关于股市投资的一点感悟,有感于几位网友的争论

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尽量用免税账户炒股,而且免税账户额度随着资本增值还可以扩大。比如TFSA。另外就是汇率风险,加元升值周期,美元贬值周期。

我通常是持有一半加元,一半美元,目前账号持有40万加币的cash, 在汇率悬殊的时候略作调整,比如现在我认为usd/cad在1.3是平衡点,那就在1.4以上卖出美元,增持加元,同理,1.2以下反向操作。
图片显示美元是因为我在IB选定的基础货币为美元,不代表账户里都是美元。


免税账号很好,不过我更在意margin账户,前面发过一贴说过为什么投资者需要margin账户,我目前的策略中,sell put, buy stock, sell covered call, buy call/put, 这些都是不可缺的一环,环环相扣,只有在margin账户才能操作自如。

通过上述策略,我基本是在用少量的资金去达到满仓的效果,margin账户里大部份都是Cash, 这会让我有信心,也有一定能力去应对股市可能出现的风浪。

每月赚到的钱,我会保留1/3做cash储备,剩下2/3去买股票或是期权,这样慢慢不断滚动,这就是我目前关于资金管理的策略。
 
最后编辑: 2020-12-23
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这也是我头痛的地方,我现在每天的交易都在40笔左右,一笔一笔的没法报,我就是比较一下年初和年终的数字去报,税局要查就补清单,不查也就混过去了,只要数据是真实的,该交的税不少交,我自己觉得问题不大。最后提一句,据此操作,风险自担,我还没被查过,也不知道会有什么后果。
方法不对
按Captial Gain来算,你就是要逐条计算,同一个股,甚至有对应期权按平均成本计算.有ROC(资本返还)要调对应成本.

而且你交易量大,即使交易量不大,你都可以主动和税局联系按business方法申报,应该申报改为Business income了,

不要理所当然认为是对的,方法不同,算出来的结果就不一样,计算结果不一样没有说是该交的税不少交.税局连对应期权都算入,就是防止利用期权来延迟交税.

按business来报,也不是坏事,亏损时候可以抵扣任何其它收入,不过缺点就是没有按5折来算taxable income了
找个会计师咨询一下吧,自己研究一下怎样正确报也不难
 
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方法不对
按Captial Gain来算,你就是要逐条计算,同一个股,甚至有对应期权按平均成本计算.有ROC(资本返还)要调对应成本.

而且你交易量大,即使交易量不大,你都可以主动和税局联系按business方法申报,应该申报改为Business income了,

不要理所当然认为是对的,方法不同,算出来的结果就不一样,计算结果不一样没有说是该交的税不少交.税局连对应期权都算入,就是防止利用期权来延迟交税.

按business来报,也不是坏事,亏损时候可以抵扣任何其它收入,不过缺点就是没有按5折来算taxable income了
找个会计师咨询一下吧,自己研究一下怎样正确报也不难
谢谢,那以后我多花些时间,逐条报,还不知道报税软件是否支持
 
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谢谢,那以后我多花些时间,逐条报,还不知道报税软件是否支持
报税软件真的不够smart,因为如果你有连续摊低买入,你就要按平均成本计算你卖出股票的成本,还有类似你riocan这些income trust的分红,往往伴随有ROC,(因为这些都有对应的timing)于是相应调整成本,所以报税软件真的没那么smart
 
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除非你同一个股当年都把买的又都卖掉了,那么数学上你直接汇总计算得出的结果是一样的,不用逐条买卖计算,前提是这中间过程没有ROC.

公司股票一般不会有ROC,大部分都是信托基金会产生,所以我是避免拿信托基金反复买买卖卖,报税时候头大了
 
最后编辑: 2020-11-28
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如果你说那好,我年尾时候我全都把持仓卖掉,然后开年后立刻买回来那不就好计算了

那也不行,先不说你中间股价变动的风险。 如果你全部都卖出,realize所有的gain和loss,之后买回
税务局还有一条叫做superficial loss,你卖出gain的当然就是兑现了收入要报,但是亏的一个月内买回,那么亏的不能纳入当年亏损,而是把这笔亏损打到你一个月内重现买入该股调节成本.
税局就是为了防止你纯粹为了降低税收的目的把股票卖了再买回
 
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我的理解是银行只上报税局做了什么交易,也就是T5008 slip,而银行为你计算的损益,并不上报税局。
是的
银行为你计算的仅供参考,而实际上银行计算的是靠软件,按税局的方法银行的有些并不正确。
只是简单汇总计算差额.

captital gain涉及到上年末的税收意义上的买入成本,这个broker要把软件搞的很复杂才能做到,还有包括复杂的ROC根据触发时间调整成本,所以broker才不会好吃力不讨好做这个,最关键是broker提供的是平台服务,不是会计报税服务,不会没事把这个揽上身.增加法律责任上的风险.所以Broker给你的损益只是参考

以前你连交易了什么Broker是不用给税局的,只在要求你提供才提供,现在税局要掌控这个信息,等于如果你计算的离谱,税局一眼就看出来
 

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