请教银行的朋友一个问题

[马可波罗的诞生]

今天碰到一件郁闷的事情：银行通知我去销户，销户的原因是我的朋友往我账户上打了一笔钱，而这笔钱是国内的时候朋友借我的还给我的，打给我的时候我问了银行的客户经理，她说没有问题，结果现在却让我销户转到其它银行去，我想问一下我是不是该去银行投诉这个客户经理？但只是打电话给问她的没有证据！另外对我以后银行信誉记录有没有影响？银行客户经理拍着胸脯说没有，我不太明白？非常感谢

 

[gordondeng]

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今天碰到一件郁闷的事情：银行通知我去销户，销户的原因是我的朋友往我账户上打了一笔钱，而这笔钱是国内的时候朋友借我的还给我的，打给我的时候我问了银行的客户经理，她说没有问题，结果现在却让我销户转到其它银行去，我想问一下我是不是该去银行投诉这个客户经理？但只是打电话给问她的没有证据！另外对我以后银行信誉记录有没有影响？银行客户经理拍着胸脯说没有，我不太明白？非常感谢

你的描述不够具体，缺乏关键内容。比如你朋友汇款的金额，汇款的类别，你朋友这笔钱从哪里汇出的

 

[私人订制]

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收到钱要销户？

 

[马可波罗的诞生]

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我朋友刚登录，所以我让他带到加拿大来还我，结果两个都要消！郁闷

 

[gordondeng]

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我朋友刚登录，所以我让他带到加拿大来还我，结果两个都要消！郁闷

还是没有交代清楚细节，你的朋友是在加拿大用加拿大的帐户给你在加拿大的帐户转钱的对么？那你朋友存进加拿大帐户的钱是现金带进加拿大的，在海关登记以后存进银行的了，对么？

 

[马可波罗的诞生]

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不是，他是银行汇到他账上再转给我的。因为我有事回不去，问了银行的经理说可以，他就一起汇到加再转给我，也把在国内的往来给银行了，还是被要求消户。我现在关心的是有没有对以后的影响，客户经理说没有？

 

[flashlight]

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让你销户的理由是什么？

 

[大内]

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和cra有关?

 

[kds晓君]

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什么银行？朋友转帐也要销户？这是什么破规矩？

上个月我朋友买车，临时问我借了2w，我转给他，好像没什么问题呀

 

[wsqlya]

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感觉有点心虚。没听说转钱进账还要销户的 高兴都来不及

 

[钢琴超市]

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你的帐户是不是有很频繁的现金存取交易？
比如说，刚进就出这样的。

 

[cc12345]

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你账户上有没有经常从国外汇钱进来，或者经常大笔现金进出？这边反洗钱法执行很严格，只要有怀疑就会要求销户。不过一般银行还是会调查一下的。每家银行的做法不同，如果你想留在那家，试试提供资金来源的证明看看。如果不是非那家不可，不如换家银行，因为一般发生一次，以后你的账户上的大笔往来都会引起他们的关注

 

[钢琴超市]

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说说我的故事，很多客户付钢琴款给我时，都想给我现金，其实我最喜欢的是本票或支票，最不喜欢现金。
原因是：现金存到Business帐户是要给银行费用的。
因此，在很久很久以前，我收到客户的现金都存到我的私人帐户（unlimited）,不用付银行费用，然后有一定金额后，转帐到公司帐户。这么弄了一段时间，我被银行经理约谈了，说我的私人帐户由于交易可疑，被反洗钱机构盯上了，要我做合理解释，否则要冻结甚至关闭我的帐户。幸好我是良民，每笔转入转出的货款和真实的发票完全一致，相关资料提交后，银行原谅了我的行为，不过同时警告我以后不可以再把私人的钱和公司的钱混在一起了。
从那以后，我都经常求着客人给我支票，让很多客人莫名其妙，说我和其他商家不一样。

 

[gordondeng]

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被银行怀疑是洗钱帐户了，银行后台有监控程序，对不正常往来的帐户都有警告，也会向监管部门上报的，楼主这样转进转出的，一定时被盯上了。

 

[gordondeng]

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你账户上有没有经常从国外汇钱进来，或者经常大笔现金进出？这边反洗钱法执行很严格，只要有怀疑就会要求销户。不过一般银行还是会调查一下的。每家银行的做法不同，如果你想留在那家，试试提供资金来源的证明看看。如果不是非那家不可，不如换家银行，因为一般发生一次，以后你的账户上的大笔往来都会引起他们的关注

如果被盯上，其他银行也会拒绝开户的，有黑名单制度

 

[快乐痛苦]

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如果被盯上，其他银行也会拒绝开户的，有黑名单制度

传说中的黑名单~不止一个人说到黑名单了

加拿大这么喜欢拉黑人吗？

 

[gordondeng]

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传说中的黑名单~不止一个人说到黑名单了

加拿大这么喜欢拉黑人吗？

中国的银行，后台也有黑名单

 

[gordondeng]

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还有一个可能，就是楼主收到钱之后，利马转去别的银行了，而且不是第一次，是经常性的。或者楼主朋友的帐户经常向外汇钱，早就给盯上了

 

[gordondeng]

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问过加拿大银行的人了，楼主的情况10有8,9是被怀疑洗黑钱了，而且你的开户行已经上报了，当监管机构有足够证据的时候就会上门抓人了。当然没有证据，政府不会有任何行动，但后台的数据库都会纪录下来的。
楼主出现这种情况有几种可能，一个是楼主的朋友遭到怀疑而牵连到楼主，还有就是楼主现在用的这个银行帐户常常被用来做过桥帐户，帐户里有钱，楼主就会转走，这样开户行根本没什么效益，但却冒着洗钱的风险，所以这种帐户是要被清理走的。
既然楼主的朋友也被要求关户口，那么几乎可以肯定银行是怀疑你们洗黑钱，并且已经上报了。
楼主再去其他银行开户口，暂时没什么问题，但如果还出现之前这些情况，一样会被要求关户口并上报政府反洗黑钱机构的。

 

[yangjingmincao]

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初来乍到，看得心惊胆战！居然会一不小心会被怀疑洗钱？中国人貌似挺喜欢拿着现金去存钱的。怪不得上次去银行存钱，才几千元就问钱的来源，还给记录在案。在中国，谁管呀！而且这边银行的利息也好低，基金、股票之类的也有风险。怀念国内的稳定定期高利息！