会流失。
前面有朋友问查看客户业绩的事，业绩是一方面，我想给大家看这样的账户或许更有意义。
不小心撞到这里，也顺便做了些宣传，也不知道以后还有没有时间过来。有联系方式的朋友，欢迎保持联系，继续交流。谢谢大家！

 

[bd55]

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moonlady：今天太晚了，以后如果我来得少你有问题EMAIL我吧

 

[Nickel]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

Mark

 

[dumq1971]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

mark

 

[jxue]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

一般分2档，20万起和50万起。对于操作和收益来说没什么太大区别，主要是咨讯，管理以及其它增值服务上有不同。我悄悄话你，欢迎来做客。

有兴趣,请悄悄话.谢谢.

 

[yaoyue]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

还是那句话，随时欢迎来访。
我们专业正规是肯定的，有专门的投资团队做市场分析，更重要的是对客户负责。比如绝大多数投资机构，包括银行，只要客户资金到位，都是马上布仓买入。但我们都是根据市场情况才进入，比如今年元月份好几个大客户资金到位，我们当时对市场的判断是进入风险位置，不适合进入，一直到5月底市场风险释放才开始买入的。这样或许对我们的业绩有少许影响，但给客人的资金带来的是更高的效益。毕竟对我们来说投资不应该是一锤子买卖，而是长期的责任。否则不能给客户创造利益，即使忽悠到了，迟早一样会流失。
前面有朋友问查看客户业绩的事，业绩是一方面，我想给大家看这样的账户或许更有意义。
不小心撞到这里，也顺便做了些宣传，也不知道以后还有没有时间过来。有联系方式的朋友，欢迎保持联系，继续交流。谢谢大家！

1，请提供监管机构的监管备案号码，提供公司主要人员的监管备案资质。

2，请提供以往5-10年内的交易记录，以便与监管备案中的档案进行核对。

3，请说明贵公司在所有操作运营资金中的自有资金比例。

4，委托合约中关于客户损失部分的赔偿条约有哪些方案。

5，贵公司推荐哪一家交易商作为客户资金运作的平台，请提供交易商的监管备案信息。

本着金融业务公开透明的原则，请在帖中直接回复上述问题，不接受悄悄话的形式。

 

[jennychen]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

这个要顶,条件理想的话,我估计能带来不少的生意

1，请提供监管机构的监管备案号码，提供公司主要人员的监管备案资质。

2，请提供以往5-10年内的交易记录，以便与监管备案中的档案进行核对。

3，请说明贵公司在所有操作运营资金中的自有资金比例。

4，委托合约中关于客户损失部分的赔偿条约有哪些方案。

5，贵公司推荐哪一家交易商作为客户资金运作的平台，请提供交易商的监管备案信息。

本着金融业务公开透明的原则，请在帖中直接回复上述问题，不接受悄悄话的形式。

 

[bd55]

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我没有冒犯你的意思。就你提出这样的问题，要么是外行，要么是不在加拿大。我估计是后者。

1，请提供监管机构的监管备案号码，提供公司主要人员的监管备案资质。

2，请提供以往5-10年内的交易记录，以便与监管备案中的档案进行核对。

3，请说明贵公司在所有操作运营资金中的自有资金比例。

4，委托合约中关于客户损失部分的赔偿条约有哪些方案。

5，贵公司推荐哪一家交易商作为客户资金运作的平台，请提供交易商的监管备案信息。

本着金融业务公开透明的原则，请在帖中直接回复上述问题，不接受悄悄话的形式。

 

[bd55]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

我的本意只在于给大家一些提示和帮助。就拿MOONLADY上星期说她买入MONTHLY INCOME来说，我本来不该说什么。但是既然看到了常见的错误，还是想善意的提个醒。所以悄悄话给她了一些看法。因为我们当时已经建议客户离场或采取其它措施。那时候多伦多指数在12400多点，仅仅5天的今天多伦多最低11700多。就以指数看，差距就在5%左右。如果能避开这个风险，收益就比别人多5%。如果用更合适的品种或者方式，这个差距远不止5%。从这个角度来说想收益大于5%其实是很简单的事情。
希望MOONLADY当时采取了措施，也希望大家投资都能赚钱。

 

[yaoyue]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

我的本意只在于给大家一些提示和帮助。就拿MOONLADY上星期说她买入MONTHLY INCOME来说，我本来不该说什么。但是既然看到了常见的错误，还是想善意的提个醒。所以悄悄话给她了一些看法。因为我们当时已经建议客户离场或采取其它措施。那时候多伦多指数在12400多点，仅仅5天的今天多伦多最低11700多。就以指数看，差距就在5%左右。如果能避开这个风险，收益就比别人多5%。如果用更合适的品种或者方式，这个差距远不止5%。从这个角度来说想收益大于5%其实是很简单的事情。
希望MOONLADY当时采取了措施，也希望大家投资都能赚钱。

你这是在用点状案例偷换概念，投资是个长期的多次行为累积形成的过程，什么也不懂的人一样可以经常性的判断正确，但长期下来他还是个输家，这本身就是投机行业的特点。这就是为什么要看5-10年的交易记录的原因，是要看你长期行为中的控制能力，而不是具体到每一次的对与错。

 

[iamshanzhai]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

你这是在用点状案例偷换概念，投资是个长期的多次行为累积形成的过程，什么也不懂的人一样可以经常性的判断正确，但长期下来他还是个输家，这本身就是投机行业的特点。这就是为什么要看5-10年的交易记录的原因，是要看你长期行为中的控制能力，而不是具体到每一次的对与错。

No offense to bd55 or challenge to bd55's credential but I highly agree with this statement above...

 

[linda123456]

回复: 加拿大有收益率大于5%的稳妥型理财项目吗？

现在我最最关心的问题是，加拿大基金，什么时候是入市好时机？我观望等着。