回复: 请大家分析我被骗的可能性或可能的损失
我碰到过这事，你把支票撕掉，告诉他不给他玩了就行了。
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请大家分析我被骗的可能性或可能的损失
- 主题发起人 沧海一粟
- 发布时间 2014-01-17
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入支票，直到支票clear后再谈下一步。
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防不胜防 加拿大支票和汇票诈骗的手法:
银行业的专家称现在支票和汇票（money orders）诈骗变得越来越猖獗，这种诈骗的通常手法是：
骗子看到了人们发布的出租或出售广告，然后他联系对方并寄过去一张支票或汇票（通常是欺骗性的）。对方收到支票后一般会把它存入私人账户。骗子寄过来的钱有时是准确的，但有时超过了必须付的金额。
接着，骗子开始找一些借口称自己付多钱了或是房子或商品不需要了，要求把钱还回来。他们会要求受害者把钱通过电汇（by wire）打过去，但大多数人不知道电汇是不能取消的。
信以为真的受害者把钱从账户里取出来并认为这些钱已经过了银行的持有期（hold period）了，应该没什么大问题。可这时，他又犯了一个错误。
骗子通常建议受害者使用非银行服务，如Western Union。他们可不希望还没有收到钱，自己的骗术就被银行职员问受害者的几个问题给拆穿了。最后，钱成功汇过去了，而这些钱也就永远地消失了。
之后，银行把支票或汇票退了回来，因为它是伪造的。银行要求赔偿存入账户的那笔假钱，这当然从受害者账户里扣了。
消费者在有人对出租或出售广告作出回应后不要接受支票或汇票，甚至保付支票。然后要用自己的支票或电汇退款。不要认为资金过了银行的持有期就是安全的，伪造支票和汇票通常在很长时间后才会被退回来而且损失的钱要由受害者支付。另外，国际支票和汇票的处理时间会更长。
案例一：
差点上当…
前几天遇到个想骗钱的人，把经过写出来与大家分享。
起因是，暑假要出租我的房间，于是上craigslist贴出布告；没过几天，一个人Email说要租我的房子，并会把支票立刻寄给我；不过他有一个要求，就是他会寄一张面额超出租金的支票给我，得请我把多出来的钱以Western Union汇给另一个他的朋友。
他自称是英国人，目前在伦敦一家公司工作，暑假要来美国渡假。与他通过两次电话，有很重的英国口音。
令我起疑的是收到的支票。他说他人在英国，但是支票却是从一个纽约的地址寄过来的；支票是一家在Minnesota没听过的银行发行的；上面的抬头是一间没听过的学校的名称，下方的签名则根本看不出来写什么。而且支票的面额与他与我原本说好的也不一样。
于是我上网查了这家银行、这间学校；发现，这家银行是有，但是却不是在支票上印的地址；这间学校也有，但也不是在支票上印的地址。
后来去银行问。银行说他们无法立刻确定支票的真伪，没有办法告诉我这张支票是否有效。
后来去ptt搜，找到一个以前的例子：诈骗集团会以某种理由寄空头的超额支票给你，请你将多余的钱以Western Union汇回给他或是其他人。既然他给你的支票是无效的，你当然不会收到钱，但你汇给他的钱却的确是从你自己的户头汇出；换言之，你收了一张相当于废纸的空头支票，自己还白白汇了一堆钱给他。汇钱完毕之后，当然再也找不到他人啦；所有姓名、地址、电话号码也都是假的，根本无法追查。
看到这个之后，心里明白，我大概也遇到同样的事情了。后来写了封言词较为强烈的Email给他，表明我的怀疑之后，就再也没收到他任何消息了。Email也没回。
以后遇到类似的事情，大家就多小心噜；毕竟异乡生活不容易呀～
我对我写的每一个字负责，有疑问请 jingway2006@gmail.com 连络，我叫Alexander Jing，中文名为景威。
------------
我也有朋友遇到一模一样的诈骗，不幸的是她真的被骗了，一样是在craglist上说要租房子出去。有人就回信来说，他人在哪边 怎样的 反正一堆理由人没办法到，然后也是会寄给你一张超额的支票，请你把多的额度寄出去给搬家公司或什么商行，她也一定会说各种理由说那家公司不接受他的跨国付款等等的，然后表现的很有诚意要你的房子，但是就差这一步请你帮忙。
我朋友也是很好心的，就答应帮忙，先存入了他收到的超额支票，而且也等银行(BOA)的temporary记号消除确定入帐了。觉得应该没问题了.. 对方应该是个好人....
才帮忙转付超额的部份给他指定的帐户。情况就是钱转出去后，就完全联络不上对方了。然后支票存款也出问题我朋友也尝试根BOA吵，说你门不是显示说入帐了吗?谁知道 BOA的回答说，钱入帐只是确定有这户头，上面的名字跟帐户无误，但是不确定里面是否有够多的额度付款足额到支票上的数字。很令人觉得ox的回答，那怎样才算钱真的有入帐呢?我想这问题也不会是重点，反正诈骗集团绝对不会开一张真的有办法让你兑现的支票的。所以我朋友很惨，除了多付那超额的部份的钱，房子也没人住(本以为找到房客了，所以也拒绝其他email了)，自己又多付一个月房租。 totally 真正损失的钱，并不止是你白白汇款给诈骗的部份大概就真的是你收到那张假的支票的钱，就是你损失的了。非常令人觉得ox的故事。
反正千万不要相信这种 还要你帮忙付款的事情了，诈骗者装可怜说什么 他付的钱 某商行不接受之类的， 那是他的事情，他要自己想办法跟对方协调， 要不然就换个公司咩...绝对不是你需要先帮他付款的。
案例二：
我在craigslist上打了租房广告。后来收到3封要求租房的回信，现在看来，发这三封信的人都应该是骗子，因为他们都要以支票的方式付给我一笔多余首月房租和押金的钱，并以各种理由让我把剩下的钱回寄给他。后来选了其中一个自称Jisun Lee的，说是在欧洲度假的美籍韩国女孩，因为她把自己很详细的介绍发过来，显示出租房诚意的同时，还让我们看到她是天主教信徒。她说，她目前在欧洲，她在美国的前公司欠他的钱，让公司把支票寄给我们，扣除$1358首月房租和押金，剩下的需要我们打给他的旅游公司经理，用于他的行李托运和机票。后来他要求寄$2800因为他那里没法给人家付款。其中也考虑到要给对方打钱不放心，决定放弃sublet，Jisun Lee却突然说，明天你会收到支票，我已经跟公司说好了，他们已经把支票寄出去了。好吧，既然这样，咱就不能出尔反尔，上不上当，星期五能不能见到人就见分晓了。就这样，我们星期三将收到的支票转入账户，周四取出$2800从western union以transfer in minutes的方式转给她提供的在Turkey Istanbul的一个叫做Abiodun Iodis Akinniganyind 的人，她说是她的旅游经理。也许是天意，本来答应9点上班就给她寄钱，可是老公的实验安排下来，十点多才出门去BA取钱，再转W U，填单子的过程中，因为搞不清土耳其人的名字是跟米国人的名字一样名前姓后还是跟中国人的名字一样姓前名后，短信给Lee，不见回复，打电话，却无法接通，加之之前又收到Lee要求网上聊短信，怕情况有变，没办法，我们往回走，快到实验室了，对方终于发来短信，说最后那个是first name。再走回去，寄出时已是12:20左右了。在把MTCN号发给对方之前，收到催促短信若干，然后又要求发一张打款收款收据图片，心里略有不快，我还没怀疑你呢，你却要图片来确认我是否打款的事实，尽管如此，依然发了过去。现在想想这些，真的觉得自己很傻很天真，活了半辈子了，还能这么为一个陌生人设身处地的着想，不是善良，而是缺根弦。
因为对方说第二天要到，要求我们去机场接她。我们想作为友好合作的开始，接一下也未尝不可，可短信和google talk留言要求航班信息，可在钱从western union寄出后，邮箱和手机都没了Lee的任何信息。心里虽觉得不踏实，但想自己出门前也是忙忙碌碌的准备东西，也许对方也跟我们一样呢，骗不骗的，明天就见分晓了，就洗洗睡吧。
可也奇怪，躺在床上一个多小时，翻来覆去的就是睡不着。突然想着自己对这个Lee一无所知，虽然她提供了许多个人信息，但像SSN(social security number,社会安全号）和Photo ID之类的有用信息却没有（当然，如果他是骗子，提供的也会是伪造的信息）。给老公说了自己的担心，起床又一次查看了手机和邮件，依然没有信息。百般无聊加无奈之下，用对方的email地址google一搜索，居然会有两三页中文和韩文的结果，其中有2个中文的帖子触目惊心：一个是wiscosin大学华人论坛发布的，一个是豆瓣网的一个网友发布的，都是涉及华人学生sublet时遭遇骗子或被骗之后发的信息。而有两个叫boyi和micross的网友在3月初贴的由jisunlee32@gmail.com发出的邮件尽然跟我收到的邮件一模一样！一个人自称在欧洲旅游三个月，而他在3月到5月的这段时间一直保持一个求租状态，显然不正常！我惊呼着叫起正准备休息的某人。首先上到WWW.westernunion.com的网页利用MTCN号追踪汇款信息，奇迹般的发现钱还是处于ready to pick up的状态——收款人在Turkey，跟美国（我们在maryland）的时差有7小时，也就是说他们比我们早7小时左右，当我们12：20汇出款项时，对方来不及取钱银行就下班了。我和老公赶紧忙碌起来，利用多种方式跟western union确认取消该笔汇款。在跟客服人员确定MTCN号修改完毕后的10分钟左右，对方发来短信，说他的traveling manager取不到我们汇出的款项（这以信息再次告诉我们可以放心的去睡觉啦），他飞往我们这里的机票就有问题，他在机场登机处等着，让我们去western union再给他重新寄一下（当时我们的时间是夜里凌晨3点多），不然就会耽误航班。我们心知肚明，告诉他，为了迎接他明天的到来，我们刚搬完家，很累，而且晚上去汇款也不安全，请他等到明天我们有时间再去银行，然后关机，睡觉。果然在我们第二天去银行取回我们的汇款之前，支票方已将支付的款项在夜里从我们的银行账户上撤走。再一次证实此人确系骗子，然后去western union一刀不少的取回属于我们的$2936（对方要求寄其行李和机票钱2800，手续费136），真的有劫后余生的感觉。
总结一下这次成功脱险的经验及要素：
1、非常感谢wisconsin华人论坛lucky.deng1122的帖子，也感谢该回复中micross全篇贴出了骗子jisunlee32@gmail.com的邮件，同时还有豆瓣网***的日志，boyi也全篇贴出了jisunlee32@gmail.com的邮件，让我确认此人近3月里依然保持求租状态的巨大疑点。在此我会将我收到的3个疑似骗子的另两个全部邮件也贴出来，以供国人鉴别骗子。也建议大家在有此经历之后，能将骗子的各种联系方式公布出来，防止更多的人受骗。
2、非常感谢完美的时差。我们本来计划早晨9点去给jisunlee32@gmail.com（公布一下骗子的手机号 646-783-9860 ，打不通，但是可以发短信 ） 打钱，因为种种原因，拖到了11点多，中途因为不能确定类似于那个收款的turkey人的名字哪个是first name等等信息，发短息联系，耽误时间若干，虽然骗子猴急发了十几条信息催促，后来打出去钱时已是12：20（骗子那里已经是快下午八点啦），害得骗子眼睁睁的看着天黑银行关门取不上钱——尽管我们为了他能赶上航班好心选择了transfer in minutes。因此总结，即使有一千个理由告诉善良的你要给素不相识的人打钱时，也一定要搞清楚两地时差，并且不可以选择transfer in minutes，确保自己的钱在账户内的时间能让你有足够的时间反应和应对。
3、细心判断，你有权质疑一切跟你有金钱往来的陌生人。这一点，我们没有做到。
1）事实上，对方除了要过一次APT的图片，后来我给他APT的地址让他google了解APT的外部环境，对方表现得漠不关心，这是不正常的 ，任何人找住所都会考虑社区，因为它关系到安全性、环境的诸多问题。
2）对方说希望我们第二天能去机场接他，却一直不给我们航班信息，如果真的有这个人，航班信息也可以查出来，所以他给不了。那你也不防好心去接一下将要与你有一定交集的人，因为这不光是以后友好合作的开始，也是你鉴别骗子的方式之一。
3）因为愚蠢的认为美国人18岁之后就独立了，他不能让父母家人帮他解决经济问题，但是这依然不符合常理，他独立了就不能让家人垫付，为什么却能让一个陌生人垫付？这是巨大疑点，这就是网友H5N1所说的，“有一个原则：如果你出租房子，千万不要自己寄钱给租房子的人。就算他有一万个理由，这个根本不合乎常理”。
4）我们收到对方的定金支票，然后理所当然的认为既然对方在应付款项之外多付了钱给我，我打给他应该没问题。这是大错特错，即使在debit账户，你也可以在一定时间内随时终止你签出的任何一张支票的付款。而且如果是空头支票，三个月审核期内这笔钱会在你的账户里自动消失。因为银行预设每一张支票都是真的，会按支票将钱转入你的账户，但是一旦确认为空头支票，银行就会撤回已支付款项。所以除非对方给cash或money order（是银行认证过的支票），其它网上转账、支票转账这样的付款方式100%的不保险。
4. 你必须知道的和要做的。如果你已经向我一样给骗子寄了钱，当你醒悟过来时，有多种方式终止付款（只能以我用过的WU为例，如果你用的其它方式，记得先熟悉机构的紧急联系方式）：
a.www.westernunion.com 有Live Chat available from 8 AM to 11 PM Central time ，如果不在这个时间段，打这个电话 1-877-989-326824随时有人工服务，他们可以帮你修改MTCN号，让骗子无法提钱（记得修改之后再次打这个电话确认是否已经成功改号）。
b. 用你打款时登记的手机号给 800-448-1492 和 800-325-6000 发短息“STOP”，因为你的手机号在你汇钱时就已经在他的系统里备案，他能成功的找到你的汇款信息。
c. 用你汇款时登记的邮箱给spoof@westernunion.com发关于终止该项汇款的信息。
我们认为，当我们做完其中一项时，我们还未被转出的钱就已经安全了，因为我们在这之前可以在网站上用MTCN号track到汇款信息，之后就显示w0301的错误码，据说此时这个汇款已经被列入了western union的问题汇款系统，除非汇款人，没有人能动这笔钱了。第二天，带上你的photo ID，去任何一个western union 取回你的钱就好，包括transfer fee都会一分不少的还给你哦。
5、让骗子哭去吧。好几天了，骗子天天给我发短信，说他还在等，他还没拿到钱，他需要跟我网聊等等，我不回复也不揭穿他，不让他认为我已经知道他是骗子了，这样可以成功分散他的精力，减少他去骗其它人的时间，哈哈。谁让咱运气好，捡回了$2936刀呢，再高兴也不能忘记助人为乐，嘿嘿。
6、我们希望善良的人们擦亮眼睛
在事发之后，我和老公去学校的police station报案，可能是由于我们没有受到经济损失，也可能是学校处于毕业季没有精力来管这件事，也许是对方根本就不关心不抓出骗子是否会有更多的人受骗，在听取了我们的陈述后了，对方告诉我们应该去我们所在的社区报案；由于时间关系，老公在社区所属的police station网上提交了信息，收到回信说会有人尽快跟我们联络，快一个星期了，依然不见有人来过问这件事，也许警察们有更重要的事要做吧。
我看见那个叫做Jisun Lee的gmail依然长时间在线，依然在做着骗人的勾当。也许，要防止更多的人受骗，我们能做的就是公开这件事，让人们知道骗子的把戏。因为我在网上看到有那么多的人，被骗走的钱一去不返，而这种经历造成的不仅仅是经济损失那么简单的结果。为了防止更多的人受骗，这也是我和老公不怕丢脸贴出这帖子的原因。
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银行业的专家称现在支票和汇票（money orders）诈骗变得越来越猖獗，这种诈骗的通常手法是：
骗子看到了人们发布的出租或出售广告，然后他联系对方并寄过去一张支票或汇票（通常是欺骗性的）。对方收到支票后一般会把它存入私人账户。骗子寄过来的钱有时是准确的，但有时超过了必须付的金额。
接着，骗子开始找一些借口称自己付多钱了或是房子或商品不需要了，要求把钱还回来。他们会要求受害者把钱通过电汇（by wire）打过去，但大多数人不知道电汇是不能取消的。
信以为真的受害者把钱从账户里取出来并认为这些钱已经过了银行的持有期（hold period）了，应该没什么大问题。可这时，他又犯了一个错误。
骗子通常建议受害者使用非银行服务，如Western Union。他们可不希望还没有收到钱，自己的骗术就被银行职员问受害者的几个问题给拆穿了。最后，钱成功汇过去了，而这些钱也就永远地消失了。
之后，银行把支票或汇票退了回来，因为它是伪造的。银行要求赔偿存入账户的那笔假钱，这当然从受害者账户里扣了。
消费者在有人对出租或出售广告作出回应后不要接受支票或汇票，甚至保付支票。然后要用自己的支票或电汇退款。不要认为资金过了银行的持有期就是安全的，伪造支票和汇票通常在很长时间后才会被退回来而且损失的钱要由受害者支付。另外，国际支票和汇票的处理时间会更长。
案例一：
差点上当…
前几天遇到个想骗钱的人，把经过写出来与大家分享。
起因是，暑假要出租我的房间，于是上craigslist贴出布告；没过几天，一个人Email说要租我的房子，并会把支票立刻寄给我；不过他有一个要求，就是他会寄一张面额超出租金的支票给我，得请我把多出来的钱以Western Union汇给另一个他的朋友。
他自称是英国人，目前在伦敦一家公司工作，暑假要来美国渡假。与他通过两次电话，有很重的英国口音。
令我起疑的是收到的支票。他说他人在英国，但是支票却是从一个纽约的地址寄过来的；支票是一家在Minnesota没听过的银行发行的；上面的抬头是一间没听过的学校的名称，下方的签名则根本看不出来写什么。而且支票的面额与他与我原本说好的也不一样。
于是我上网查了这家银行、这间学校；发现，这家银行是有，但是却不是在支票上印的地址；这间学校也有，但也不是在支票上印的地址。
后来去银行问。银行说他们无法立刻确定支票的真伪，没有办法告诉我这张支票是否有效。
后来去ptt搜，找到一个以前的例子：诈骗集团会以某种理由寄空头的超额支票给你，请你将多余的钱以Western Union汇回给他或是其他人。既然他给你的支票是无效的，你当然不会收到钱，但你汇给他的钱却的确是从你自己的户头汇出；换言之，你收了一张相当于废纸的空头支票，自己还白白汇了一堆钱给他。汇钱完毕之后，当然再也找不到他人啦；所有姓名、地址、电话号码也都是假的，根本无法追查。
看到这个之后，心里明白，我大概也遇到同样的事情了。后来写了封言词较为强烈的Email给他，表明我的怀疑之后，就再也没收到他任何消息了。Email也没回。
以后遇到类似的事情，大家就多小心噜；毕竟异乡生活不容易呀～
我对我写的每一个字负责，有疑问请 jingway2006@gmail.com 连络，我叫Alexander Jing，中文名为景威。
------------
我也有朋友遇到一模一样的诈骗，不幸的是她真的被骗了，一样是在craglist上说要租房子出去。有人就回信来说，他人在哪边 怎样的 反正一堆理由人没办法到，然后也是会寄给你一张超额的支票，请你把多的额度寄出去给搬家公司或什么商行，她也一定会说各种理由说那家公司不接受他的跨国付款等等的，然后表现的很有诚意要你的房子，但是就差这一步请你帮忙。
我朋友也是很好心的，就答应帮忙，先存入了他收到的超额支票，而且也等银行(BOA)的temporary记号消除确定入帐了。觉得应该没问题了.. 对方应该是个好人....
才帮忙转付超额的部份给他指定的帐户。情况就是钱转出去后，就完全联络不上对方了。然后支票存款也出问题我朋友也尝试根BOA吵，说你门不是显示说入帐了吗?谁知道 BOA的回答说，钱入帐只是确定有这户头，上面的名字跟帐户无误，但是不确定里面是否有够多的额度付款足额到支票上的数字。很令人觉得ox的回答，那怎样才算钱真的有入帐呢?我想这问题也不会是重点，反正诈骗集团绝对不会开一张真的有办法让你兑现的支票的。所以我朋友很惨，除了多付那超额的部份的钱，房子也没人住(本以为找到房客了，所以也拒绝其他email了)，自己又多付一个月房租。 totally 真正损失的钱，并不止是你白白汇款给诈骗的部份大概就真的是你收到那张假的支票的钱，就是你损失的了。非常令人觉得ox的故事。
反正千万不要相信这种 还要你帮忙付款的事情了，诈骗者装可怜说什么 他付的钱 某商行不接受之类的， 那是他的事情，他要自己想办法跟对方协调， 要不然就换个公司咩...绝对不是你需要先帮他付款的。
案例二：
我在craigslist上打了租房广告。后来收到3封要求租房的回信，现在看来，发这三封信的人都应该是骗子，因为他们都要以支票的方式付给我一笔多余首月房租和押金的钱，并以各种理由让我把剩下的钱回寄给他。后来选了其中一个自称Jisun Lee的，说是在欧洲度假的美籍韩国女孩，因为她把自己很详细的介绍发过来，显示出租房诚意的同时，还让我们看到她是天主教信徒。她说，她目前在欧洲，她在美国的前公司欠他的钱，让公司把支票寄给我们，扣除$1358首月房租和押金，剩下的需要我们打给他的旅游公司经理，用于他的行李托运和机票。后来他要求寄$2800因为他那里没法给人家付款。其中也考虑到要给对方打钱不放心，决定放弃sublet，Jisun Lee却突然说，明天你会收到支票，我已经跟公司说好了，他们已经把支票寄出去了。好吧，既然这样，咱就不能出尔反尔，上不上当，星期五能不能见到人就见分晓了。就这样，我们星期三将收到的支票转入账户，周四取出$2800从western union以transfer in minutes的方式转给她提供的在Turkey Istanbul的一个叫做Abiodun Iodis Akinniganyind 的人，她说是她的旅游经理。也许是天意，本来答应9点上班就给她寄钱，可是老公的实验安排下来，十点多才出门去BA取钱，再转W U，填单子的过程中，因为搞不清土耳其人的名字是跟米国人的名字一样名前姓后还是跟中国人的名字一样姓前名后，短信给Lee，不见回复，打电话，却无法接通，加之之前又收到Lee要求网上聊短信，怕情况有变，没办法，我们往回走，快到实验室了，对方终于发来短信，说最后那个是first name。再走回去，寄出时已是12:20左右了。在把MTCN号发给对方之前，收到催促短信若干，然后又要求发一张打款收款收据图片，心里略有不快，我还没怀疑你呢，你却要图片来确认我是否打款的事实，尽管如此，依然发了过去。现在想想这些，真的觉得自己很傻很天真，活了半辈子了，还能这么为一个陌生人设身处地的着想，不是善良，而是缺根弦。
因为对方说第二天要到，要求我们去机场接她。我们想作为友好合作的开始，接一下也未尝不可，可短信和google talk留言要求航班信息，可在钱从western union寄出后，邮箱和手机都没了Lee的任何信息。心里虽觉得不踏实，但想自己出门前也是忙忙碌碌的准备东西，也许对方也跟我们一样呢，骗不骗的，明天就见分晓了，就洗洗睡吧。
可也奇怪，躺在床上一个多小时，翻来覆去的就是睡不着。突然想着自己对这个Lee一无所知，虽然她提供了许多个人信息，但像SSN(social security number,社会安全号）和Photo ID之类的有用信息却没有（当然，如果他是骗子，提供的也会是伪造的信息）。给老公说了自己的担心，起床又一次查看了手机和邮件，依然没有信息。百般无聊加无奈之下，用对方的email地址google一搜索，居然会有两三页中文和韩文的结果，其中有2个中文的帖子触目惊心：一个是wiscosin大学华人论坛发布的，一个是豆瓣网的一个网友发布的，都是涉及华人学生sublet时遭遇骗子或被骗之后发的信息。而有两个叫boyi和micross的网友在3月初贴的由jisunlee32@gmail.com发出的邮件尽然跟我收到的邮件一模一样！一个人自称在欧洲旅游三个月，而他在3月到5月的这段时间一直保持一个求租状态，显然不正常！我惊呼着叫起正准备休息的某人。首先上到WWW.westernunion.com的网页利用MTCN号追踪汇款信息，奇迹般的发现钱还是处于ready to pick up的状态——收款人在Turkey，跟美国（我们在maryland）的时差有7小时，也就是说他们比我们早7小时左右，当我们12：20汇出款项时，对方来不及取钱银行就下班了。我和老公赶紧忙碌起来，利用多种方式跟western union确认取消该笔汇款。在跟客服人员确定MTCN号修改完毕后的10分钟左右，对方发来短信，说他的traveling manager取不到我们汇出的款项（这以信息再次告诉我们可以放心的去睡觉啦），他飞往我们这里的机票就有问题，他在机场登机处等着，让我们去western union再给他重新寄一下（当时我们的时间是夜里凌晨3点多），不然就会耽误航班。我们心知肚明，告诉他，为了迎接他明天的到来，我们刚搬完家，很累，而且晚上去汇款也不安全，请他等到明天我们有时间再去银行，然后关机，睡觉。果然在我们第二天去银行取回我们的汇款之前，支票方已将支付的款项在夜里从我们的银行账户上撤走。再一次证实此人确系骗子，然后去western union一刀不少的取回属于我们的$2936（对方要求寄其行李和机票钱2800，手续费136），真的有劫后余生的感觉。
总结一下这次成功脱险的经验及要素：
1、非常感谢wisconsin华人论坛lucky.deng1122的帖子，也感谢该回复中micross全篇贴出了骗子jisunlee32@gmail.com的邮件，同时还有豆瓣网***的日志，boyi也全篇贴出了jisunlee32@gmail.com的邮件，让我确认此人近3月里依然保持求租状态的巨大疑点。在此我会将我收到的3个疑似骗子的另两个全部邮件也贴出来，以供国人鉴别骗子。也建议大家在有此经历之后，能将骗子的各种联系方式公布出来，防止更多的人受骗。
2、非常感谢完美的时差。我们本来计划早晨9点去给jisunlee32@gmail.com（公布一下骗子的手机号 646-783-9860 ，打不通，但是可以发短信 ） 打钱，因为种种原因，拖到了11点多，中途因为不能确定类似于那个收款的turkey人的名字哪个是first name等等信息，发短息联系，耽误时间若干，虽然骗子猴急发了十几条信息催促，后来打出去钱时已是12：20（骗子那里已经是快下午八点啦），害得骗子眼睁睁的看着天黑银行关门取不上钱——尽管我们为了他能赶上航班好心选择了transfer in minutes。因此总结，即使有一千个理由告诉善良的你要给素不相识的人打钱时，也一定要搞清楚两地时差，并且不可以选择transfer in minutes，确保自己的钱在账户内的时间能让你有足够的时间反应和应对。
3、细心判断，你有权质疑一切跟你有金钱往来的陌生人。这一点，我们没有做到。
1）事实上，对方除了要过一次APT的图片，后来我给他APT的地址让他google了解APT的外部环境，对方表现得漠不关心，这是不正常的 ，任何人找住所都会考虑社区，因为它关系到安全性、环境的诸多问题。
2）对方说希望我们第二天能去机场接他，却一直不给我们航班信息，如果真的有这个人，航班信息也可以查出来，所以他给不了。那你也不防好心去接一下将要与你有一定交集的人，因为这不光是以后友好合作的开始，也是你鉴别骗子的方式之一。
3）因为愚蠢的认为美国人18岁之后就独立了，他不能让父母家人帮他解决经济问题，但是这依然不符合常理，他独立了就不能让家人垫付，为什么却能让一个陌生人垫付？这是巨大疑点，这就是网友H5N1所说的，“有一个原则：如果你出租房子，千万不要自己寄钱给租房子的人。就算他有一万个理由，这个根本不合乎常理”。
4）我们收到对方的定金支票，然后理所当然的认为既然对方在应付款项之外多付了钱给我，我打给他应该没问题。这是大错特错，即使在debit账户，你也可以在一定时间内随时终止你签出的任何一张支票的付款。而且如果是空头支票，三个月审核期内这笔钱会在你的账户里自动消失。因为银行预设每一张支票都是真的，会按支票将钱转入你的账户，但是一旦确认为空头支票，银行就会撤回已支付款项。所以除非对方给cash或money order（是银行认证过的支票），其它网上转账、支票转账这样的付款方式100%的不保险。
4. 你必须知道的和要做的。如果你已经向我一样给骗子寄了钱，当你醒悟过来时，有多种方式终止付款（只能以我用过的WU为例，如果你用的其它方式，记得先熟悉机构的紧急联系方式）：
a.www.westernunion.com 有Live Chat available from 8 AM to 11 PM Central time ，如果不在这个时间段，打这个电话 1-877-989-326824随时有人工服务，他们可以帮你修改MTCN号，让骗子无法提钱（记得修改之后再次打这个电话确认是否已经成功改号）。
b. 用你打款时登记的手机号给 800-448-1492 和 800-325-6000 发短息“STOP”，因为你的手机号在你汇钱时就已经在他的系统里备案，他能成功的找到你的汇款信息。
c. 用你汇款时登记的邮箱给spoof@westernunion.com发关于终止该项汇款的信息。
我们认为，当我们做完其中一项时，我们还未被转出的钱就已经安全了，因为我们在这之前可以在网站上用MTCN号track到汇款信息，之后就显示w0301的错误码，据说此时这个汇款已经被列入了western union的问题汇款系统，除非汇款人，没有人能动这笔钱了。第二天，带上你的photo ID，去任何一个western union 取回你的钱就好，包括transfer fee都会一分不少的还给你哦。
5、让骗子哭去吧。好几天了，骗子天天给我发短信，说他还在等，他还没拿到钱，他需要跟我网聊等等，我不回复也不揭穿他，不让他认为我已经知道他是骗子了，这样可以成功分散他的精力，减少他去骗其它人的时间，哈哈。谁让咱运气好，捡回了$2936刀呢，再高兴也不能忘记助人为乐，嘿嘿。
6、我们希望善良的人们擦亮眼睛
在事发之后，我和老公去学校的police station报案，可能是由于我们没有受到经济损失，也可能是学校处于毕业季没有精力来管这件事，也许是对方根本就不关心不抓出骗子是否会有更多的人受骗，在听取了我们的陈述后了，对方告诉我们应该去我们所在的社区报案；由于时间关系，老公在社区所属的police station网上提交了信息，收到回信说会有人尽快跟我们联络，快一个星期了，依然不见有人来过问这件事，也许警察们有更重要的事要做吧。
我看见那个叫做Jisun Lee的gmail依然长时间在线，依然在做着骗人的勾当。也许，要防止更多的人受骗，我们能做的就是公开这件事，让人们知道骗子的把戏。因为我在网上看到有那么多的人，被骗走的钱一去不返，而这种经历造成的不仅仅是经济损失那么简单的结果。为了防止更多的人受骗，这也是我和老公不怕丢脸贴出这帖子的原因。
回复: 请大家分析我被骗的可能性或可能的损失
案例三
蒙特利尔康大留学生遭支票诈骗损失千元
蒙特利尔康考迪亚大学（Concordia University）一名国际留学生最近陷入了一个策划精良的支票诈骗案中，并因此损失了上千元。
来自巴基斯坦的留学生Abdul Ghaffar在康大攻读电机工程硕士学位。他称，为了在学习的同时赚点钱贴补生活，他曾秘密地找过工作。由于他的学生签证不允许他在加拿大进行合法的工作，所以他在Craigslist网站上搜索可以支付现金的工作。Ghaffar在接受采访时表示，他在该网站看到有人在寻找帮忙打扫家中卫生的人。这项工作每周只需要工作一到两次，主要是打扫洗手间，换床单等简单家务。Ghaffar被告知会通过快递收到一张$2,550支票。扣除第一周薪水，即300元，以及用于为雇主购买食品杂货的200元之后，他需要把余款通过西联汇款寄给其“雇主”位于菲律宾的旅行社。按照“雇主”所说的那样，Ghaffar收到了支票，并在10月1日成功将其存入自己的账户中。银行告诉他，这张支票没有任何问题。因此，他随后将2,050元汇往菲律宾。之后，他又收到了第二张支票，款额跟第一张一样。
Ghaffar认为“雇主”还是要求他按照前次一样，保留一周的薪酬，并将余款汇到菲律宾。“雇主”告诉他，汇往菲律宾的钱是用作防备旅游时的紧急事件的。Ghaffar 称随后他又如此操作了两次。每次收到的支票均为2,100元，他总计扣留了200元。时后，他曾多次要求“雇主”告知工作地址未果。而且，在接下来的两周内，也没有人要求他去做任何清洁或采购工作。10月17日， Ghaffar试图进入自己的银行账户，但获悉账户已经被冻结。他马上致电给银行，银行告诉他，因为支票是伪造的，所以被退回，他的账户也因此被冻结。Ghaffar随后又登录Craigslist招工栏目，注意到一条他以前没有注意到的信息，上面警告用户不要通过西联汇款，向陌生人汇钱。他是该网站的新用户，不知道类似事件曾经发生过。
据有关当局称，这种伪造支票的诈骗案件非常普遍。加拿大竞争局（Canada's Competition Bureau）指出，类似骗局如下：有人在网上购买受害人的产品或服务，并同意按照受害人要价支付费用。骗子随后会寄给受害人一张超出要价总额的支票，然后要求受害人使用 资金转移服务，将差价寄回给骗子。
加拿大反诈骗中心（Canadian Anti-Fraud Centre）的Daniel Williams指出，一个完全陌生的人将上千元前托给某人管理时，这件事本身就是一个危险信号。按照他的说法，没有“天上掉馅饼”这样的好事儿。加拿大反诈骗中心是加拿大皇家骑警、安省警察局以及竞争局联合提议成立的一个机构。
正如事实证明的那样，银行在客户存放支票的时候，只核实少量信息，特别是对通过ATM机器存入的支票。因为银行每天在一些地方需要处理上千甚至上万张支票，银行在接受支票时，只会检查这笔款项是否属于可付资金。伪造的支票只有进入结算中心，且工作人员找不到签署这张支票的人的账户时，诈骗行为才被发现。
Williams指出，在最近8年到9年期间，这种诈骗案件越来越多。此类案件通常是由有组织犯罪集团操作。在大多数情况下，实施这种犯罪的有组织犯罪集团来自西非国家。 因为犯罪分子骗取的钱财通过不同国家进行转移，因此警方很难追踪到犯罪分子踪迹。
Ghaffar 能够找回被骗钱财的可能性十分渺茫。Ghaffar称在遭遇此项诈骗之前，他的账户上还有11,000元。他很快就需要支付下一个学期学费近6,500元，但现在却面临没钱支付的困难。他表示，自己的家庭无法为他提供更多的经济援助，他也不知道到底应该怎么做。他补充称，警方表示对此束手无策，他希望康大国际学生联合会能够伸出援手。
案例三
蒙特利尔康大留学生遭支票诈骗损失千元
蒙特利尔康考迪亚大学（Concordia University）一名国际留学生最近陷入了一个策划精良的支票诈骗案中，并因此损失了上千元。
来自巴基斯坦的留学生Abdul Ghaffar在康大攻读电机工程硕士学位。他称，为了在学习的同时赚点钱贴补生活，他曾秘密地找过工作。由于他的学生签证不允许他在加拿大进行合法的工作，所以他在Craigslist网站上搜索可以支付现金的工作。Ghaffar在接受采访时表示，他在该网站看到有人在寻找帮忙打扫家中卫生的人。这项工作每周只需要工作一到两次，主要是打扫洗手间，换床单等简单家务。Ghaffar被告知会通过快递收到一张$2,550支票。扣除第一周薪水，即300元，以及用于为雇主购买食品杂货的200元之后，他需要把余款通过西联汇款寄给其“雇主”位于菲律宾的旅行社。按照“雇主”所说的那样，Ghaffar收到了支票，并在10月1日成功将其存入自己的账户中。银行告诉他，这张支票没有任何问题。因此，他随后将2,050元汇往菲律宾。之后，他又收到了第二张支票，款额跟第一张一样。
Ghaffar认为“雇主”还是要求他按照前次一样，保留一周的薪酬，并将余款汇到菲律宾。“雇主”告诉他，汇往菲律宾的钱是用作防备旅游时的紧急事件的。Ghaffar 称随后他又如此操作了两次。每次收到的支票均为2,100元，他总计扣留了200元。时后，他曾多次要求“雇主”告知工作地址未果。而且，在接下来的两周内，也没有人要求他去做任何清洁或采购工作。10月17日， Ghaffar试图进入自己的银行账户，但获悉账户已经被冻结。他马上致电给银行，银行告诉他，因为支票是伪造的，所以被退回，他的账户也因此被冻结。Ghaffar随后又登录Craigslist招工栏目，注意到一条他以前没有注意到的信息，上面警告用户不要通过西联汇款，向陌生人汇钱。他是该网站的新用户，不知道类似事件曾经发生过。
据有关当局称，这种伪造支票的诈骗案件非常普遍。加拿大竞争局（Canada's Competition Bureau）指出，类似骗局如下：有人在网上购买受害人的产品或服务，并同意按照受害人要价支付费用。骗子随后会寄给受害人一张超出要价总额的支票，然后要求受害人使用 资金转移服务，将差价寄回给骗子。
加拿大反诈骗中心（Canadian Anti-Fraud Centre）的Daniel Williams指出，一个完全陌生的人将上千元前托给某人管理时，这件事本身就是一个危险信号。按照他的说法，没有“天上掉馅饼”这样的好事儿。加拿大反诈骗中心是加拿大皇家骑警、安省警察局以及竞争局联合提议成立的一个机构。
正如事实证明的那样，银行在客户存放支票的时候，只核实少量信息，特别是对通过ATM机器存入的支票。因为银行每天在一些地方需要处理上千甚至上万张支票，银行在接受支票时，只会检查这笔款项是否属于可付资金。伪造的支票只有进入结算中心，且工作人员找不到签署这张支票的人的账户时，诈骗行为才被发现。
Williams指出，在最近8年到9年期间，这种诈骗案件越来越多。此类案件通常是由有组织犯罪集团操作。在大多数情况下，实施这种犯罪的有组织犯罪集团来自西非国家。 因为犯罪分子骗取的钱财通过不同国家进行转移，因此警方很难追踪到犯罪分子踪迹。
Ghaffar 能够找回被骗钱财的可能性十分渺茫。Ghaffar称在遭遇此项诈骗之前，他的账户上还有11,000元。他很快就需要支付下一个学期学费近6,500元，但现在却面临没钱支付的困难。他表示，自己的家庭无法为他提供更多的经济援助，他也不知道到底应该怎么做。他补充称，警方表示对此束手无策，他希望康大国际学生联合会能够伸出援手。
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lz也失踪了？
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顶。我也差点被骗。
因为搬家，有一件家具太大，不想搬走，就在KIJIJI 上卖。骗子要求我先给他指定的搬家公司寄800刀运费，然后他会安排搬家公司来取走家具。我当然不愿意先给钱了。明显是骗子。
顶。我也差点被骗。
因为搬家，有一件家具太大，不想搬走，就在KIJIJI 上卖。骗子要求我先给他指定的搬家公司寄800刀运费，然后他会安排搬家公司来取走家具。我当然不愿意先给钱了。明显是骗子。
H
happyvanw
Guest
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让他寄支票好了，就说没收到邮局丢了。
對的,
這種騙術很多,雖然老套但是亂槍打鳥總有人會上當.
什麼租房子啦,預付一年租金都是用這招超額法.
網上也說過幾回啦!樓主以後注意些,網上訊息不要亂給(即便是公開訊息)遇到有心人總是麻煩.
找到了,下面這個童鞋也是遇到支票詐騙如出一轍:
登Homestay广告，经常有人追问地址说要寄支票，为什么
http://forum.iask.ca/showthread.php?t=667879
让他寄支票好了，就说没收到邮局丢了。
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看到是kijiji上认识的，就联想到是支票诈骗了，读了九楼开头就更肯定了。LZ收到支票直接撕了吧，别去存，如果不幸已经存了就等跳票吧，跟银行解释一下你是被害者，不是做假支票的人，以免你被银行失去信任，以后次次存支票都被hold。别还给骗子多给出的钱额。这是这几年银行见到最多的支票诈骗，被害者很多是kijiji的
看到是kijiji上认识的，就联想到是支票诈骗了，读了九楼开头就更肯定了。LZ收到支票直接撕了吧，别去存，如果不幸已经存了就等跳票吧，跟银行解释一下你是被害者，不是做假支票的人，以免你被银行失去信任，以后次次存支票都被hold。别还给骗子多给出的钱额。这是这几年银行见到最多的支票诈骗，被害者很多是kijiji的
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真心想不到还会有这样的事，学习了，留存以教育儿女。
真心想不到还会有这样的事，学习了，留存以教育儿女。
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不是先去报警，是先按长缨在握的的建议收到支票或汇票后先拿到银行兑现。不能兑现再报警。按长缨的建议给他回个e-mail，告诉他如果能cancel就cancel后重新按正确的数额给你重寄，如果不能cancel让他自己先付钱给travel agent，你等钱确实到帐（不是收到支票汇票交给你的银行就算了，要等到你的帐户里确实收到了这笔钱。从你把支票交给银行到钱到帐或被拒可能需要几天时间）后再把多余的返还给他。
这叫先礼后兵。毕竟，目前你没证据证明他是骗子，必须先按不是骗子对待。
楼主还在，只是去睡了个觉。看了各位的热心帖，心中释然不少。想不到我为人处世处处小心，还是防不胜防。来加拿大一年半载，工作没有搞定，倒成了骗子的猎物！
支票还没有收到，我希望永远不会收到！如果收到我就拿着所有的联系邮件去报警！避免更多的人上当！在此，我留下此人的联系信息，供大家考证：
Daniel Kunshan (leekunshantradingllc@gmail.com)
电话：1-347-440-1609
不是先去报警，是先按长缨在握的的建议收到支票或汇票后先拿到银行兑现。不能兑现再报警。按长缨的建议给他回个e-mail，告诉他如果能cancel就cancel后重新按正确的数额给你重寄，如果不能cancel让他自己先付钱给travel agent，你等钱确实到帐（不是收到支票汇票交给你的银行就算了，要等到你的帐户里确实收到了这笔钱。从你把支票交给银行到钱到帐或被拒可能需要几天时间）后再把多余的返还给他。
这叫先礼后兵。毕竟，目前你没证据证明他是骗子，必须先按不是骗子对待。
B
BRASSEURS
Guest
回复: 请大家分析我被骗的可能性或可能的损失
請你把這個刪了，保護他人隱私。你若有懷疑，可以報警，把這個給警方。
我的名片滿天飛，上面列明我的所有聯繫方式。我看不出有什麼風險，了不起就是各種推銷業務的多了，從賣保險到賣陪遊的都有。
楼主还在，只是去睡了个觉。看了各位的热心帖
Daniel Kunshan (leekunshantradingllc@gmail.com)
电话：1-347-440-1609
請你把這個刪了，保護他人隱私。你若有懷疑，可以報警，把這個給警方。
我的名片滿天飛，上面列明我的所有聯繫方式。我看不出有什麼風險，了不起就是各種推銷業務的多了，從賣保險到賣陪遊的都有。
回复: 我收到他的短信后发出的信
回复: 请大家分析我被骗的可能性或可能的损失
一定要保护好个人的隐私，防止被他人利用。我找工作的时候，在kijiji上面也碰到过骗子。
一定要保护好个人的隐私，防止被他人利用。我找工作的时候，在kijiji上面也碰到过骗子。
回复: 请大家分析我被骗的可能性或可能的损失
陌生人要求代付款本身就是不合理和过份的事情。
陌生人要求代付款本身就是不合理和过份的事情。
回复: 请大家分析我被骗的可能性或可能的损失
你都察觉了，给骗的可能性为0
可能损失o
你都察觉了，给骗的可能性为0
可能损失o
回复: 请大家分析我被骗的可能性或可能的损失
没事 不用太操心了。
没事 不用太操心了。
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