昨天把保险箱里的三万现金存银行了

[Superintender]

想起来了，每次都是带现金一万以下的，所以从来没入境申报过，好几年了，进出加拿大。

1万以下不用申报的.

 

[xing1]

为何平时买菜，买东西不用cash？几年下来早就把cash用掉了。

 

[调查专用]

只要没事，现金用起来到底麻烦。

为何平时买菜，买东西不用cash？几年下来早就把cash用掉了。

 

[xing1]

只要没事，现金用起来到底麻烦。

有何麻烦？我们家以前一直出租房子，所以拿到的cash直接就买菜买东西用掉了。哪怕买二手车，你也可以用cash支付一部分的，私人小公司，乐得少报税。

 

[调查专用]

有何麻烦？我们家以前一直出租房子，所以拿到的cash直接就买菜买东西用掉了。哪怕买二手车，你也可以用cash支付一部分的，私人小公司，乐得少报税。

嗯，没想过这样，以为金额不多，也不会有CRA的麻烦。

以后用现金了，不过这次已经存进去了，没多少现金在手上了。

 

[bowen685]

银行不同待遇就不同，HSBC管理最严因为洗钱被重罚过，TD,RBC别说几万了，十几万都没人问你

 

[xing1]

嗯，没想过这样，以为金额不多，也不会有CRA的麻烦。
以后用现金了，不过这次已经存进去了，没多少现金在手上了。

下次再带钱过来，就装修房子，直接现金买东西，买菜，用掉拉到。或者直接从国内买银行本票拿过来，支付一点手续费，也比这样存现金进去好。

 

[ca2008]

我有次在cibc存2000现金都要查我id
在td存张1万的支票(政府退的)，银行经理都要过来签字。

 

[调查专用]

不知道以后如果税务检查，会不会对比你的报税和银行流水。

报税和银行流水有什么关系？

 

[调查专用]

我有次在cibc存2000现金都要查我id
在td存张1万的支票(政府退的)，银行经理都要过来签字。

我觉得银行倒不怕。

 

[调查专用]

你若是银行老客户, 在他们的系统里你有登记职业是餐馆, 发廊, 出租房等或者常有现金收入种类, 你每个月定期去存现金, 不管多大, 银行都不会问你.
如果你是一个新客户, 没有职业信息, 一次去存上万, 你看银行问不问你, 还十几万, 如果银行真不管这些, 那些要洗钱不要太方便.

我是老顾客，但不是从事现金收入的职业。

 

[调查专用]

想起来了，7、8年前也一次存过2万多现金在TD，没问什么，也没谁来调查。

 

[调查专用]

下次再带钱过来，就装修房子，直接现金买东西，买菜，用掉拉到。或者直接从国内买银行本票拿过来，支付一点手续费，也比这样存现金进去好。

问题是这样存现金，只要不是频繁洗钱目的，又会有什么问题呢？我是真心想知道。

 

[airwaybill]

银行问不问不是问题。可能的风险是现金存款超过一定数额，银行系统会自动将交易记录打给反洗钱中心，然后他们决定是否继续调查。像英达这种存钱，银行也不会过问，反洗钱中心就不会放过了。但是像楼主这么多年一次，估计也不会被调查。

 

[调查专用]

因为你并没有为了躲避申报而故意分拆存入, 所以, 洗钱方面的嫌疑没有那么大
但你可能会被CRA盯上, 因为你存入的大额现金没有在你的历年报税表上体现出来.所以, 如果CRA问你这些现金是什么收入, 为什么没有报税等, 你要先准备好说辞.

实际来源就是三四年里，配偶来加拿大带来的（每次带1万以下现金），来往加拿大三四年里也有8、9次了，配偶不是加拿大居民，持签证进来的。

这个说辞有问题吗？

 

[调查专用]

如果CRA要来问的话，一般是电话还是来信，我会等多久，他们来问我。