Hsbc就是混账银行，动不动就冻结汇款

[capricon]

账户钱哪里去了？
刚来加拿大，去过几个银行，发现这家颇有港人专用的氛围，就不去了。

同感。若干年前，跟汇丰打过两三次交道。不管你跟他们说英语还是国语，态度就一个字“差”。永远不沾了。

 

[unicat]

直接到ATM存吧。

 

[chengduo]

汇丰前几年因为有账户洗钱， 连续多次被美国总共罚了数十亿美金。换位思考一下，估计汇丰也是无比痛苦。 曾有朋友公司账户接受了个人名字的账户来的款项 被冻结， 需要提供各种说明才能解封。

 

[alexfu123]

汇丰前几年因为有账户洗钱， 连续多次被美国总共罚了数十亿美金。换位思考一下，估计汇丰也是无比痛苦。 曾有朋友公司账户接受了个人名字的账户来的款项 被冻结， 需要提供各种说明才能解封。

一家老牌银行，提供的各种业务毫无创新毫无价值，投资理财几乎百分之百亏损，对小客户把脸拉到天上，只靠为富豪服务谋生，还越贴越远，最后为了盈利公然和墨西哥毒贩以及ISIS打交道，这种银行应该罚到倾家荡产倒闭才对。

 

[轻舟已过万重山。]

我和老婆从中国来直接带了10万美元现金，过海关报关也没事，拿到TD存上也没事

10万美元现金国内是怎么开为你们外汇携带证明的?

 

[轻舟已过万重山。]

几件事让我觉得汇丰银行真是实在太恶心了！

一年前，拿着五千加币现金去存款，居然被质疑钱是哪里来的？（加拿大公民拿现金去存款还成了罪犯了？）

数周后，账户被冻结，“原因不明”。

上周从国内转了五千加元，没想到又被账户冻结，现在房租也没法正常支付扣款了。


五千加元就被监控了，我K，汇丰银行真是穷疯了！还是最高级会员-这就是他们对会员的“尊贵服务”！


我特意问过税务局说每次几千加元汇款汇来需不需要申报，回答说不需要。

政府不管个人小额汇款，汇丰倒盯住了，收钱扣手续费不说（是国内汇出手续费的几倍），收了钱还给我锁住不让我接触自己账户里的存款，这就是汇丰做事的风格！

加拿大尽量要转账交易，电子方式，千万不要多过频繁的小额现金交易，有洗钱的嫌疑，一定要使自己的交易traceable, not untraceable。反洗钱法里对现金和转账交易的金额和次数都有规定，尽量不要违反。还有，银行开户对客户有要求，开户时，尽量把自己的情况给客户经理做详细介绍，反洗钱法的规定，要求这些机构要了解自己的客户，所以有钱是靠国内的钱生活的，一定跟自己的理财经理做好沟通，他们会理解的，这样你就没有洗钱嫌疑了。我以前在国内负责过一段时间的反洗钱，根据系统提取的数据，要人工跟踪分析客户的交易，天天甄别反洗钱的嫌疑，要结合境内和跨境业务，很烦的，既不能错漏，又不能冤枉客户。如果觉得客户有洗钱嫌疑，就要往上写报告。

 

[WinEnergy]

汇丰加拿大真的很操蛋。前年，俺在咨询公司国际业务，接电话的港式口音非常的不礼貌，那可是我来加拿大这么多年来，跟最最不懂礼貌的怪物通话，实在是恶心。

 

[轻舟已过万重山。]

我来讲事实，HSBC如果有意见，可以通知警察来抓我，去法院告我。

1. 我在香港汇丰、加拿大汇丰都有企业和个人帐号。大约在2013年-2014年时，突然来一封信，要1个月内关闭帐号，不解释任何原因。我操他所有管理层的祖宗，香港一封信过来要10天多，我哪有时间通知客户去变更银行信息？现在，香港汇丰、加拿大汇丰我都不用了。
2. 我的一个哥们去加拿大汇丰申请房贷，客服经理经常联系不上，留了语音也不回，约定的通话时间也没有人。
3. 在多伦多的几家分行，基本都是香港背景的人服务。你去办理业务，能感觉到职业化的礼貌语言后面的感觉，对大陆人不友好，虽然小心的隐藏在礼貌后面。
4. 汇丰是一家没有祖国的银行，在哪个国家都是外资银行。在总部英国，却被认为是一家香港银行；在大本营香港，却被认为是英国银行。在加拿大，完全是外资银行。挨金融监管层抽打的，总是它。

我强烈的建议：远离黄赌毒，远离汇丰。防火、防盗、防汇丰。如果你还有它的帐号，尽快关闭。如果你再不信，去英文论坛上看看。无数企业主骂它。

试试换西人理财经理。

 

[轻舟已过万重山。]

现在我转到BMO去了，感觉还可以。
如果有客户从中东汇款过来，BMO银行有疑问会打电话问一下。
HSBC不给解释，也不问，直接关闭帐号。娘希皮。

对，

 

[轻舟已过万重山。]

啊。。。。。
俺取登陆纸的时候还在香港开了户的。为了不倒扣管理费，存了万把刚籽，难道也会吃了吗？

赶快去查查，别怪我嘴臭，说不定你还要倒找钱。

 

[fmvictory]

学习了

 

[捶扭皮]

赶快去查查，别怪我嘴臭，说不定你还要倒找钱。

嗯。。。。。ATM上先查查看。

 

[aws007]

加拿大尽量要转账交易，电子方式，千万不要多过频繁的小额现金交易，有洗钱的嫌疑，一定要使自己的交易traceable, not untraceable。反洗钱法里对现金和转账交易的金额和次数都有规定，尽量不要违反。还有，银行开户对客户有要求，开户时，尽量把自己的情况给客户经理做详细介绍，反洗钱法的规定，要求这些机构要了解自己的客户，所以有钱是靠国内的钱生活的，一定跟自己的理财经理做好沟通，他们会理解的，这样你就没有洗钱嫌疑了。我以前在国内负责过一段时间的反洗钱，根据系统提取的数据，要人工跟踪分析客户的交易，天天甄别反洗钱的嫌疑，要结合境内和跨境业务，很烦的，既不能错漏，又不能冤枉客户。如果觉得客户有洗钱嫌疑，就要往上写报告。

谢谢。任何银行都有自己的风险管理方法，但是：你要关户，连个通知也不给，造成客户房租账单付不了物业通知要罚款才知道，这个损失是谁造成的？

电话不打，短信不发，邮件不用，信件也不发，就关户了。这是二十一世纪吗？没有通讯方式？

 

[aws007]

加拿大尽量要转账交易，电子方式，千万不要多过频繁的小额现金交易，有洗钱的嫌疑，一定要使自己的交易traceable, not untraceable。反洗钱法里对现金和转账交易的金额和次数都有规定，尽量不要违反。还有，银行开户对客户有要求，开户时，尽量把自己的情况给客户经理做详细介绍，反洗钱法的规定，要求这些机构要了解自己的客户，所以有钱是靠国内的钱生活的，一定跟自己的理财经理做好沟通，他们会理解的，这样你就没有洗钱嫌疑了。我以前在国内负责过一段时间的反洗钱，根据系统提取的数据，要人工跟踪分析客户的交易，天天甄别反洗钱的嫌疑，要结合境内和跨境业务，很烦的，既不能错漏，又不能冤枉客户。如果觉得客户有洗钱嫌疑，就要往上写报告。

我们这个账号开了好多年了，去年就两笔国际转账，然后就是小额零碎的支出，还信用卡，定期物业扣除房租，其他没有了。这就成了洗钱了？

 

[轻舟已过万重山。]

我们这个账号开了好多年了，去年就两笔国际转账，然后就是小额零碎的支出，还信用卡，定期物业扣除房租，其他没有了。这就成了洗钱了？

银行应该不是怀疑你洗钱，他要是怀疑你洗钱，认为是可疑交易，他就不会让你关户。我估计是他们从上到下根据他们自己的客户标准梳理账户，不是他们需要的客户就要求清理账户，国内银行也是经常梳理账户，包括对公和对私账户，通知客户在规定的时间内结清，逾期不来结清的，银行就会关户，资金入营业外收入账户。我估计大同小异，就这么个意思，但是应该书面通知或邮件通知。

 

[阳光沙滩]

俺也悲剧啦环球转账被冻结，估计是前阵子啥风把汇丰又吓着啦

 

[aws007]

俺也悲剧啦环球转账被冻结，估计是前阵子啥风把汇丰又吓着啦

顺丰就是一方面帮巨额客户洗钱、一方面整小客户证明清白。

 

[FCWR2014]

换银行吧!

 

[阳光沙滩]

顺丰就是一方面帮巨额客户洗钱、一方面整小客户证明清白。

这次冻结俺都不知道啥时候的事，直到前几天想转点钱的时候才发现的
本来以为汇丰环球转账挺方便的，谁知道他们这样啊，咱也没有违反啥规定
准备把钱转到工行或招行再往这边汇，从汇丰往外转还得本人或直系亲属去办

 

[阳光沙滩]

换银行吧!

唉不就想两头都省点手续费嘛