避税策略讨论

[香远益清]

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Jason，请教一个关于报税的问题可以吗？

我和LG去年6月份登录，至今没有收入。去年在college上了几门课。

前几天找“专业人士”免费报税，去之前特意问清楚需要带什么资料过去，把所有property tax bill, 租房证明都带了过去。她不到半小时就把我们的全部资料输入到软件里，然后告诉我们说根据软件的自动计算，我们会收到去年所交地税的退税400多元。

我说我们还在college上过课，她说可以打印出T2022表，然后许诺我等收到我的T2022表以后就把我这次交给她的材料一并寄给税务局。

谁知2天后当我把签好字的T2022表发给她时，她竟然说已经把所有客户的资料都寄给税务局了，让我自己去Shopper Drug Mart拿个信封，把T2202表寄过去。

我的问题是：

1、在她往报税软件里填写我的收入支出情况时，根本没有填写我的college学费数额，按她的说法，我没有收入，college学费填不填都一样的，无税可退。是这样吗？

2、我是第一次报税，她说一定要把所有资料的复印件寄给税务局。可是由于她的失误，竟然给税务局寄去了一份不完整的资料，请问会不会对我产生什么影响？

先分分谢上！

 

[唐人Jason]

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Jason，请教一个关于报税的问题可以吗？

我和LG去年6月份登录，至今没有收入。去年在college上了几门课。

前几天找“专业人士”免费报税，去之前特意问清楚需要带什么资料过去，把所有property tax bill, 租房证明都带了过去。她不到半小时就把我们的全部资料输入到软件里，然后告诉我们说根据软件的自动计算，我们会收到去年所交地税的退税400多元。

我说我们还在college上过课，她说可以打印出T2022表，然后许诺我等收到我的T2022表以后就把我这次交给她的材料一并寄给税务局。

谁知2天后当我把签好字的T2022表发给她时，她竟然说已经把所有客户的资料都寄给税务局了，让我自己去Shopper Drug Mart拿个信封，把T2202表寄过去。

我的问题是：

1、在她往报税软件里填写我的收入支出情况时，根本没有填写我的college学费数额，按她的说法，我没有收入，college学费填不填都一样的，无税可退。是这样吗？

2、我是第一次报税，她说一定要把所有资料的复印件寄给税务局。可是由于她的失误，竟然给税务局寄去了一份不完整的资料，请问会不会对我产生什么影响？

先分分谢上！

1. 税务局是这么说的：
Even if you do not have to pay tax and you are carrying forward or transferring all or part of your tuition, education, and textbook amounts, you must file a tax return and attach a completed Schedule 11, so we can update our records with your unused amounts available for carry forward to other years.
就是说，即使你今年无税可缴，但是你想把tuition, education, and textbook amounts留到以后有税可缴的年头再用的话，今年你也必须把资料完整地报给税务局，这样你的未用amounts才在税务局留有可随时更新的记录。

2. 报税有错或者遗漏，必须立即更正。

不客气！

（以上并非专业税务意见，建议就具体情况咨询专业税务顾问）

 

[香远益清]

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唐人Jason
能把鸡蛋立起来

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对了，我昨天也把鸡蛋立起来了，非常感谢你！那一瞬间的不可思议真是难以形容。

 

[RockyZhang]

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请教，Jason

我现在再公司职员工作，年收入7w，也没有买任何RRSP和TFSA等等
于是每年交了一堆税。

最近我想创业兼职做个小business。我想自己建立一个网站，并且靠其盈利。
现在我的问题就是，我能不能通过网站来给我避一点税？

网站第一年肯定是0收入的，因为第一年主要还是在人气方面，所以全部功能都是免费。然后我请人国内的外包人员做网站，一些网站基础费用，还有宣传费用，我都能算入我的避税项目吗？有人说我连自己的车的开销，平时外面吃饭，还有自己的房租都能算入避税项目（当然我不会另外租房子，在我租的房子里面办公就可以了）

我是不是要成立公司（有限公司还是无限公司呢？？）？

请给点建议。。。

 

[唐人Jason]

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请教，Jason

我现在再公司职员工作，年收入7w，也没有买任何RRSP和TFSA等等
于是每年交了一堆税。

最近我想创业兼职做个小business。我想自己建立一个网站，并且靠其盈利。
现在我的问题就是，我能不能通过网站来给我避一点税？

网站第一年肯定是0收入的，因为第一年主要还是在人气方面，所以全部功能都是免费。然后我请人国内的外包人员做网站，一些网站基础费用，还有宣传费用，我都能算入我的避税项目吗？有人说我连自己的车的开销，平时外面吃饭，还有自己的房租都能算入避税项目（当然我不会另外租房子，在我租的房子里面办公就可以了）

我是不是要成立公司（有限公司还是无限公司呢？？）？

请给点建议。。。

如果你在做生意的同时还在做那个年收入7万的工作，并且在第一年生意的毛收入是0的话，那么你的税后可支配收入基本是不变的，也就是说在目前状况下，增加这个生意对你起不到任何“避税”的作用。

能够在你的生意里做税前支出的费用只能是与生意相关的费用，以个人消费为目的的费用，如个人的汽车消费、个人的饮食消费、个人的住房消费等都只能从你的个人税后收入中支出，或者简单地说只能像现在这样从你已经缴过税的工资收入里支出，而不得与生意支出混在一起。即使是生意费用支出，也只能用以抵减你的生意收入的应纳税部分，而不能抵减你的工作收入的应纳税部分。

生意使用哪种实体，是股份公司，还是合伙制企业，还是个人独资企业，取决于很多因素，除了税务问题之外，还有资产保护、风险控制、权利分配、责任分担、遗产考虑等多种因素需要综合考量，实在不是一句话能够说得清的。如果需要帮助可以面谈。

 

[珈珈TIGER]

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看前面有人问的property tax bill也可以抵税啊？

 

[RockyZhang]

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如果你在做生意的同时还在做那个年收入7万的工作，并且在第一年生意的毛收入是0的话，那么你的税后可支配收入基本是不变的，也就是说在目前状况下，增加这个生意对你起不到任何“避税”的作用。

能够在你的生意里做税前支出的费用只能是与生意相关的费用，以个人消费为目的的费用，如个人的汽车消费、个人的饮食消费、个人的住房消费等都只能从你的个人税后收入中支出，或者简单地说只能像现在这样从你已经缴过税的工资收入里支出，而不得与生意支出混在一起。即使是生意费用支出，也只能用以抵减你的生意收入的应纳税部分，而不能抵减你的工作收入的应纳税部分。

生意使用哪种实体，是股份公司，还是合伙制企业，还是个人独资企业，取决于很多因素，除了税务问题之外，还有资产保护、风险控制、权利分配、责任分担、遗产考虑等多种因素需要综合考量，实在不是一句话能够说得清的。如果需要帮助可以面谈。

谢谢你的回复。。。

我看到一个网站咨询栏目说注册一个无限公司，公司的收入和个人工薪收入算在一起当成个人的年收入，然后公司的支出也算入了避税的一部分。。。

麻烦jason帮我看看到底这是怎么回事

http://webcache.googleusercontent.c...cd=8&hl=en&ct=clnk&gl=ca&source=www.google.ca

 

[唐人Jason]

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看前面有人问的property tax bill也可以抵税啊？

只有在你的propert用于生意的条件下，这个bill才可以用来递减你的生意收入。如果生意有亏损，在一定条件下，你可以用生意亏损来递减你今年、或过去3年，或今后7年的应纳税收入。

 

[唐人Jason]

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谢谢你的回复。。。

我看到一个网站咨询栏目说注册一个无限公司，公司的收入和个人工薪收入算在一起当成个人的年收入，然后公司的支出也算入了避税的一部分。。。

麻烦jason帮我看看到底这是怎么回事

http://webcache.googleusercontent.com/search?q=cache:JUoMuVo8FlkJ:www.5e6e8.com/bencandy.php%3Ffid%3D131%26id%3D1443+小生意+避税+加拿大&cd=8&hl=en&ct=clnk&gl=ca&source=www.google.ca

首先，公司并没有有限公司和无限公司之分，公司只有一种，就是股份有限公司。

其他两种生意实体是：个人独资企业，合伙制企业（又分有限合伙和无限合伙两种）。

如果你用个人独资企业或合伙制企业作为生意实体，那么在一定条件下，你的生意亏损可以用于递减你个人的应纳税收入。但是，这个逻辑是这样的，你少缴税，是因为你赔了钱。如果一个安排使你的税后可支配收入减少而不是增加，那么这个安排就完全不属于避税的范畴。避税是要使你的可支配收入增加，也就是让你口袋里的钱更多而不是更少。

 

[RockyZhang]

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首先，公司并没有有限公司和无限公司之分，公司只有一种，就是股份有限公司。

其他两种生意实体是：个人独资企业，合伙制企业（又分有限合伙和无限合伙两种）。

如果你用个人独资企业或合伙制企业作为生意实体，那么在一定条件下，你的生意亏损可以用于递减你个人的应纳税收入。但是，这个逻辑是这样的，你少缴税，是因为你赔了钱。如果一个安排使你的税后可支配收入减少而不是增加，那么这个安排就完全不属于避税的范畴。避税是要使你的可支配收入增加，也就是让你口袋里的钱更多而不是更少。

谢谢Jason，这么说吧，我其实真是打算做生意，想把我做生意投出去的钱抵一部份我的税，我做生意肯定是要投入的，所以我的第一年口袋里德钱肯定是少了。
这么说我注册一个个人独资企业的确对我做生意和我的个人所得税避税有好处？
再次感谢

 

[唐人Jason]

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谢谢Jason，这么说吧，我其实真是打算做生意，想把我做生意投出去的钱抵一部份我的税，我做生意肯定是要投入的，所以我的第一年口袋里德钱肯定是少了。
这么说我注册一个个人独资企业的确对我做生意和我的个人所得税避税有好处？
再次感谢

一般来说，在生意创业阶段，如果你在生意以外还有其他收入，并且边际税率较高的话，那么以个人独资企业作为生意实体，可以使生意亏损抵减你的个人应纳税收入，通过减轻税负而减轻一些创业负担。等生意创立起来起来开始盈利以后，再把生意放进股份公司里，在生意收入不高于特定水平的条件下，公司的税负率会比个人的边际税率低，大体上，这是一种合理的策略性安排。

 

[Michaelzhangxc]

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Jason你好！能简单地说说什么收入是生意收入，什么收入是非生意收入吗？我现在听到的跟我们平时常说的概念好像不一样。
谢谢！

 

[唐人Jason]

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Jason你好！能简单地说说什么收入是生意收入，什么收入是非生意收入吗？我现在听到的跟我们平时常说的概念好像不一样。
谢谢！

你通过自己做生意所获得的收入就是生意收入，而你通过受雇于人而获得的工作报酬则不属于生意收入而属于工薪收入，你通过投资而获得的收入也不属于生意收入而属于投资收入（其中又分利息、红利和资本增值）。前二者都属于主动收入，第三者属于被动收入。

 

[RockyZhang]

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一般来说，在生意创业阶段，如果你在生意以外还有其他收入，并且边际税率较高的话，那么以个人独资企业作为生意实体，可以使生意亏损抵减你的个人应纳税收入，通过减轻税负而减轻一些创业负担。等生意创立起来起来开始盈利以后，再把生意放进股份公司里，在生意收入不高于特定水平的条件下，公司的税负率会比个人的边际税率低，大体上，这是一种合理的策略性安排。

谢谢Jason的指点

 

[m3m2]

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先做个记号.

 

[jete]

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家里俩个，我是纯拿工资收入，我太太是有部分工资收入，还有一部分是有限公司的收入（就一个人的公司）。象这种情况要怎么报税？公司的报税时间比较迟，个人报税的截止时间是四月底。是不是我先报税，我报税的话，太太的收入要怎么处理？谢谢

 

[flowing_water]

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请问缴付卑?省医疗服务计划(BC MSP)的费用，能否在个人报税时，计入医疗费用的税务优惠内？

 

[唐人Jason]

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家里俩个，我是纯拿工资收入，我太太是有部分工资收入，还有一部分是有限公司的收入（就一个人的公司）。象这种情况要怎么报税？公司的报税时间比较迟，个人报税的截止时间是四月底。是不是我先报税，我报税的话，太太的收入要怎么处理？谢谢

建议与专业税务顾问面谈。

不客气！

 

[唐人Jason]

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请问缴付卑?省医疗服务计划(BC MSP)的费用，能否在个人报税时，计入医疗费用的税务优惠内？

不能。

 

[千江有水千江月]

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建议与专业税务顾问面谈。

不客气！

唐人兄的帖子我一直认真拜读，您多次提到专业税务顾问，可否介绍几个专业税务顾问给我，灰常灰常感谢！