避税策略讨论

[李先生]

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[FONT='Verdana','sans-serif'][FONT=宋体]“[/FONT]RRSP[/font][FONT=宋体]存入额度是你从全世界范围[/FONT][[FONT=宋体]挣来的收入[/FONT]]18%[FONT=宋体]，这个[/FONT][][FONT=宋体]世界[/FONT][[FONT=宋体]当然包括中国”[/FONT]
[FONT=宋体][/FONT]
[FONT=宋体][/FONT]
[FONT=宋体]请问，这个收入范围是可以包括，定期存款，信托类的固定收益，房租，股票的收益，还是只有工资什么的.[/FONT]

 

[Alice Liu]

回复: 避税，一种既有利于国家，又有利于个人的安排 ――诚邀专业

Alice把答案给大家分享一下吧。谢谢！

呵呵，ALICE岂敢在专家面前班门弄斧，还是请您给大家讲讲吧，我也好DOUBLE CHECK我的答案，谢谢啦！

 

[happyvv]

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请问借钱投资，比如借LOC买股票，要怎么保留单据，才能满足利息抵税的审查？

如果我买股票的钱是别人给的，LOC借的钱干别的了，可以满足审查吗

 

[happyvv]

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我的意思是我有几个借款来源，我想用利息最高的那个去报资本增值抵税

 

[唐人Jason]

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[FONT='Verdana','sans-serif'][FONT=宋体]“[/FONT]RRSP[/font][FONT=宋体]存入额度是你从全世界范围[/FONT][[FONT=宋体]挣来的收入[/FONT]]18%[FONT=宋体]，这个[/FONT][][FONT=宋体]世界[/FONT][[FONT=宋体]当然包括中国”[/FONT]
[FONT=宋体][/FONT]
[FONT=宋体][/FONT]
[FONT=宋体]请问，这个收入范围是可以包括，定期存款，信托类的固定收益，房租，股票的收益，还是只有工资什么的.[/FONT]

简单地说，包括工薪收入、房租，以及离婚赡养费。

 

[唐人Jason]

回复: 避税，一种既有利于国家，又有利于个人的安排 ――诚邀专业

呵呵，ALICE岂敢在专家面前班门弄斧，还是请您给大家讲讲吧，我也好DOUBLE CHECK我的答案，谢谢啦！

我可不是会计方面的专家，我自己的帐也是请会计师算的，税表也是请会计师填的。Alice还是公布一下从会计师那里问来的答案吧。

 

[唐人Jason]

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请问借钱投资，比如借LOC买股票，要怎么保留单据，才能满足利息抵税的审查？

如果我买股票的钱是别人给的，LOC借的钱干别的了，可以满足审查吗

只有用于投资的那部分贷款所产生的利息才可以税前支出。

 

[happyvv]

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只有用于投资的那部分贷款所产生的利息才可以税前支出。

要怎么鉴别？

应该是要单据的吧，要提供哪些资料？

 

[dsyleven]

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Mark

 

[李先生]

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国内购买的信托产品，与信托公司有合同，钱给他们3-4年，他们去投资，每年给我们一个固定的回报，这样的产品符合你说的海外信托吗？有60个月的收入免税吗？还有个60个月是从拿枫叶卡开始，还是长登时间开始？谢谢。

 

[唐人Jason]

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要怎么鉴别？

应该是要单据的吧，要提供哪些资料？

报税是你的主动行为，而你的贷款的用途是投资还是消费，你自己从一开始就是清楚的，为什么还需要鉴别？

记账当然需要凭证，什么文件可以作为凭证，这是个会计问题，你的会计师会告诉你的。

 

[唐人Jason]

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国内购买的信托产品，与信托公司有合同，钱给他们3-4年，他们去投资，每年给我们一个固定的回报，这样的产品符合你说的海外信托吗？有60个月的收入免税吗？还有个60个月是从拿枫叶卡开始，还是长登时间开始？谢谢。

此信托非彼信托也。

中国的法律系统下是没有个人信托的概念的。

所以答案是No.

不客气！

 

[happyvv]

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报税是你的主动行为，而你的贷款的用途是投资还是消费，你自己从一开始就是清楚的，为什么还需要鉴别？

记账当然需要凭证，什么文件可以作为凭证，这是个会计问题，你的会计师会告诉你的。

我的意思是说那我有几个利率不一样的贷款，我可以选择最高利息那个用来投资抵税吗。

但资金搬动很麻烦，而实际我是将利率低的直接转到投资账户，如果要证据我就提供不了，所以才有这样一问。

 

[唐人Jason]

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我的意思是说那我有几个利率不一样的贷款，我可以选择最高利息那个用来投资抵税吗。

但资金搬动很麻烦，而实际我是将利率低的直接转到投资账户，如果要证据我就提供不了，所以才有这样一问。

首先，什么样的贷款利息也不可以用于“抵税”（抵减应纳税款），用于投资的贷款利息可以抵减的应税收入（中文会计术语叫税前支出），而非税款。

贷款利息是否可以税前支出，只于贷款的用途有关，而与利率高低无关。只有用于投资的那部分贷款的利息可以税前支出。

所以，假设你有两笔贷款：一笔利率较低的用于投资，而另一笔利率较低的用于个人消费，那么只有前者的利息可以税前支出。

记账用的不是“证据”，而是记账凭证。银行账户的存取或转账单据、账户月结单等，都可以作为记账凭证。

 

[xqd6666]

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Jason你好！我之前曾在国内投资过固定收益的信托产品，因为国内投资信托产品的起步金额较高，所以我当时是与2个国内亲戚、朋友一起合买的，但是属的我的名字，那么现在加拿大报收入时：
1.我理解是不是除了要在T1135表格中填写自己持有信托的情况及每年收益外，还要在S3或者S4中填报？
2.信托收益具体应该算Other Investment Income呢，还是算Capital Gain呢？就是应该填到S4中还是S3中？如果填到S4中，是不是每年的收益就100%计入涉税收入？
3.我好像看到国内的信托有些虽然都属房地产方面的类固定收益信托产品，但有的名称叫信托计划，有的名称叫**基金，这对报收入时的分类有什么影响吗？什么类型的信托收益就算Capital Gain呢？
4.当时买信托是在来这边之前，没有想到过将来报税的问题，所以我们3人间只有一个书面的约定，包括每人投资金额、风险共担等，并没有做过如公证等，而且当时在柜台转账的单据也找不到了，这样做，如果将来在加拿大遇到税务审查，会有什么问题吗？

多谢了！

 

[唐人Jason]

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Jason你好！我之前曾在国内投资过固定收益的信托产品，因为国内投资信托产品的起步金额较高，所以我当时是与2个国内亲戚、朋友一起合买的，但是属的我的名字，那么现在加拿大报收入时：
1.我理解是不是除了要在T1135表格中填写自己持有信托的情况及每年收益外，还要在S3或者S4中填报？
2.信托收益具体应该算Other Investment Income呢，还是算Capital Gain呢？就是应该填到S4中还是S3中？如果填到S4中，是不是每年的收益就100%计入涉税收入？
3.我好像看到国内的信托有些虽然都属房地产方面的类固定收益信托产品，但有的名称叫信托计划，有的名称叫**基金，这对报收入时的分类有什么影响吗？什么类型的信托收益就算Capital Gain呢？
4.当时买信托是在来这边之前，没有想到过将来报税的问题，所以我们3人间只有一个书面的约定，包括每人投资金额、风险共担等，并没有做过如公证等，而且当时在柜台转账的单据也找不到了，这样做，如果将来在加拿大遇到税务审查，会有什么问题吗？

多谢了！

1. T1135只是用来核对外国收入来源的信息披露表格，所获外国收入当然要在T1税表上申报，但是像那些Schedule怎么用法，我说不上来，因为我自己的税表都是请会计师填报的，至于那些税表怎么填法，有会计师在，所以I don't know, and I don't care。

2. 由中国的信托投资产品所分配的投资收入，可能属于以下几种收入中的一种：资本增值，利息，外国公司红利，其他投资收入，资本返还。具体属于哪一种要看信托的财务报表。如果信托投资产品可流通，那么出售所获差额为资本增值收入。

3. 看信托财务报表。

4. 你替他人代持的那部分有协议说明是代持就可以了，不一定非要公证。对于代持的那部分，你只是registered owner，而非beneficial owner，所以不承担纳税义务。

不客气！

 

[李先生]

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有没有一个按收入交税的边际表，可以给我们吗？比如多少钱以下叫20%，等等，谢谢。这些收入有分，工资，房租，利息等等，各种边际不同吗？谢谢。

 

[唐人Jason]

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有没有一个按收入交税的边际表，可以给我们吗？比如多少钱以下叫20%，等等，谢谢。这些收入有分，工资，房租，利息等等，各种边际不同吗？谢谢。

去你家附近的邮局，这个季节里面通常都放着两个箱子，一个箱子里是T1总税表，另一个箱子是报税指南。你要的资料都在里面。

不客气！

 

[happyvv]

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有没有一个按收入交税的边际表，可以给我们吗？比如多少钱以下叫20%，等等，谢谢。这些收入有分，工资，房租，利息等等，各种边际不同吗？谢谢。

工资，房租，利息都一样，都是一般收入。

资本增值就50%而已，dividend比较复杂

 

[xqd6666]

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1. T1135只是用来核对外国收入来源的信息披露表格，所获外国收入当然要在T1税表上申报，但是像那些Schedule怎么用法，我说不上来，因为我自己的税表都是请会计师填报的，至于那些税表怎么填法，有会计师在，所以I don't know, and I don't care。

2. 由中国的信托投资产品所分配的投资收入，可能属于以下几种收入中的一种：资本增值，利息，外国公司红利，其他投资收入，资本返还。具体属于哪一种要看信托的财务报表。如果信托投资产品可流通，那么出售所获差额为资本增值收入。

3. 看信托财务报表。

4. 你替他人代持的那部分有协议说明是代持就可以了，不一定非要公证。对于代持的那部分，你只是registered owner，而非beneficial owner，所以不承担纳税义务。

不客气！

谢谢Jason昨晚的回复！
因为我们的信托快到期了，所以我在想下次再买信托时，如果事先搞清楚哪些信托收益属于Capital gain，然后专门买这种信托，那不就可以合理避税了吗？
一般国内的房地产信托都是先获取项目公司的股权，然后到期前由融资人溢价回购股权，这种溢价与房产或股票变卖后的资本增值，在性质上是否一致呢？