Fraud,求助!

[Jacksmith]

回复: Fraud,求助!

不是，是A的支票被B偷了，B在支票上写了自己,即B是收款人，然后钱就打到B账户上了。然后，估计B 就把钱转到中国去了。是TD

作案人连户主的电脑和银行账号密码都知道, 还能从存款里将巨款转入支票账户配合取款, 这得是什么关系? 这等程序都完成了, 要怪银行失职恐怕会很困难.

银行方面, 恐怕会调查取款人和户主合谋作案的可能性. 银行和保险公司的侦探可不是吃干饭的.

 

[sofia]

回复: Fraud,求助!

前夫/妻？

 

[Jacksmith]

回复: Fraud,求助!

但愿你说的对。
但现在据朋友说，作案人可能已经回中国了。这样的话，警察还能做什么吗？可以通过大使馆请国内的警察处理吗？

加拿大警方可以请求中国警方协助调查. 问题是他们对六万加币是否愿意立案. 你自己去要求大使馆或国内的警察处理肯定不成.

如果你朋友说的是实话, 他为何不追回中国去找那小子算账? 找几个兄弟揍那厮一顿, 把钱追回不就完了? 还别说江湖上流行的废了他.

但是, 如果是(前)夫/妻之间尔愚我诈, 这事就太丢份了. 清官难断家务事, 谁拿去都行, 到此为止吧. 否则又被人写进"丑陋的中国人".

 

[3com]

回复: Fraud,求助!

1. 能拿到支票
2. 熟悉笔迹
3. 能进入电脑
4. 知道银行账户和密码
5. 能在转完钱后瘫痪电脑
6. 能让失主一周之内不去查账

-------------

作为外行侦探，俺都感到再搞到一点证据可以破案了

 

[Jacksmith]

回复: Fraud,求助!

1. 能拿到支票
2. 熟悉笔迹
3. 能进入电脑
4. 知道银行账户和密码
5. 能在转完钱后瘫痪电脑
6. 能让失主一周之内不去查账

-------------

作为外行侦探，俺都感到再搞到一点证据可以破案了

三坑兄说的有理.

 

[ztgp3614]

回复: Fraud,求助!

就算放1百万，银行一样得赔偿。

怀疑串通不能作为证据。 通常银行自己可以hold一段时间，这段时间没有核实真伪，而兑现了银行负有全部责任。

强词夺理！银行hold 五天不是银行需要五天调查核实，是给账户持有人五天时间发现问题！

 

[3com]

回复: Fraud,求助!

强词夺理！银行hold 五天不是银行需要五天调查核实，是给账户持有人五天时间发现问题！

不要如此激动，你又不是银行代表。

银行通知客户了没有，是没有通知到，还是没有。

正常情况下，客户的账户被盗，银行都会在调查结束后主动赔偿的。

 

[仔仔妈妈]

回复: Fraud,求助!

三坑兄说的有理.

这俩人曾经合作过生意。

坛子里这几位真的可以当侦探了。

 

[仔仔妈妈]

回复: Fraud,求助!

1. 能拿到支票
2. 熟悉笔迹
3. 能进入电脑
4. 知道银行账户和密码
5. 能在转完钱后瘫痪电脑
6. 能让失主一周之内不去查账

-------------

作为外行侦探，俺都感到再搞到一点证据可以破案了

你们说得我都嘀咕了。
早点破案最好了。

 

[3com]

回复: Fraud,求助!

这俩人曾经合作过生意。

如果财产所有人知情的话就另当别论了.

当被盗客户知道偷盗方有能力盗窃，而未报告或采取措施，这样的官司银行胜诉概率较大。

 

[小雷音]

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估计银行也是这样认为的，所以拒绝reimbursment.

我朋友说估计作案人在他的电脑上动了手脚，对方知道网上银行的密码。当时支票账户上并没有那么多钱，钱是作案人从存款账户转过去的。而朋友的电脑在那段时间崩溃了，所以有大概十天没有上网。也没有查看过网上银行。修好电脑后，第一件事就是查看网上银行，却发现网上银行是锁住的。打电话给银行解锁的时候，就预感有事了。一看可不，钱被转走了。

请问要打官司的话怎么个打法呢？因为都是良民，没经历过什么，我也出不了什么主意。我朋友也是，从来没和警察，律师打过交道。现在还真不知该从何下手。

朋友还知道网上银行密码，这个自己的责任就更大了，而且什么事情都凑巧在一起，这个偷了钱的朋友还愿意为这六万放弃加拿大身份回中国不来了，打官司也不知道结果如何。这种事自己打官司可能有些难，得请律师吧。

 

[3com]

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修好电脑后，第一件事就是查看网上银行，却发现网上银行是锁住的。

银行早就怀疑这笔转账了，但为何却兑现支付？

非常奇怪的案例，不是你的朋友想来验证一下如何对付银行，打算如此这般。。。。。。。。

 

[小雷音]

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作案人连户主的电脑和银行账号密码都知道, 还能从存款里将巨款转入支票账户配合取款, 这得是什么关系? 这等程序都完成了, 要怪银行失职恐怕会很困难.

银行方面, 恐怕会调查取款人和户主合谋作案的可能性. 银行和保险公司的侦探可不是吃干饭的.

我觉得可能是男女朋友这样的朋友关系还可能有机会知道这些。等于是被男朋友骗了，想从银行手里拿回点补偿吧，深口袋原理。双方都有责任，打官司也许能拿回一些。

 

[Jacksmith]

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这俩人曾经合作过生意。

坛子里这几位真的可以当侦探了。

你那位朋友到底是男性还是女性? 他(她)的合伙人呢?

如果你那位朋友是女性, 而对方是男性, 这追回去私了的办法还很难实现. 不过这也可以让她长回见识, 吸取教训.

据我观察, 现在出国的女性多数都怀着西方是天堂君子国的梦想, 天真烂漫得还要批判郫视提醒她们警防大灰狼的同胞. 象小雷音和小葡萄那样精明的大陆女性太少了. 要是这坛里的女性都象她们那么精明干练, 上当受骗的就会少很多.

这还单是指生活阅历, 政治经济军事文化等等就更别说了. 独生子女心高气敖志大才疏的是司空见惯, 我教过些钱学生啊, 简直就叫人惨不忍睹, 可那种自我感觉之良好, 就尤如他(她)是你老师或你老师的老师似的.

但一到紧要当头, 他(她)们就会崩溃. 这就是现今中国的独生子女综合症. 诸位女性坛友请鉴谅在下如此心直口快了. 在下实在不愿看到同胞女性老被忽悠糊弄.

 

[liangshidu]

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1. 能拿到支票
2. 熟悉笔迹
3. 能进入电脑
4. 知道银行账户和密码
5. 能在转完钱后瘫痪电脑
6. 能让失主一周之内不去查账

说的好，我看这两个人关系不一般，远非楼主说的那么简单，我看楼主的朋友就认倒霉吧，跟银行商量要回一两万就行了，为六万打官司根本不值，只能便宜了律师。银行的律师也不是吃干饭的。

 

[海外老枪]

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但愿你说的对。
但现在据朋友说，作案人可能已经回中国了。这样的话，警察还能做什么吗？可以通过大使馆请国内的警察处理吗？

你们说得我都嘀咕了。
早点破案最好了。

事主有义务协助破案，提供犯罪嫌疑人の全部个人信息
给警方，为了证明自己不是合谋诈欺应像中国大陆警方
报案

 

[liangshidu]

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我觉得可能是男女朋友这样的朋友关系还可能有机会知道这些。等于是被男朋友骗了，想从银行手里拿回点补偿吧，深口袋原理。双方都有责任，打官司也许能拿回一些。

说的太对了，这两个人不是情人就是基友。
做生意的都比猴还精，谁会把自己的银行密码告知他人，他们的关系不一般啊。
这个你告银行很难取胜的，银行高薪雇佣的律师可不是白吃饭的。你朋友最佳的方法就是和银行商量退一些，或者是请律师告银行，但是胜算极低，即使要回部分赔偿，也是便宜了律师绝大部分。
报警就别指望了，这点钱，皇家骑警根本就放不到眼里，他们是没工夫为你去中国追讨的。

 

[海外老枪]

回复: Fraud,求助!

不要如此激动，你又不是银行代表。

银行通知客户了没有，是没有通知到，还是没有。

正常情况下，客户的账户被盗，银行都会在调查结束后主动赔偿的。

储户木有被盗及欺诈案底の，不用通知の

 

[qli05]

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说说我的经历，第一次买房的时候，转了一笔钱到checking 账户，准备第二天去开certified check 作首付。4点多转完钱，7点多就收到银行的电话，倒不是问我别的，而是推荐我一些理财产品，说你这些钱放在支票账户太亏了，直到我说明天我就要用才作罢。我不知道这是不是银行在跟我确认还是单纯推荐理财产品。

不过说到楼主的问题，我还真不知道银行是否需要跟本人确认大额支票，没开过那么大的，但是开过几千的，银行也没有跟我打过电话。希望有银行工作的朋友说说。

 

[ycubic]

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我觉得这个贴没什么意义，楼主也是听朋友说的，并不知道事情完全的来龙去脉。如果是生意上的合作伙伴，也有可能是生意上的瓜葛，这真的难以说清。找律师上法庭好了，自己注意收存证据吧，口说无凭。

银行没有义务通知，除非你自己设定了alert。若是说fraud，那么必须是不寻常的交易。如果你朋友的银行经常有大出大进，那么就不是不寻常交易。当然了，具体情况只有你的朋友就清楚。所以只能上庭。