报税基础知识问答

[闪亮的日子]

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前年通过一中介公司为一业主公司工作，对业主公司来说是contractor性质。中介公司发工资给我，我有公司号，但没有公司银行账号，所以工资是发到我的个人账户，中介公司工资单上有扣CPP和 EI，工作前年年底结束，但前年最后一次（2011年12月）的工资是去年1月发的，中介在本月发我了T4 表。后来去年3月后成为另一家公司staff 到现在。
请问去年我年初从中介公司来的收入如何报税？那些费用可以抵扣？是和后来的收入一起报吗？谢谢。

请问你去年是按自雇报的税吗？今年收到的T4和去年的有什么不同？收入是显示在Box 14还是Box 81?如果是在Box 81，要按自雇报，要填T2125表。你后来在另一家公司上班的按employment income报。

 

[闪亮的日子]

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我觉得要是手工填表的话，难度太大了，真要把税法全部读懂，而且年年跟踪才行，恐怕大部分报税师都未必做得到。推荐同学们用软件报税，相当一部分可以傻瓜化。

是啊，一份T1衍生出来的表格实在是太多了。另外，用什么软件也有讲究呢。看到其他帖子有同学在争论免费软件和付费软件的差别，我个人的体会是，有些免费软件并不能根据家庭情况自动优化你的credit，使用者要有比较多的税务知识，才知道要填些什么表，在哪里打钩。

 

[lili000]

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留印!

 

[浮出水面]

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好人啊，最近刚刚在家园里得到了一点帮助，这个是发的帖子链接：http://forum.iask.ca/showthread.php?t=632485
不过还是想再请教一下，不知道moccom的回答是否正确？谢谢！

 

[monk620]

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再谢过。税确实是个大问题。不知闪亮兄的看法如何？
说明：
理财金：比如3个月，预期收益率5%。把钱投进去，基本没风险。到时候，钱和收益一并回到卡里。
信托：比如一个项目，成立信托，期限2年，预期年化收益10%左右。应该是要签约的，然后就钱来钱往了吧。这个我是连做都没做过，但有关注。
当然，所有投资都有风险。我只是把表面的情况说说。幕后的事情，我更不懂了

我又仔细看了一下MONK620童鞋的提问。首先要说明的是，你长登以后，无论是在国内的哪种收入，都记入总收入中，都需要报联邦和省税。

而现在的问题是，你说的这两项，到底应该算哪种income，放在税表中的哪一行。有两种可能性
121行 利息和投资收入 对应schedule 4
127行 应税资本所得 对应schedule 3

不知道你说的理财产品是什么概念。如果性质上类似GIC （guaranteed investment certificates）的话，期限固定，收益固定，无风险。那么我认为应当放在投资收入当中。如果类似于基金，那么是资本所得。

如果是资本所得，那么根据schedule 3， 所有gain或者loss都是50%以后代入T1的127行。也就是你说的收益一半缴税。

capital gain这部分比较复杂，推荐去看一下CRA的专门手册t4037.

http://www.cra-arc.gc.ca/E/pub/tg/t4037/t4037-12e.pdf


不知道闪亮怎么看这个问题？

 

[monk620]

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Some common types of capital property include:
■ cottages;
■ securities, such as stocks, bonds, and units of a mutual
fund trust; and
■ land, buildings, and equipment you use in a business or
a rental operation

这个 units of a mutual fund trust 是不是可以理解为国内的信托投资项目呢？

再谢过。税确实是个大问题。不知闪亮兄的看法如何？
说明：
理财金：比如3个月，预期收益率5%。把钱投进去，基本没风险。到时候，钱和收益一并回到卡里。
信托：比如一个项目，成立信托，期限2年，预期年化收益10%左右。应该是要签约的，然后就钱来钱往了吧。这个我是连做都没做过，但有关注。
当然，所有投资都有风险。我只是把表面的情况说说。幕后的事情，我更不懂了

 

[monk620]

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Foreign exchange gains and losses

Foreign exchange gains or losses from capital transactions
in foreign currencies are considered to be capital gains or
losses. However, you only have to report the amount of
your net gain or loss for the year that is more than $200. If
the net amount is $200 or less, there is no capital gain or
loss and you do not have to report it on your income tax
and benefit return.
Report your net gain or loss in Canadian dollars. Use the
exchange rate that was in effect on the day of the
transaction. If there were transactions at various times
throughout the year, you can visit the Bank of Canada
Web site at www.bankofcanada.ca, or go to
www.cra.gc.ca/exchangerates to get an average annual rate.

Some common types of capital property include:
■ cottages;
■ securities, such as stocks, bonds, and units of a mutual
fund trust; and
■ land, buildings, and equipment you use in a business or
a rental operation

这个 units of a mutual fund trust 是不是可以理解为国内的信托投资项目呢？

 

[njshgz]

回复: 报税基础知识问答

好人啊，最近刚刚在家园里得到了一点帮助，这个是发的帖子链接：http://forum.iask.ca/showthread.php?t=632485
不过还是想再请教一下，不知道moccom的回答是否正确？谢谢！

MOCCOM童鞋回答的是正确的。

至于你说的软件里没有这两个附表，不知道你用的是哪个软件。如果是STUDIO TAX的话，你需要首先在T1LINE 104双击，新窗口中“FOREIGN EMPLOYMENT INCOME”下填写收入，再去FORM里找，就有这两张表了。

其他软件可以再讨论

 

[njshgz]

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最近比较忙，不能一一回复各位同学的问题。衷心感谢四只小猪同学的热心回复！近期我只能用很有限的时间回复一些比较简单的问题，只好打破first come, first served的原则了，不好意思哈~

报告闪亮楼主，我只能捡些容易的回答了先，有些不懂临时去找找资料看看，凑合也回答了，剩下的都是些难啃的骨头，实在能力有限。我还等这楼主啥时候有空来传道授业解惑呢。

 

[njshgz]

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Some common types of capital property include:
■ cottages;
■ securities, such as stocks, bonds, and units of a mutual
fund trust; and
■ land, buildings, and equipment you use in a business or
a rental operation

这个 units of a mutual fund trust 是不是可以理解为国内的信托投资项目呢？

我觉得根据你的描述，应该比较接近这个MUTUAL FUND TRUST.

但理财金是更接近GIC呢还是别的什么？GIC相当于国内的定期存款，约定利率，到期支付。完全没有风险。当然通货膨胀除外。但你说的是“基本没有风险”。

这个问题，我也比较关注，期待等闪亮这段日子忙好了以后解惑一下。

 

[xxddpp]

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请问你去年是按自雇报的税吗？今年收到的T4和去年的有什么不同？收入是显示在Box 14还是Box 81?如果是在Box 81，要按自雇报，要填T2125表。你后来在另一家公司上班的按employment income报。

感谢！
去年因工作原因卖房跨省搬家，卖房佣金可抵税吗？

 

[闪亮的日子]

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感谢！
去年因工作原因卖房跨省搬家，卖房佣金可抵税吗？

You are welcome!

卖房佣金以及与卖房相关的广告费、律师费、公证费，提前付清房贷的罚款等都可作为moving expenses抵减总收入。

 

[lindally]

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想请教一下，我是10天前上传的我俩的文件，老公有钱退，我需要补钱。今天老公的退款已经打到帐上了，但是我的状态还是RECEIVED。我想起来了，可能是我在上传我的文件时第三步，开始没太看懂，误选YES，就是这步：
Step 3 - Balance due

我现在该怎么办呢？之前我不欠钱。

 

[kelly's mum]

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闪亮, 我给孩子在美国报的Camp, 在加拿大能申请退税吗？

 

[njshgz]

回复: 报税基础知识问答

想请教一下，我是10天前上传的我俩的文件，老公有钱退，我需要补钱。今天老公的退款已经打到帐上了，但是我的状态还是RECEIVED。我想起来了，可能是我在上传我的文件时第三步，开始没太看懂，误选YES，就是这步：
Step 3 - Balance due

我现在该怎么办呢？之前我不欠钱。

根据你的描述，第3步提示你有欠款，应该系统问你打算如何支付，但你只说你选了YES,但你是对什么选了YES呢？是寄支票去，还是网上支付，这个我就不知道了。

你看看有没保存报税的回执，仔细看看你到底选择了什么支付方式，然后尽快把欠款付了。

 

[ztsxp]

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谢谢，支持一下

 

[lindally]

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根据你的描述，第3步提示你有欠款，应该系统问你打算如何支付，但你只说你选了YES,但你是对什么选了YES呢？是寄支票去，还是网上支付，这个我就不知道了。

你看看有没保存报税的回执，仔细看看你到底选择了什么支付方式，然后尽快把欠款付了。

谢谢你的回复，我上传后就说成功了，有个号码，我没留。没有给回执啊！ 你说的欠款是指之前的欠款还是指这次应补的税？之前我没有欠款，但这次应补的税是以我计算的数还是等政府评估以后呢？

 

[mollyxchen]

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那个yes我记得是在几个工作日内支付税款。好像是5个工作日。然后还有个说明说不确定什么时候付的话，可以不钩。

 

[monk620]

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根据银行产品说明，提到了“投资有风险，入市需谨慎”一类的提示。收益率根据国内法律，这类投资品不能承诺收益率，只能叫“预期”年化收益率。时间上确实有固定期限：一个月的，三个月的，182天，366天等等。
谢谢回答，得到了很多信息。咱们再听听闪亮老师的意见。

我觉得根据你的描述，应该比较接近这个MUTUAL FUND TRUST.

但理财金是更接近GIC呢还是别的什么？GIC相当于国内的定期存款，约定利率，到期支付。完全没有风险。当然通货膨胀除外。但你说的是“基本没有风险”。

这个问题，我也比较关注，期待等闪亮这段日子忙好了以后解惑一下。

 

[njshgz]

回复: 报税基础知识问答

谢谢你的回复，我上传后就说成功了，有个号码，我没留。没有给回执啊！ 你说的欠款是指之前的欠款还是指这次应补的税？之前我没有欠款，但这次应补的税是以我计算的数还是等政府评估以后呢？

欠款是说你这次报税时的应付款，就是balance owing。要补的税你需要先按照你自己计算的支付。可以用支票，也可以上网 用网银支付。

www.cra.gc.ca/mypayment