回报最大化/风险最小化的投资方法:Growth investing

[van_gate]

不错

 

[cloud_L]

换句话说。。除了只能自己用不能交易外，其实就是你自己做了个增长型ETF出来对吗？

只是个人账号，没有开公司。没有开Partnership, 连Mutual fund都算不上。

 

[cloud_L]

我在stock screener里的选择条件里面没找到你所说的“5 years revenue growth” ，只看到”5 year EPS growth" , 是这个吗？

Ratios\ 5 years sales growth, sales = revenue.. 先有Revenue,才有EPS。 EPS可以每年变化。但Revenue必须每年增长。还有股票要涨。有时，sales/revenue/EPS 涨，股价不涨，不买。

用screener,可以找到类似shopify的股票。我今年初才买Shopify. 我想清楚了， 决定买大数量股票才有胆量买这种股票。

 

[cloud_L]

谢谢回.买美股，好像有dividend税收不利？还是只是TFSA才有这个问题?用什么账户买好？

买这种股票，我不管dividend。。 0.8% yield vs 总回报 20%. Dividend意义不大。
我先max out TFSA。再用margin account。 RRSP绝对不用。因为未来收入会越来越高。 特别是将来强迫取出。或者一次取大量资金出RRSP，会有一大笔税单。 RRSP是陷阱。

 

[清茶一杯]

我去年辞职了。时间多点。看到这里人气不错。我想分享一下投资心得。 投资股市比投资房地产好多了！房地产每年增长几个%？ 股票选的好，可以的得到20%一年。
我2007年开始投资。刚开始摸索投资ETF+个股。后来只买支付DIVIDEND 的STOCK。 最后发现DIVIDEND STOCK回报很局限。他们只所以支付DIVIDEND，是因为未来增长空间有限，资金没有更好用处，所以发给股东们。

最近发现，想得到最高回报的方法是Growth investing。对于Growth Stock来说，支持股价提升的最主要因素是Revenue grow rate。 所以有时候，公司没有earning，股价也暴涨。最终规模达到了，才慢慢得到正的earning. Amazon是个好例子。寻找那些revenue 增长速度非常高，每年平稳增长的公司。再看看它的股价走势是否跟着revenue速度，如果相符。既是好股票。
可以用stock screener, 条件为: 5 years revenue growth 至少每年15%以上。 再从列表中选出好股票。 数量不够。可以降低5 years revenue growth为10%。反之，想更挑剔的话可以提高增长率为20%一年。增长率越高的，股价增长潜力越高。 好公司是可以高速增长很长时间:5年，10年，15年都可能。 可是要明白，当一家公司增长突然变慢了，股价会大跌。 要有这个心理预期。想降低风险，可以买大量的公司。 每家波动不会影响整体太多。

这种股票加拿大很少。我在加拿大只找到十几个。 在美国非常多。可以找到100多个吧。 还有着眼新IPO会得到不可思议的回报。
经过一番搜索，觉得加拿大股市很无聊。美国市场是全球最好的投资市场。 中国也有不错的公司。我随便看一下也找到10家。预期回报40%一年。可是我们买不了？ 政治风险？北美的增长股可以得到的回报，保守的话大概20%一年。 这样精心挑选的股票组合可以超出市场很多很多的。

举几个不错的例子：
加拿大： CJT, CSU, WCN,FSV
美国: ADBE, RNG, TTD,PAYC
中国：恒瑞医药 600276,立讯精密 002475, 爱尔眼科 300015，看看这几个股票吧。谁说中国股市是赌场的？我以前也以为中国股市是赌场。深入研究个股却不是这回事。 只能说中国股市指数设计的很垃圾。

最顶端的投资方法是买还没有利润，没有历史的新公司。这属于Venture capital类型投资。 最近我买了Virgin Galactic (SPCE)。涨疯了。买这些公司，一但对了，可以得到几十倍回报。一旦错了？ 可能损失50%. 其实，只要限制每个位置分量，是不会遇到重大损失的。以个人账号来说，我分配每个股票占的分量少于1%. 我有多少个股票。呵。大家算算吧。

我在老外论坛分享过这个方法。老外很简单单纯，大部分都只买指数ETF。 几乎没有人能懂我的方法以及可行性。有人骂我或在幻想中。有人说不可能超过市场平均。有人说我不是巴菲特。能看得懂的人非常非常少。 我估计少于1%吧。 看缘分吧。呵呵。

好贴，收藏！谢谢楼主分享！

 

[xchn818]

我觉得投资就两种。长期投资，选指数ETF。短线投资，不在乎公司长期发展好坏，看好了时机快进快出。看好个股长期发展是不准的，每个企业有不同的发展周期，而且市场变化很快。

 

[cloud_L]

我觉得投资就两种。长期投资，选指数ETF。短线投资，不在乎公司长期发展好坏，看好了时机快进快出。看好个股长期发展是不准的，每个企业有不同的发展周期，而且市场变化很快。

你那是trading,不是investing。 Trading 不在乎对象，还可以trade货币, 黄豆，玉米future等等。
我不搞那些。20%一年我已经很 满足了。不需要100%一年的投机方法。

 

[scywlj]

还是论坛奖金挣的多，50%呢。

 

[cloud_L]

之前有人问我什么行业不投资，我再来补充一下，不喜欢的产品就不投资。 一般人投资股市什么公司都买。我会避开某些公司。 例如这个： Park Lawn Corporation (PLC.TO) ， 这是非常好的投资 回报。 但是它是经营坟场，墓地的，这种公司我不会买。不赚阴暗的钱。 搞军火的公司我也不买。

还有中国股票不买了。 中国规矩是每次最低交易1手，1手等于100股。要得到自由调整空间，以及做长线,每家公司起码要买1000股。 谁有那么多资金？需要几百万才够资金做长线，自由操作。难怪中国那么多做短线的。 中国穷人很难通过个股翻身，只能买基金。。基金回报又差。只能跟上通货膨胀。活在西方社会的好处是投资门槛低，最低可以买1股。加拿大，美国都可以买fractional share,少于1股都可以！ 穷人可以通过股票翻身，突破社会阶层。 在这方面，中国和香港都太落后了！

 

[abhong]

中国股票现在有一股1.5元到几元的股，一手只有几百元钱.

 

[追梦人2012]

楼主，看了你的贴，收益非浅。想问下在IB 开户的话，佣金高吗？另外如果想买美股的话，加币换美元需要手续费吗？

 

[Thomastrain]

不知楼主这次损失大不大。一个月前，正是高点。

 

[黑瞎子]

刚买入嘉年华的邮轮股票，CCL。 准备入手可口可乐股票，股息分红4.16%现在，可以长期持有。

时值疫情和金融风暴的双重打击，也同时是投资抄底的好机会，

欢迎加我微信(heixiazi1217)进群一起讨论在海外的投资经验分享。

 

[cloud_L]

楼主，看了你的贴，收益非浅。想问下在IB 开户的话，佣金高吗？另外如果想买美股的话，加币换美元需要手续费吗？

100股以下，$1/交易。 100股以上，1分/股。
加币换美元，手续费$3。 直接跟市场交易。 对比银行，节省了1.5%费用。银行 换货币，1.4利率，它们只给1.385，资金量大了，费用很大的。

不知楼主这次损失大不大。一个月前，正是高点。

比SP500好一点点。
4月7日
2020年初至今：
SP500： -16.09%
我的：-10%

 

[vickyzyd]

理性投资，疯狂点赞

 

[vickyzyd]

我去年辞职了。时间多点。看到这里人气不错。我想分享一下投资心得。 投资股市比投资房地产好多了！房地产每年增长几个%？ 股票选的好，可以的得到20%一年。
我2007年开始投资。刚开始摸索投资ETF+个股。后来只买支付DIVIDEND 的STOCK。 最后发现DIVIDEND STOCK回报很局限。他们只所以支付DIVIDEND，是因为未来增长空间有限，资金没有更好用处，所以发给股东们。

最近发现，想得到最高回报的方法是Growth investing。对于Growth Stock来说，支持股价提升的最主要因素是Revenue grow rate。 所以有时候，公司没有earning，股价也暴涨。最终规模达到了，才慢慢得到正的earning. Amazon是个好例子。寻找那些revenue 增长速度非常高，每年平稳增长的公司。再看看它的股价走势是否跟着revenue速度，如果相符。既是好股票。
可以用stock screener, 条件为: 5 years revenue growth 至少每年15%以上。 再从列表中选出好股票。 数量不够。可以降低5 years revenue growth为10%。反之，想更挑剔的话可以提高增长率为20%一年。增长率越高的，股价增长潜力越高。 好公司是可以高速增长很长时间:5年，10年，15年都可能。 可是要明白，当一家公司增长突然变慢了，股价会大跌。 要有这个心理预期。想降低风险，可以买大量的公司。 每家波动不会影响整体太多。

这种股票加拿大很少。我在加拿大只找到十几个。 在美国非常多。可以找到100多个吧。 还有着眼新IPO会得到不可思议的回报。
经过一番搜索，觉得加拿大股市很无聊。美国市场是全球最好的投资市场。 中国也有不错的公司。我随便看一下也找到10家。预期回报40%一年。可是我们买不了？ 政治风险？北美的增长股可以得到的回报，保守的话大概20%一年。 这样精心挑选的股票组合可以超出市场很多很多的。

举几个不错的例子：
加拿大： CJT, CSU, WCN,FSV
美国: ADBE, RNG, TTD,PAYC
中国：恒瑞医药 600276,立讯精密 002475, 爱尔眼科 300015，看看这几个股票吧。谁说中国股市是赌场的？我以前也以为中国股市是赌场。深入研究个股却不是这回事。 只能说中国股市指数设计的很垃圾。

最顶端的投资方法是买还没有利润，没有历史的新公司。这属于Venture capital类型投资。 最近我买了Virgin Galactic (SPCE)。涨疯了。买这些公司，一但对了，可以得到几十倍回报。一旦错了？ 可能损失50%. 其实，只要限制每个位置分量，是不会遇到重大损失的。以个人账号来说，我分配每个股票占的分量少于1%. 我有多少个股票。呵。大家算算吧。

我在老外论坛分享过这个方法。老外很简单单纯，大部分都只买指数ETF。 几乎没有人能懂我的方法以及可行性。有人骂我或在幻想中。有人说不可能超过市场平均。有人说我不是巴菲特。能看得懂的人非常非常少。 我估计少于1%吧。 看缘分吧。呵呵。

楼主绝对是投资里的精英，有空来我的贴看看，你跟观雨兄肯定聊得来

 

[cloud_L]

楼主绝对是投资里的精英，有空来我的贴看看，你跟观雨兄肯定聊得来

虽然我辞职不用工作了，对于我来说，投资是 业余爱好。这是生活所逼迫的。
我的主业是修行。钱只能养活身体。修行可以了断生死。没有什么比生死更重要的。
我可以分享一点点投资。不能花太多时间讨论钱的问题。 说太多，就像巴士司机不好好开车，开一会儿就停下来跟路人聊天，会耽误乘客时间，最终导致乘客迟到到达目的地。

修行了，智慧提高了，一切事情都是迎刃而解。 投资的本质一想就明白了。
5万变50万是十倍增长。很难的。 20%年回报也需要13年时间。 50万变100万 就简单多了。同样20%年回报，只需要4年时间。 买基金是不可能得到20%一年回报的。除非买增长股或者做短期交易。
投资最重要的基础是生活要节省：最大限度降低生活费，住便宜房子，开便宜的车，不贪吃贪穿。

 

[武松]

虽然我辞职不用工作了，对于我来说，投资是 业余爱好。这是生活所逼迫的。
我的主业是修行。钱只能养活身体。修行可以了断生死。没有什么比生死更重要的。
我可以分享一点点投资。不能花太多时间讨论钱的问题。 说太多，就像巴士司机不好好开车，开一会儿就停下来跟路人聊天，会耽误乘客时间，最终导致乘客迟到到达目的地。

修行了，智慧提高了，一切事情都是迎刃而解。 投资的本质一想就明白了。
5万变50万是十倍增长。很难的。 20%年回报也需要13年时间。 50万变100万 就简单多了。同样20%年回报，只需要4年时间。 买基金是不可能得到20%一年回报的。除非买增长股或者做短期交易。
投资最重要的基础是生活要节省：最大限度降低生活费，住便宜房子，开便宜的车，不贪吃贪穿。

俺对投资的要求不高，不需要20%年回报率，5%就可以了，只要8%以上对俺就是牛市。
钱财都是身外之物，赚钱还是为了生活。不需要奢侈，但也不要亏待自己和家人，对俺来说，一家人在一起开心健康，住好的房子，开一辆X6, 就足矣……

 

[cloud_L]

俺对投资的要求不高，不需要20%年回报率，5%就可以了，只要8%以上对俺就是牛市。
钱财都是身外之物，赚钱还是为了生活。不需要奢侈，但也不要亏待自己和家人，对俺来说，一家人在一起开心健康，住好的房子，开一辆X6, 就足矣……

资金量大，的确不需要高回报率。每个人福报不同。福报 有大有小。我大概没有武松兄福报大。

要开心健康，就要少吃肉，不抽烟不喝酒。身体自然健康。肺炎中，身体不好的人风险最大的，特别是吸烟的人。

 

[vickyzyd]

虽然我辞职不用工作了，对于我来说，投资是 业余爱好。这是生活所逼迫的。
我的主业是修行。钱只能养活身体。修行可以了断生死。没有什么比生死更重要的。
我可以分享一点点投资。不能花太多时间讨论钱的问题。 说太多，就像巴士司机不好好开车，开一会儿就停下来跟路人聊天，会耽误乘客时间，最终导致乘客迟到到达目的地。

修行了，智慧提高了，一切事情都是迎刃而解。 投资的本质一想就明白了。
5万变50万是十倍增长。很难的。 20%年回报也需要13年时间。 50万变100万 就简单多了。同样20%年回报，只需要4年时间。 买基金是不可能得到20%一年回报的。除非买增长股或者做短期交易。
投资最重要的基础是生活要节省：最大限度降低生活费，住便宜房子，开便宜的车，不贪吃贪穿。

也不是光投资基金，楼盘，基金（每年10%， 连续5年），股票，投资加投机，因为我对股市比较灵敏，所以有时候我也投机，哈哈

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